模块一 理财师准备工作.

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1 模块一 理财师准备工作

2 项目三 认识理财工具

3 项目背景 实训手册第2页

4 项目背景举例 1、刘女士说：“好像听说过银行 发行理财产品，收益比较高， 买理财产品，不就是理财吗？ 2、李先生说：“那我买保险、 存款、炒股票，是不是 理财呢？”

5 2、银行理财产品、保险、股票，在理财服务中被称为什么？
思考 1、刘女士、李先生买银行理财产品、保险、股票，是不是理财呢？ 2、银行理财产品、保险、股票，在理财服务中被称为什么？

6 项目任务 实训手册第5页 刘女士说：“好像听说过银行发行理财产品，收益比较高，买理财产品，不就是理财吗？”李先生说：“那我买保险、存款、炒股票，是不是理财呢？”刘女士、李先生提到的银行理财产品、保险、存款、股票，在理财工作中叫做个人理财工具（或个人理财产品）。 你还能列举出其他的吗？ 调查目前金融市场中各金融机构提供的 理财工具的具体情况。

7 相关知识学习

8 学习目标 明确个人理财工具包括的内容 能够正确分析个人理财工具的投资特性 能够根据投资特性的不同区别常见个人理财工具的类型

9 1、个人理财工具包括内容 银行理财工具： 储蓄存款、银行理财产品等 股票 债券 基金 保险 信托 外汇

10 1、个人理财工具包括内容 期货 黄金 房地产 收藏品 P2P 票据

11 2、调查个人理财工具

12 （1）储蓄存款 任务 调查银行存款类型 调查方式 调查不同类型存款利率 调查不同银行存款利率 比较不同银行同一类型存款的利率
不同银行的官方网站

13 （2）个人消费贷款 个人封闭式消费贷款 大额消费 典型：房贷、车贷 个人开放式消费贷款 小额消费 典型：信用卡

14 调查任务 调查方式 不同银行封闭式消费贷款类型 不同银行封闭式消费贷款利率 不同银行信用卡类型
不同银行信用卡透支额、卡费、还款期、透支利率等规定 调查方式 不同银行官方网站

15 （3）银行理财产品 理财产品类型 保本保收益、保本浮动收益、 非保本浮动收益 不同银行理财产品调查 收益率

16 股票 股票类型 A股、B股、创业板 股票产品调查 行情变化

17 基金 基金类型 货币型、债券型、 股票型、混合型 基金公司的基金产品调查 收益率

18 保险 保险类型 消费性保险 投资型保险 保险公司保险产品调查 保险费用

19 信托 信托公司的信托产品调查 收益率

20 外汇 主要外汇 外汇行情变化分析

21 期货 主要期货产品 期货产品行情变化分析

22 黄金 主要黄金产品类型调查 实物黄金、纸黄金 金融机构黄金产品类型 黄金行情变化分析

23 （12）房地产 房地产投资类型 住宅、商铺 房地产投资方法 一次性全款购买、贷款购买

24 调查任务 调查房地产行情 住宅行情、商铺行情 调查房地产政策 贷款首付、贷款利率等 调查方式 58同城 搜狐房产、新浪房产等

25 （13）收藏品 调查任务 调查收藏品类型 调查不同收藏品行情 调查方式 中国收藏品网

26 （14）P2P理财 P2P：“Peer-to-Peer”简写， 个人对个人 以理财公司为中介机构，把借贷双方对接起来实现各自的借贷需求。
借款方可以无抵押或有抵押借款，支付利息 贷款方为投资者，获取利息。 中介收取双方或单方的手续费或赚取一定息差作为盈利。

27 调查任务 调查不同公司P2P理财产品 调查P2P理财产品收益率 调查方式 平安陆金所稳赢安e 京东金融金点点 宜信财富管理公司

28 （15）票据（银行承兑汇票） 调查任务 调查票据收益率 调查方式 平安陆金所票据 京东金融小银票

29 3、个人理财工具投资特性 流动性 收益性 风险性

30

31 4、每种理财工具 投资特性分析

32 5、个人理财工具分类 流动性理财工具、安全性理财工具、 风险性理财工具、保障性理财工具 高风险高收益理财工具、 中风险中收益理财工具、
低风险低收益理财工具、

33 完成任务 实训手册第5页

34 1、调查你父母常用的理财 工具。 2、还有适合你父母的其他 理财工具吗？向你父母 推荐！