工商银行公务卡报销业务简介 二○ 一二年五月.

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1 工商银行公务卡报销业务简介 二○ 一二年五月

2 公务卡两种报销模式 零余额帐户 ——网上银财通公务卡支持系统 基本账户 ——企业网银或财务POS。

3 公务卡支持系统功能介绍 系统使用的必要条件 ——中央预算单位需要事先开通我行企业网上银行“网上银财通”
——根据财务人员权限的不同，需要开立不同权限的证书，包括经办权限、复核权限、财务主管三种。 ——系统中必须存在预算单位能够进行报销操作的公务卡卡列表。

4 公务卡支持系统功能介绍 登录使用的整体流程 注：向财政部发送的动态监控信息包括公务卡 还款汇总表（数据包一）和还款明细表（数据包二）
将附有支票号的还款汇总表提交到工行系统，同时传送到财政部动态监控系统 通过域名访问我行“网上银财通”系统 财务人员插入相应权限的工行证书 根据权限在系统中进行查询、生成、复核操作 注：向财政部发送的动态监控信息包括公务卡 还款汇总表（数据包一）和还款明细表（数据包二） 对于由于退货或系统原因导致的还款失败，进行冲正处理 工行系统当日完成零余额账户向公务卡还款卡 送支票和打印的还款汇总表交工行柜员审核处理 完成系统向公务卡还款操作

5 公务卡支持系统功能介绍 系统的总体功能和权限划分 财务经办人员 财务复核人员 独有功能 共有功能 新增还款记录 复核还款记录和资金退回记录
维护还款记录并添加到还款明细表 向银行发送还款明细表 新增资金退回记录 查询商户退款到卡 查询资金退回记录 查询资金退回记录 共有功能 查询公务卡报销信息 查询公务卡报销信息 查询本单位卡列表 查询本单位卡列表 查询还款明细表 查询还款明细表 下载全部还款明细表 下载全部还款明细表

6 姓名可以下拉查询，金额必须输入。

7 金额一致的话会在多条记录中选择

8 输入报销金额 返回

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10 可以多条记录选择，统一批复。红色属个别现象。

11 录入退回说明 返回

12 录入人员查询退回

13 修改退回记录，可以修改或删除

14 修改记录，提交

15 录入人员对于复核批准的纪录维护到还款明细表

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17 确认类、款、项及键入还款表名称 返回

18 相银行发送明晰

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20 补充支票号码

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22 先发送后打印；如有错误不能再修改，只可作废支票。作废指令会在几日后消失，不会有其他影响。

23 “公务卡支持系统”新增、复核还款记录，向银行提交还款明细表流程小结
删除 待复核 待复核 还款记录 修改 新增 复核未通过 已复核 还款记录 还款记录 还款记录 可以修改记录状态由已复核更改为复核未通过 还款记录 添加至 还款记录 生成 发送至银行 还款明细表 还款汇总表 补充/修改支票号码 此时可以将明细表中记录状态由已复核更改为复核未通过 发送至银行 返回

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30 “公务卡支持系统”新增、复核资金退回记录流程小结
已还款 待复核 复核未通过 自动删除 还款记录 资金退回记录 资金退回记录 已复核 插入 更新 还款明细表 还款汇总表 返回

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37 返回

38 基本账户公务卡报销 根据《财政部关于2008年中央预算部门全面推行公务卡改革试点有关事项的通知》（财库[2008]17号）要求，预算单位的实有资金账户可使用财务POS等模式进行公务刷卡支出报销。 中国工商银行设计了企业网银或财务POS两种解决方案，供预算单位根据自身需要自行选择。业务处理包括报销、审核、还款等步骤。

39 基本账户报销流程 报销环节。同零余额账户类公务卡对应业务流程。 审核环节。同零余额账户类公务卡对应业务流程。
还款环节。企业网银的财务室功能或财务POS支持实有资金账户向公务卡批量、逐一还款。

40 代理中央财政授权支付 网上银行业务 二〇一二年五月

41 目录 授权支付网上银行的安全性 一 使用范围及操作流程 二 工商银行业务功能展示 三

42 前言 1 1 网上银行是依托信息网络技术的发展而兴起的一种新型银行服务手段。近十多年，该业务发展迅猛。国内，在个别大型商业银行中网上银行业务已超过柜面业务量。按照8月末统计，工商银行网上银行业务量已占全部业务量的62%以上。可见，网上银行已经成为与传统柜面同等重要的银行服务渠道。 2 通过网上银行办理财政授权支付业务，是借助商业银行现代化服务渠道实现中央财政授权支付的资金支付、信息查询、动态监控等业务的积极探索，能够丰富和补充财政授权支付业务办理手段，是财政部门和商业银行共同改善预算单位服务质量的有益尝试。

43 一、网上授权支付的安全性 （一）确保网上银行用户合法身份 USBKey和密码设置相结合

44 （二）确保资金支付符合真实意愿 1.科学的权限控制 2.防止支付指令重复发送 3. 操作提醒 4.多级复核 5.实时交互确认机制

45 （三）确保数据传输过程安全可靠 1. SSL标准加密协议 2.专属加密协议 3.电子签名验证数据传输的安全 1024

46 网上支付与柜台支付对比 对比风险点：印鉴被盗、伪造印鉴、误填金额、信息录入、信息传递 实物印章被盗用，则存在资金安全风险
USBkey须与密码配合使用 现有技术条件下不可能对USBKey进行仿冒 实物印章存在被伪造的风险 系统对输入金额提醒 人员手工填写错误风险相对较大 财务人员一次录入 财务人员填写信息，银行柜员二次录入，操作风险增加 网络加密传输电子数据，安全快捷 人工传递支票，交通安全、支票失窃 对比风险点：印鉴被盗、伪造印鉴、误填金额、信息录入、信息传递

47 二、网上授权支付的业务流程 （一）财政授权支付网上银行的适用范围
通过网上银行办理财政授权支付业务，由于相关信息的查询、录入和审核都在网上银行系统中进行，所以财政授权支付网上银行适用于那些可以实现系统自动控制，不须人工干预的财政授权支付业务。

48 （二）财政授权支付网上银行的业务开办 业务开办
预算单位申请开通财政授权支付网上银行，须向其零余额账户开户行提交加盖预算单位印鉴的申请表、预算单位法人证书、单位组织机构代码证、法定代表人授权书及单位经办人员身份证等证明资料。 代理银行受理预算单位申请后，需认真核对申请表上的印鉴与该预算单位在银行的预留印鉴是否一致，仔细审核经办人身份及相关材料的真实性、完整性和有效性。 代理银行审核通过后，与预算单位签订相关服务协议，并在网上银行后台管理系统录入中央预算单位客户基本信息，为其注册财政授权支付网上银行，开立经办、复核、主管等不同权限的USBKey。

49 （三）财政授权支付网上银行资金支付 资金支付
中央预算单位经办人员根据业务需要，在网上银行输入收款人、金额、授权支付代码等信息，审核无误后，插入基本权限USBKey签发支付信息，提交至业务主管。 主管审核支付业务无误后，插入授权权限USBKey签发支付指令，通过网上银行渠道提交至代理银行。 代理银行业务系统根据预算单位签发的支付指令，自动判断额度信息通过后，将资金从零余额账户划转至收款人账户，并通过网上银行向预算单位返回支付成功信息。如果相应额度不足，则向预算单位提示支付失败的信息及原因。

50 （四）财政授权支付网上银行的信息反馈与查询
资金支付完成后，代理银行依照授权支付业务管理办法，通过现有渠道将向预算单位反馈纸质支付回单、对账单以及额度通知书等。 预算单位也可以通过网上银行渠道主动地实时查询、下载和打印交易明细、额度信息和对账单。

51 三、网上银行业务功能介绍 普及版网上银行 标准版网上银行 网上银财通 银企互联 授权支付业务查询 银财通支付 电子回单查询 银财通 财务室
提供查询、 支付等功能 仅提供查询功能 网上银财通 授权支付业务查询 银财通支付 电子回单查询 银财通 财务室 公务卡支持系统 银企互联 提供查询、 支付等功能

52 资金支付功能 多级组合授权 业务查询 单笔支付 电子回单 资金支付功能 信息反馈功能 批量支付 报送纸质凭证 财务室功能 垫付资金提醒

53 1、资金支付功能 银财通支付业务：通过零余额账户向企业账户、个人账户办理逐笔或批量人民币转账汇款的业务，包括逐笔支付、批量支付和企业财务室等功能。

54 逐笔支付 逐笔支付页面

55 逐笔支付 支付信息代码：体现零余额账户下拨额度的基本信息，包括收支管理（1位）、科目编码（7位）、经济分类代码（3位）、支付类型（1位）、预算来源(1位)、项目编码(10位)。 收支管理：2,授权支付-项目支出 科目编码： 科目名称：授权1031A 经济分类：300，公务用卡 支付类型：0，货物政府采购 预算来源：1，当年预算 项目编码： 支付信息代码

56 逐笔支付 逐笔支付批复页面

57 逐笔支付 逐笔支付批复页面

58 批量支付 批量支付页面

59 批量支付 批量支付：客户可以通过企业网银客户端工具软件编制批量支付指令，一次性上传成功。 目前一次上传的最大笔数为4000笔，能充分满足客户日常对外支付、发工资、报销等业务需求。 客户端工具软件

60 批量支付 收款人名册

61 银财通财务室 财务室——自助添加付款账号

62 银财通财务室 财务室——批量提交

63 银财通财务室 财务室——指令查询

64 信息反馈功能 多级组合授权 业务查询 单笔支付 电子回单 资金支付功能 信息反馈功能 批量支付 报关纸质凭证 财务室功能 垫付资金提醒

65 2、信息反馈功能 授权支付网上银行业务通过网银信息查询、发送动态监控信息、垫付资金利息提醒、报送纸质凭证等方式为财政部和预算单位建立了高效的信息反馈体系。

66 授权支付业务查询 授权支付业务额度查询功能 选择账号、户名，自动回显预算级次。点击查询进入下一步。

67 授权支付业务查询 查询结果页面

68 授权支付业务查询 授权支付业务当日明细查询

69 授权支付业务查询 授权支付业务查询

70 授权支付业务查询 授权支付业务额度到账通知查询

71 授权支付业务查询 授权支付业务额度到账通知查询（新格式） 可通过网上银行向预算单位提供与柜面格式一致的额度到账通知、明细对账单、月度对账单

72 授权支付业务查询 授权支付业务额度明细对账单

73 授权支付业务查询 授权支付业务额度明细对账单（新格式）

74 授权支付业务额度明细对账单（预算执行细化试点单位格式）
授权支付业务查询 授权支付业务额度明细对账单（预算执行细化试点单位格式）

75 报送纸质凭证 支付凭证打印 代理银行打印网上支付业务相关凭证如下：

76 客户开通情况 北京包括交通运输部、国家体育总局体育器材装备中心等2个单位，今年1-8月份，共发生企业网银银财通支付业务730笔.
青岛主要包括青岛海关、山东海事局海上巡查执法支队、黄岛海关 、流亭机场海关等4个单位，今年1-8月份，共发生企业网银银财通支付业务2021笔。 广东省国税局开通了功能，暂时还没有业务发生。

77 谢谢!