機密等級:密 『 一畝田 』 增員手冊 加入新光，就是成功！.

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1 機密等級:密 『 一畝田 』 增員手冊 加入新光，就是成功！

2 大綱 1.壽險的功能 2.保險是一個值得您投入的事業 3.新光人壽基本資料 4.新光人壽職涯規劃 5.新光人壽員工福利 6.新光人壽教育訓練
7.新光人壽給您一畝田

3 1.壽險的功能(1) 為什麼需要保險 疾病纏身、行動不便 ~『久病無孝子』， 意外、重大疾病、
該為自己或長輩準備 多少醫療費用才夠呢？ 意外、重大疾病、 癌症..等『萬一』發生時，該替家人準備多少才夠？ 退休後至少再活20 年，退休金該準備 多少才夠？

4 機密等級:密 1.壽險的功能(2) 保險提供的功能 保險是一份誠心助人，圓滿功德的事業！ 透過保險，給自己一份安心，也給家人一份保障

5 大綱 2.保險是一個值得您投入的事業 1.壽險的功能 3.新光人壽基本資料 4.新光人壽職涯規劃 5.新光人壽員工福利 6.新光人壽教育訓練
7.新光人壽給您一畝田

6 投保率破200%，有效契約保額過低，壽險商機無限。
2.保險是一個值得您投入的事業(1) 投保率破200%，有效契約保額過低，壽險商機無限。 歷年人壽保險投保率、普及率統計 萬元 歷年壽險業有效契約保額與年增率 壽險投保率破200％後，市場飽和了嗎？其實保險商品，幾乎沒有飽和的問題。就在投保率破百之後10年間，投保率更爆增1倍， 2008年底已達203.27％，就是最具體，最客觀的證據。 有人問，如今平均一個人都有2張以上的保單了，難道還沒飽和嗎？那麼平均保額或許是另一個可以證明「沒有飽和」疑慮的數字。 1999年，平均每件壽險保額僅83.67萬元，2008年更降低到只有80.97萬元，任誰都知道，這樣的保障額度一定是不夠的！既然額度不夠， 當然就是另一種可以發展的空間。對從業人員來說，這更是商機無限的最佳佐證。 資料來源:現代保險健康理財253期 文:方雪俐 年 資料來源：財團法人保險事業發展中心 投保率：人壽保險及年金保險有效契約件數對人口數之比率。 普及率：人壽保險及年金保險有效契約保額對國民所得之比率。

7 2.保險是一個值得您投入的事業(2) 保險事業的特色 收入無上限 時間自主權 升遷自己來 旅遊多 成長多 人脈多 不用資本當老闆
不靠勞力靠智慧 旅遊多 不斷市場客戶多 成長多 人脈多

8 2.保險是一個值得您投入的事業(3) 提供您挑戰自我，實現夢想的機會 保險系應屆畢業生有39%的受訪者希望能
到保險業或金融機構從事保險相關工作。 其中逾七成已具有相關證照。 60% 28% 12% 39% 60% 保險業務工作吸引新鮮人 的主要原因，依調查結果， 有33%受訪者認為「工作時間較有彈性」。 保險財金科班今年應屆畢業生有近四成打算學以致用、從事保險工作；其中又逾七成已具有相關證照。壽險公司主管提醒，新鮮人若想赴保險公司任職，未來考取相關證照可能是基本門檻。 現代保險教育事務基金會公布針對國內33所大學財金保險系所應屆畢業生的就業意願調查結果，根據2,143分回收問卷，有39%受訪者希望到保險業或在 金融機構從事保險相關工作；研究所畢業生想投入保險業的比重更達五成五。 其中，七成三的人已擁有各類專業證照，其中又以持有人身保險業務員執照者最多、達66%；有信託及產險業務員執照者也各超過四成。這項調查受訪 對象是財金保險科系的「準新鮮人」。 以「人身保險業務員」持照率近五成來看，顯示保險財金應屆畢業生中，約一半的人並不排斥從事壽險業務工作，而扣除勾選要從事「壽險公司內勤工作」 者，近八成受訪者可接受的工作多少與業務有關。 保險業務工作吸引新鮮人的主要原因，依調查結果，以「工作時間較有彈性」達33.02%居首。 資料來源:2010/04/02經濟日報 保險財金科班應屆 畢業生有近四成打算 學以致用，從事保險 工作。 33% 67% 資料來源:99/04/02經濟日報

9 2.保險是一個值得您投入的事業(4) 受僱員工平均薪資 (99年度) 資料來源:行政院主計處

10 大綱 3.新光人壽基本資料 1.壽險的功能 2.保險是一個值得您投入的事業 4.新光人壽職涯規劃 5.新光人壽員工福利 6.新光人壽教育訓練
7.新光人壽給您一畝田

11 一把500萬大傘 3.新光人壽基本資料(1) 撐起半世紀風雨 庇護千萬台灣子民 新光人壽一路守護您
　 新光人壽一路守護您 「讓我守護你」的精神理念 保險保障功能就像是雨傘，能在突發狀況下，及時為大家撐起的守護大傘 。 大家還記得，500萬大傘的由來嗎? 這個跨越四、五、六年級三個世代的共同記憶，其實是個小有典故的故事。 早期台灣社會保險觀念尚未普及，推銷保險總被認為是觸人霉頭，不易被一般大眾所接受，壽險公司在推廣保險商品時，倍感艱難。70年代，新光人壽推出「新吉利」、「年年如意」終身壽險商品，時任總經理的吳家錄先生(現任新光金控副董事長)認為保險的保障功能猶如雨傘般，能在突發的狀況下，及時為大家撐起那把守護的大傘，因此，廣告即以此巧思為底本，刻意於傘面標示了100萬、300萬及500萬等字樣，不僅帶出商品高保額的特性，更宣示新光人壽對廣大消費者家庭的重視與對承諾的保障，因而造就後來人們一看到特大號雨傘，就直接喊出「新光500萬雨傘」。 新光人壽2010年新推出的企業形象廣告，以新光500萬大傘「讓我守護你」的精神理念，喚醒大家對於新光人壽的品牌印象，也重現保險守護廣大保戶及社會大眾的真諦。

12 3.新光人壽基本資料(2) 成立日期：52年7月30日 資本額(99年)：609.09億元 資產總額(99年)：15,375.18 億元
企|業|規|模 成立日期：52年7月30日 資本額(99年)：609.09億元 資產總額(99年)：15,375.18 億元 員工總數：總公司1,203人；內、外勤13,150人 分支機構：235處（二階、三階） 辦公大樓：自有192棟 研修機構：1教育會館、9訓練教室 總營業收入（99年）：4,591.35億元 海外市場：新光海航人壽2009年4月營運

13 3.新光人壽基本資料(3) 企業使命與價值觀 企|業|使|命 人人有保險、家家有保障 企|業|價|值|觀
重視人的生命價值， 藉互助合作與危險分攤原則，提供保障與儲蓄

14 3.新光人壽基本資料(4) 企業願景與經營理念 企|業|願|景 成為績效標竿的保險公司 經|營|理|念 創新、服務、誠信、回饋

15 3.新光人壽基本資料(5) 企業社會責任 培育未來壽險人才 人文教育與社會關懷 建教合作 企業實習 輔導考取專業證照 保險管理課程講授
　培育未來壽險人才　　　　　　　 人文教育與社會關懷 新光人壽秉持企業經營理念「創新、服務、誠信、回饋」的精神，不間斷的回饋社會，從愛心不落人後的賑災急難捐款，到人文環保等積極關懷回饋社會。 建教合作 企業實習 輔導考取專業證照 保險管理課程講授 舉辦專題演講 提供保證就業 獎助學金專案 全民健康 賑災急難救助 環保節能 金融保險教育 志工服務 弱勢關懷 文化藝術 社會教育 大專青年金融成長營 「讓我守護你」精神理念的500萬守護大傘 獎助學金頒獎典禮 關懷蕉農

16 3.新光人壽基本資料(6) 前瞻展望 培育專業人才 培育領導人才 培育跨領域人才 完備專業學習地圖、紮實知識管理與傳承
　　培育專業人才　　　培育領導人才　　　培育跨領域人才 完備專業學習地圖、紮實知識管理與傳承 培育領導梯隊，永續企業長青 持續跨部門、跨職系、跨行業策略輪調

17 3.新光人壽基本資料(7) 企業榮譽肯定 100 TTQS評核銀牌 金省能獎第一名、 風險管理楷模菁英獎 年度楷模機構入選
　　 金省能獎第一名、 風險管理楷模菁英獎 年度楷模機構入選 94-99 協助企業人力資源提昇計畫優質型審查通過 99 第七屆最高資訊揭露等級A+ (連續五年) 、信譽品牌金獎 98 立即充電計畫審查通過 　　 台灣保險卓越獎 公益關懷卓越獎、八八水災公益關懷特別獎 96 人力創新獎-團體獎、創新經理人獎 　　 最佳企業應用獎、最佳數位教材品質獎、國家公益獎 95 年度最佳投資機構 94 台灣保險卓越獎 人才培育卓越獎、公益形象卓越獎 93 國家品質獎

18 大綱 4.新光人壽職涯規劃 1.壽險的功能 2.保險是一個值得您投入的事業 3.新光人壽基本資料 5.新光人壽員工福利 6.新光人壽教育訓練
7.新光人壽給您一畝田

19 4.新光人壽職涯規劃 職涯晉升，清楚掌握 步 升 步 高

20 大綱 5.新光人壽員工福利 1.壽險的功能 2.保險是一個值得您投入的事業 3.新光人壽基本資料 4.新光人壽職涯規劃 6.新光人壽教育訓練
7.新光人壽給您一畝田

21 5.新光人壽員工福利 三節禮品 婚喪補助 生日禮物 三節致贈節慶禮(金)品 員工生日致贈精美禮物 員工婚喪喜慶致贈禮金、慰問金 認股機會
團體壽險 認股機會 員工享有 優惠費率壽險 員工享有 增資認股機會 公司撫恤 房貸優惠 員工身故享有 團體憮恤壽險 享有員工房屋 貸款優惠利率 團體醫療 醫療優惠 享有優惠 團體醫療保險 新光醫院提供 員工優惠醫療

22 大綱 6.新光人壽教育訓練 1.壽險的功能 2.保險是一個值得您投入的事業 3.新光人壽基本資料 4.新光人壽職涯規劃 5.新光人壽員工福利
7.新光人壽給您一畝田

23 6.新光人壽教育訓練(1) 專業養成制度-實習組長課程 ABT INV 、 INR PIS FPT PJT INT ATS 業務員基礎訓練班
新報聘實習組長 2個月 1個月 當週 登錄前 利率變動型保險商品班 業務員資格測驗班 3個月 實習組長(承攬)3個月內累積3萬 欲晉升(換約)正式組長前 INT ATS PIS 產險證照班 外幣保單證照班 業務員職前訓練班 投資型證照(複習)班 PJT INV 、 INR 業務員基礎訓練班 ABT FPT PIS

24 6.新光人壽教育訓練(2) 專業養成制度-正式組長課程 ※晉升正式組長後，一年內必修課程 3個月內 6個月內 9個月內 12個月內 BSS
平衡式銷售 IFP 保險與財務規劃班 RP1 增員行動 精華班 SER 優質客服 SUP 業務超人

25 6.新光人壽教育訓練(3) 優質訓練發展平台-24小時學習不斷電。

26 6.新光人壽教育訓練(4) 行銷學院 專業教育訓練-成就非凡一生 經營學院 理財學院 資訊學院 課程：行銷、商品、客戶服務、稅法、
法規..等 經營學院 課程：增員、選擇、培訓、輔導、 管理、領導統御..等 理財學院 課程：理財規劃、信託投資型商品、 利率變動型商品、金融市場、 投資、工具、投資風險..等 資訊學院 課程：專業資訊課程、行銷軟體課 程、Office軟體應用課程..等

27 6.新光人壽教育訓練(5) 專業教育訓練-成就非凡一生 視訊教育即時快速傳遞 快速提升業務人員行銷力 全國網路聯播早會
運用E化設備來輔助行銷力，包含商機管理系統整合活動管理，有效提升業務量。 另外透過全國網路聯播，不僅低成本更可達到快速佈達行銷訓練。

28 6.新光人壽教育訓練(6) 教育訓練場地遍佈各地 士林教育會館 摩天訓練教室 承德訓練教室 板橋訓練教室 蘭陽訓練教室 中壢訓練教室
新竹訓練教室 花蓮訓練教室 台中訓練教室 嘉義訓練教室 台南訓練教室 台東訓練教室 高雄訓練教室 教室房間‧設備新穎‧專業講師‧訓練搖籃

29 大綱 7.新光人壽給您一畝田 1.壽險的功能 2.保險是一個值得您投入的事業 3.新光人壽基本資料 4.新光人壽職涯規劃
5.新光人壽員工福利 6.新光人壽教育訓練 7.新光人壽給您一畝田

30 7.新光人壽給您一畝田(1) 自在耕耘-快樂收穫 圖片來源:

31 737萬件 370萬人 7.新光人壽給您一畝田(2) 有效件數 非派員件佔率80% 區域深耕-輕鬆收穫 客戶數
新光擁有區域深耕的制度，此乃優於 同業之處。新光給您一個服務區域，可讓您好好地經營，輕鬆收穫。

32 7.新光人壽給您一畝田(3) 區域經營的優勢與機會 機會 優勢 意外事故頻傳， 生命財產受威脅 保戶資源，敲門有理 在地人才，地緣便利
交叉行銷，多元服務 輔銷工具，互動行銷 意外事故頻傳， 生命財產受威脅 社會保險、企業保險 嚴重不足 數據顯示， 障儲蓄投資比例失衡 『區域經營』的機會，首推近年來全球各地天災造成的意外事故頻傳，尤其是最近發生在日本的9級大地震舉世震驚， 而生命財產慘遭威脅與毀損，人們危機意識的高漲，自不在話下。其次是社會保險與企業保險，其互助與彌補經濟損失的規劃明顯不足， 尚需民眾有正確體悟提早補足缺口；另外根據壽險公會與保發中心的統計數據顯示，國人買保險，「重儲蓄、投資，輕保障」的投保傾向， 目前正受危機意識高漲的影響也在扭轉中，因此任何一個保險團隊與保險業務員，都應把握此時最佳的時機，展現我們最貼心且專業的能力。 32

33 7.新光人壽給您一畝田(4) 業務行銷系統之使用 商機管理系統 生涯規劃系統 建議書及 要保書系統 活動 管理 保單 健檢 建議書 行銷
客戶 回報活動狀況 月初安排活動 檢視績效紀錄 主管交流溝通 業績檢視 家庭歸戶 條件篩選 建立客戶資料 線上檢核 壽險百科 商品建議書 目標客戶 生涯規劃 事件行銷 商機管理系統 生涯 設計 業績 生涯規劃系統 保單檢視 網路客戶行銷 管理報表 建議書及 要保書系統 要保書線上列印 基金績效檢視 要保書 完善的業務行銷系統 資料來源:外務企劃部 33

34 7.新光人壽給您一畝田(5) 利用商機系統-尋找目標客戶 透過商機管理系統 整合活動管理及目標客戶 有效安排行銷活動 提升客服品質

35 7.新光人壽給您一畝田(6) 關係企業遍及各領域，給您無限可能的大未來 新 光 關 係 機 構 金融服務業 社會安全產業 民生消費業
▲新光金控 ▲新光人壽 ▲新光銀行 ▲新光投信 ▲新光保經 ▲新光產險 ▲新光海航 ▲新光保全 ▲新壽公寓 大廈管理 維護 ▲新光紡織 ▲新光合纖 ▲大台北瓦斯 ▲新海瓦斯 ▲新光兆豐農場 ▲新光三越百貨 ▲新光建設 ▲新光嫺雅 ▲新光醫院 ▲新光健康管理公司 ▲新光人壽獎助學金 基金會 ▲新光人壽慈善基金會 ▲新光吳氏基金會 金融服務業 社會安全產業 民生消費業 醫療服務慈善公益事業 生產製造業

36 7.新光人壽給您一畝田(7) 投資型保單 退休規劃 新光人壽 新光人壽 購 屋 強制險 打造全方位 的從業人員 儲蓄 車險 信用卡

37 我的單位

38 我的成長與蛻變

39

40 本課程結束 此份資料僅供內部教學使用， 不得對外展示或散布。