证券知识培训 市场部 客服中心 2009年2月19日 客服中心 2009年2月.

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1 证券知识培训 市场部 客服中心 2009年2月19日 客服中心 2009年2月

2 第一章 入市须知 ● 办理证券账户卡 ● 什么是 QDII与 QFII ● 交割制度及开户收费标准 ● 转托管与指定交易
第一章　入市须知 ● 办理证券账户卡 ● 什么是 QDII与 QFII ● 交割制度及开户收费标准 ● 转托管与指定交易 ● 挂失、解挂及重置密码 ● 办理账户继承及销户 客服中心 2009年2月

3 ● 办理证券账户卡 (境内个人及机构) ●境内个人如何申请开立A股、B股或基金账户? 答：需填写《自然人证券账户注册申请表》并提供：
● 办理证券账户卡 (境内个人及机构) ●境内个人如何申请开立A股、B股或基金账户? 答：需填写《自然人证券账户注册申请表》并提供： 1、本人身份证及复印件； 2、委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代办人的身份证及复印件。 ●境内机构如何申请开立A股或基金账户?（不可开立B股账户） 答：需填写《机构证券账户注册申请表》并提供： 1、企业法人营业执照或注册登记证书及复印件(需加盖公司印章) 及 企业组织机构代码证及复印件（加盖公司印章）； 2、法定代表人身份证复印件、经办人身份证及复印件； 3、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书。

4 ● 办理证券账户卡 (境外个人及机构) ● 境外个人如何申请开立B股证券账户
1、本人有效身份证明文件及复印件； 2、委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件。 ● 境外机构如何申请开立B股账户 答：境外机构开立B股账户需填写《机构证券账户注册申请表》，并提供： 1、商业注册登记证明文件或其他具同等法律效力并能证明该机构设立的有效文件及复印件； 2、董事会、董事、主要股东等有权人士的授权委托书； 3、授权人有效身份证明文件复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。

5 ● 哪些情况不能开立证券账户 1、证券管理机关工作人员不得开立股票账户； 2、证券交易所管理人员不得开立股票账户；
3、证券从业人员不得开立股票账户； 4、现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立证券账户； 5、未成年人未经法定监护人的代理或允许者； 6、没有法人资格的企业单位、事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户； 7、未经授权代理法人开户者； 8、不规范身份证号不得开立证券账户，如：非15位或18位数或是身份证已过期。

6 ● 什么是合格境内机构投资者(QDIl) ● QDIl是Qualified domestic institutional investor
(合格的境内机构投资者)的首字缩写。 它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。在我国，QDII即指特许可以用人民币换成外汇投资境外证券市场的国内机构投资者。 ●和QFIl一样，它也是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。

7 ● 什么是合格境外机构投资者(QFIl) ● QFII：Qualified Foreign Institutional Investors
合格的境外机构投资者制度，是指允许合格的境外机构投资者，在 一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严 格监管的专门帐户投资当地证券市场，其资本利润、股息等经批准后可转 为外汇汇出的一种市场开放模式。 QFII正成为推动A股市场发展的重要力量。 ● QFII的投资范围包括： 在证券交易所挂牌交易的A股股票、国债、可转换债券、企业 债券及中国证监会批准的其他金融工具。

8 ● 交割制度 ● 开户收费标准 ● A股、基金、债券及其回购的交割制度? 答：A股股票、基金、债券及债券回购，实行T+1交割制度。
　　　　 　　　 　　　　　 　　　 　　　　　 ● 交割制度 ● 开户收费标准 ● A股、基金、债券及其回购的交割制度? 答：A股股票、基金、债券及债券回购，实行T+1交割制度。 ● B股的交割制度? 答：B股股票，则实行T+3交割制度。但实行T+1回转交易：即T日购买的Ｂ股可在T+1日卖出。 收费项目 个人收费标准 机构收费标准 深圳A 人民币：50元 人民币：500元 深圳B 　 港币：120元 　 港币：580元 上海A 人民币：40元 人民币：400元 上海B 美元：19元 美元：85元 代办A股 人民币：30元 人民币：l00元 代办B股 美元：4元 美元：15元

9 ● 转托管 ●什么是转托管? 答：转托管只针对深交所证券而言，由于深交所证券是由券商管理，即投资者在哪家营业部买的证券，该证券就托管在哪家营业部。投资者如要变更交易地点，必须办理证券转托管手续。 ●可办理转托管的证券品种有哪些? 答：深交所挂牌的A股、B股、基金、可转换债券、国债等。 ●哪些情况不能办理转托管? 答：当日委托不得转托管，认购的新股、分红派息、送配股等在未到帐之前不能转托管 ●办理转托管需提供什么证件? 答：客户本人须提供：本人身份证、深圳证券账户卡。 ●办理转托管时间及费用? 答：办理转托管必须在深交所交易时间内进行； A股每次30元：B股每次100港币。 ●转托管投资者可将所有证券一次全部转走，也可以只转其中的一部分。 ●转托管何时生效? 答：T十1日生效,即办理转出手续的下一交易日,转出股票才可在转入券商处交易。

10 ● 指定交易 ●什么是指定交易? 答：指定交易针对上海证券账户而言，指投资者指定某一证券经营机构为自己买卖证券的唯一交易点，一经指定，在该经营机构以外的营业机构将不能进行证券买卖。 ●办理指定和撤消指定交易不收取费用。 ●指定交易如何变更? 答：必须先在原开户营业部办理撤消指定交易，然后到新的营业部重新办理指定交易。 ●有哪些情况不能办理撤销指定交易? 答：1、撤销当日有交易行为；2、撤销当日有申报；3、新股申购未到期的： 4、因回购或其他事项未了结，相关机构未允许撤销的。 ●指定(撤销指定)交易何时生效? 答：指定(撤销指定)交易一经办理成功，即时生效。当天办理撤销指定又重新办理指定交易手续都即时生效，并可以立即进行正常的交易买卖活动。原有股份当天做完指定交易后可以卖出，但账户无法查询到，T+1日才可以查询到股份余额。 ●如何查找指定交易指定在哪家券商? 答：通过上海证券交易所网站或上海登记结算公司电话（021— 转2），查询需提供本人身份证号码和上海股东代码卡号。

11 ● 挂失、解挂 ● 重置密码 ●客户挂失需提供什么证件?
● 挂失、解挂 ● 重置密码 ●客户挂失需提供什么证件? 答：客户本人须提供身份证，对于身份证遗失的，须提供公安机关出具的身份证件遗失证明，柜员指导客户填写《挂失/冻结申请表》。 ●客户解挂的业务流程? 1、客户本人须提供身份证，对于身份证遗失的，须提供公安机关出具的身份证件遗失证明，柜员指导客户填写《挂失/冻结申请表》； 2、柜员审核客户提供的证件证明，查阅客户资料夹中客户挂失冻结原始单据，确认当时挂失冻结的原因，由交易清算主任电脑复核，并注明解挂时间； 3、柜员将《挂失/冻结申请表》券商联及有关证明留存归档。 ●客户在营业部柜台重置密码需提供什么证件? 答：客户本人身份证、证券账户卡、保证金账户卡。 ●柜台及电话、网上修改交易密码何时生效? 答：修改后即时生效。

12 ● 办理账户继承 ● 销户 ● 如何办理账户继承? 答：账户继承需由账户继承人持户口本、继承人身份证、死亡证明等相关身份证明文件，至当地公证处出具《遗产继承公证书》后可到营业部办理证券账户继承。 《公证书》需注明：公证证明被继承人已死亡、谁是继承人及继承人身份证号码、被继承人的身份证号码或者资金账号、继承的具体财产等主要事项。 ●客户销户业务流程? 答：办理此业务前，柜员确认该账户当日无委托、无证券转托管 等业务。当客户账户内有未完成的资金或证券交收责任时， 不得办理销户手续；把保证金内资金取出并结息。 ● 办理销户客户须提供以下证件：客户身份证、证券账户卡。

13 第二章 Ａ股业务 ● ST、*ST、SST、S*ST的含义 ● 什么是大小非 ● 交易规则 ● 集合竞价、连续竞价 ● 什么是绩优股、蓝筹股
第二章　Ａ股业务 ● ST、*ST、SST、S*ST的含义 ● 什么是大小非 ● 什么是绩优股、蓝筹股 ● 配股、增发 ● 大宗交易 ● 新股发行 ● 交易规则 ● 集合竞价、连续竞价 ● 申报规则 ● 市价委托、限价委托 ● 分红派息 ● 开盘价、收盘价如何产生 客服中心 2009年2月

14 ● 交易规则 ●交易品种有哪些? 答：普通股股票(A股和B股)、债券(含企业债券、公司债券、可转换公司债券、金融债券及政府债券等)、国债回购、基金。 答：交易日为每周一至周五。每个交易日9:15至9:25为集合竞价时间，9:30至11:30、13:O0至15:O0为连续竞价时间。国家法定假日和交易所公告的休市日，交易所市场休市。交易时间内因故停市，交易时间不作顺延。 ●交易的原则是什么? 答：价格优先、时间优先。(通达信软件,“ F1”查看分时成交明细) ●证券交易一般采用哪两种竞价方式? 答：证券交易一般采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式。 集合竞价是指对一段时间内接受的买卖申报一次集中撮合的竞价方式。 连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

15 ● 成交价格的确定原则 ●集合竞价时，成交价格的确定原则? 答：1、成交量最大的价位；
2、高于成交价格的买进申报与低于成交价格的卖出申报全部成交； 3、与成交价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交。 两个以上价位符合上述条件的，上交所取其中间价为成交价，深交所取距前收盘价最近的价位为成交价。集合竞价的所有交易以同一价格成交。 ●连续竞价时，成交价格的确定原则? 答：1、最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价； 2、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价； 3、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

16 ● 上海市场证券交易的申报规则 ●上海市场证券交易的申报规则有哪些?
答：申报价格：交易所只接受会员的限价和市价申报。市价申报只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易。通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100 股(份)或其整数倍。 报价单位：股票为“每股价格”；基金为每份基金价格”， 权证为“每份权证价格”债券为“每百元面值债券的价格”， 债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”， 债券买断式回购为“每百元面值债券的到期回购价格”。 委托买卖单位： 买入股票或基金，申报数量应当为100 股(份)或其整数倍。 债券委托单位：上交所债券委托单位为手，深交所债券委托单位为张。债券质押回购交易的申报数量为100手或其整数倍，债券买断式回购交易的数量为1000手或其整数倍。 债券交易和债券买断式回购交易以人民币1000元面值债券为1手，债券质押式回购交易以人民币1000元标准券为1手。

17 ● 价格最小变化档位及涨跌幅限制 ●价格最小变化档位： A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元人民币；
基金、权证交易为0.001元人民币； B股上交所为0.001美元、深交所为0．01港元； 债券质押式回购上交所为0.005;深交易所为0.01 ●涨跌幅限制： 交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为l0％，其中sT股票和 *ST股票、三板股票价格涨跌幅比例为5％。计算结果按照四舍五入原则取至价格最 小变动单位。创业板涨跌幅限制比例为20%。 首个交易日无价格涨跌幅限制的情况： 1、 首次公开发行上市的股票和封闭式基金：2、增发上市的股票； 3、 暂停上市后恢复上市的股票；4、本所或证监会认定的其他情形。 ●申报上限：股票、基金、权证交易单笔申报最大数量应当不超过l00万股(份)； 债券交易和债券质押式回购交易单笔申报最大数量应当不超过1万手； 债券买断式回购交易单笔申报最大数量应当不超过5万手。

18 ● 大宗交易(上海市场为例) ●什么是大宗交易? 答: 大宗交易是指单笔交易规模远大于市场平均单笔交易规模的交易现象。证券交易所
答: 大宗交易是指单笔交易规模远大于市场平均单笔交易规模的交易现象。证券交易所 为了防止大笔买单及卖单影响股价，造成市场人为波动，从而设置大宗交易机制。 当买卖某方的单笔交易申报量超过一定幅度后，交易所便规定其在一个专用的席位内 进行双边询价式的交易(即交易者要自己去寻找交易的对象，不再参加集合竞价)，成交价格也不再计入该股票的收盘价格。 ●证券买卖符合那些条件可以采用大宗交易? 答: 1、A股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或交易金额不低于300万元人民币； 2、B股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于30万元美元； 3、基金易的单笔买卖申报数量应不低于300万份，或交易金额不低于300万元； 4、国债及债券回购的单笔买卖申报数量应不低于1万手，或交易金额不低于1000万元； 5、其他债券单笔买卖申报数量应当不低于1000手，或者交易金额不低f 100万元。 交易所可以根据市场情况调整大宗交易的最低限额。 ●接受大宗交易申报的时间：每个交易日9:30—11:30、13:00—15:30。

19 ● 市价委托、限价委托 ●什么是市价委托? 答：市价委托是指投资者委托券商按市场价格买卖证券。 ●什么是限价委托?
答：限价委托是投资者委托券商按其限定的价格买卖证券，券商必须按限定的价格或低于限定的价格申报买入证券；按限定的价格或高于限定的价格申报卖出证券。 ●目前深市市价申报方式包括那些? 答：1、对手方最优价格申报； 、本方最优价格申报； 3、最优五档即时成交剩余撤销申报； 4、即时成交剩余撤销申报； 5、全额成交或撤销申报。 ●什么是零股?零股如何买卖? 答：少于100股的股票叫做零股。零股不得买入，只能一次性地委托卖出。

20 ● 什么是T+0，T+1，T+3？ ● 开盘价、收盘价如何产生?
T是英文Trade的首字母，是交易的意思。“T+0”交易是深交所1993年年底推出的一种交易办法，意思是，你买(卖)股票当天确认成交后，可以马上再卖(买)，即当天又买又卖。1995年1月1日起，为了保证股票市场的稳定，防止过度投机，我国股市实行“T+1”交易制度，即当日买进的股票，必须要到下一个交易日才能卖出。同时，对资金仍然实行“T+0”，即当日回笼的资金马上可以买入股票，资金实行T+1清算。 B股股票和资金交收均实行T+3。但实行T+1回转交易：即T日购买的B股可在T+1日卖出。 ●开盘价、收盘价如何产生? 1、证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价； 2、沪市证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。深市证券的收盘价通过集合竞价的方式产生，收盘集合竞价不能产生收盘价的，以当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。 3、证券的开盘价通过集合竞价方式产生，不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生； 4、按集合竞价产生开盘价后，未成交买卖申报仍然有效，并按原申报顺序自动进入连续竞价。

21 ● 股票前的ST、*ST、SST、S*ST是什么意思？
● ST是英文Special Treatment 的缩写，即“特别处理”。 该政策自1998年4月22日起实行，针对的对象是出现财务状况或其他状况异常的上市公司。 "财务状况异常"指以下几种情况： （1）最近两个会计年度的审计结果显示的净利润为负值，也就是说，如果一家上市公司连续两年亏损或每股净资产低于股票面值，就要予以特别处理。 （2）最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本。 （3）注册会计师对最近一个会计年度财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告。 （4）最近一个会计年度经审计的股东权益扣除注册会计师、有关部门不予确认的部分 ，低于注册资本。 （5）最近一份经审计的财务报告对上年度利润进行调整，导致连续两个会计年度亏损。 （6）经交易所或中国证监会认定为财务状况异常的。 ● *ST---公司经营连续三年亏损，退市预警。 ● SST/S*ST 指未完成股改的特别处理/退市预警的股票。 ● N 表示当天新股上市. ● 总资产减去负债等于净资产 ；净资产除以总股本等于每股净资产 ； ● 市盈率是某种股票每股市价与每股盈利的比率。

22 ● 什么是大小非？ ● 什么是大小非？ 答：大小非是指大额小额限售非流通股，解禁就是允许上市。大小非解禁就是限售非流通股允许上市。
小，即小部分。 非，即限售。 小非指的是小规模的限售流通股，占总股本5％以内。 大非指的是大规模的限售流通股，占总股本5％以上。 ● 大小非的由来 答：当初股权分置改革时，限制了一些上市公司的部分股票上市流通的 日期。也就是说，有许多公司的部分股票暂时是不能上市流通的。这就 是非流通股，也叫限售股，或叫限售A股。其中的小部分就叫小非。大部 分叫大非。

23 ● 分红派息 ● XR、DR、XD代表什么? 答：某股票在除权日当天，在其证券名称前记上XR，为英文Ex—Right的缩写，表示该股已除权，购买这样的股票后将不再享有分红的权利； 证券代码前标上DR，为英文Ex—Divident和Ex Right合在一起的缩写，表示除权除息，购买这样的股票不再享有送红派息的权利。 证券代码前标上XD，为英文Ex—Divident的缩写，表示股票除息，购买这样的股票后将不再享有派息的权利。 ● 深沪投资者领取红股、股息无须办任何手续、红股、股息可自动到帐。 ● 配股送股如何除权? 答：送股除权参考价=股权登记日收市价／(1+送股比例) 除息日参考价=股权登记日收市价一每股派息金额 配股除权参考价=(股权登记日收市价+配股价木配股比例)／(1+配股比例) 上述公式适用于沪市所有股票，深市股票如遇该股不完全配售的情况(指国家股或法 人股放弃全部或部分配股权)时，则计算公式如下：配股除权参考价=(股权登记日收市价 +配股前总股本+fie股价木实际配股数量)／(配股前总股本+实际配股数量)

24 ● 转账、委托常见问题 ● 客户转账不成功或禁止取款的原因？
1、客户签约不成功：新开户的账户由于银行端或证券端的签约没有连接上，造成客户转账不成功。解决：如是新开户账户请客户等待1个交易日； 2、客户当日卖出股票，款项不得转出； 3、银行卡挂失或者被银行端锁定：可通过Xone柜台系统查询客户的转账资料中的备注信息可以查询到银行端状态。 4、客户资金被司法冻结。 ● 为什么进入委托系统却买不到股票? 答：能进入委托系统却买不到股票的原因很多，常见的有： 1、银行里的资金没有转入保证金账户； 2、保证金账户里的可用资金不足； 3、买入零股； 4、较买价超出涨跌幅； 5、委托未撤单； 6、没有下达上海指定交易； 7、个股当日停牌。

25 ● 什么是绩优股、蓝筹股？ ●什么是绩优股？
答：绩优股就是业绩优良公司的股票，但对于绩优股的定义国内外却有所不同。在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上地位，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10％的股票当属绩优股之列。绩优股具有较高的投资回报和投资价值。 ● 什么是蓝筹股？ 答：蓝筹股——股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良，成交活跃、红利优厚的大公司股票称为蓝筹股。

26 ● 配股与增发 ●“配股”与“增发”的区别? 答：市场上简称的“配股”与“增发”统称上市公司向社会公开发行新股，向原股东配售股票称“配股”，向全体社会公众发售股票称“增发”，投资者以现金认购，同股同价。 ●什么是配股?怎样办理配股? 答：配股是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股的比例，以低于市价的某一特定价格有限认购一定数量新发行股票的权利。拥有配股权利的投资者(截止股权登记日闭市拥有该股股份者)在配股缴款期应亲自办理配股缴款手续，过期不办理视为放弃配股权利。 ●配股可以补缴款吗? 答：不可以。根据交易所的有关规定，配股认购于R+1日开始，认购期为一般为10个工作曰(可调整)，如逾期未缴款作自动放弃配股权利处理，不可以再补缴款。

27 ● 配股需注意的问题 ●获配股票何时到帐? 答：投资者在进行配股缴款以后，常发现所配股份迟迟没有到帐，不知道自己是否认购上配股了。其实，只要按正常手续，在规定的时问内办理配股缴款，一般是能认购上的。 投资者已认缴的配股在上市公司公布获配股份上市及股本变动公告书后，在获配股票上市日配股才能到帐，并可以交易。 ●如何才能知道配股是否有效? 答：由于认购配股时间是有限制的，超过缴款时间没有补缴款的机会，容易给投资者带来损失，因此，在配股后对认购是否得到确认十分重要。深市配股投资者应在第二天查看资金账户上现金是否减少；沪市配股投资者则在第二天到券商那里打印结算单以确定认购是否有效。

28 ● 增发需注意的问题 ●增发需注意哪些问题? 答：1、凡参加新股增发的申购者，必须在申购根据自己申购量存入足够申购资金；
2、申购委托一经申报，不得撤单； 3、深市同一股票账户不可在几个证券交易网点多次办理申购，即若老股东持有的增发流通A股托管在两个或两个以上的证券营业部，则只能在一家证券营业部报价申购； 4、每个股票账户只能申购一次，委托除第一次委托外均为无效申购委托； 5、股权登记日收市后登记在册的机构投资者必须在网上申购以获得比例发售的优先认购权，在此基础上，可自愿选择参与网上或网下申购(只能选择其中一一种方式)，认购数量超过行使优先认购权认购数量的部分，按照其它投资者处理。其它机构投资者如参与网下申购则不得同时参与网上申购，如果同时参与网上、网下申购，网下申购部分无效； 6、申购价格区间以外的申购均为无效申购，交易所电脑系统将自动剔除； 7、增发新股不作除权安排。 8、电话委托用”买入“或”卖出“均可缴款。

29 ● 新股发行 ●新股发行制度有哪些? 答：新股的发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制，每一种发行制度都对应于一定的市场发展状况。其中，审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟资本市场普遍采用的发行体制。 ●新股认购有什么方式? 答：新股申购的方式主要有网上定价发行和向二级市场投资者配售。 ●什么是网上定价发行方式? 答：指通过交易所交易系统进行定价新股发行，当有效申购总量大于股票发行量时，由交易所交易主机自动按照深圳市场500股有效申购量确定一个申报号，上海市场1000股有效申购量确定一个申报号，顺序排号，然后通过摇号抽签，确定每个账户的中签数量，深圳市场每一个中签申报号可认购500股，上海市场每个中签申报号可认购1000股。参与的投资者不一定要在一级市场投资股票，但在申购的当天要有足额的资金。 ●什么是二级市场配售发行方式? 答：投资者在申购新股的当天不需要保证金，但在股票市场上必须要有不少于10000元的证券市值。待确认中签后才需要存入足够的保证金。

30 ● 如何查询新股配号 ●如何查询新股配号情况? 答：上海证券交易声讯查询号码：021-16893006。
深交所的声讯查询号码是 。 投资者也可到办理指定交易的证券营业部查询； ：”2查询“—”7新股配号“ ●为什么只有一个配号? 答：新股配号是按照深圳市场每500股配一个号，上海市场每1000股配一个号。每个股票账户在交割时只打印一个申购配号，同时打印有效申购股数（例如，交割配号为 ，有效申购股数为5000股，则该账户全部申购配号为5个，依次为 ， ， ， ， 。） ●战略投资者持有的新股何时可以上市流通? 答：战略投资者与发行公司订立配售协议，约定其持股时间不得少于6个月。

31 第三章 B股业务 ● B股的交易规则 ● B股的概念 ● 投资者如何购汇 ● B股账户资金存取
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32 ● B股的概念 ●B股的概念? 答：B股的正式名称是人民币特种股票。它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内(上海、深圳)证券交易所上市交易的外资股。在深圳交易所上市交易的B股按港元单位计价；在上海交易所上市交易的B股按美元单位计价。 ●B股的注册地在哪里? 答：B股公司的注册地和上市地都在境内(深、沪证券交易所)，只不过投资者在境外或在中国香港、澳门及台湾。2001年我国开放境内个人居民可以投资B股。 ●B股产生的时间? 答：l992年2月21日，真空B股(900901)在沪上市(招股时问为1992年1月12日)； 1992年2月28日，深南玻B(200012)在深卜市(招股时间为1991年11月1日)，宣告我国B股市场诞生。 ●B股的结算货币? 答：上海B股交易以美元结算，深圳B股以港币结算。投资者在参与B股交易之前，必须拥有美元(港元)存款或现金。需要将外汇存入证券营业部指定的外汇账户，才可买卖8股。 ●投资者如何购汇? 答：手上没有外汇的投资者需要通过银行购汇。根据有关规定，只要在5万美元的额度之内，个人投资者只需要凭个人身份证和用途说明就可以去银行直接购汇了。

33 ● B股的交易规则 ● B股的交易价位是怎样的?
答：价格最小变化档位：深圳证券交易所为0.01港元，上海证券交易所为0.001美元。 ● B股的清算交易规则? 答：B股实行T+1日交易回转制度；但股份交收期、资金交收期均为T+3日。 ● 开户费用： 深市－－ 个人: 120 港元；机构: 580 港元 沪市－－ 个人: 19 美元；机构: 85 美元

34 ● B股账户资金存取 ●什么是现汇帐户、现钞帐户?
答：现汇帐户指由港、澳、台或者境外汇入外汇或携入的外汇票据转存款帐户，现钞帐户指居民个人持有的外币现钞存款帐户；境内居民个人不可以将其外币现钞存储变为现汇存储；境内居民个人境内同一性质外汇帐户(含外币现钞帐户)之间的资金可以划转。（银行会收取钞转汇费用。） ●境内B股保证金如何存取? 答：保证金存款：境内居民的保证金可以从境外汇入、也可以通过银证转帐转入。 保证金取出：可以通过银证转帐转出，也可通过银行柜台存入其在境内开立的同名合法外汇帐户。 ●境外B股保证金如何存取? 答：保证金存款：境外居民的保证金只能从境外汇入。 保证金取出：可以汇出境外，也可以存入其在境内开立的同名的合法外汇帐户。 ●境内客户与境外客户之间是否可办理保证金内转业务? 答：不可以以办理内转业务。

35 ● B股开户流程及转账费用 ● B股开户流程： 1.持本人有效身份证原件到建设银行办理入款手续，将资金转入营业部指定账户
（填写存款单时扣除开户费） 2.持本人有效身份证原件和交款单到营业部办理有关资金开户手续(开股东账户和资金账户) 注:沪市须办理指定交易；现在开户无最低限额,以前有； 委托他人代办需持委托人及委托授权人身份证原件。 ● B股转账费用: (1)转入在银行办理,银行会收取转账费用： 投资者需要将本人的外汇存款从银行存款账户上划汇到证券公司，如果是投资者 外汇账户上的美元或港币是现汇，银行不收手续费；但如果投资者外汇账户上存款 是美元或港币现钞，银行则按1‰收取钞转汇手续费。 (2)转出在营业部柜台办理,不收取费用。

36 ● 对敲交易 ● 停牌的B股是否接受申报委托 ●B股是否可以进行对敲交易?
答：对于停牌期间的股票的申报委托深、沪证券交易所交易规则不同： 在深交所停牌1小时(一般指上午停牌)的股票，停牌期间，可以申报，也可以撤销；复牌时对已接受的申报实行集合竞价。 上交所开市期间停牌的，停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易， 并且在停牌期间可以对原委托进行撤单；停牌期间，不接受申报。

37 ● 深圳B股转托管 ●深圳B股如何转托管? 答：因我公司营业部共享深B股交易席位，若席位营业部不是使用集中交易柜台，对于未办开户就转托管来的客户，一律在席位营业部强开户，为避免营业部手工调整的不便，营业部应尽量建议客户先开户，再转托管。转托管费为每次每户100港元。 ●深圳B股转托管注意事项? 答：1、转托管只有深市有，沪市是没有的； 2、权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取，配股权证不允许转托管。 ●能不能向境外转托管? 答：根据规定，境内个人投资者所购B股不得向境外转托管。

38 ● 上海B股指定交易 ●上海境内B股指定交易?
答：1、境内人士当天开立的B股账户，如果该指定交易申请是在T+1日14:00之前发出的，T+2日就可以买股票。如果该指定交易申请是在T+1日14:00之后发出的，则该账户T+3日才可以买股票。 2、境外人士当天开立的B股账户，指定结算会员申请也在T+1日当天14:00之前发出的，也是T+2日可以买股票。 (注：上海B股的指定结算会员或更改结算会员都需要去营业部柜台申请)。

39 Thank You!