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智慧财富 保险营销行家
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什么是财富？ 保险营销行家
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洛克菲勒家族的启示 家族第四代传人采访VCR 保险营销行家
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洛克菲勒家族的财富启示 宗旨：促进全人类的安康 1870年创立标准石油公司 1910年全球第一个资产超过10亿美元
1913年创立洛克菲勒基金会，美国慈善之父，直接捐赠超过5.4亿美元 经历了一个多世纪的洛克菲勒家族，仍在续写着辉煌的历史，约翰"D"洛克菲勒的后代们没有整天躲在房间里计划如何守住自己的财富，不让金钱落入别人口袋，而是积极的参与文化、卫生与慈善事业，怀着富有的负罪感将大量的资金用来建立各种基金，投资大学，医院，让整个社会分享他们的财富。 这个传奇家族，历经百年，传承后代的不仅仅是如何管理财富，更多的是慈善精神的传承。 宗旨：促进全人类的安康 保险营销行家
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富过六代的洛克菲勒家族 用财富的力量改变了世界 造就112位诺贝尔文学奖得主 拥有70多家慈善机构 建立赫赫有名的芝加哥大学，洛克菲勒大学
创办权威的“协和医学院” （北京协和医院的前身） 保险营销行家
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财富=文化、思想、荣誉、付出、 勤劳、创新、慈善、金钱 保险营销行家
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财富如何延续？ 保险营销行家
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保育钧观点： 50%的企业面临着传承的问题，超过一半的企业面临着转型生存的问题” 民营企业已经成了市场的主体 GDP的贡献超过65%
就业具体的贡献80% 民营企业是创造财富的主体 保险营销行家
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传统企业发展举步维艰 保险营销行家
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传统百货业变革转型迫在眉睫 2014年上半年，大型百货企业共关闭12家门店。
百货企业物业租金和员工开支年均复合增长分别为14.0%和18.5%，而同期营业收入增速仅为8.8%。 保险营销行家
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铁矿石、煤炭等商品库存处于历史高位 据中钢协数据显示， 6月下旬，重点钢企成品库存量达到1511.3万吨，较上一季度末上涨4.02%
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全国楼市量价齐跌 1-6月份，全国商品住宅销售同比下降7.8%，相与去年下滑25.3%；
住宅销售额同比下降9.2%，降幅与去年相比下滑35.8%。 保险营销行家
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中国出口“寒意袭人” 广交会素有外贸晴雨表、风向标之称，被看作是判断当年及来年中国对外贸易走向的重要参考。
2014年5月，第115届广交会与会客商下降10%，成交额下降12.64%。 保险营销行家
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投资、消费、出口均低迷 大量资金何去何从？
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担保业，小贷公司倒闭潮全国蔓延 保险营销行家
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悲观气氛正笼罩中国楼市 量价齐跌 税赋增加 交易困难 中国房地产的牛市已经结束 保险营销行家
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艺术品投资乱象丛生，真假难辨、价格虚高 保险营销行家
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多款信托产品面临兑付危机 保险营销行家
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银行理财产品是“馅饼”还是“陷阱”？ 保险营销行家
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赚的人少，亏的人多，中国股市是政策市、圈钱市
股票前景扑朔迷离 赚的人少，亏的人多，中国股市是政策市、圈钱市 保险营销行家
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如何管理和延续财富是当代中国社会一个最大的挑战
整个社会现在处于大禹治水的前期，财 富的洪流已经远远超过了历朝历代，我们没 有这样的经验来管理这份财富。 我们的财富安排处置的道不太通，需要 有大禹治水的智慧来安排如何使用这些财富。 同时，对个人来说，财富传承也是相当紧迫 的，大家知道如果个人不能很好的处理财富， 社会会有相当大的悲剧在等待着大家。 中国公益研究院院长 民政部慈善司前司长王振耀 保险营销行家
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智慧延续财富 保险营销行家
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成功财富传承的智慧 学会成功转型 传承家族基因 保有底线思维
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在充分肯定中国经济发展成绩的同时，也要看到，中国经济运行正面临着一些困难，特别是出现了一些可能引发经济下行和风险增大的边际变化。我们必须审时度势，全面把握和准确判断国内国际经济形势变化，坚持底线思维，做好应对各种新挑战的准备。要把转方式、调结构放在更加突出的位置。 保险营销行家
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调整国民经济各部分的地位和比例关系，适应并促进生产力的发展
把不可持续的增长方式转化为可持续的增长方式 调整国民经济各部分的地位和比例关系，适应并促进生产力的发展 转方式 调结构 保险营销行家
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新兴产业迎来前所未有的发展机会 淘汰落后产业
三网融合、物联网、新能源汽车、智能制造装备、新型显示、云计算及信息安全示范、稀土稀有金属材料及器件、基因工程药物和疫苗、通用化学名药、宽带中国、支线飞机和通用航空、海洋工程装备、重大环保技术和装备、重大技术装备首台(套)、TD-LTE规模技术试验 淘汰落后产业 炼铁、炼钢、焦炭、铁合、电石、电解铝、铜冶炼、铅冶炼、水泥、平板玻璃、造纸、制革、印染、化纤、铅蓄电池、稀土 保险营销行家
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2014年淘汰落后和过剩产能任务 炼铁：1900万吨 炼钢：2870万吨 焦炭：1200万吨 铁合金：234.3万吨 水泥：5050万吨
平板玻璃：3500万重量箱 造纸：265万吨 制革：360万标张 印染：10.84亿米 稀土：10.24万吨 保险营销行家
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互联网对传统行业影响 互联网金融：网上银行、网络贷款、保险网销 智能电视：乐视超级电视、小米盒子 OTT业务：微信、嘀嘀打车
电商：淘宝、京东、一号店 自媒体：微博、社交网络 保险营销行家
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普惠金融时代：余额宝席卷全民 天弘基金日前披露了余额宝二季末规模数据显示，截至6月30日，余额宝规模达5741.6亿元，为国内最大、全球第4大货币基金。天弘基金公募资产的管理规模达到5862亿元，在所有公募基金公司中排名第一，用户数突破1亿关口。 保险营销行家
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成功传承的过程就是推动下一代成功转型的过程
结论 创新经济才能引领未来财富升级 成功传承的过程就是推动下一代成功转型的过程 保险营销行家
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成功财富传承的智慧 学会成功转型 传承家族基因 保有底线思维
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中国家族财富传承峰会7月26日—27日在北京召开 保险营销行家
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林美金 精神的传承，善的传承比金钱的传承 更重要 财富的意义，首先在于你对金钱的态度 某种意义来说，如何使用金钱比创造钱更 为重要
合作和支持的机构：麻省理工学院，清华 大学、哥伦比亚大学、耶鲁大学、罗浮宫等 精神的传承，善的传承比金钱的传承 更重要 上海外滩3号的主席 新加坡佳通集团的董事 林氏家族第三代掌门人 林美金 保险营销行家
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财富传承是觉悟，更是境界，财富的意义首先是创造，接着是目的（使用的态度）
真正成功的企业要有三条腿，一条腿是家族的管理，一条腿是企业的管理，还有一条腿就是爱的管理 日本1300酒店的故事 保险营销行家
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传承财富，实际就是传递对的世界观、人生观、价值观
从小接受善良助人的家风 一定要以平等的心和态度帮助需要帮助的人 把有意义的事情做好，钱主动来找你 传承财富，实际就是传递对的世界观、人生观、价值观 保险营销行家
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承诺捐出100亿做慈善 卢德之 每个人和钱的关系都是托管关系，托管的是数量和时间，如何在你的手上托管的有价值？
财富的创造是100件正确事情的积累，可能一次错误的决定就会带来毁灭性的的破坏，所以传承财富之前，首先学会尊重财富，学会稳中求进，尽量减少错误决定 每个人和钱的关系都是托管关系，托管的是数量和时间，如何在你的手上托管的有价值？ 卢德之 现任华民慈善基金会理事长 华民现代慈善研究院院长 保险营销行家
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治家、治业都应先治人 中国家族企业真正要实现传承的，并不止于家族控制的股权或财富的拥有权，更包含了几代人不断创造与丰富的家族精神与文化，家族使命与责任感！ 保险营销行家
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治人之道 真正的传承是附着在人的行为习惯上的思想的传承！ 保险营销行家
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成功财富传承的智慧 学会成功转型 传承家族基因 保有底线思维
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什么是底线思维？ 底线思维会影响我们的生活态度，能够提供继续前进时所必须得那份坦然。
底线思维（bottom-line thinking）—— 是一种思维技巧，拥有这种技巧的人会认真计算风险，估算可能出现的最坏情况，并提前做好应对准备，追求最好的结果。 底线思维会影响我们的生活态度，能够提供继续前进时所必须得那份坦然。 保险营销行家
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食品安全引发诚信危机，中国企业缺乏社会底线
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中国经济形势依然严峻 ，中小企业缺乏安全底线
2009年，中小企业倒闭潮 2011年，温州老板跑路潮 2012年，企业担保链崩塌 2014年，房企资金链断裂 保险营销行家
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富二代败家 ，中国财富家庭普遍缺乏家庭底线
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如何建立底线思维 对未来的风险要有预知，同时要有准备 取之有道，信用至上 关注政策，顺势而为 未雨绸缪，留有余地
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中国改革进入下半场 从追求效率到追求公平 保险营销行家
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一则被广泛引用的报道引发关注 我国家庭财产不平等程度 在迅速升高，顶端1%的家庭 占有全国三成以上的财产， 底端25%的家庭仅拥有全国 一成的财产。 ——北京大学《中国民生发展报告2014》 保险营销行家
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提低、扩中、限高 逐步提高劳动者报酬在国民收入初次分配中所占的比重，适当降低政府和企业收入所占比例，提高各类人员的收入水平让广大人民群众共享改革发展的成果。 保险营销行家
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全面深化收入分配制度改革 增加初次收入分配的公平性 运用税收调整二次收入分配 引导三次收入分配调节贫富 提升直接税，降低间接税
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增加初次收入分配的公平性 初次收入分配=工资收入占GDP的比重 国家增加最低工资收入标准体现初次分配的效率和公平性
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运用税收调整二次收入分配 增值税 消费税 资源税 环境保护税 房地产税 个人所得税 改革重点锁定六大直接税种：
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个人所得税：财富不再是秘密 经合组织5月6日年度部长会议，包括瑞士在内该组织34个成员国和中国等13个国家签署关于实施银行间自动交换信息的标准。 “撬开”隐秘账户瑞士的配合至关重要，该国为银行客户保密传统由来已久，它的财富管理行业总共管理2.2万亿美元离岸资产。 保险营销行家
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美国：不再充当藏匿资产安全港 美国《海外账户税收合规法》（FATCA）7月1日正式生效 保险营销行家
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中纪委新成立“国际合作局”：负责海外追赃
3月最高检下发《关于进一步加强追逃追赃工作的通知》 3月中纪委新设立国际合作局 5月，中纪委专门召开中央国家机关有关部门国际追逃追赃工作座谈会 7月，公安部部署“猎狐2014”行动，向在逃境外经济犯罪嫌疑人撒网 保险营销行家
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房产税：具备开征技术条件 国务院总理李克强7月30日主持召开国务院常务会议，讨论《不动产登记暂行条例（征求意见稿）》，决定向社会公开征求意见。 保险营销行家
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遗产税：国家不会让财富永远在市场上 赵涛在《创百世基业的秘诀》发言时表示：中国下一步肯定逃不过遗产税，因为任何一个社会，任何一个国家都不会让你的财富永远在市场上流动，一定要回归社会。 步长制药集团董事长 赵涛 保险营销行家
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引导三次收入分配调节贫富——慈善捐赠 建立完善的慈善制度， 让富有 阶层乐于慈善投入 不共享财富，就会被共产财富
——现任华民慈善基金会理事长 卢德之 保险营销行家
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芝加哥白沙集团投资合伙人 美国印刷大王唐纳利家族第五代
财富传承的行为与工具 家族慈善基金会帮助更多的人 做独立的人，底线是财务上自由，可以通过保险熨平生命财务模型成本线的异常波动 芝加哥白沙集团投资合伙人 美国印刷大王唐纳利家族第五代 Elliott Donnelley 150年历史，全球财富500强 保险营销行家
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Familias & Company 全球知名家族传承事务与管理顾问
家族办公室建立 家族办公室是一种平台，让家族接受教育、接受培训、给予他们保险、让他们去旅游等等。 Penny Webb Familias & Company 全球知名家族传承事务与管理顾问 保险营销行家
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保险本身就是一种家庭资产 保险意识代表一种底线思维 购买保险就在传递爱与责任 保险就是家族财富的一个组成部分
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各界名人对保险的描述 “做独立的人，底线是财务上自由，可以通过保险熨平生命财务模型成本线的异常波动 ”
——美国印刷大王 唐纳利 “一个人的一辈子中有几种风险很重要，尤其是未来的不确定性事件比如天灾人祸，发生这些小概率事件时你就需要帮助，也就是对保险的需求，你需要医疗保险、天灾保险、财产保险（如房屋险、火险）、汽车保险等”。 ——耶鲁大学金融学院终身教授 陈志武 “保险是后路，在春风得意时布好局，才能在四面楚歌时有条路。您放在银行的钱和放在保险公司的钱都是您的钱，不同的是：银行肥在现在瘦在未来，保险规划将赢在未来！让现在有钱的您变成未来值钱的您，人寿保险恰能做到这一点。提早规划，提早安心。作一个没有后顾之忧的人，才能在事业上真正做到大展拳脚。 ——阿里巴巴集团创始人 马云 保险营销行家
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胡适先生关于保险的名言 保险的意义，只是今天做明天的准备； 生时做死时的准备；父母做儿女的准备； 儿女幼小时做儿女长大时准备；如此而已。
今天预备明天，这是真稳健； 生时预备死时，这是真旷达； 父母预备儿女，这是真慈爱； 不能做到这三步，不能算作现代人！” 保险营销行家
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保险在家族财富传承中的作用 永恒的正向积累 复利的时间价值 特殊的资金托管 专属的独占资产 保险营销行家
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国务院发布保险业“新国十条”有效发挥保险服务社会的作用
2014年8月13日，国务院正式发布《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》（以下简称“新国十条”）。 对保险服务业发展目标明确。即到2020年，基本建成保障全面、功能完善、安全稳健、诚信规范，具有较强服务能力、创新能力和国际竞争力，与我国经济社会发展需求相适应的现代保险服务业，努力由保险大国向保险强国转变。 构筑保险民生保障网，完善多层次社会保障体系 发挥保险风险管理功能，完善社会治理体系 完善保险经济补偿机制，提高灾害救助参与度 大力发展“三农”保险，创新支农惠农方式 拓展保险服务功能，促进经济提质增效升级 推进保险业改革开放，全面提升行业发展水平 加强和改进保险监管，防范化解风险 加强基础建设，优化保险业发展环境 完善现代保险服务业发展的支持政策 保险营销行家
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谢谢观看 baobao18_com http://weibo.com/18baobao18 保保网微信，新浪微博
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