『生涯規劃系統』教育訓練資料 資料提供 : 智盟科技 協助彙編 : 研修部.

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1 『生涯規劃系統』教育訓練資料 資料提供 : 智盟科技 協助彙編 : 研修部

2 課程內容 一、流程總覽 二、客戶名單來源 三、如何登入系統 四、生涯規劃操作說明 (1)生涯設計(生涯設計願景) (2)保單檢視(保單健診規劃書) (3)基金績效檢視 (4)壽險百科 (5)壽險華佗保單匯入 五、問題諮詢服務窗口 六、Q＆A

3 一、流程總覽 核心系統 組長 名單管理 保單客戶 挑選目標客戶 自有客戶匯入 維護自有客戶 客戶管理 家族設定 客戶資料查詢 生涯設計
1.過去均藉由核心系統去下載客戶保單資料，挑選目標客戶及匯入客戶資料。 2.現在可藉由生涯規劃系統，將上述幾個資料來源，匯到生涯規劃系統，進行保單檢視及生涯規劃設計。 3.保單檢視會產生保單健檢規劃書，類似壽險華陀。 4.生涯設計目的在檢視應備及已備金額，並產生生涯設計願景報表。 5.對於潛在客戶，可利用動漫畫的互動行銷功能，快速產生生涯設計願景，了解客戶不足的部份。 6.保戶若有投保投資型商品，則可利用基金績效查詢，查到保單績效。 7.壽險百科功能則提供各家保險公司商品之內容查詢說明。 壽險百科查詢 基金績效查詢 保單檢視 互動行銷 生涯設計 檔案上傳查詢 保單健診規劃書 生涯設計願景 3

4 課程內容 一、流程總覽 二、客戶名單來源 三、如何登入系統 四、生涯規劃操作說明 (1)生涯設計(生涯設計願景) (2)保單檢視(保單健診規劃書) (3)基金績效檢視 (4)壽險百科 (5)壽險華佗保單匯入 五、問題諮詢服務窗口 六、Q＆A

5 核心系統 活動管理_挑選目標客戶 自建客戶維護 自招件客戶 挑選我的目標客戶 自建準客戶 二、客戶名單來源 生涯規劃之客戶來源有三:
1.核心系統中之自招件客戶。 2.在活動目標管理中已設好之目標客戶，則可在生涯規劃系統目標客戶查詢中查知。 3.自建客戶(自行手動建立)。 分階段列上線內容 試用：滿期金、自招、自建、產險、壽險華陀匯入 5

6 課程內容 一、流程總覽 二、客戶名單來源 三、如何登入系統 四、生涯規劃操作說明 (1)生涯設計(生涯設計願景) (2)保單檢視(保單健診規劃書) (3)基金績效檢視 (4)壽險百科 (5)壽險華佗保單匯入 五、問題諮詢服務窗口 六、Q＆A

7 三、如何登入系統－＜內網＞ 登入內網→選左下角【網站連結】→ 再選【新光人園地】 →點選『商機管 理系統』→進入後再點選右上角『 生
涯規劃』專區進入系統。 1.正式上線後可從內網登入系統。

8 三、如何登入系統－＜外網＞ 由<外網>進入【新光人園地】→輸入登入內網<帳號/密碼> →進入後，點選『商機管理系統』
1.目前測試階段請由外網登入。 如要索取上課簡報檔→請點選『生涯規劃系統(操作手冊)』 ※請同仁於課程結束後，再自行下載→<儲存>在桌面上隨時可看

9 三、如何登入系統 登入【商機管理系統】後→點選右上角 【生涯規劃】專區→進入開始操作。 1.請由生涯規劃功能進入。 9

10 課程內容 一、流程總覽 二、客戶名單來源 三、如何登入系統 四、生涯規劃操作說明 (1)生涯設計(生涯設計願景) (2)保單檢視(保單健診規劃書) (3)基金績效檢視 (4)壽險百科 (5)壽險華佗保單匯入 五、問題諮詢服務窗口 六、Q＆A

11    (1)生涯設計－查詢客戶 系統中己有建立客戶群，為快速搜詢到客戶，則可輸入查詢條件→點選查詢，系統則會帶出客戶名單
生涯設計的功能: 1.查詢:利用身份證號碼或名字去搜尋已做過生涯設計的客戶。 2.若未輸入任何資料，則會自動以預設之日期區間去查詢是否有為這個客戶打過設計書。 3.輸入身份證號碼或名字其中之一去做查詢時，則日期查詢就不會作用。 4.若查詢不到資料，系統自動詢問是否要新增建立此客戶之生涯設計書。

12 (1)生涯設計－新增客戶 新增潛在客戶名單： 點選〈新增〉進行一筆生涯設計，在此可同時輸入新的客戶資料、家族成員資料設定群組及規劃生涯設計書
如何新增客戶資料: 1.點選新增功能，可幫客戶建立一張生涯設計書。

13   (1)生涯設計－新增客戶－代表人基本資料建立 1.欄位中「＊紅字」代表：必需輸入
2.【代表人】欄位可自行輸入，亦可點選「放大鏡輔助功能」查詢＆選取   1.進入新增功能後，點選放大鏡，輸入搜尋之條件值。 2.點選放大鏡後，出現身份證及名字欄位，可就其中一項去做輸入，比如輸入王小明，再點查詢功能， 就可看到自招件中有一個叫做王小明的客戶，我可把他點選進來，

14  (1)生涯設計－新增客戶－代表人基本資料新增存檔 除欄位中「＊紅字」代表必需輸入外，其餘各欄位輸入完成後，必需點選【新增存檔】。
1.點選進來之後，系統自動把客戶王小明整個資料帶出。 2.帶出資料畫面中，紅色字體部份之欄位表示一定要輸入。 3.存檔之後系統才會進行保障計算。 各欄位可以輸入適當的資料或是直接帶入預設值。這些資料會影響後面規劃的結果

15 (1)生涯設計－新增客戶－預設值說明 系統中有設定【預設值】顯示與否，可於此處點選
1.若點選顯示預設值，可看到薪資調升率預設值為3.8，投資報酬率預設值為1.09。 2.月薪則由系統自動針對各行業別，自動帶出相關預設數字。 3.年資欄位預設值為15年，相關資料皆可異動。 4.居住地欄位必須輸入，因會影響到生活品質及後續的退休及住院等相關費用計算， 例如在台北、台中或高雄地區住院之每日費用均不同。 5.相關欄位均會影響到後續計算出的數字高低。預設值均會自動帶出。 6.退休年齡預設值56歲，可修改調整。 7.按下確定新增/生涯設計書後，就可以自動去跑報表。 p.s 預設值的來源是公司參考政府機關及業界資料取得均值， 如輸入行業別即可顯示適當的預設薪資數值

16     (1)生涯設計－新增成員－挑選家族 家族皆設定完成後，請點選【更新存檔】
1.如果要把客戶王小明的配偶、子女等家族成員資料一併帶出，則須點選挑選家族功能。 2.點選挑選家族功能後，出現小視窗，該視窗將顯現除王小明本人外，尚有配偶及子女， 那我們就可以選擇把家族成員帶進來，帶進來後，點選更新存檔功能即完成。 3.在挑選家族的過程中，如發現其中有一子女資料不在其中，那我們就可利用新增成員功能， 自行以手動建立該子女資料。 4.挑選成員功能係指客戶王小明若有子女不在家族成員中，可是我們之前曾在建議書中已打過， 或是在自建客戶中已有輸入過該子女資料，則我們就可利用挑選成員功能，把該子女資料做勾選後， 資料會自動帶進來，就不必再重新進行輸入。除非該子女從未在維護自有客戶中輸入過，才須在此處點選新增成員功能。 5.生涯設計書建立客戶資料方式有三: (1)用查詢功能把客戶資料拉進來。 (2)用挑選家族功能，把客戶王小明整個家族資料拉進來。 (3)在生涯規劃中，用新增成員方式，自行手動建立(當在系統中查無該客戶資料時)。 p.s. 家族代表人可以選擇另一家族，比如選配偶的家族作代表人。 1.點選﹝挑選家族﹞進入挑選與代表人有關係的家族成員→再點[選取]所要資料帶回 2.在未點選﹝確定新增/更新生涯設計書﹞前，皆可更換不同家族 3.如果需要再新增一個家族成員，則請點選 ﹝新增成員﹞

17 (1)生涯設計－確定新增／更新生涯設計書 最後點選【確定新增／更新生涯設計書】重新計算保障，並讓各項保障打開設定功能。
1.確定已把客戶相關資料全部帶入後，便可點選確定新增/更新生涯設計書功能。 2.點選該功能後，後續之身故、醫療、長期看護、失能及退休等保障，均由系統自動計算。 3.先前輸入之投保年齡、居住地址、退休地址、行業別、社會保險資料，均會帶到系統中計算。 4.長期看護及失能保障係計算到平均餘命。

18    (1)生涯設計－列印生涯設計書 ﹝列印﹞功能 點選【預覽報表】直接開啟報表檢視 點選 【寄送報表】以檔案方式寄出報表給客戶
   ﹝列印﹞功能 點選【預覽報表】直接開啟報表檢視 點選 【寄送報表】以檔案方式寄出報表給客戶 點選 【另存報表】以檔案方式存至電腦中 1.最後要產生報表，請點選列印功能。 2.列印功能有三種方式，報表格式為PDF檔。 3.生涯設計書可於列印時，安排客戶順序，將本人或配偶安排在第一順位顯現。

19 (1)生涯設計－列印-預覽報表 1.點選預覽報表後，即出現封面及客戶全家成員各項金額應備、已備及不足部份。
2.封面資料含業務員行動電話、服務單位、公司地址及電子信箱等資訊。

20 (1)生涯設計－列印-預覽報表 1.幸福靠山頁面主要在檢視全家成員各項保障是否足夠。 2.彩色人生頁面則在檢視住院、手術及癌症保障是否足夠。

21 (1)生涯設計－列印-預覽報表 1.提早退休頁面則在進行退休規劃，先前之退休居住地資料輸入，皆會影響到退休生活品質，即優渥或一般、中等。

22 (1)生涯設計－列印-寄送報表 ﹝寄送報表﹞功能 點選【傳送】可以將『生涯設計規劃書』mail給客戶。
1.接著點選寄送報表功能，系統自動出現本視窗。 2. 寄件人名字及信箱為業務員資訊，系統會自動帶出。 3.收件人信箱請自行輸入。 4.主旨由系統自動帶出。 5.信件內容可供自行編輯。 6.各項欄位輸入完成，按傳送功能，系統會自動將報表寄送給客戶。 7.如未能自動帶出客戶信箱資料，表示在商機系統中，基本資料的部份未做設定。 p.s.收件人信箱在自建客戶已建立後，會自動帶出，無法設定。 ﹝寄送報表﹞功能 點選【傳送】可以將『生涯設計規劃書』mail給客戶。

23 (1)生涯設計－商機系統-公用管理-個人基本資料維護
『保單健診規劃書』及『生涯設計願景』報表封面，若沒有業務員基本資料：點選【公用管理】→再點【個人基本資料維護】→於開始編輯各項欄位→最後按【存檔】完成基本資料輸入。     1.有關客戶基本資料設定，請至商機系統，公用管理之個人基本資料維護功能中，去把客戶基本資料全部輸入完畢， 則客戶信箱的資料就會自動帶出，且包括報表封面，都會針對在此輸入的數值及資料，自動帶出。 p.s.請跳回商機管理指導個人基本資料的輸入位置， 說明：所輸入的個人基本資料會呈現在報表的封面上，如電話或mail。

24   (1)生涯設計－身故保障設定－子女的教育費用設定 系統中各欄位值皆可手動輸入，若有﹝放大鏡圖案﹞則為輔助視窗可自行點閱
1.對於產出之生涯設計報表，若要微調，則需回到身故保障設定功能中進行細部微調。 2.身故保障應備部份，配偶生活費用欄位，係指本人身故時，需準備多少錢給配偶。 3.子女生活費用欄位，可自行設定每年要給子女的生活費用。 4.點選子女教育費用欄位旁放大鏡，可設定公立或私立學校，按儲存功能後，系統會自動加總。 依子女分別進行學制設定，個別設定後點選【儲存】 →全部設定完成，再點選 ﹝回傳計算值﹞回到原畫面  

25  (1)生涯設計－身故保障設定－喪葬費用設定 依本人、配偶分別進行喪葬費用設定後，點選【選取】 →設定完成，到原畫面
1.喪葬費用欄為可利用放大鏡功能，選擇埋葬方式，各方式數據不同，點好後按選取功能，系統自動帶入計算。 2.本人及配偶數值，可分別設定。 依本人、配偶分別進行喪葬費用設定後，點選【選取】 →設定完成，到原畫面 

26   (1)生涯設計－身故保障設定－顯示預設值 完成身故保障﹝應備﹞各項欄位數值輸入後→再點選﹝存檔﹞儲存
可點選顯示預設值參考數值輸入   1.整個應備身故保障部份設定完畢後，即可進行存檔。 2.如客戶有房貸，可把房貸金額輸入，如有租金費用，也可輸入。 3.若點選顯示預設值功能，系統自動出現紅色字體之預設值，均可再變更調整。

27 (1)生涯設計－身故保障設定－已備 系統會自動帶入計算已有的保障，如未帶入資料則請自行輸入﹝已備﹞各項欄位數值輸入後→完成後，再點選﹝存檔﹞儲存   1.完成存檔後，已備的部份，系統會自動偵測這個客戶是否已有準備，將會自動帶入資料。 p.s 如果是新光的客戶，系統會自動帶入新光保單的身故保障數值，若有加入友家的保單也會一併加入計算。

28 (1)生涯設計－身故保障設定－差額圖 可分別檢視本人或配偶的應備與已備的差額圖 1.差額圖可區分為本人及配偶，藍色表示已準備，紅色表示不足。
2.後續在導入建議書系統時，可以針對紅色不足部份，製作建議書。 3.屆時出現綠色柱狀圖，將會補足紅色不足的部份。 28

29     (1)生涯設計－醫療保障－應備(往來醫院設定) 系統中各欄位值皆可手動輸入，若有﹝放大鏡圖案﹞則為輔助視窗可自行點閱
先挑選【地區】→ 再點【查詢】→ 挑選所要住病房等級→再點選【選取】資料帶回  1.醫療部份，因原先設定居住地為台北市，所以系統資料直接帶入台北地區之醫院。 2.如果不是要在台大醫院，而選擇秀傳醫院或仁愛醫院時，都可再做地區選擇，找到欲自行選擇的醫院。 3.可進行健保三人或自費雙人的選擇，因每次住院費用皆不同，點按選取功能後，系統會自動把應準備的 住院日額資料帶出。 p.s. 預設地區由系統抓取基本資料。  

30   (1)生涯設計－醫療保障－應備(預設值設定) 可點選【顯示預設值】由系統顯示預設值，輸入數值完成後，請點選【存檔】
1.畫面中可看到住院日額、手術保障，防癌保障及重大傷病保障等項目，相關數字均由系統預設自動帶出。

31 (1)生涯設計－醫療保障－已備 系統會自動帶入計算己有的保障，如有未帶入資料請自行輸入﹝已備﹞各項欄位數值輸入後→完成後，再點選﹝存檔﹞儲存  1.已備的部份，如果客戶已準備手術、癌症或是重大疾病保障，則系統會將資料自動帶出。 p.s. 已備部份:自動帶入自家跟友家公司的全部保障金額。 

32 (1)生涯設計－醫療保障－差額圖 點選不同保障切換檢視不同醫療保障差額圖 1.差額圖針對全家，含本人、配偶及子女，檢視醫療保障是否足夠。
2.自行切換住院ˋ手術、癌症或重大傷病保障，可看到不同的差額圖。

33    (1)生涯設計－長期看護－應備(總計算至平均餘命)
可點選【顯示預設值】由系統顯示預設值，或請自行輸入 ﹝應備﹞各項欄位數值 →輸入後，請點選【存檔】   1.長期看護的應備也是一樣，計算到平均餘命，檢視是否足夠。 2.此畫面單位為萬元，係計算到平均餘命，所以金額才會這麼高。 

34 (1)生涯設計－長期看護－已備 可點選【顯示預設值】由系統自動帶入完成數值，如有未帶入資料請自行輸入 ﹝己備﹞各項欄位數值 →輸入後，請點選【存檔】   1.已備部份如果可戶已有買長期看護險，資料會自動帶出。 2.包括由壽險華陀轉入，只要有買到別家公司的長看險，資料也都會帶出。 

35 (1)生涯設計－長期看護－差額圖 1.長看險的差額圖包括全家成員。

36 (1)生涯設計－失能保障－應備 可點選【顯示預設值】由系統自動帶入完成數值，如有未帶入資料請自行輸入 ﹝應備﹞各項欄位數值 →輸入後，請點選【存檔】   1.失能保障應備部份，係針對個人工作收入與失去工作後收入的減少，計算應準備金額需多少才足夠。 2.失能收入減損所額係失能計算到退休年齡的總所得，在客戶基本設定時，客戶每月收入輸入值會影響到此處計算結果。 

37 (1)生涯設計－失能保障－已備 可點選【顯示預設值】由系統自動帶入完成數值，如有未帶入資料請自行輸入﹝己備﹞各項欄位數值 →輸入後，請點選【存檔】   1.失能保障已備部份，如果客戶已有買失能險，則資料會自動帶出。 

38 (1)生涯設計－失能保障－差額圖 1.失能保障只針對本人及配偶來看(有無工作)，子女及父母是看不到的。 換圖

39    (1)生涯設計－退休保障－應備(計算至退休年齡)
可點選【顯示預設值】由系統自動帶入完成數值，如有未帶入資料請自行輸入 ﹝應備﹞各項欄位數值 →輸入後，請點選【存檔】 『生活消費支出』：本人與配偶因共同生活，預計退休後的生活品質一致。   1.退休保障部份，也是只針對本人及配偶來看。 2.預計的退休年齡，先前在客戶基本資料若有輸入預計退休年齡，則在此處系統會自動帶出，分別為本人及配偶 是要過基本、中等還是優渥的生活。 3.因本人與配偶係為共同生活，所以在計算退休後生活品質時，應一致，故如點選本人中等，則配偶也會是中等。 4.生活消費支出係針對基本設定值的退休居住地來做預設，故依其居住地點不同，數值也會有所不同。 

40 (1)生涯設計－退休保障－已備 可點選【顯示預設值】由系統自動帶入完成數值，如有未帶入資料請自行輸入 ﹝己備﹞各項欄位數值 →輸入後，請點選【存檔】   1.已備的社會保險部份，會針對公保或勞保，自動計算月領或一次領之金額，而本人和配偶分別各自計算。 2.退休金一次領之金額及年金金額等數值，如果有資料的話，系統均會自動帶出，系統會自動計算客戶如果有年金型保險，金額將會是多少。 3.其它相關基本預設值，例如薪資調升率3.8，其來源係從經濟部投資業務處跟投資台灣網入口。 4.預估報酬率則採用中央銀行公告五大銀行平均存款利率二年期去抓預設值，後續將在網頁中會說明這些預設值之出處。 

41 (1)生涯設計－退休保障－差額圖 可分別檢視本人或配偶﹝應備與已備﹞的差額圖

42 (1)生涯設計－互動行銷 1.互動式行銷係提供開發潛在客戶時，不需輸入一大堆資料，可直接迅速產生報表。
2.身份別分成單身，單親及已婚三種狀況。

43 (1)生涯設計－互動行銷 1.當輸入<身份證>時，按下【資料送出】，判斷生涯設計已有保戶資料時，不需要再進行『互動行銷』。
2.若判斷為「潛在客戶」時，會繼續進行『互動行銷』。 1.輸入性別。 2.輸入名字。 3.輸入居住地，此欄位一定要選填，因會影響到後續相關醫療保障、住院、退休等數值。 4.輸入出生年月日(可只輸入幾歲)。 5.輸入是否有結婚生子計劃，如果選是，後續將影響到計算家庭教育費用的金額。 6.輸入是否要撫養父母，如果選有，父親為幾歲，母親為幾歲。 7.輸入職業，後續會影響到社會保險及年金金額等。 8.輸入是否有房貸。 9.輸入客戶身份證字號，建議一定要輸入。若輸入之身份證字號在系統中已建檔， 則會跳出本畫面，直接跑出生涯設計書報表。 10.如果輸入身份證字號後，為潛在客戶，則系統會自動存檔於生涯設計書中。 11.最後可產生生涯設計願景報表。

44 (1)生涯設計－實機演練 客戶生涯設計 查詢／維護客戶生涯設計書 寄一份生涯設計書給單位主管

45 課程內容 一、流程總覽 二、客戶名單來源 三、如何登入系統 四、生涯規劃操作說明 (1)生涯設計(生涯設計願景) (2)保單檢視(保單健診規劃書) (3)基金績效檢視 (4)壽險百科 (5)壽險華佗保單匯入 五、問題諮詢服務窗口 六、Q＆A

46    (2)保單檢視-查詢保單 輸入查詢條件 → 點選查詢 於客戶姓名處滑鼠點2下，可將選取的客戶資料帶入。
1.保單檢視之觀念跟壽險華陀相同。 2.此處保單檢視之查詢功能和生涯設計書之查詢功能並不相同。 3.生涯設計書之查詢係用來查詢是否有做過生涯規劃，例如王小明已打過生涯設計，則我們再輸入王小明，就可查到相關資料。 4.保單檢視之查詢，則分為我的目標客戶，自建準客戶，自招客戶，全部..等，並非我打過建議書的才可以查的到，這裡的功能 是讓我去找客戶，然後再去打保單檢視，所以是不一樣的查詢功能。 5.之前曾提到目標客戶來源有三，即在這畫面中我的目標客戶，但目標客戶要在哪裡建立，才會在我的目標客戶中找到呢? 答案就是要先在商機系統中，先去挑選我的目標客戶，這樣在此處才會有資料產生。 6.可用名字或身份證或查詢條件值或按全部一次查詢。 7.此畫面之檢視日期係指當我們條件值都不輸入時，可篩選日期區間，查出曾經做過保單檢視過的客戶有哪些， 再按下查詢功能，即可帶出資料。 8.若以輸入名字或身份證進行查詢，則日期區間之查詢功能自動消失。 9.假設我們輸入王小明查詢，畫面下方就會產生王小明的資料，我們可再點進去看。  於客戶姓名處滑鼠點2下，可將選取的客戶資料帶入。

47    (2)保單檢視-查詢資料檢視-保單勾選 檢視客戶的保單資料明細 「非收招件」，無法查看保單明細，但保障可列入『生命資產表』。
請點選【保單資料】。 【保單勾選】。 點選【報表列印】，即可產出報表。 1.再點進去之後，就會出現檢視客戶的保單資料。 2.如果要看非收招件的保單，請先把保單全部勾選起來，再去點報表列印，即可產生報表。 3.非收招件我們並無法看到保障明細，但我們可去列印生命資產表及報表封面，一樣可印出保障， 但是仍無法列印出詳細的保障金額資料。 4.在列印報表前，請記得勾選，否則系統並不會進行計算。

48 (2)保單檢視－報表列印-非收招件 非收招件報表，只呈現『報表封面』及『生命資產表』二張報表。
1.非收招件的客戶，點選報表列印，只有報表封面和生命資產表可以進行勾選，其它部份均遭鎖定，無法勾選。 非收招件報表，只呈現『報表封面』及『生命資產表』二張報表。

49 (2)保單檢視－非收招件報表列印-預覽報表
1.點按預覽報表後，產生保單健診規劃書和生命資產表。 2.報表會列出當年度身故保障及25到30年後的保障整個都規劃出來，而相關的終身醫療、意外險、重大疾病、 實支實付、長期看護等狀況，都也會分門別類列出。 3.最後還有一個綜合表，即如果客戶實際住院，有多少的住院日額保障，這樣提供給客戶之後， 就可以知道客戶目前的保障有多少，到時候實際住院有多少金額可理賠。

50 (2)保單檢視－非收招件報表列印-郵寄報表
1.報表若要寄給客戶，則可直接按郵寄報表功能，然後會出現 視窗，輸入相關資料欄位後，會將PDF檔案資料帶入， 就可直接郵寄給客戶，此和生涯規劃書的方式是相同的。 ﹝郵寄報表﹞功能 點選【傳送】可以將『保單健診規劃書』mail給客戶。

51    (2)保單檢視－功能說明：新增保單資料 點選【新增保單】進行同業保單新增 點選【新增商品】進行該張保單險種資料輸入
資料來源說明   1.如何把收費件及非收招件變成自建件呢?例如這個客戶原是我們的收費件，因我們換單位，這客戶就會變成非我的收招件， 那我們可能無法看到客戶詳細資料，所以我們可趁著客戶還是收費件的時候，將其轉成自建件，這樣我們就可以看到 客戶詳細的資料，也可以永久保存。至於要如何做，待會教給各位。 2.如果要新增一張保單的話，請先點選新增保單功能，然後點選新增商品，並勾選我們要檢視的保單號碼，最後才進行報表列印。 點選【新增保單】進行同業保單新增 點選【新增商品】進行該張保單險種資料輸入 勾選<保單資料>→點選【檢視存檔】進行保障內容檢視 51

52 (2)保單檢視－功能說明：遮罩保單處理1 點選鉛筆符號編輯 將<收費件> 及<非收招件>修改為[永久]可檢視的保單
1.我們先來看一下資料來源的部份，先看非收招件，請點選鉛筆圖示。 將<收費件> 及<非收招件>修改為[永久]可檢視的保單 52

53 輸入保單號碼及客戶身分證字號，後點選存檔即可解開遮罩
(2)保單檢視－功能說明：遮罩保單處理2 1.點選鉛筆圖示後，會出現更新資料小視窗，我們把保單號碼、身份證字號及生日輸入後，按存檔功能，就可以把非收招件變成自建件了。 輸入保單號碼及客戶身分證字號，後點選存檔即可解開遮罩 53

54 <同業>為自壽險華佗轉入的友家保單 <建議書>為可自建議書轉入的保單
(2)保單檢視-同業件及建議書轉入保單 <同業>為自壽險華佗轉入的友家保單 <建議書>為可自建議書轉入的保單 1.收費件也是一樣，我們把鉛筆圖示點入後，輸入保單號碼、身份證字號及生日後，按存檔功能，就可以把收費件也變成自建件。 2.因為非收招件，我們看不到客戶完整的保單號碼和要保人資料，包括畫面下方的商品內容也都看不到，所以我們可到保單檢視的地方， 去點選鉛筆圖示，然後變成我們的自建件，這樣客戶的資料就可以永久保留了。 3.如果要看報表的內容，請記得勾選保單，這樣才可看得到客戶所有保障的內容。 54

55 勾選保單資料點選檢視存檔，才能進行保障內容檢視
(2)保單檢視-檢視存檔 1.假設今天是100年5月25日，看完了相關資料若無問題，我們就可以去點選檢視存檔，先前教各位在查詢功能的畫面， 有一個檢視存檔日期，今天100年5月25日我們點了一個檢視存檔，則在查詢功能的畫面，我如果單獨挑選100年5月25日 我曾經進行過檢視的，即我們曾點過這個檢視存檔按鈕的客戶有哪些?系統會自動全部列出來，所以檢視存檔的功能就在這。 勾選保單資料點選檢視存檔，才能進行保障內容檢視 55

56 (2)保單檢視-資料來源 自招件：自己招攬的新光保單件 自 建：自己於檢視畫面中的新光保單件 收費件：目前為自己收費的新光保單件
自　建：自己於檢視畫面中的新光保單件 收費件：目前為自己收費的新光保單件 若須做永久檢視，可編輯該筆資料 編輯更新後，資料將列入[自建]保單件 非收招件：非自己招攬或收費的新光保單件 若須解開遮罩，可編輯該筆資料 同　業：自己於本系統中新增的同業保單件 (壽險華佗匯入均為自建) 建議書：自己於建議書模組中新增的建議書 返回 56

57    (2)保單檢視-新增同業保單 輸入查詢條件 →點選查詢 於客戶姓名處滑鼠點2下，可將選取的客戶資料帶入。
1.要如何帶出同業保單，要如何做輸入?在這套保單健診裡面，我們並無法輸入新光保單，我們只能輸入同業的保單， 新光的保單系統係鎖定不讓各位自行輸入，全部統一由系統帶入。 2.現在教各位如何新增同業保單，請先點選查詢功能，假設現在我們要找馬大可及馬小可的資料，我們就在客戶欄位中， 打入姓氏馬字，然後按查詢功能，就會查到馬大可及馬小可，我們可在名字上快點滑鼠兩下。 於客戶姓名處滑鼠點2下，可將選取的客戶資料帶入。 

58    (2)保單檢視－保單資料－新增同業保單 若要增加此客戶其他同業保單，則點選【新增保單】
1.快點兩下進入後，我們可按新增保單功能，接著選擇保險公司名稱，輸入保單號碼、繳別、保單生效日及繳費日等資料。 2.保單狀態的部份，請自行用下拉式選取，然後按修改功能，這裡的修改就是存檔的意思，如果發現輸入有錯誤要取消， 那就點選垃圾筒圖示予以刪除。 自家保單無法新增，一率轉入或由壽險華佗匯入  選擇【保險公司】→輸入【保單號碼】、選擇【繳別、保單始期、繳費日期、保單狀態】。 點選【修改／取消】，儲存／取消此筆保單基本資料。 點選【垃圾筒】，刪除此筆保單基本資料。 保單檢視，只能輸入同業保單資料，新光保單無法自建。

59    (2)保單檢視－保單資料－新增同業保單－新增商品 保單建立後，再點選【新增商品】輸入該張保單險種資料
點選【對象】、挑選【被保險人】的身份，可點選[放大鏡輔助功能]挑選商品、挑選【年期】、輸入【保額、應繳保費】、及選擇【保單狀態】。 點選【修改／取消】，立即儲存／取消此筆險種資料。 點選【垃圾筒】，立即刪除此筆險種資料。 1.當我們確認資料後，進行存檔，接著點選新增商品功能，點進去後畫面變成灰色，就可帶出富邦所有商品資料， 我們接著點選放大鏡圖示，可以去挑選，可用商品代碼或商品中文名稱去找，然後輸入年期、保額，系統會自動帶出 應繳保費金額(需現售商品才有此功能)，如果商品已停售，那保費就要由自己手動輸入。 2.輸入完成後，點按修改功能，就會把這筆資料存檔，這樣就完成一筆新增同業保單的客戶資料。 3.上述是主約的方法，若為附約，則同樣再按一次新增商品，繼續輸入附約資料。 4.保單輸入的方法，全部都和壽險華陀相同，所以如果客戶有家族保單的話，必需先建立聯結，才能做家族保單的檢視， 而在生涯設計書中，我們如果已有幫客戶做好家族關係的聯結，一樣也可以將資料帶進來。

60 (2)保單檢視－保障內容－保障分析表 點選[保障內容]，根據家族成員顯示當年度保障總覽。
1.上述步驟完成後，可以從保障內容點選進去，可以看到當年度的保障分析表。(健診總表) 2.此畫面中不顯示無保障項目，係指客戶有些保障是沒有的，例如客戶可能保了壽險，但沒有醫療險， 所以當我們勾選此項目後，醫療險的保障就不會顯現出來。 60

61 (2)保單檢視－保障內容－保單明細表 1.保單明細表係針對客戶從過去到現在，只要曾經輸入過資料的，此處均會詳細顯現出客戶資料，
包括保單號碼、繳別、年齡等，而每張保單都會分別做合計。 61

62 (2)保單檢視－保障內容－保障明細表 1.保障明細表係指要顯現出客戶保障的詳細內容，包括各年度、各年齡，各保障項目等。 62

63 (2)保單檢視－保障內容－還本滿期表 1.還本滿期表係指客戶如果有還本金或滿期金的話，在這邊均可呈現出相關數字。
2.另外如子女教育基金，也是會放在還本滿期表的地方。 63

64 (2)保單檢視－保障內容－年保費明細表 1.年保費明細，就是要顯現出每一年要繳的保費金額。 64

65 (2)保單檢視－保障內容－年度月保費明細表
1.假設今年100年是月繳保費，到了101年時，畫面下方就會改成101年之月保費明細。 65

66 (2)保單檢視－保障內容－保障分析圖 1.保障分析圖即針對客戶目前已有的保障，以分析圖表來顯現。 66

67 (2)保單檢視－保障內容－其他保障表 1.其它保障表係針對我們在保障分析表中之總表大項沒有列出的，把細項部份放在其它保障處顯現，可讓客戶更明白。 67

68    (2)保單檢視－報表列印 先勾選成員 再勾選報表項目 最後點選呈現方式 【另存新檔】報表以PDF檔案格式儲存於電腦指定位置
1.最後點選報表列印，如果是屬於我們的自招件及自建件(含由非收招件及收費件轉入者)，這些項目可讓我們來全部做一個勾選。 2.如果要列印家族報表，務必勾選要列印保表之家庭成員，如果只勾選本人，則配偶就不會列印出來。 3.另存新檔及郵寄報表均為PDF檔，以避免客戶修改。  最後點選呈現方式 【另存新檔】報表以PDF檔案格式儲存於電腦指定位置 【郵寄報表】報表以PDF檔案格式寄送給收件人 68

69 (2)保單檢視－預覽報表-封面、生命資產表
1.完成報表，含封面、生命資產表。

70 (2)保單檢視－預覽報表-當年度保障分析表
1.含保障分析表(健診總表)。

71 (2)保單檢視－預覽報表-當年度保障分析表
1.含保障分析表(健診總表) 。

72 (2)保單檢視－預覽報表-保單明細表、保障明細表
1.含保單明細表及保障明細表。

73 (2)保單檢視－預覽報表-年保費明細 1.含年保費明細。

74 (2)保單檢視－預覽報表-月保費明細、還本滿期表
1.含月保費明細及還本滿期表。

75 (2)保單檢視－預覽報表-保障分析圖 1.含保障分析圖。

76 (2)保單檢視－預覽報表-其他保障表 1.含其它保障表。

77 保單檢視_保障健診 新增客戶保單 檢視保單保障 寄一份保障健診給單位主管 (2)保單檢視－實機演練
1.請練習新增中國人壽二個主約，保單號碼P100000，商品為優活及樂活，年期15年，保額1000元，以上應繳保費會自動帶出。 2.各位練習完畢，再回到生涯規劃去看，會發現到醫療保障有增加。

78 課程內容 一、流程總覽 二、客戶名單來源 三、如何登入系統 四、生涯規劃操作說明 (1)生涯設計(生涯設計願景) (2)保單檢視(保單健診規劃書) (3)基金績效檢視 (4)壽險百科 (5)壽險華佗保單匯入 五、問題諮詢服務窗口 六、Q＆A

79    (3)基金績效檢視－查詢 輸入查詢條件→點選查詢 點選其中一筆投資標的，可查詢此筆投資標的基金績效。
1.基金績效檢視均無需要輸入的部份，純粹只能做查詢。 2.搜尋條件可用客戶姓名或投資型商品名稱或保單報酬率去做查詢，也可以用基金名稱等，隨選其中一項去做查詢。 3.假設以客戶名字去做查詢，輸入郭玉如，按查詢功能，則系統會把其曾買過的投資型保單逐筆列出。 4.列出保單之後，就可以選擇其中一筆，快點滑鼠二下進去查看明細資料。  點選其中一筆投資標的，可查詢此筆投資標的基金績效。

80 點選 【我同意上述條款】後才可進入檢視畫面
(3)基金績效檢視－同意條款確認 1.出現認證畫面，請點選我同意上述條款，即可進入檢視畫面。  點選 【我同意上述條款】後才可進入檢視畫面

81  (3)基金績效檢視－挑選客戶進入查詢 點選(要／被保人)，可切換進行檢視
1.點入後，可看到郭玉如所買的保單號碼，當我們選擇其中保單號碼，快點滑鼠二下後，就會在畫面下方出現這張保單所投資的 基金標的，包括單位數、淨值等參考資料。 2.如果要看富蘭克林坦伯頓全球之基金明細，則請直接在基金名稱快點滑鼠二下。

82   (3)基金績效檢視－檢視報酬率或是單筆基金的交易明細 點選此張投資型保單，可查詢(現有投資標的明細)。
1.快點滑鼠二下後，顯現出該基金所有交易明細。 2.如果要看保單的交易明細，則請先點選保單號碼，然後按畫面下方交易明細。  點選可檢視[此檔基金]標的交易明細。

83  (3)基金績效檢視－檢視保單交易明細 點選『交易明細』，可檢視[保單交易]明細。
1.當我們點選交易明細功能後，可看到這張保單所有交易明細資料。

84  (3)基金績效檢視－檢視保單投資報酬率 點選『投資報酬率』，可檢視此[保單]每筆投資標的之投資報酬率。
1.如果我們要看這張保單的投資報酬率，則點選投資報酬率功能，可看到這張保單所有投資標的各項投資狀況明細。 2.這些資料都和公司內網上所查的資料一樣，是即時同步的。

85 (3)基金績效檢視－實機演練 基金績效查詢 查詢客戶的基金資料

86 課程內容 一、流程總覽 二、客戶名單來源 三、如何登入系統 四、生涯規劃操作說明 (1)生涯設計(生涯設計願景) (2)保單檢視(保單健診規劃書) (3)基金績效檢視 (4)壽險百科 (5)壽險華佗保單匯入 五、問題諮詢服務窗口 六、Q＆A

87 (4)壽險百科－查詢 輸入查詢條件(可依保險公司、商品類型、商品名稱及商品狀態，任一條件輸入)，輸入完成後→再點選 ﹝查詢﹞即可顯示搜尋資料→若要進階檢視該險種的利益說明、博覽、費率、條款及DM下載，可直接用滑鼠雙擊選定商品   1.壽險百科查詢，就和輸入保單檢視的功能一樣，輸入商品的查法都一樣。 2.先選擇保險公司(含自家及友家)，勾選查詢商品為主約、附約或全部。 3.商品名稱可用商品代碼找，也可用中文找。 4.商品狀態可勾選是現售或停售。如果不知道，可以不要選，就可以全部查得到。 5.例如我們選三商美邦、主約、壽險，然後按查詢功能，就可以看得到了。 6.用滑鼠快點畫面下方商品名稱二下，就會產生三商美邦相關商品的利益說明圖。 3 

88 (4)壽險百科－<利益說明> 1.利益說明以保障圖方式來顯現。

89 (4)壽險百科－<博覽> 1.可看到商品博覽內容。

90 (4)壽險百科－<費率> 1.可看到商品費率。

91 (4)壽險百科－<條款> 1.可看到商品條款。

92 (4)壽險百科－<DM> 1.DM功能含DM下載及聲明書下載。

93 (4)壽險百科-實機演練 壽險百科查詢 查詢商品資料

94 課程內容 一、流程總覽 二、客戶名單來源 三、如何登入系統 四、生涯規劃操作說明 (1)生涯設計(生涯設計願景) (2)保單檢視(保單健診規劃書) (3)基金績效檢視 (4)壽險百科 (5)壽險華佗保單匯入 五、問題諮詢服務窗口 六、Q＆A

95     (5)壽險華佗保單匯入－下載匯入程式
點選 【壽險華佗保單匯入】→用滑鼠點選將＜壽險華佗＞客戶資料上傳至「維護自有客戶」→出現對話視窗→請按「 執行」  1.接下來教各位如何把壽險華陀的客戶資料轉到目前的系統上面來。 2.首先點選壽險華陀保單匯入，會出現一個連結視窗，請按執行。 

96     (5)壽險華佗保單匯入－輸入壽險華佗的帳號及密碼 出現系統登入畫面，請點選挑選匯入『壽險華佗PCS』
1.點選執行後，出現一個壽險華陀上傳程式視窗。(可把友家的保單及自己手動新增的新光保單一併匯進來，相當方便) 2.系統欄位，請確認自己是用壽險華佗或超級華佗。 3.帳號及密碼為壽險華佗的登入帳號及密碼。 4.點選執行，資料開始上傳。 出現系統登入畫面，請點選挑選匯入『壽險華佗PCS』 →在輸入壽險華佗PCS的『帳號』→ 『密碼』→完成後，點選【執行】。 96

97   (5)壽險華佗保單匯入-匯入完成-自建及遮罩 將壽險華佗系統中保單資料上傳→資料處理完畢，請點選 【確定】。
※.在原壽險華佗系統中，有手動自建的新光保單「有輸入」ID&生日，則資料上傳後會自動解除遮罩(隱藏)。 ※.在原壽險華佗系統中，有手動自建的新光保單「無輸入」ID&生日，會出現請您輸入此客戶的『ID&生日』，若未輸入於資料上傳後，此新光保單為遮罩保單。 1.壽險華佗之資料上傳，友家的保單一定上，但是新光的保單分成三塊，自建的一定會上，如果核心系統已有倒進來， 就不會再重複匯入，所以系統會自動進行比對。自建的新光保單一定會上，因為有些不是我們所自招的。 2.自建的有二個部份，今天如果已有ID及生日，系統會自動解遮罩，然後上傳上去。但如果今天自建的新光保單無ID或生日， 只要其中有一項欠缺，就會出現一個小視窗，要求我們輸入ID、生日及保單號碼，待輸入完畢後，才會解除遮罩。 3.如果今天我們有500筆客戶資料要轉，其中有50筆都沒有，那我們必須逐筆去輸入豈不太累，建議就先讓其匯入成為遮罩件， 等上傳完畢後，再設法將遮罩件變成自建件。 4.回到保單檢視，把遮罩件變成自建件。 97

98 (5)壽險華佗保單匯入-實機演練 壽險華佗保單匯入 壽險華佗保單資料上傳

99 課程內容 一、流程總覽 二、客戶名單來源 三、如何登入系統 四、生涯規劃操作說明 (1)生涯設計(生涯設計願景) (2)保單檢視(保單健診規劃書) (3)基金績效檢視 (4)壽險百科 (5)壽險華佗保單匯入 五、問題諮詢服務窗口 六、Q＆A

100 五、問題諮詢服務窗口 業務行銷系統資訊中心服務窗口 1/24 起強化商機系統、生涯規劃系統、 建議書暨要保書系統問題接聽與記錄 線上技術支援人員服務時間延長 辦公室撥打 21080 非辦公室撥打 週一 ~ 週五上班時間延長至晚間 21:00 週六 09:00 ~ 17:00

101 課程內容 一、流程總覽 二、客戶名單來源 三、如何登入系統 四、生涯規劃操作說明 (1)生涯設計(生涯設計願景) (2)保單檢視(保單健診規劃書) (3)基金績效檢視 (4)壽險百科 (5)壽險華佗保單匯入 五、問題諮詢服務窗口 六、Q＆A

102 六、Q & A 102

103 六、Q & A Q1:寄報表的MAIL要如何設定？ A1:請至商機系統管理->公用管理->個人基本資料 維護，將個人基本資料中的 填寫上後， 寄送報表中的寄件者會自動帶入，手動輸入收件 者的mail即可寄出，無需特別設定郵件格式。 Q2:遮罩件要如何打開遮罩？ A2:輸入客戶ID及保單號碼即可打開遮罩。

104 六、Q & A Q3:家戶關係如何建立？ A3:家戶關係設定有三種： 1.請至商機系統管理->家戶設定->設定家族關係 後，點選生涯設計，【挑選家族】，即可將家 族加入。 2.可至生涯設計，利用【新增成員】，設定家族 關係。 3.可利用【挑選成員】，將家屬加入。 Q4:互動行銷對象是誰？ A4:是對陌生客快速透過互動行銷取得基本資料， 快速產出保障需求表，快速成交。

105 六、Q & A Q5:客戶基本資料的地址要輸入嗎？ A5:要，因為在醫療保障可以帶出居住地的醫療院所， 及算出退休的生活水平。 Q6:生涯設計書的報表列印一定是本人為報表第一人嗎？ A6:可以挑選配偶為報表第一人。

106 六、Q & A Q7:『保單健診規劃書』及『生涯設計願景』報表封面 ，若沒有業務員基本資料怎處理？ A7:點選【公用管理】→再點【個人基本資料維護】→ 開始編輯各項欄位→最後按【存檔】完成基本資料 輸入。 Q8:子女年齡已經29歲了，怎麼還有教育費用？ A8:請點入放大鏡輔助功能進入，再按一次『回傳計算 值』，就可以了。

107 六、Q & A Q9:各項保障的『應備』數值來源？ A9:會依客戶的年齡及需求帶入『預設值』，如果不符 需求可以自行手動修改。 Q10:各項保障的『已備』數值來源？ A10:會帶入客戶所有在保單檢視中有建立的保單保障。

108 六、Q & A Q11:在保單檢視中自行輸入的友家保單資料會在生涯 設計功能帶入保障嗎？ A11:會，只有在保單檢視有數入保單就會計算保障， 但是如果有輸入不完整則會遮罩。 Q12:遮罩保單的保障會一併計算嗎？ A12:會，在報表第一張『生命資產表』會一併計算總保 障，但是保障明細不會出現。

109 六、Q & A Q13:退休保障的應備金額是計算到幾歲？ A13:是自退休年齡計算到內政部規定的平均餘命，目前 男性是76歲、女性86歲。 Q14:保障的差額綠色部分來源？ A14:各項保障的差額圖，有已備、應備及建議書帶入， 建議書的部分就是綠色的區塊，建議書在下半年會 導入。

110 六、Q & A Q15:可以自壽險華佗匯入客戶保單嗎？ A15:可以匯入，變成同業件，如果壽險華佗有輸入友家 保單，則都可以匯入。 Q16:在壽險華佗輸入的新光保單也能匯入嗎？ A16:壽險華佗如果保單號碼及ID都正確，則會匯入並 解遮罩，如果保單號碼及ID資料不正確或是保單 內容不正確，就不會匯入，並以總公司給的新光 正確保單直接轉入。

111 六、Q & A Q17:生涯設計的查詢客戶要輸入日期嗎？ A17:日期、姓名及ID擇一輸入即可查詢，但是如果 選擇日期，則要在期間內有做過生涯設計的才 搜尋得到。 Q18:家族代表人已經確認了可以換嗎？ A18:不能換，不過可以再新增一筆新個代表人。

112 六、Q & A Q19:若目前為單身，沒有配偶，那配偶生活費用的用意 如何？ A19:1.若為單身規劃且【未來規劃_年後結婚】，給予 配偶的生活費用。 2.若不婚族者，則在基本資料設定中，【未來規劃_ 年後結婚】為0，無配偶的生活費用。 Q20:房屋貸款(總額/萬元)? A20:在基本資料有設定每年貸款金額，會自動帶入。 計算：房屋貸款每年貸款金額*房屋貸款剩餘貸款 年限。

113 六、Q & A Q21:保險費用(年/萬元)? A21:優先判斷客戶於保單檢視是否已有保單資料(含 同業保單)，則加總整戶每年應繳保險費用；若 無法取得保費資料者，則以中華民國人壽保險 商業同業公司，取得【每人平均保險費】。 Q22:本人_保險年數? A22:規劃還需要繳多久的保費年數(ex:目前年齡45歲， 保險年數為15年。)

114 六、Q & A Q23:若保單檢視若出現OK狀況，如何清除 cookies 及 section? A23:請點選網頁的工具->網際網路選項->瀏覽歷程記錄 的“刪除”按鈕->按下去後出現視窗，再按下 “刪除”即可。 Q24:PDF下載被阻擋，需要如何處理? A24:網頁會出現快捷列，用滑鼠點選，允許彈跳視窗。

115 六、Q & A Q25:互動行銷若用IE9.0，暫時無法使用? A25:暫時無法使用。 Q26:已經關閉快顯封鎖，但仍無法看到報表? A26:請更新PDF閱讀軟體，網址為

116 六、Q & A Q27:快顯封鎖如何解除? A27:請點選網頁工具網際網路選項隱私權將開啟顯封鎖程式取消打勾按下確定。 Q28:是否提供無線網路設定參考文件? A28:已於內網提供參考文件，請點這裡

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