黄石市商业银行组织结构设计草案（讨论稿）

黄石市商业银行组织结构设计草案（讨论稿）
北大纵横管理咨询公司二零零三年十二月

本方案为征求意见稿，所有建议均非最终意见，请您审阅后提出宝贵意见，谢谢
2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

根据黄石商行的发展战略、管理模式和业务格局，按照以下原则对黄石商行的组织结构进行优化设计
管理明确原则即避免多头指挥和无人负责现象精干高效原则在保证任务完成的前提下，应力求做到机构简练，人员精干，管理效率高权责利对等原则商行每一管理层次、部门、岗位的责任、权力和激励都要对应以企业管理模式和业务取向决定组织结构和功能的设置，而组织的设计应保证战略、经营、管理的有效实施有效管理幅度原则管理人员直接管理的下属人数应在合理的范围专业分工和协作原则兼顾专业管理的效率和商行目标、任务的统一性灵活性原则保证对外部环境的变化能够作出及时、充分的反应执行和监督分设原则保证监督机构起到应有的作用客户导向原则组织设计应高保证商行以统一的形象面对顾客，并满足顾客需要 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

黄石商行组织结构优化设计还需考虑以下因素
黄石商行组织结构调整考虑因素初步假设组织结构调整以支持黄石商行的发展战略、经营、管理的有效实施，改善资源配置效率、培养核心竞争力为目标组织结构调整必须考虑到现阶段黄石商行的实际情况（市行需要加强在业务领域和管理方面对支行进行监控和指导等）逐步推进，不能急于求成随着市场需求的发展和变化，组织结构调整可以分阶段有步骤的逐步推进，结合黄石商行实际状况寻找最优化而不是最完美的方案银行组织架构调整的基本方向是跟随市场需求，根据更好地适应客户需要、更有效地节省成本和更有效率地组织推动等原则去确立自己的管理体制，而不是简单的“客户驱动”或“产品驱动” 市行总部主要定位为战略决策中心、风险控制中心、业务指导中心和管理服务中心结合跨越式发展的战略思路和2008年实现总资产45亿的战略目标，在总部职能部门设计上强调市场营销和风险控制的专业化管理清晰界定各业务单位（包括各支行、营业部、资产保全部、重点客户部）与市行各职能管理和支持服务部门之间的关系基于管理模式与关键管理流程对现有管理职能进行分拆、调整和增设，并设立相应部门 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

黄石商行组织结构优化设计思路职能分析建议部分决策机构和监督机构尚未设立，导致相应的功能缺失稽核监控部与董事会办公室设置在一起，存在不合理的地方，影响到职能的正常发挥信贷审核管理在组织结构和工作程序上无法做到对风险进行有效的控制市场营销部兼有业务和管理双重职能，日常的贷审会工作消耗其大量精力，导致金融产品创新乏力、市场研究和营销策划职能缺失、对各级支行营销工作的指导不力，信贷管理和市场营销职能应当分离目前营销职能发挥不充分是影响黄石市商业银行目标实现的主要因素之一计划财务部财务管理职能发挥不充分人力资源管理的各项职能尚未得到充分的发挥建议在董事会下设三个委员会：风险控制委员会、人事薪酬委员会、审计委员会；建议单独设立董、监事会办公室，负责落实董事会、监事会的各项决议；建议增设信贷审查委员会，直属于行长领导；在委员会下设信贷管理组，负责信贷资料审查的日常事务性工作；建议在市场营销部内增设专门的岗位，主要研究商行战略、市场信息、产业政策、信贷风险、会计与控制、法律等工作，强化新产品和新业务的研发、市场研究、营销策划等职能；建议在计划财务部内部增设资金营运中心、财务核算中心和资金结算中心，以便更好地发挥管理职能；建议党群人事部改为人力资源部（党群办公室）增设薪酬考核岗、招聘培训岗，加强人力资源管理职能 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

黄石商行组织结构优化设计思路职能分析建议业务部门考核指标不完善，主要是总存款指标，对风险的控制弱化营销的考核管理过程中支行行长二次分配权屏蔽了市行政策的执行，无法有效体市行的政策现导向作用没有真正推行客户经理制，客户经理并没有真正对于自己所辖客户负责，考核没有做到针对每个人对于个人业绩考核、客户关系管理，目前没有建立相应的统计与管理信息系统CRM，技术平台没搭建好柜面服务人员的熟练程度和服务质量无法满足市场和客户不断提高的要求业务单位对于市场营销部的管理工作怨声载道。由于市场策划与营销策略制定能力差，市场营销部对业务一线的业务指导不够多方面原因导致目前存款结构不合理，储蓄存款比例过低将组织结构逐步由“以管理为中心”调整为“以客户为中心”的形态，更加适应市场和客户的需要，同时更有效地节省成本，提高组织运行的效率建立一个重点客户部，将为我们带来80％以上利润，而数量上只占不到20％的客户（包括存款户和贷款户）统一进行管理，并按照一定的标准进行分级和分类重点客户部在全行内外以公开招聘的方式选拔一批客户经理，通过科学规范的考评手段，从任职资格、经验、能力等方面对客户经理进行等级评定根据客户经理的等级不同，分别给予一定数量和级别的客户进行管理，同时制定明确的考核指标对客户经理的业绩进行考核根据业务的不断发展，逐步成立公司金融部、个人金融部、信用卡服务部、金融机构部等业务管理部门，加强对不同业务营销工作的指导和监控 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

初步建议方案支持保障系统董事会股东大会审计委员会监事会经营层人事薪酬委员会风险控制委员会信贷审查委员会办公室人力资源部科技发展市场营销计划财务稽核监控信联支行业大冶集兴开区新下陆产保全贷管理组董、监事会办公室卫党群业务拓展系统管理系统决策指挥系统重点客户营销管理委员会风险资产管理委员会资产负债管理委员会两块牌子，一套人马 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

未来3－5年，黄石商行可以根据实际情况，逐步设立以下部门，调整到如下组织结构
股东大会监事会决策指挥系统董事会董、监事会办公室审计委员会总稽核人事薪酬委员会资产负债管理委员会风险控制委员会经营层风险资产管理委员会信贷审查委员会营销管理委员会信贷管理部稽核监控办公室计划财务部个人金融部公司金融部金融机构部信用卡服务部办公室科技发展部人力资源部营业部信联支行大冶支行集兴支行开发区支行新下陆支行资产保全部其它支行保卫部管理系统支持保障系统业务拓展系统 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

5年之后，当黄石商行的资产规模和业务品种达到预期的程度，建议调整到如下组织结构
股东大会监事会决策指挥系统董事会董、监事会办公室审计委员会人事薪酬委员会总稽核风险控制委员会资产负债管理委员会经营层风险资产管理委员会信贷审查委员会营销管理委员会风险管理部稽核监控办公室资金计划部财务会计部个人金融部公司金融部金融机构部信用卡服务部办公室发展研究部科技发展部人力资源部营业部信联支行大冶支行集兴支行开发区支行新下陆支行资产保全部其它支行保卫部管理系统支持保障系统业务拓展系统 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

城市商业银行的基本职能业务拓展系统支持保障系统管理系统决策指挥系统城市商业银行首先要有有一个“统帅三军”的决策指挥系统，即银行的董事会和负责日常管理的行长班子及执行机构，是银行的中枢神经系统城市商业银行必须高度重视总行部门职能的发挥，总行对分支机构的管理和控制是通过各职能部门来实现的，离开了总行的职能部门，银行管理就失去了有效的通道包括公共关系、财务管理、信贷管理、项目管理、风险控制、审计、法律事务等职能部门，同时还要有部门负责落实和满足政府监管机构对银行提出的各种要求，以及专门负责银行的战略制定与实施、负责例外情况的处理这些部门都不直接从事业务的操作，跟业务系统是分离的，只是负责对业务系统进行管理和控制包括信息技术、人力资源、研究与开发、后勤保障等职能部门越来越多的商业银行从节省成本和提高服务效率的角度出发，将支持保障系统中的部分功能外包出去由市场营销、前台处理和后台处理组成的业务流程运行体系，面对分别由政府、金融同业、公司和个人客户组成的细分市场，并形成相对独立的业务体系商业银行的业务系统基本上按两条线来进行，一条线是个人业务，一条线是公司业务。业务部门的职责是拓展市场、“销售银行”、服务和维护老客户、吸引新客户，直接为银行创造利润 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

商业银行的部门设置与业务配合业务拓展系统支持保障系统管理系统决策指挥系统黄石市商业银行的部门设置、业务配合通过上面勾画的三条线展开: 主线是业务发展，通过业务发展服务客户、吸引客户，这是商行的第一工程，是商行生存和发展的基石第二条线是管理系统，这是商行的左翼，是业务部门的控制和制动系统。管理部门用专业眼光建议和决定业务单位应当开展哪些业务以及如何开展，同时对执行的结果给予专业和客观的评价及指导；第三条线是支持保障系统，这是商行的右翼，是业务部门的加油系统。包括：信息技术部门负责电子设备和技术保障与更新；研发部门研究银行业务前景、行业发展状况与趋势、地区市场分析等问题；人力资源部门招聘、配置、考核和管理员工，解雇富余人员和不称职员工，为员工提供保障计划和实施方案。三条线职责明晰，分工清楚，各自都努力以服务者的身份做好本职工作，既服务于客户，又服务于行内其他部门和相关的机构。 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

黄石商行总部的功能定位主要是战略决策中心、风险控制中心、业务指导中心和管理服务中心
市行总部功能定位制定和实施黄石市商业银行发展战略和经营计划根据战略需要优化资源配置、业务流程和管理模式针对不同的客户，在科学分析市场状况和客户需求的基础上，制定有效的业务策略建立有效的风险控制体系，监督控制影响企业战略的重大经营活动新业务品种的调研、立项、实施与综合管理指导、监控各下属业务单位的绩效达成与重要外方（如政府、重大客户、上级监管部门等）保持良好关系企业形象与品牌管理作为人力资源管理中心，保证管理人才、营销人才和技术人才的供给和效用为业务单位提供电子银行和信息管理方面的技术支持强化财务管理、计划管理、营销管理和风险管理职能，并建立相应的管理控制程序 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

市行总部部门职能简述董监事会办公室职能：负责董事会、监事会有关事务稽核监控部职能：对全行经营活动起监督、稽核保障作用，包括稽核、内控、领导审计、项目审计等，防范经营风险市场营销部职能：对全行各项业务进行系统规划、业务管理和营销策略的指导办公室职能：综合协调，公共关系，后勤服务科技发展部职能： IT规划，银行电子化，信息系统建设与维护，软硬件管理计划财务部职能：资金计划，资金营运，预算管理，会计核算，财务管理，投资管理，统计与经营分析，日常运营协调人力资源部职能：人力资源规划与管理，激励约束体系建设，企业文化建设 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

业务单位的功能定位主要是业务管理与协调中心、利润中心
业务单位功能定位职能：按照市行的总体规划拓展市场，针对大型企业和政府机构，在服务和维护老客户的同时，积极开发新客户和潜在客户，丰富服务品种和形式，努力让每一个客户为银行创造更多的利润重点客户部职能：按照市行的总体规划拓展市场，重点针对中小企业和个人客户开展个性化的业务，“销售银行”，在服务和维护老客户的基础上大力吸引新客户，推广新业务，直接为银行创造利润支行（营业部）职能：负责风险资产的经营管理和风险控制工作，对“两呆”或可疑、损失类贷款的清收保全工作，对抵债资产、闲置资产的处置工作，全行风险资产诉讼案件工作资产保全部 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

审计委员会审计委员会在董事会的领导下工作，受董事会委托负责以下工作：（一）检查企业贯彻执行国家有关金融、经济的法律、行政法规和规章制度的情况；（二）检查企业的财务，查阅财务资料及经营管理活动有关的其他资料，审计其经济效益、利润分配、资金营运等情况；（三）提议聘请或更换外部审计机构；（四）审核企业向股东大会和社会公众披露的信息，验证其财务会计报告、资金营运报告以及重大事项的真实性、合法性；（五）制定和监督企业内部审计制度和实施情况，负责内部审计与外部审计之间的沟通；（六）审查企业内控制度，对重大关联交易进行审计；（七）审查董事、行长等主要负责人的经营行为，并对经营管理业绩进行评价，提出奖惩、任免建议；（八）公司董事会授权的其他事宜。审计委员会 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

人事薪酬委员会薪酬委员会在董事会的领导下工作，受董事会委托负责以下工作：（一）提供国内外银行业先进的人力资源开发和管理方法。（二）根据企业发展不同阶段，对人才的需求和结构调整提出指导意见。（三）拟定董事和高级管理层成员的选任程序和标准，广泛搜寻合格的董事和高级管理人员的人选，对董事和高级管理层成员的任职资格和条件进行初步审核，并向董事会提出建议。（四）指导建立健全黄石商行的激励约束机制，研究讨论薪酬分配和激励的总体方案，研究拟订薪酬计划及预算（高层管理人员的薪酬结构及水平），同时审查高层管理人员薪酬激励的预算执行情况。（五）对行长提名的高层管理岗位人选进行考察和评议，提出倾向性意见。人事薪酬委员会 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

风险控制委员会风险控制委员会在董事会的领导下工作，受董事会委托负责以下工作：（一）设计和修订银行整体的风险控制政策及程序，规划各部门的风险限额，评估和监控各种业务风险。（二）负责对高级管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督，对商业银行风险状况进行定期评估，提出完善银行风险管理和内部控制的意见。（三）对银行业务运作进行定期或不定期的风险评估和预测，提出防范和化解风险的控制措施。在市场和环境发生重大变化的情况下，研究制定风险控制的办法。（四）监督与核查业务部门及相关部门对风险控制制度的执行情况，针对业务过程中异常情况作出预警并及时报告。风险控制委员会 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

董、监事会办公室职能保障董事会有效运行；保障监事会有效运行。董、监事会办公室组织企业战略实施的过程跟踪与效果评价；负责在形势变化时对整体战略和子战略提出调整的建议。战略管理负责拟定和修改股东大会、董事会、监事会的有关制度，推动企业法人治理结构的不断完善；负责董事会、监事会日常事务管理；根据董事会决策，负责企业整体资产重组、兼并方案、重大投资的管理监督组织上报国家有关部门要求的股东大会、董事会和监事会出具的报告和文件；负责筹备股东大会、董事会和监事会会议，并负责组织协调及会议的记录和会议文件、记录的保管；负责企业股权的登记管理，负责企业相关工商执照的变更、年审工作；负责对股东的接待及有关事宜的解答；负责履行公司章程和上级监管部门所规定的其他职责；负责企业信息管理事务，负责信息保密工作。日常管理 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

专业管理委员会（一）职能：负责对贷款项目进行审查审批、贷款政策的修订、客户授信限额的控制、贷款风险分类结果的重申、不良贷款的管理，监督信用风险的控制和贷款政策的指导性。 1、逐渐由过去的行政型贷审会向专家型贷审会转变，贷审会委员由各部门有关业务方面的专家组成，提高贷款审查审批的科学性。 2、贷审会正式委员7名,由两个副行长、计划财务部、市场营销部、稽核监控部、办公室负责人组成。候补委员3名，为计划财务部和市场营销部的副主任，候补委员在正式委员因故不能出席时参加投票。 3、贷款申请在获得全部贷审会委员分之（含）以上的同意后,方可由行长审批并答复客户。信贷审查委员会职能：本行资产负债管理的集体决策机构,由行长直接领导, 计划财务部、市场营销部、稽核监控部、办公室等部门负责人组成, 行长担任管委会主任,主管资金计划的副行长担任管委会副主任,对本行的资产负债业务进行统一管理和决策。 1、实行例会制度,每季度召开一次例会,遇特殊情况可以随时召开,对全行资产负债业务和结构进行分析,并提出改进措施。 2、委员会审议本行中长期业务发展规划；审定包括信贷收支计划、财务收支计划、机构发展计划在内的年度综合业务经营计划；审定资产负债比例监管指标并检查执行情况；负责监控本币表内、表外资产风险和落实防范、化解资产风险的措施；审定影响本行资产负债结构变化较大的融资项目、贷款投向与比例、投资结构与比例等。 3、根据本行资产负债状况和存在的问题,委员会及时研究对策；制定改进措施；负责全面考评商行经营年度的业务经营情况；实施分类管理等方面发挥重要职能。资产负债管理委员会 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

专业管理委员会（二）职能：负责审议与风险资产管理处置有关的议题，对于建立不良资产经营管理理念、制定资产保全部门考核指标和奖惩方法、创新清收手段、建设专业风险资产经营队伍负有重要的责任风险资产管理委员会职能：是全行的最高营销决策机构，负责审议和确定各项业务的营销策略和营销管理制度，审批商行年度营销计划以及新产品开发的立项工作，并监督落实。指导市场营销部使用科学的手段对市场进行正确的研究、分析和判断，保证其对全行各项业务提供专业的指导。营销管理委员会 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

信贷管理组职能信贷管理组协助信贷审查委员会做好贷款审批项目的审查评估工作，最大程度降低风险。负责信贷基本制度的拟订和调整，充分考虑信贷政策是否适应经济环境、能否及时反映业务的发展变化和需求，并对执行情况进行检查；负责拟订信贷业务相关的内部控制制度；制度建设负责客户的统一授信管理；负责制订客户信用等级评定办法，对信贷资产质量进行监测、分析、考核和通报；负责市行贷款审批项目的最后评估工作，审查信贷的地域、产业、行业及企业的集中程度，审查资料的真实性和完整性，并向贷审会汇报审查情况；负责对各客户业务员审查项目进行要素复查；对贷款风险分类的结果是否真实可靠进行审查；负责对全行信贷、存款、帐户等相关的报表进行分析，为信贷审核提供决策信息；业务管理考核客户经理是否建立起准确、完整的贷款档案并进行妥善保管；负责牵头组织全行营销人员信贷业务的培训工作。考核培训 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

稽核监控部部门职能稽核监控部对全行经营活动起监督、稽核保障作用，防范经营风险。负责组织和推动全行内部控制体系的的建立和完善负责牵头制定和完善商行各项业务、管理流程和内控制度，督促内控制度的有效执行，并评估和监督商行内部管理控制的规范性和有效性内控体系负责稽核规章制度的制定、实施、检查，指导和管理全行的稽核工作，安排稽核工作任务；负责协助全行各部室制定本部控制制度；制度建设负责对全行经营管理活动及各项业务进行现场和非现场、定期与非定期、全面与专项的监督检查；对全行各部门内控制度情况进行综合评价和管理，并对业务部门的经营业务进行稽核，尤其是对业务会议形成的决议落实情况的审查工作；负责对全行各分支机构及机关部室经营目标考核情况稽核确认；负责各支行、营业部日常经营业务的事后监督工作，稽核检查财务活动的合规性以及资产的流动性、安全性和盈利性，分析情况，指出问题，提出纠正和改进意见；稽核监控监督高管负责对高级管理人员任期责任目标考核审计和离任稽核。 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

办公室部门职能（一）办公室负责全行的综合协调、公共关系和后勤服务，为商行的发展创造有利的内外部环境发挥参谋助手作用，为行领导领导献计献策；负责内外重要信息的搜集、整理、分析和处理工作，为公司领导决策提供参考；负责协助行领导拟定本行中长期业务发展规划，承办重大课题调研，负责重要文件的起草；战略规划负责协调各部室工作，收集和汇总各单位报送的信息，收集国家产业、行业管理部门掌握的信息，对其进行综合分析和整理，为全行提供信息服务；协调行领导与各部室、市行与各支行间的信息传递与沟通，综合处理各部门、各单位意见，处理好各种关系，营造宽松的内部工作环境；负责对商行各项重大决策、重大部署、会议议定事项和行领导交办事项的执行和落实情况进行督办、查办；负责文电处理、公文把关，管理有关文书档案，承担机关文件打印、装订及发送，负责机要保密工作；负责制定有关会议制度，组织行长办公会、行务会等会议的会务工作，起草会议文件和报告；负责制订本部门内部控制制度；综合协调 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

办公室部门职能（二）办公室负责商行对外联络和公共关系的建立、维护、及保持工作，为商行的发展创造良好的外部环境；加强与监管部门、政府机构、投资机构及各媒体的联系，建立良好的关系，及时向主管部门归口报送商行有关信息负责制订商行接待工作管理制度，统一安排商行各项接待活动，做好负责商行重要客人的接待工作，树立黄石商行良好形象；负责商行新闻宣传及企业市场形象的策划、宣传相关工作；负责全行的形象标识规范计划的制定和推广；公共关系负责商行档案管理工作；负责该证照、印章、介绍信的管理、使用和证照的年检工作；为商行领导提供日常工作服务；商行信件收发；根据商行发展需要，编制固定资产、低质易耗品的需求计划；负责商行的物业管理、公用设施的日常管理维修；负责商行的行程、车辆调配和相关活动安排，做好交通安全教育和管理工作；通讯、交通费用的审核和标准管理；负责商行办公、劳保用品采购、保管及领用；负责商行总部食堂的监管，保证员工有良好的用餐环境；做好商行大型活动的后勤服务工作；负责“民心工程”、爱国卫生、绿化等工作；负责监督劳动纪律和行员行为规范的落实情况行政后勤 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

办公室部门职能（三）办公室负责全行的安全保卫和消防工作；负责制订全行安全保卫工作的规章制度，管理市行机关的安全保卫工作，指导、检查、监督各支行安全保卫工作；负责全行“三防一保”工作和案件防范工作，协助查处重特大刑事案件；负责市行出库、上解押运安全工作；负责全行安全设施建设工作；负责经济民警和专职保卫人员的综合管理工作；负责治安综合治理、安全生产和民事调解工作；安全保卫负责全行机构网点工商营业执照年检、换证工作；承办商行领导交办的其他临时性、突发性且较难划归其他部门的工作。其它事项 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

人力资源部职能（一）人力资源部（党群工作部）为企业可持续发展提供人力支持。制订人力资源子战略；制订相应的人力资源规划，并组织落实。人力规划负责员工劳动合同的签订与人事档案的管理，建立企业中高层管理人员后备力量档案，并提出其职业生涯计划；管理员工入职、转正、晋升、调迁、降职、离职等人事手续；负责员工职称评审、资格考试等的相关材料的收集报送和事务处理工作；负责组织企业内部职称的评聘和年度考核材料的汇总保管工作。人事管理负责企业薪酬福利的原则、政策、制度的编制、完善工作，并监督实施；薪酬总额的预算与控制；负责员工月度各项工资的结算工作；负责员工月度养老、失业、生育、财产、人身安全、住房公积金等各类保险的办理和费用扣缴工作与工资、保险等凭证的汇总与保管工作；负责与社会保险机构的业务联系工作。薪酬福利负责进行工作分析并编写、完善、维护职务说明书；组织对部门职务说明书进行修订。工作分析 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

人力资源部职能（二）人力资源部招聘与培训体系的建立并按体系运作；人力需求的分析与招聘计划的制订；负责招聘渠道的管理；负责招聘过程的管理工作；负责对招聘后试用人员的评估工作；负责新进员工的入职教育工作；负责内部人员的选拨工作；培训需求的分析与培训规划；培训方案的设计与过程管理；内部培训师队伍的建设与外部培训师的接待；负责培训效果的跟踪；负责长期外出培训（学习）员工的管理和合同签订工作。招聘培训参与绩效考核和指标体系的设计调整工作；负责收集整理企业员工的个人关键绩效评估结果并通知员工本人，并结合部门绩效考核结果评定员工相应的绩效工资水平；将员工个人关键绩效评估达成率与职位职能评估结果汇总、统计，集成员工年度考核总报告，并提出薪酬改变及相关人力资源发展建议；负责将处理后的考核结果反馈至被考核人和被考核者上级，并督促各部门根据考核结果改进绩效；负责对考核人员的考核技能培训。绩效管理 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

人力资源部职能（三）人力资源部负责全行党的组织建设。指导和帮助基层党支部落实组织生活制度，开展活动、发挥作用。做好入党积极分子的培养和党员发展工作。落实党委中心理论学习小组学习制度、政治业务学习制度；制定相关党委会议制度，组织党委会、党政联席会等会议的会务工作，起草会议文件和报告，并负责会议议定事项的落实、监督工作；负责落实党委民主生活会制度；负责党委宣传工作和员工思想政治工作，搞好员工职业道德建设和职工思想队伍建设；负责指导、检查和督促全行纪检监察工作，制订相关的规章制度，落实党风廉政建设责任制及反腐败工作；负责查处违反金融政策和党纪、政纪等违规违纪案件；负责监督全行贯彻执行国家政策、法律、法规和领导干部廉洁自律的落实情况；负责受理个人或单位对违反国家政策以及违反党纪、政纪行为的检举、控告工作；负责制订本部门内部控制制度；党群工作负责全行工会和团委的日常工作，推进全行企业文化建设，落实职工代表大会制度，加强行务公开工作；组织开展劳动竞赛、文娱体育比赛等争优创先活动；定期组织员工体检；负责全行计划生育、义务献血、扶贫等工作。其它事项 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

计划财务部职能（一）计划财务部负责全行计划、统计、会计及财务工作的综合管理，确保各项业务的有序开展和经营业绩的顺利实现。负责组织编制全行年度经营计划,并对各单位计划执行情况进行监控、分析和综合考评；负责制订调整全行信贷资金计划、资金营运计划、现金计划、财务费用计划、固定资产投资计划，并对计划执行情况进行分析、监测、考评；负责汇编全行各类基本业务统计报表，编制、上报、下达全行年度各类业务计划；负责资金的管理、审批、调度，资金的投资，票据市场业务，融资业务和资金营运的统计分析；负责全行资金营运和利率管理，对全行资金头寸进行合理调度、经营和管理，安排信贷资金；计划管理负责制定全行的资金和财务管理制度，对财经纪律、财务制度执行情况进行检查指导；负责编制全行短期、中期、长期的财务计划、考核计划，组织全行年度预决算，进行财务分析，为全行重大经营决策提供依据；负责全行的资产负债管理；负责现金、有价单证、重要会计空白凭证、会计业务印章、结算出纳机具的管理；负责全行基建管理和机关财务；财务管理 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

计划财务部职能（二）计划财务部负责全行计划、统计、会计及财务工作的综合管理，确保各项业务的有序开展和经营业绩的顺利实现。负责全行会计核算、出纳、结算工作；负责全行的日常核算，对我行的资产、负债、所有者权益等具体核算内容按照国家的相关规定、制度和办法进行规范的核算工作；负责审查审批全行的各种支付凭证，控制不合理的费用支出和不轨范的核算行为，规避财务风险和税务风险；制订本行财务会计制度和管理办法，并组织实施和检查辅导；负责制定全行会计、结算制度与办法并负责检查和辅导；负责制定全行的出纳和业务库管理制度,负责重要凭证的管理并组织检查辅导；收集会计信息,编制会计报表, 进行会计分析；负责全行的会计档案管理工作；负责会计出纳人员的操作技能的培训及考核；负责全行的所有资金清算工作；会计核算与资金结算负责制订本部门内部控制制度；负责全行财会人员岗位培训工作；负责资产负债管理委员会和财务审查委员会办公室工作。其它事项 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

市场营销部职能（一）市场营销部根据商行的整体战略规划, 制定具体业务的市场营销规划，并组织推动和协调管理工作，保证各项业务营销策略的顺利实施与绩效达成。负责各种营销信息及各类专项研究成果的收集、整理与分析，并定期和不定期地提供相应报告，为营销决策提供依据；市场研究负责制定商行年度营销计划(包括产品组合、价值号召力、业务策略) ，并组织实施；负责制定商行营销政策，建立健全营销管理制度；负责监督检查商行营销计划及营销政策的执行情况，并提出修正指导方案；与科技发展部和业务部门磋商，结合市场情况作出有竞争力和前瞻性的新产品开发建议。负责全行机构网点布局设置、调整工作；负责全行客户经理、营销员的业务培训工作；营销策划负责本行与银行同业、非银行金融机构客户之间进行业务交易和业务合作；负责发展银银、银证、银险、银信之间的合作关系；进行同业之间的资金交易；负责国内债券的买卖；金融机构业务 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

市场营销部职能（二）市场营销部负责对全行公司客户的资产、负债和中间业务进行规划、管理与发展工作；负责制订公司业务管理办法，指导支行建立公司客户档案；对公司银行业务客户资源进行系统管理,负责组织、协调行内各种资源为重点客户提供全方位金融服务，进行系统开发；负责全行对公业务资源的分配、管理和使用；负责公司、行政事业单位、人民团体客户的银行业务协调，积极为支行服务，如对公帐户开设备案、银行承兑汇票办理等；负责各支行、营业部超授权的公司贷款业务和审查项目的评估工作；负责对公司类客户信用等级实施评估；负责银行公司业务品牌的市场营销；负责银行对公市场调研及公司业务新产品开发研究，并提交立项申请报告；负责新业务品种的开发、推广和管理工作；公司业务负责对全行储蓄业务、个人消费信贷业务、保管箱业务、银行卡业务、个人代理业务进行规划、管理与发展工作；负责制定个人业务开拓和管理的方针政策和制度办法并负责推广实施；负责全行个人业务资源分配、管理和使用；负责个人业务品牌的市场营销；负责银行卡业务的规划、管理和发展工作；负责各支行、营业部超授权的个人贷款业务及审查项目的评估工作；配合科技发展部进行软件开发、应用和推广工作；负责个人业务新产品开发研究，并提交立项申请报告；负责个人业务新品种的开发、推广和管理工作；个人业务 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

科技发展部职能（一）科技发展部充分利用信息化手段为商行各项业务的安全、顺利开展提供有力的技术保障和服务。负责研究、拟定并组织实施本行信息科技中长期发展规划；制定并执行年度计划及各种项目预算；负责制订本部门内部控制制度；信息规划负责全行电子化建设的统一规划、统一开发、统一造型、统一推广；负责银行电子化网络建设与安全管理；负责计算机及网络等设备的选型及管理；负责商行信息化系统的日常管理工作；为商行本部及各支行有关业务活动提供技术支持和服务；负责全行职工计算机基础知识、基本操作技能的培训工作；综合管理 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

科技发展部职能（二）科技发展部负责全行信息科技应用开发, 制定技术开发规章制度；负责全行应用软件系统的研究开发及其外包和改良工作；负责引进软件及自行开发软件的产权管理；根据商行需求，组建各种专题项目组；主持方案论证、设备选型和系统开发；应用开发负责商行的电脑、网络、操作系统及数据库等平台的建设和正常运行，管理相关的硬、软件资源，负责相关硬件设备的及时更新、维修；负责商行的应用软件运行维护管理；负责全行计算机网络系统正常运行，做好网络系统和计算机设备日常维护工作；负责全行计算机的安全管理；日常维护 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

资产保全部职能资产保全部负责风险资产的经营管理和风险控制工作，负责全行不良资产的监测、统计分析、催收和转化和诉讼保全等工作。负责制订本部门内部控制制度；制度建设负责经营全行依程序移交的不良资产，分类归集、汇总和分析，对不良资产进行严密监控和适当的处理；负责全行“两呆”或可疑、损失类贷款的清收保全工作；创新清收手段，以受偿最大化为原则，积极开展智力清收，综合运用招标重组、网上推荐、资产嫁接、收回返租、地产开发、协商等多种方法措施来提高不良资产经营质量和效果，合理运用法律手段推动清收工作；负责抵债资产、闲置资产的拍卖、转让、变卖、出租管理的处置工作；风险资产经营负责全行风险资产诉讼案件工作；负责法制宣传和法制教育，协调解决经济纠纷，为全行提供法律咨询服务负责专业经营队伍的培训，不断提高人员综合素质、业务水平和实战技能；负责风险资产管理委员会办公室工作。法律事务 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

重点客户部职能按照市行的总体规划拓展市场，针对大型企业和政府机构，在服务和维护老客户的同时，积极开发新客户和潜在客户，丰富服务品种和形式，努力让每一个为银行创造更多的利润。重点客户部最大程度地向重点客户提供商行优质的产品和服务，确保实现年度营销目标，并使营销费用最小化；在丰富原有客户服务品种的基础上不断开发新客户，拓宽业务渠道；发展、建立良好的客户关系，保持客户较高的满意度；建立并完善重要公司客户档案，定期进行信息的更新；积极有效地组织吸收存款，为客户提供优质服务。对工作中出现的问题及时处理，涉及到相关部门的工作应尽快协调、磋商解决；负责对各贷款项目的资料收集及前期调研工作；加强信贷资产质量管理，提高信贷资金使用效益，最大限度减少资产损失；严格执行关于信贷监督检查的管理办法，保证各项信贷政策、法规和制度的贯彻执行，及时发现和解决信贷管理中存在的问题。对公业务负责公司业务品牌的市场营销；配合相关职能部门，积极组织部门员工做好对外业务宣传活动；根据日常工作中发现的问题和收集的信息，及时向相关部门提供合理化建议；完成相关职能部门和主管副行长布置的其它任务。管理工作 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

支行（营业部）部门职能支行（营业部）按照市行的总体规划拓展市场，重点针对中小企业和个人客户开展个性化的业务，“销售银行”、在服务和维护老客户的基础上大力吸引新客户，推广新业务，直接为银行创造利润收集员工各种信息资料，建立员工台帐，按照相关考核办法，对员工进行公正、客观的考评；认真做好市行文件的收文、传阅工作，及时将市行相关政策、精神传达给支行员工，同时听取员工的意见、建议，并汇总、整理反馈给市行相关部门；严格执行各项内控制度，将定期检查与不定期抽查相结合，搞好事后监督与安保工作，防范经营风险；将支行各种档案资料分类登记造册，妥善保管，并根据有关规定条例对档案进行管理；做好支行的后勤保障工作及有关对外接待工作；相关文字处理工作；完成市行相关部门和支行领导布置的其它任务。综合管理建立公司及重要个人客户档案；负责公司及个人业务品牌的市场营销；负责对各贷款项目的资料收集及前期调研工作；配合市行相关部门，积极组织全行员工做好对外业务宣传活动；根据日常工作中发现的问题和收集的信息，及时向市行相关部门提供合理化建议；完成市行相关部门和支行领导布置的其它任务。市场营销 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

市行总部部门与岗位设置一览（待定）编制：45人高管层7 董事办1 稽核监控部4 办公室7 人力资源部3 （党群工作部）董事长兼党委书记监事长行长党委副书记兼纪委书记副行长工会主席董秘稽核监控部经理稽核监控部副经理稽核员档案文秘岗办公室主任办公室副主任公关宣传岗行政后勤岗安全保卫岗安保专职司机人力资源部经理人力资源部副经理招聘培训岗薪酬考核党务纪检监察岗群团工会干事岗 1 1/2 2 市场营销部6 计划财务部7 科技发展部8 信贷管理组2 市场营销部经理市场营销部副经理公司业务岗个人业务岗卡业务岗统计规划岗计划财务部经理资金运营中心主任资金计划岗资金管理岗信息统计岗综合业务岗财务核算中心主任综合核算岗出纳岗业务辅导岗会计档案管理岗科技发展部经理科技发展部副经理系统管理员系统维护员网络管理员应用开发员信贷管理岗 3 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

发展研究部（3-5年后）发展研究部负责进行国内外经济金融信息收集,制定发展战略,为行领导决策提供信息和依据的参谋与智囊部门。负责建立和维护本行的管理信息系统和外部专家网络, 从事国内外经济金融信息、行内经营管理信息的收集分析和研究评价；负责对央行货币政策和国家产业政策、经济政策的跟踪研究,为本行的经营发展提供政策信息支持；负责本行中期发展规划的制定、修正和循环更新的工作；规划研究负责进行本行兼并、收购、重组等资本运作的研究；负责本行现有机构管理和新设机构筹建工作；资本运作编制刊物负责编制行刊、年报、组织各类研究会、发表有较高学术水平的文章等。 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

风险管理部（3-5年后）风险管理部主管全行各类授信业务信用风险和统一监控全行授信资产质量。负责全行各类授信业务的整体风险控制；制定和监督执行授信政策和授信风险管理的基本规章制度；风险控制体系负责各类授信业务的授权管理；审批或报批各类超权限授信业务及授信额度业务；统一管理全行授信资产质量工作。风险管理 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

方案的实施在确定本组织结构后，如何科学合理地任命各岗位的人员，我们认为是本方案能否实施成功的关键；对职能部室主任应实行行长任命制；副行长、总稽核可由行长提名，董事会审批产生，也可采取公开竞聘上岗的方式。对支行长/支行副行长、客户经理等人员可实行公开招聘、竞争上岗制，部分岗位也可采用任命制；基层员工的上岗采用支行长/部室主任任用制（最大限度地选择现有的员工），但必须报行长办公会审批同意。 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

商业银行组织结构调整需要逐步具备的一些条件
必须使用先进的信息技术和通讯手段，以保证不同区域之间的联系不受时间限制和空间阻隔，保证业务负责人和客户经理、营销员之间的联系就像坐在相邻的办公室一样，随时能够找到，指令随时能够传达到并被准确地执行。全行要建立一个统一的数据仓库，形成完备、先进的管理信息系统，保证全行的各种资源能够充分共享，管理人员只要打开电脑，对其主管的业务信息，包括客户资料最新信息、与银行往来记录都能完整、准确地反映出来。全行要建立一套科学的核算系统，成本能够准确地记录和计算，能够科学合理地分析，行内资金转移定价要科学、准确，各支行、各业务、各小组、各个人、各个客户的成本和利润核算要细化到最小微观单位。资源的占有、收入的创造都要合理计算，贡献要准确度量。全行要建立起一套科学的考核、评价体系，能够准确地度量每个机构、每个人的贡献度，对其各自应承担的职责和实际发挥的作用能够准确的界定，相应的奖惩制度也要配套完善。全行各层次的干部管理和业务素质要相应提高，对业务系统的指导要能够达到既定的高度。 2017/9/10 Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting

黄石市商业银行组织结构设计草案（讨论稿）

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