股票、债券、和保险 投资理财的话题.

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1 股票、债券、和保险 投资理财的话题

2 场景：福利彩票摸奖现场 老李中了50万大奖!税后拿到40万。 想一想：老李该怎么合理安排这笔钱？

3 老李家庭背景: 老李:普通工人; 妻子:下岗在家; 儿子:高中毕业后在一酒店当保安; 女儿:在读大学生;
家中无啥积蓄,老李和妻子由于长年劳累身体不佳.

4 活动设置 股票 债券 保险 宣传组 杨梖组 姚文娟组 金羽组 评审组 肖文怡组 王源组 宋英炫组 投资 参谋组 张抚梅组 谢韵秋组 毛凡组

5 大PK 学生活动一：浑身解数，做宣传。 股票宣传组 债券宣传组 保险宣传组
请三个宣传小组比赛做金融产品的宣传，专家评审小组做出点评和总结，投资参谋小组根据宣传内容和点评为老李做出适合他的投资计划。 股票宣传组 大PK 债券宣传组 保险宣传组

6 案例分析 中石油股票日K图 时间 收盘价 7.75元 10.11元 7.92元

7 股市有风险，入市须谨慎

8 国债 金融债券 企业债券

9 债券的种类 国债 金融债券 企业债券 发行主体 风险情况 收益情况 流动情况 区别 金融机构，主要是商业银行 中央政府 企业 风险最大
安全性较国债低，比企业债券高 风险情况 风险最大 风险最小 比同期银行存 款利率略高， 低于其他债券 收益情况 高于国债， 低于企业债券 收益最高 流动情况 最低 最强 较强

10 股票和债券比较表 股票 不同点 相同点 债券 性质不同 收益 不同 偿还方式 不同 股东入股凭证 债务证据 取得股息、红利和
偿还方式 不同 相同点 股东入股凭证 债务证据 取得股息、红利和 由价格上升带来的差价。经营好坏决定着股票的效益 定期收取利息， 其安全性比股票大 有明确的付息期限， 必须偿还本金 股金不能退 只能出售股票 都是有价证券 都是投资、集资手段 都能获得一定收益

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12 走近商业保险 1、商业保险的含义：投保人 保险人 合同约定 2、商业保险的分类：人身保险和财产保险 人身保险是以人的寿命和身体为保险对象。
1、商业保险的含义：投保人 保险人 保险费 合同约定 保险金 2、商业保险的分类：人身保险和财产保险 人身保险是以人的寿命和身体为保险对象。 例如：健康险，意外伤害险，人寿险等 财产保险是以财产及其有关利益为保险对象。 例如：企业财产，货物运输，运输工具，个人财产 3、购买商业保险的原则：公平互利、协商一致、 自愿订立

13 投资行为，有利于国家经济建设和公民生活，有收益。
债券 股票 商业保险 不 同 点 性质 收益 情况 偿还方式 风险大小 流动性 收益性 相同点 债务证书 所有权证书 规避风险 股息、红利 和差价 根据合同获取相应赔偿金 利息 不退股金， 可出让股票 事故发生后 获取赔偿金 还本付息 大 适中 低 高 最高 具体分析 较高 最高 投资行为，有利于国家经济建设和公民生活，有收益。

14 听完三个宣传小组的宣传和评审小组的建议后，投资小组跃跃欲试，请投资参谋小组为老李制定投资理财计划
学生活动二：奇思妙想，再理财。 听完三个宣传小组的宣传和评审小组的建议后，投资小组跃跃欲试，请投资参谋小组为老李制定投资理财计划 老李家庭背景: 老李:普通工人;妻子:下岗在家; 儿子:高中毕业在一酒店当保安; 女儿:在读大学生; 家中无啥积蓄,老李和妻子由于长年劳累身体不佳.

15 听完三个宣传小组的宣传和评审小组的建议后，投资小组跃跃欲试，请投资参谋小组为老李制定投资理财计划
学生活动二：奇思妙想，再理财。 听完三个宣传小组的宣传和评审小组的建议后，投资小组跃跃欲试，请投资参谋小组为老李制定投资理财计划 老李家庭背景: 老李:普通工人;妻子:下岗在家; 儿子:高中毕业在一酒店当保安; 女儿:在读大学生; 家中无啥积蓄,老李和妻子由于长年劳累身体不佳.

16 投资原则： 设计依据： 1.要注意投资的回报率，也要注意投资的风险性 2. 要注意投资的多元化。
3. 投资要根据自己的实际情况，自己的经济实力，量力而行。 4. 投资既要考虑个人利益，也要考虑国家利益，不得违反国家的法律法规。 设计依据： 在追求高收益的同时，把风险降低到最限；考虑家庭的基本情况.

17 “四三二一”方案 “三三制”方案 1/3的钱储蓄，1/3的钱购买国债和各种债券，1/3投资股票和保险。 参考方案
“四”：40%的钱存入银行，既有利息，又备日常应用。 “三”：30%的钱购买国债，以期获得比银行利息更多但风险比股票小的回报。 “二”：20%的钱用于买股票，换取高风险的回报。 “一”：10%的钱用于参加各种保险，以防范于未然 “三三制”方案 1/3的钱储蓄，1/3的钱购买国债和各种债券，1/3投资股票和保险。

18 祝愿同学们 都能有敏锐的投资洞察力！

19 预期股息=票面金额×预期股息率 (10×6%) ÷5%×1000=12000(元) 股票价格 =
银行存款利率（成反比） 股票价格 = 预期股息（成正比） 预期股息=票面金额×预期股息率 例：小李在深圳证交所购买了某股份有限公司上市股票1000股，每股票面金额10元，预期每年可以获得6%的股息，而当时银行存款的年利息为5%，如果没有其它因素的影响，一年后小李购买的1000股股票价格应为多少？ (10×6%) ÷5%×1000=12000(元)