調整內容 配合放寬漲跌幅度 信用交易制度調整 鬆綁融資融券限額.

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0 揚升計畫 信用交易制度調整 證交所交易部 104年4月

1 調整內容 配合放寬漲跌幅度 信用交易制度調整 鬆綁融資融券限額

2 配合放寬漲跌幅度 信用交易制度調整 提高整戶擔保維持率 調整證金公司標購價格區間

3 提高整戶擔保維持率 104年5月4日 實施日 信用交易最低整戶擔保維持率由120%提高為130%。
投資人整戶擔保維持率低於130%者，收到追繳通知單。 104年5月4日~ 5月31日 緩衝期間 投資人未依據授信機構通知，補足融資自備款或融券保證金差額時，如信用帳戶之整戶擔保維持率低於130%但達120%以上，擔保品暫不被處分，俟整戶擔保維持率低於120%始被處分。 3

4 提高整戶擔保維持率 104年6月1日 放寬漲跌幅度實施日(緩衝期結束)
授信機構就投資人整戶擔保 維持率低於130%者，重新寄發追繳通知單；前已發出之追繳通知將予以取消。 投資人收到6月1日起授信機構發出之追繳通知，必須補足融資自備款或融券保證金差額，至其信用帳戶之整戶擔保維持率達130%以上，否則將被處分其擔保品。 4

5 提高整戶擔保維持率作業時序 104年5月4日~5月31日緩衝期間 104年6月1日放寬漲跌幅度 104年5月4日
1.整戶擔保維持率提高為130% 2.整戶擔保維持率低於130%收到追繳通知 104年5月4日~5月31日緩衝期間 1.收到追繳通知，未補足差額，整戶擔保維持率介於120%-130%者，暫不處分擔保品 2.收到追繳通知，未補足差額，整戶擔保維持率低於120%者，處分其擔保品 104年6月1日放寬漲跌幅度 收到6月1日起授信機構發出之追繳通知，投資人必須補足保證金差額，至整戶擔 保維持率達130%以上，否則將被處分擔保品。

6 加強宣導作業事項 即日起，請加強對投資人宣導
5/4~5/31 緩衝期間寄發之追繳通知，加註整戶擔保維持率120%~130%，暫不處分擔保品之宣導文字 6/1屆臨前，就尚存追繳紀錄及整戶擔保維持率120%~130%者特別輔導

7 配合放寬漲跌幅度 信用交易制度調整 提高整戶擔保維持率 調整證金公司標購價格區間

8 調整證金標購價格區間 -券差處理程序 標借 前日收盤價7% 議借 前日收盤價10% 標購 當日收盤價7%-15% 8

9 調整證金標購價格區間 標借單價 7% 不變 議借單價 10% 標購價格區間 7%-15% 10%-20% 配合放寬漲跌幅度
自104年6月1日起實施 標借單價 7% 不變 議借單價 10% 標購價格區間 7%-15% 10%-20% 9

10 調整內容 配合放寬漲跌幅度 信用交易制度調整 鬆綁融資融券限額

11 開放目的 滿足投資人額度需求 擴大證券商業務發展 落實投資人分級、差異化管理

12 現行融資融券限額規範 整戶：1億2,000萬 單一證券：上市6,000萬 單一證券：上櫃4,000萬
單一投資人 成分股: 資8,000萬、券6,000萬 非成分股: 資4,000萬、券3,000萬 單一證券 上市：資券各3,000萬 上櫃：資券各2,000萬 證券商業務避險融券 整戶：1億2,000萬 單一證券：上市6,000萬 單一證券：上櫃4,000萬

13 規劃內容 規範證券商應訂定客戶融資融券額度 管理作業程序 增訂投資人信用交易帳戶授信額度 總歸戶之條件
取消融資融券限額，回歸授信機構自行控管。 配套措施： 規範證券商應訂定客戶融資融券額度 管理作業程序 增訂投資人信用交易帳戶授信額度 總歸戶之條件

14 配套措施 證券商應訂定客戶融資融券額度管理作業程序，內容至少應包括下列事項：
１、個別客戶最高融資融券限額評估方式，評估時應合併考量其他授信業務已核定客戶之額度，及訂定整體授信業務對個別客戶融通資金或證券之總額，分別不得超過淨值一定比例之標準。 ２、個別客戶持有單一證券之最高融資融券限額評估方式，評估時應合併考量其他授信業務已核定客戶之額度。

15 配套措施（續） 證券商應訂定客戶融資融券額度管理作業程序，內容至少應包括下列事項（續） ：
３、辨識高風險證券或高風險客戶之方式，並對高風險證券或高風險客戶之融資融券額度，設定特別之監督與核決程序。 ４、以公平合理原則，訂定客戶取得融券券源額度之方式，並避免集中由單一客戶使用，如為本公司或櫃買中心進行額度分配之有價證券，更應特別注意辦理。

16 配套措施（續） 關聯戶融資融券額度評估注意事項
證券商評估個別客戶之最高融資融券限額時，如明知或可判斷個別客戶間存在關聯戶情形，即對該等客戶之授信風險具關聯性者（例如代理買賣等），基於授信風險考量，應就屬關聯戶客戶之授信額度合併控管。

17 授信機構檢視投資人財力證明及累積成交金額
配套措施 增訂投資人開立信用交易帳戶授信額度總歸戶之條件： 第2戶起，合併前已核定融資額度≧3億元 全市場融資額度總歸戶 授信機構檢視投資人財力證明及累積成交金額

18 配套措施（續） 1.依累積融資額度：第2戶起，累積申請融資額度達3億元以上。
未來信用帳戶開戶須總歸戶者，係依投資人於全市場開戶是否有下列情事之一： 1.依累積融資額度：第2戶起，累積申請融資額度達3億元以上。 2.依開戶家數：累積融資額度雖未達3億元，但累積開戶數已達5戶以上。

19 配套措施 新增級距 總額度 10 5億（含）~ 7億元（增加上限額度） 11 7億（含）~ 9億元 12 9億（含）~ 11億元 13
增加「證券商聯合徵信系統」揭露之投資人市場總授信額度級距，由原10級增加為15級。 新增級距 總額度 10 5億（含）~ 7億元（增加上限額度） 11 7億（含）~ 9億元 12 9億（含）~ 11億元 13 11億（含）~ 13億元 14 13億（含）~ 15億元 15 15億（含）以上

20 簡報完畢 謝謝