中国银行自贸区创新案例介绍 天津市分行 贸易金融部 2016年1月.

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1 中国银行自贸区创新案例介绍 天津市分行 贸易金融部 2016年1月

2 一、业务发展情况 二、案例介绍 三、中行优势

3 发展情况介绍

4 中国银行战略布局 作为天津自贸区内首批挂牌金融机构,目前天津中行在自贸区共布局了三家分行，包括天津自由贸易试验区分行、天津自由贸易实验区保税分行和天津滨海分行，主要是为了适应天津自贸区发展建设的大格局，抢抓市场机遇，提升竞争实力和在自贸区内的影响力。这三家机构分别对应不同的区域，在业务储备和产品创新方面各有侧重。

5 中国银行 自贸区业务发展情况 保理 融资租赁 航运金融 供应链金融 个人金融
成功案例包括：境内企业海外发债、第三方支付机构跨境人民币结算、生态城跨境人民币贷款、滨海新区新政项下外汇资本金意愿结汇、跨境人民币双向资金池、京津冀海关区域通关一体化电子保函等。为超过6000家天津自贸区企业提供了各类账户服务、现金管理等综合金融服务，为天津自贸区内客户业务发展积极提供多元化解决方案。

6 案例介绍

7 案例一 外币现金管理综合方案 一、企业基本情况
国内某公司H成立于2006年，注册资本1亿美元，总部设于香港，于北京、深圳、天津、上海、法国、爱尔兰及马来西亚设有办事处。作为国内最大的独立出租人，该公司通过设立海外平台，以及国内平台公司，以战略性「双平台」业务模式为集团创造竞争优势，也为航空公司客户在国内外提供创新、灵活和具竞争力的租赁解决方案。 二、企业需求 H公司自身外债额度充裕，在目前的采购模式下，H公司以SPV的名义进行对外借款和采购。SPV自身没有外债规模，需要逐笔向发改委进行申请，手续繁杂、工作量极大。如何解决企业的额度分享问题以及简化企业的操作流程是目前需要解决的问题。

8 案例一 外币现金管理综合方案 三、我行解决方案
通过对客户需求的分析，我行为其提供了一体化产品解决方案。将企业系统与我行系统直联，搭建境内外一体化现金管理平台，利用现金管理平台的综合化功能，凭借监管机构对企业的项目批复，为企业办理包括外币现金集中管理、经常项目集中收付、外债额度集中调配等业务。 通过为企业搭建现金管理平台，实现了集团总部对境内外子公司外币资金的归集与下划，提高了资金利用率。另外，通过平台的集中收付功能，极大的降低了企业内部的操作手续，为企业节省了财务费用。

9 融资租赁公司（融资租赁业务和经营租赁业务）
案例二 融资租赁公司收取外币租金 境内 境外 融资租赁公司（融资租赁业务和经营租赁业务） 购买租赁物的资金50%以上来源于国内外币贷款或境外借款 租赁物从境外租入需要对外支付外币租金 直接从境内收取外币租金 直接对外支付

10 案例二 融资租赁公司收取外币租金 通过对天津外管局出台的关于租赁公司开展融资租赁业务及经营租赁业务的相关管理要求，我行制定了相关的管理规定及业务操作流程，在仔细审核客户基本信息和业务背景情况下，通过经常项目账户为其办理境内收款手续，并按照监管部门的要求做好业务申报及台账登记。 该政策的出台有效帮助租赁公司节约了资金汇兑成本，在汇率大幅波动的时点可以为其节约财务费用，并简化了的租赁公司的业务操作手续。另一方面，这一政策的出台间接地推动了天津地区高端制造业务的发展，为境内企业引入境外现金技术提升自身生产力提供了支持。

11 中行优势

12 海外机构覆盖位居中资同业之首 作为境内国际化程度最高的银行，中行深耕海外多年，具备广阔的全球服务网络以及熟悉当地业务、经验丰富、具备全球业务协作能力的海外人才队伍，是“走出去”企业开展全球现金管理业务最佳伙伴。 非洲： 南非 赞比亚 肯尼亚 安哥拉 欧洲： 英国 德国 法国 卢森堡 比利时 荷兰 意大利 匈牙利 俄罗斯 波兰 瑞典 葡萄牙 美洲： 美国 加拿大 巴拿马 巴西 开曼 中东海湾地区： 巴林 阿联酋 土耳其 亚太地区： 香港 哈萨克 澳门 新加坡 日本 韩国 泰国 马来西亚 越南 菲律宾 印尼 澳大利亚 台湾 柬埔寨 蒙古 新西兰 印度

13 公司业务 产品 贸易金融 产品 全方位跨境 人民币服务 现金管理 产品 市场交易 产品
人民币国际化业务已基本覆盖中行各个主要业务领域。中国银行根据不同类型客户的实际需求，提供跨境人民币结算、融资、信贷、资金、债券、理财、投资、现金管理等全方位的跨境及海外人民币产品。 公司业务 产品 人民币 海外代付 协议付款 跨境组合 跨境 转汇款 跨境人民币结算 人民币进出口融资 跨境人民币担保 跨境人民币代付 人民币供应链融资 跨境人民币保理 跨境人民币福费廷 跨境汇利达 … … 人民币存款 跨境人民币直贷 人民币出口买方信贷 跨境人民币项目贷款 跨境人民币咨询顾问 快捷开户 跨境人民币现金管理 境外机构账户服务 人民币理财 人民币票据 人民币即期购售 人民币远期购售 人民币掉期产品 人民币境外发债 人民币基金产品 人民币代理投资 贸易金融 产品 个人业务 全方位跨境 人民币服务 现金管理 产品 市场交易 产品

14 卓越的品牌和国际声誉 中国唯一连续经营100年的银行。 新兴经济体国家和地区中第一家“全球系统重要性银行”。
中国大陆最早从事贸易金融的银行。 中国国际化和多元化程度最高的银行。 全球国际结算量最大的银行（2013年集团国际结算量超过3.4万亿美元）。 蝉联国内外知名媒体评出的年度最佳贸易金融银行、最佳跨境人民币服务银行等奖项。

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