中小企業融資服務平台 106年度教育訓練講習會 經濟部中小企業處 聯徵中心.

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1 中小企業融資服務平台 106年度教育訓練講習會 經濟部中小企業處 聯徵中心

2 壹、中小企業融資服務平台各項查調作業說明
一、平台介紹說明 二、授權書填報及傳真作業說明 三、融資圈稅務資料查調列印 四、可儲存之批次查調資料 五、其他補充說明 1

3 一、平台介紹說明(1/5) (一)中小企業融資服務平台簡介 (二)專案核備說明
為協助中小企業順利取得銀行融資，經濟部中小企業處與銀行公會及本 中心共同建置中小企業融資服務平台，由本中心作為查調介接管道，提 供更透明之企業營運資訊予銀行作為貸款評估之參考，以提升銀行對中 小企業放款之意願。 (二)專案核備說明 本案經財政部100年2月25日、中小企業發展基金管理委員會100年3月 9日、金融監督管理委員會101年8月10日及102年7月1日核備通過在案 。本案於102年11月1日起開放參與平台之會員機構透過聯徵中心連線 查詢使用。 本平台本於使用者付費原則，自104年4月1日起正式開始計費。 2

4 一、平台介紹說明(2/5) (三) 平台架構 中小企業融資 服務平台 3 台灣電力公司 台灣自來水 公司 台北自來水 事業處 勞工保險局
客戶轉介 徵信查詢回覆 申貸/提供授權書 營業稅申報，發票明細，營所稅，勞保費，水費，電費 …等資料 融資 方案 審核結果回覆 徵信/傳送授權書 介接/驗證授權書 資訊介接回傳 勞工保險局 財政部 財政資訊中心 營業稅相關資料 營所稅相關資料 欠稅相關資料 50項稅簽財務比率 發票驗證 勞保投保資料 勞保費欠費記錄 用電資料 電費未繳記錄 用水資料 水費繳費記錄 需求 融資商品 聯合徵信中心 發查入口網站 參與中小企業融資 服務平台會員銀行 中小企業 批次查調 批次回覆 3

5 一、平台介紹說明(3/5) (四)中小企業融資服務平台查調資料項目 融資圈紙本稅務資料列印 代號 資料項目 授權書使用方式 查詢方式 T10
營業登記資料及非營業登記資料 單張授權書於授權期間內僅可查詢一次。 晶片卡／讀卡機，透過總行設定之專屬網路連線(VPN)，登入本中心發查介面 T11 欠稅資料 T12 合夥人登記資料 T13 營業稅申報書資料 T14 營業稅查定課徵稅額繳款書 T15 營利事業所得稅申報書資料 T16 執行業務所得結算資料 T17 房屋稅資料 T18 地價稅資料 T19 營業稅進銷項憑證加值資料 4

6 一、平台介紹說明(4/5) (四)中小企業融資服務平台查調資料項目(續1) 可儲存之批次查調資料 代號 資料項目 授權書使用方式 查詢方式
T91 50項財務比率 單張授權書於授權期間內僅可查詢一次。 由總行資訊單位開發介面供所屬單位輸入發查，透過加密檔案傳輸，進行批次查詢。 T92 發票驗證 單張授權書於授權期間內可多次查詢(後續查詢同一戶時，不需再重複傳真授權書)。 T93 企業用電及欠費資記錄 最近12期用電資料 最近6期未繳電費記錄 T94 企業勞保投保資料 投保等級員工分布及加退保異動資料 保險費逾期未繳列管資料 T95 企業用水及繳費紀錄資訊 最近12期實際用水度數 最近12期繳水費日期 5

7 一、平台介紹說明(5/5) (四)中小企業融資服務平台查調資料項目(續2) 查調方式流程圖 融資圈列印 批次查調資料 總行 查詢端(分行)
路由器 JCIC 查詢Web介面 平台 Server 列印伺服器 後端介接機關 以晶片卡透過總行設定連線 發查 列印資料圖檔 取結果 結果回覆 產生圖檔 融資圈列印 批次查調資料 伺服器 CD帳號 總行 查詢端(分行) 主機 中企處 各介接機關 登入 接收資料 聯徵中心VPN專屬網路 6

8 二、授權書填報及傳真作業說明(1/4) (一)依據辦法 (二)授權書傳真時機及方式
「經濟部中小企業處中小企業融資服務平台介接公務及非公務機關電 子資料使用管理規範」 「財團法人金融聯合徵信中心及其會員透過中小企業融資服務平台介 接公務機關電子資料使用管理辦法」 (二)授權書傳真時機及方式 查調平台各項資料前。 傳真至 (代表號)，本中心人員處理作業約一個工作小時 ，之後可自行登入系統中“授權同意書檢視”選項檢視確認後，再進行 發查。 傳真一個工作小時後，若“授權同意書檢視”查無授權書，或欲查詢 可儲存批次資料(T91-T95)者，請再與本中心電話確認 或 。 7

9 二、授權書填報及傳真作業說明(2/4) (三)授權書作業流程說明 JCIC 8 人員 初核 主機 複核 中小企業 融資服務平台
登打授權書及客戶簽章 先傳真至JCIC 上傳授權書文字檔 查詢單位 查詢項目 查詢統編 查詢日期 查詢需求: 送出查詢 總(分)行代號授權項目 客戶統編 授權期間 授權書內容: 比對 符合，pass查詢需求 JCIC 不符，退回查詢 8

10 二、授權書填報及傳真作業說明(3/4) (四)授權書填報說明 (五)注意事項 授權書填報說明
授權書之Key值為：總分行代號＋企業統編＋授權項目＋授權期間＋簽署日期。Key值相同，視為同一張授權書，不重複進檔。 (五)注意事項 1.授權書請務必填報實際發查單位之7碼總分行代號（機構代碼）。 2.簽章欄中必須勾選“我已詳閱「中小企業融資服務平台蒐集個人資料告知事項暨個人資料提供同意書」。” 3.以電腦繕打方式，簽章勿模糊並避免重曡或遮掩光學辨視欄位。若需手寫時，務必填在空格內且字跡工整。 4.授權書電子檔為PDF檔案格式，登打完成之授權書內容無法在電腦上儲存。 5.授權書可多次查詢之項目，後續於授權期間內再查詢時，不必再重複傳真原該張授權書。 6.建議傳真機可將本中心傳真號碼設為固定常用號碼，避免誤傳授權書。 9

11 二、授權書填報及傳真作業說明(4/4) (六)授權書常見問題 欄位填報不全或不一致： 授權書PDF版本 “此致＿＿＿＿＿銀行”，缺漏未填。
授權項目填報不全，ABC三項“是”或“否”空格必需勾選其一。 授權起迄期間、授權書簽署日期空格必須填滿，例：1月5日，在□□月□□ 日中填01 05。簽署日期不能為未來日期。 若不查用水/電費資料，水/電號可空白。(繳費單上之水/電號) 前後戶名不一致。例：前面立書人填“台積電公司”，後面公司/行號名稱填 報“台灣積體電路股份有限公司”。 授權書PDF版本 請更新Adobe至少8版本以上。 請至本中心網站下載使用最新授權書PDF版本，勿轉換成Word檔或修改授權 書文字內容。 10

12 三、融資圈稅務資料查調列印(1/20) (一) 查詢目的 (二)資料來源 (三)效益
授信準則第31條：有關授信覆審追蹤(二)配合交易行為之週轉資金貸款 應追蹤查核其交易行為是否實在。(三)對約定分期償還之企業授信，應 隨時查核其產銷情形及獲利能力。 (二)資料來源 由本中心透過經濟部中小企業處中小企業融資服務平台介接財政部財政 資訊中心之資料列印，非本中心資料庫即時查詢。 (三)效益 提供無財簽報告之中小企業較及時的每月營業額資訊(ex.401表)。 提供企業營所稅資料，了解企業年度財務狀況及獲利能力。 了解企業有無欠稅情況，並有房屋稅及地價稅欠稅的座落位址。 營業稅進銷項憑證加值資料，了解企業進銷項對象(BAN後4碼)。 11

13 三、融資圈稅務資料查調列印(2/20) (四) 資料種類及資料期間 12 代號 項目名稱 資料揭露期間(註2) T10
營業登記資料及非營業登記資料(註1) 最新狀況及最近3年變更歷史資料，以查調當日向前推算3年 T11 欠稅資料 最新所有超過限繳期限之欠稅資料 T12 合夥人登記資料 最新登記資料 T13 營業稅申報書資料 最近1年資料(查調年月前1個月為基準年月，往前12個月之申報資料) T14 營業稅查定課徵稅額繳款書」 最近一年資料(查調年月前1個月為基準年月，往前12個月之申報資料) T15 營利事業所得稅申報書資料 最近5年申報資料(10月1日(含)後查調資料年度為前1年至前五年；10月1日前查調資料年度為前2年至前6年) T16 執行業務所得結算資料 最近五年申報資料(10月1日(含)後查調資料年度為前1年至前5年；10月1日前查調資料年度為前2年至前6年) T17 房屋稅資料 房屋稅房屋座落清單資料 T18 地價稅資料 地價稅土地標示資料 T19 營業稅進銷項憑證加值資料 奇數月16日更新至前第二期資料(例5/16更新至1、2月份期資料)注意：若有勾選此項，則該戶查調資料將隔天回覆 註1：指非營利事業單位之登記資料 註2：提供資料期間依各公務單位實際作業可能有所不同 12

14 三、融資圈稅務資料查調列印(3/20) (五)查調步驟說明 傳真授權書
依各家銀行內部設定連線之網址，連線登入本中心發查Web網頁，輸入使用者帳號，密碼。 輸入晶片卡密碼 若密碼輸錯3次，會鎖帳號，需洽本中心 人員解鎖。 此密碼可自行於系統中變更。若密碼輸錯6次，會鎖卡片，需填單檢附卡片寄回解鎖。 13

15 三、融資圈稅務資料查調列印(4/20) 進入系統說明：各項『查詢相關作業』選項之說明。 14

16 三、融資圈稅務資料查調列印(5/20) 檢視已傳真並可發查且尚未發查之各張授權書清單(依授權書中所 填之7碼機構代碼分類歸戶)。點選重新整理可更新授權書清單。 若已成功送出發查，表示已通過授權書檢核，則該授權書項將不再顯示。 重複傳真之授權書不會顯示。 15

17 三、融資圈稅務資料查調列印(6/20) 點選進入『發查資料作業』選項：首先顯示財政部財政資訊中心針對銀行發查融資圈之資料使用限制及聲明。
財政部財政資訊中心之相關資料查詢，依該中心之說明，所查得的資料為稽徵機關核課稅捐所需之營業人營業稅資料，查調結果僅供參考，不做任何證明之用。 有關營業登記資料記載內容，因受稅務法令規章所規範及營業項目登錄欄位之限制，會與公司/商業登記不儘相同，請至主管機關經濟部之全國商工行政服務入口網「商工登記資料公示查詢系統」查詢。 如查詢結果無某時間之資料時，或資料內容與申請人檢附資料不一致時，仍請依銀行規定辦理。 營利事業所得稅申報書資料某欄位值顯示無資料或空值時，銀行如有疑慮應逕向借款人查詢。 融資圈查詢為非同步，查詢時間會較久(財政部財政資訊中心查詢至少會有1至2小時以上之時間差)，請銀行自行評估作業時間。 融資圈查詢如果後端系統異常，而顯示需重新發查時，不需授權書。 勞保局之查詢現行為人工作業，查詢時間會較久。 工業局、商業司及台電資料是取得一次授權書即可再次查詢。 必須按下我已閱讀按鈕，資料使用限制及聲明之頁面消失後，才可發查。 16

18 三、融資圈稅務資料查調列印(7/20) 進入發查畫面。輸入公司統編、公司戶名，並勾選欲查調項目。 17
１ 3 2 務必輸入公司登記完整戶名(注意不能留空格），財政資訊中心將比對統編及戶名是否吻合。 特別注意：依據財政部規定，融資圈資料為一次授權發查。務必確認勾選發查項目，送出後即代表授權書已使用，無法進行第二次發查，僅能就發查失敗項目重新發查(可重查清單)。重查時無法再增加勾選其他項目。 可點選查詢各資料揭露期間及欄位明細與代號說明 17

19 三、融資圈稅務資料查調列印(8/20) 比對所傳真之授權書內容：檢核比對授權書之統編、是否已發查、 授權期間是否符合。若未吻合，則出現警示訊息，無法送出查詢。 注意：出現“已成功送出查詢作業…”的訊息，發查作業才完成。 18

20 三、融資圈稅務資料查調列印(9/20) 檢視資料狀態是否已回覆：點選「待確認發查清單」選項(正常資料 回覆時間約2個小時(註))，點選「確認查詢結果」，及「確認」。 1 2 3 註：若有勾選T19營業稅進銷項憑證加值資料，因公務機關夜間進行資訊作業，該戶查調融資圈資料(含T19)將隔天才回覆。 19

21 三、融資圈稅務資料查調列印(10/20) 若資料尚未回覆，則出現該筆查詢流水號(例如，序號41)“發查資料尚未回覆完成，請稍後再確認查詢結果”之系統訊息。 若查調項目中已有資料回覆可供列印，則出現該筆發查(序號： 41)“發查資料已經準備完成，請至查詢成功清單中檢視”之系統訊 息。 20

22 三、融資圈稅務資料查調列印(11/20) 檢視已發查成功取得之資料：點選「查詢成功清單」，顯示已取得資料之查詢案件。 21
在點選查詢成功清單前，一定要在待確認發查清單中，點選確認查詢結果。 可點開詳細內容，檢視各發查項目之查調狀態。 21

23 三、融資圈稅務資料查調列印(12/20) 針對欲檢視查詢案件，點選檢視結果，按下確定。 22
(1)系統訊息告知將導引至暫存於中小企業融資服務平台之資料頁面，按下檢視查詢結果。 (2)導引至中小企業融資服務平台等待時間 22

24 三、融資圈稅務資料查調列印(13/20) 畫面已連結至中小企業融資服務平台之資料頁面，可瀏覽資料結果(本項圖檔資料由融資平台之列印伺服器產生，提供瀏覽列印紙本，無法儲存檔案，資料自發查之日起保存7天後即下線) 可點選列印，融資平台系統將計入列印次數。(若找不到列印鈕，請拉捲軸) 若資料內容空白，可能為發查失敗，請至“可重查清單”重新送出查詢。 23

25 三、融資圈稅務資料查調列印(14/20) 若檢視回覆資料結果失敗或勾選項目部分成功(例如:勾選10項，僅回覆7項)，需在期限內(自發查之日起7天內)，在『查詢相關作業』中點選「可重查清單」，再點選重新發查，之後同樣再到「待確認發查清單」中檢視資料回覆狀態，以下程序同。 注意：請於發查之日起7天內完成重查或列印資料。 24

26 三、融資圈稅務資料查調列印(15/20) (六)查調步驟流程圖 25 傳真授權書 登入發查系統 結果列印(自發查起7個日曆天後下線)
『授權同意書檢視』 『發查資料作業』進行發查 洽詢本中心人員 、 Yes No 等1個工作小時 『查詢成功清單』 檢視結果 資料準備完成 『可重查清單』重新送出 資料2小時回覆 (查T19則需隔天) 『待確認發查清單』檢視發查狀態 稍後再檢視發查狀態 洽詢系統維運人員張先生 部分資料 空白 發查失敗 重新檢視狀態 無法列印、缺頁或資料疑義 25

27 三、融資圈稅務資料查調列印(16/20) (七)常見問題-1 發查作業相關： 26 Q1.項目漏勾是否可再第二次補查？
A：依據財政部規定，融資圈為單次授權一次發查。每次查詢皆有唯一案號，對應唯一授 權書，確認送出發查後(不論勾選項目數)，即代表該授權書已使用，無法進行補查漏勾項 目。同張授權書無法傳真兩次而發查兩次。 Q2.發查後七天後無資料可列印。 A：第一次發查成功後(起算時間)，請務必於7天內完成資料列印(包括失敗重查)。若後端 異常時，請於“可重查清單”儘速送出重查(※失敗重查時並未重新起算時間)。 Q3. 查調資料已過數小時仍未回覆。 A：勾選T19「營業稅進銷項憑證加值資料」(財政資訊中心夜間處理本項資料，隔日才回 覆所有發查資料)；或系統異常未能及時回覆(請至“可重查清單”檢視)。 Q4.用不同晶片卡登入，找不到原本發查的資料。 A：使用晶片卡登入發查，後續列印資料時必須使用同一張晶片卡登入方可列印。 Q5. 「授權同意書檢視」狀態顯示可發查，但送出發查出現無授權書之訊息。 A：可能輸入錯誤統編，或授權項目A勾選“否” 。 Q6.在「發查資料作業」中找不到送出發查的按鈕。 A：未按資料使用說明與限制之“我已閱讀”鍵。 26

28 三、融資圈稅務資料查調列印(17/20) (七)常見問題-2 資料內容相關： 27 Q1.列印資料空白，僅有欄位名稱未有資料內容。
A：通常為發查失敗(檢視“可重查清單”或“詳細內容”)，或該項目查無資料。 Q2.欠稅等第(級距)代號的意義。 A：金額級距由小至大，代號依序為A~O，請參考對照表。 Q3.有欠稅筆數，但欠稅項目不明。 A：僅揭露該企業戶所有欠繳地方稅及國稅之案件數，不揭露個別項，僅可由第1筆欠稅 限繳迄日判斷可能的欠稅項目，或查T17 、 T18房屋及地價稅欠稅的座落及標示。 Q4.資料內容之統一編號非客戶統編。 A：該欄位應為稅務機構內部對應之號碼，非該戶之統編。 Q5. 疑似虛設行號(開立不實統一發票營業人)之代號意義。 A：稅務機關利用進銷憑證交叉比對方式篩選出開立不實統一發票營業人，代號為“29” ，其餘代號僅為稅務機構內部作業使用，未公告其代號意義。 27

29 三、融資圈稅務資料查調列印(18/20) (七)常見問題-3 晶片卡設備相關： 28 Q1.申請晶片卡設備需費用嗎？
A：免費提供，填具「專屬網路信用資訊系統安裝申請書」向本中心申請。 Q2.因職務異動，更換晶片卡使用人或使用者密碼 。 A：填具「專屬網路信用資訊晶片卡使用人員異動申請書」寄予本中心登錄新使用者即可，若同時更換使用者密碼者，本中心另將新密碼函則寄予申請單位主管。晶片卡密碼可於系統上自行更改。 Q3.更換電腦或系統重灌，需重新安裝查詢軟體。 A：填具「專屬網路信用資訊工作站移機、重新安裝申請書」交付本中心，將另寄送安裝程式下載密碼供申請單位重新安裝。 Q4.使用者密碼／晶片卡密碼遭鎖。 A：使用者密碼輸入錯誤３次，電洽本中心卡務小組( )解鎖。晶片卡密碼連續輸入錯誤６次，須填具「專屬網路信用資訊晶片卡異動申請書」，併同遭鎖卡之晶片卡交付本中心辦理解鎖。 Q5.設備不再使用欲退還。 A：填具「專屬網路信用資訊晶片卡及讀卡機退還申請書」，併原同晶片卡及讀卡機交付本中心。 Q6.設備遺失如何處理。 A：應先具函本中心申請掛失並賠償成本費用(晶片卡：$200，讀卡機：$1000)，如欲補發，請另於函中註明。 28

30 三、融資圈稅務資料查調列印(19/20) (六)融資圈查調其他注意事項 1.毋需勾選本中心產品之查詢理由機制。
2.對平台之查詢記錄不列入報送資料之密合度。 3.查詢記錄將納入Z51及納入W01之中。 29

31 三、融資圈稅務資料查調列印(20/20) W01產品範例(部分畫面) 30

32 四、可儲存之批次查調資料(1/34) (一) T91「50項財務比率」 查詢目的 資料來源
透過企業申報「營利事業所得稅申報書資料」(註)所加值運算之50項財務比率 ，以評估授信戶之還款能力及還款財源，並協助企業在其經常營業活動中，取 得維持商品及勞務之流程運轉所需之週轉資金。另配合授信準則第31條有關覆 審追蹤(三)對約定分期償還之企業授信，應隨時查核其產銷情形及獲利能力。 資料來源 由本中心透過中小企業融資服務平台介接查調財政部財政資訊中心之資料(檔 案可存取)，非本中心資料庫即時查詢。 註:執行業務所得結算資料則無50項財務比率 31

33 四、可儲存之批次查調資料(2/34) (一) T91「50項財務比率」(續1) 查詢方式 查調資料年限 傳真授權書。
輸入企業8碼統一編號，無境外公司之虛擬統編。 輸入資料年度(最近4個年度由系統自動運算擷取)。 輸入查調公司完整戶名，財政資訊中心將比對戶名及統編是否符合(完全比 對)，方可查詢。若查調公司戶名中有特殊難字，可能有無法查調之狀況。 查調資料年限 提供最近4年企業申報營業所得稅資料所換算之50項財務比率。 資料查調期限：10月1日(含)以後所查調資料期間為前一年至前四年之資料 。10月1日前所查調資料期間為前二年至前五年之資料。 32

34 四、可儲存之批次查調資料(3/34) (一) T91「50項財務比率」(續2) 50項比率名稱及公式 33 比率名稱 公 式 1 流動比率
公　式 1 流動比率 流動資產 ÷ 流動負債 10 賺得利息倍數 EBIT ÷ 利息支出 2 速動比率 (流動資產 - 存貨金額) ÷ 流動負債 11 現金涵蓋比率 (EBIT + 折舊) ÷ 利息支出 3 淨值比率 淨值總額 ÷ 資產總額 12 存貨周轉率 營業成本 ÷ 存貨金額 4 固定比率 固定資產金額合計 ÷ 淨值總額 13 存貨週轉天數 365天 ÷ 存貨周轉率 5 固定長期適合率 (固定資產金額合計 + 長期投資) ÷ (淨值總額 + 長期負債) 14 應收帳款週轉率 營業收入淨額 ÷ 應收帳款 6 負債比率 負債總額 ÷ 資產總額 15 應付款項週轉率(次) 營業成本 ÷ 應付款項 7 負債對權益比 (負債淨值比) 負債總額 ÷ 淨值總額 16 平均收現期間 365天 ÷ 應收帳款週轉率 8 付息債務償還年數(年) 融資負債(付息債務) ÷ 攤銷折舊前營業利益 17 固定資產周轉率 營業收入淨額 ÷ 固定資產金額合計 9 權益乘數 資產總額 ÷ 淨值總額 18 營運資金週轉率 營業收入淨額 ÷ 營運資金 33

35 四、可儲存之批次查調資料(4/34) (一) T91「50項財務比率」(續3) 50項比率名稱及公式(續1) 34 比率名稱 公 式 19
公　式 19 收款月數 12 ÷ (營業收入淨額 ÷ 應收帳款) 27 營業成本率 營業成本 ÷ 營業收入淨額 20 售貨月數 12 ÷ (營業成本 ÷ 存貨金額) 28 營業毛利率 營業毛利 ÷ 營業收入淨額 21 總資產周轉率 營業收入淨額 ÷ 資產總額 29 營業淨利率 營業淨利 ÷ 營業收入淨額 22 淨值周轉率 營業收入淨額 ÷ 淨值總額 30 利息支出率 (財務費用率) 利息支出 ÷ 營業收入淨額 23 股東權益報酬率 稅後淨利 ÷ 淨值總額 31 稅後淨利率 稅後淨利 ÷ 營業收入淨額 24 總資產報酬率 (息前) (稅後淨利 + 利息支出) ÷ 資產總額 32 稅後損益成長率 (當年度稅後淨利 - 前年度稅後淨利) ÷ 前年度稅後淨利 25 稅後淨利 ÷ 資產總額 33 資本成長率 (當年度登記股本 - 前年度登記股本) ÷ 前年度登記股本 26 財務槓桿度 營業淨利 ÷ (營業淨利 - 利息支出) 34 營業毛利成長率 (營業毛利 - 營業毛利(前一期)) ÷ |營業毛利(前一期)| 34

36 四、可儲存之批次查調資料(5/34) (一) T91「50項財務比率」(續4) 50項比率名稱及公式(續2) 35 比率名稱 公 式 35
公　式 35 營業淨利成長率 (營業淨利 - 營業淨利(前一期)) ÷ |營業淨利(前一期)| 43 營業獲利率 帳載全年所得額 ÷ 營業收入淨額 36 總資產成長率 (資產總額 - 資產總額(前一期)) ÷ |資產總額(前一期)| 44 固定資產獲利率 帳載全年所得額 ÷ 固定資產金額合計 37 淨值成長率 (淨值總額 - 淨值總額(前一期)) ÷ |淨值總額(前一期)| 45 資產總額獲利率 帳載全年所得額 ÷ 資產總額 38 營收成長率 (營業收入淨額 － 營業收入淨額(前一期)) ÷ |營業收入淨額(前一期)| 46 資本獲利率 帳載全年所得額 ÷ 實收資本 39 借款依存度 (長期借款 + 短期借款) ÷ 淨值總額 47 淨值獲利率 帳載全年所得額 ÷ 淨值總額 40 存貨比率 存貨金額 ÷ 流動資產 48 短期營授比 短期借款 ÷ 營業收入淨額 41 長期資金比率 (淨值總額 + 長期負債) ÷ 固定資產金額合計 49 長期營授比 長期借款 ÷ 營業收入淨額 42 商品周轉率 營業收入淨額 ÷ 存貨金額 50 營運缺口倍數 (應收帳款 ÷ 營業收入淨額) ÷ (應付帳款 ÷ 營業成本) 35

37 四、可儲存之批次查調資料(6/34) (一) T91「50項財務比率」(續5) 資料欄位說明 若查詢回覆資料為“0”，可能狀況有：
受查企業如果有一年的營業所得稅未申報，或申報後進行異動的期間。 近期新申請設立的公司，未有申報營業所得稅資料。 若查詢回覆資料為“查無資料”，可能狀況有： 今年新設立公司。 存在已久非新設立的公司，但有可能是財政資訊中心或該公司所在地國稅局資料不 完全所致。 例如：該公司營業地址有搬遷至不同國稅局(例如，北區國稅局轄區搬到北市國稅 局轄區)，或者申報營業所得稅時，國稅局的收件編號有異動過。 36

38 四、可儲存之批次查調資料(7/34) (一) T91「50項財務比率」(續6) 資料欄位說明(續) 「發查狀態」及「錯誤訊息」說明 37
代號 系統 錯誤訊息內容 處理方式 0000 正常 1.無任何訊息(代表有值傳回之正常狀態) 注意：因發查時間點與資料成功回覆有時間落差，當日該筆發查紀錄不會立即在Z51出現，將於發查成功後方才於Z51顯示 2.出現 “查無資料”，代表後端系統查無資料(查詢條件符合) 3.出現後端系統傳回的任何訊息(錯誤)，代表後端系統有動作，且能回應訊息，但該後端系統可能發生問題。 先通知系統人員(張先生) 確認後開放重查 0001 異常 1.“案件逾時“ ，代表後端系統一直沒回應至少24小時以上，建議重新發查。 至“可重查清單”重查 注意：因資料未成功回覆，Z51未顯示原當日該筆發查紀錄。例：3/22送出發查，3/23檢視資料代碼0001，Z51查無3/22之發查紀錄 2.介接失敗之訊息，代表中企處融資平台與e政府平台間發生問題，或e政府平台與財政資訊中心間發生問題。 37

39 四、可儲存之批次查調資料(8/34) (二) T92 發票驗證 查詢目的： 資料來源
依據授信準則第31條有關覆審追蹤(二)「配合交易行為之週轉資金貸款應 追蹤查核其交易行為是否實在」，透過平台介接財政資訊中心可提供平台 會員機構驗證客戶所提供發票之真實性、金額之正確性及發票狀態，是否 有作廢或折讓退回之狀況，以控管客戶授信風險，並協助企業在其經常營 業活動中，取得維持商品及勞務之流程運轉所需之週轉資金。 資料來源 由平台會員機構發查欲驗證之發票資料，透過融資平台介接財政部財政資 訊中心驗證比對企業戶所提供之統一發票。財政資訊中心統一於晚上進行 資訊作業，資料回覆時間為隔天早上7點。 38

40 四、可儲存之批次查調資料(9/34) (二) T92 發票驗證(續1) 查詢輸入方式 查詢資料期間 開立發票營業人統編 發票號碼
發票開立年月 本張發票銷售總額(含稅額) 註：若會員已建置欲驗證之發票資料庫，可開發透過內部介面，從已建置之發票資料庫 中，選取欲驗證之發票，可節省重複輸入驗證發票資料之人工作業。 查詢資料期間 紙本發票：奇數月5日(含)後可查詢驗證前第二期之資料。例：7月5日可查詢 3/4月之發票。 電子發票：開立後依規定企業需在48小時內上傳至電子發票平台，上傳後即 可查得。 39

41 四、可儲存之批次查調資料(10/34) (二) T92 發票驗證(續2) 回覆結果欄位說明
統一編號：開立發票營業人統編，即為銀行所輸入欲驗證之統一編號。 發查狀態： ErrorCode。0000：正常。0001：異常。 發票號碼：為銀行所輸入欲驗證之發票號碼。 統編與發票號碼符合：驗證比對開立發票營業人統編與發票號碼是否符合， 即檢核該張發票是否屬該營業人所有。比對結果，符合‘Y’；不符合為‘N’ ；尚無資料為‘X’(可能尚未報送或作業未完成)。 不符合欄位：驗證比對「本張發票銷售額含稅額」乙欄與企業所申報該張發 票之銷售額＋稅額合計數是否符合。不符合欄位代號：‘A’：本張發票銷售額(含 稅額)。 發票狀態：“0”為正常；“1” 有作廢或折讓退回狀態。 錯誤訊息：ErrorMessage。(請參照「錯誤訊息」說明) 40

42 四、可儲存之批次查調資料(11/34) (二) T92 發票驗證(續3) 其他補充資料 平台所有項目皆不需勾選本中心產品之查詢理由機制。
對平台所有項目之查詢記錄不列入報送資料之密合度。 平台的查詢記錄將納入Z51及W01之中。 發票驗證結果並非代表最終結果，企業開立統一發票之銷售額已申報後(包含 電子發票)，仍可能發生銷貨退回、進貨退出或折讓之情形。平台會員機構可於 授權書授權期間內進行追蹤驗證。 例如：甲公司於7/15前申報5、6月份期之營業稅/發票明細資料，但於 9/15申報7、8月份期的營業稅時，檢附「銷貨退回、進貨退出折 讓證明單」中，申報5、6月份期之發票有退回及及折讓等情形。 41

43 四、可儲存之批次查調資料(12/34) (二) T92 發票驗證 (續4) 發票驗證與發票融資註記應用 JCIC A銀行 B銀行 42
授信戶 （賣方） 買方 2.授信申請/徵提發票 9.平台T92發票驗證(增貸/續貸/複審時風險控管) 4. 報送TA1發票融資註記資訊 3.核貸承作 JCIC 財政部 財政資訊中心 A銀行 B銀行 1.銷貨(應收帳款)/開立發票 中小企業 融資服務平台 6. T01發票融資註記查詢 5.授信申請提供與A銀行同一張發票 7.檢視是否為重複融資，以降低重複融資風險 10.驗證發票真偽/是否有銷貨折讓退回等情況 11.收回應收帳款/還款來源 42

44 四、可儲存之批次查調資料(13/34) 補充說明： T92發票驗證與T01發票融資註記差別 T92發票驗證 T01發票融資註記 查詢用途
查核其交易是否實在 降低同一筆交易重複融資之風險 資料來源 企業向國稅局申報並彙報至財政部財政資訊中心 會員金融機構報送至本中心 查詢要件 (授信目的) 平台專用授權書 現行查詢聯徵同意書 回覆時間 隔日回覆 即時回覆 資料型式 原始資料raw data 純資料Pure data、報表Plain text 查詢方式 加密檔案傳輸(FTP) 網路晶片卡、加密檔案傳輸(FTP)、MQ/STS 更時頻率 奇數月5日更新前第二期 會員每日報送，中心每小時更新 43

45 四、可儲存之批次查調資料(14/34) 補充說明：T01 發票融資註記
查詢目的：提供查詢向賣方企業戶所徵提之發票是否曾被金融機構報 送融資註記及被查詢記錄，以協助會員金融機構降低企業以同筆帳款 之發票於不同會員金融機構間進行重複融資之風險。 資料來源：由會員金融機構每日所報送之「發票明細檔」資料庫中搜 尋比對。(會員機構應於每日10點前完成報送前一日之資料) 查詢輸入方式：輸入欲查詢發票號碼共10碼，包含2碼英文字及8碼 數字。由系統自動搜尋比對最近24個月所開立之發票資料。 44

46 四、可儲存之批次查調資料(15/34) 補充說明：T01 發票融資註記(續) 45
輸入發票號碼，即時比對中心資料庫，或由會員資料庫進行批次整檔查詢 若該發票曾被報送融資註記，則揭露報送單位等資訊。 若該發票最近6個月內曾被查詢，則揭露查詢單位/日期。 若該發票曾被報送融資註記並非絕對是重複融資的狀況。 45

47 四、可儲存之批次查調資料(16/34) (三) T93 企業用電及欠費記錄 查詢目的 資料來源 查詢方式
提供參與平台會員機構檢視受查企業戶最近12期實際用電狀況，以及最 近6期是否有未繳電費記錄之情形，以控管授信風險。 資料來源 由本中心透過中小企業融資服務平台介接查調台電公司之資料，非本中 心資料庫即時查詢。台電公司資料回覆時間為2小時。 查詢方式 傳真授權書。 企業統編(無境外公司之虛擬統編)。 查調年月，可空白，僅查詢最新年度資料。 用戶電號：輸入受查企業所屬之電號。 公司完整戶名。 46

48 四、可儲存之批次查調資料(17/34) (三) T93 企業用電及欠費記錄(續1) 欄位說明 欄位名稱 說明 查調公司統編
輸入之查調公司統編 發查狀態 Error Code　　0000:正常；0001:異常 用戶名稱 偶數位改為＊。可能為簡稱或不同戶名。 用戶營利事業統一編號 該電號申請之用戶統編。此欄必須與「查調公司統編」一致方可回覆資料。有可能空白，例如電號申請人為個人。 用戶通訊住址 偶數位改為＊。與用電地址相同時，為空白。 電號 發查時所輸入之電號 用電地址 偶數位改為＊ 用電契約種類 第一碼為契約種類；第二碼為用電種類（參照附件3、4代號表） 47

49 四、可儲存之批次查調資料(18/34) (三) T93 企業用電及欠費記錄(續2) 欄位說明(續) 48 欄位名稱 說明
最近1~12期用電資料 資料內容為年月+用電量(單位:度) 。資料格式為 □□YYYMM+7位整數+小數點+1位小數，共16碼。 [範例]：受查企業102年5月用電量為12,535.6度。資料格式：□□ 契約用戶或高壓用戶計費週期為每月，其他為二個月為一個週期。 最近XX期用電資料出現之月份欄位為偶數，即為一般用戶（二個月為一個週期）。 最近XX期用電資料出現之月份欄位如為連續數字，即為契約用戶或高壓用戶。 最近1~6期未繳電費記錄 資料內容為年月日+欠繳金額(單位:元) □□+YYYMMDD+7位整數+小數點+1位小數，共18碼。 [範例]：受查企業102年3月21日未繳電費258,235.0元。資料格式：為□□ 用電資料與其他可儲存之資料皆為原始資料格式(raw data)，若各會員機構內部再進行欄位處理，查詢單位實際看到之資料型式可能不同。 48

50 四、可儲存之批次查調資料(19/34) (三) T93 企業用電及欠費記錄(續3) 建議產品畫面參考 （惟實際畫面依各會員內部需求自行調整）
49

51 四、可儲存之批次查調資料(20/34) (三) T93 企業用電及欠費記錄(續4) 範例說明 50 欄位名稱 範例 說明 9
最近1期用電資料 □□ 102年8月用電535.6度 10 最近2期用電資料 □□ 102年7月用電737.7度 …………. 20 最近12期用電資料 □□ 101年9月用電25,238.4度 21 最近1期未繳電費記錄 □□ 受查企業102年3月21日未繳電費258,235.0元。 22 最近2期未繳電費記錄 無未繳電費記錄。右靠左補9格空白(無日期) 26 最近6期未繳電費記錄 無未繳電費記錄 27 錯誤訊息 預留50格空白 50

52 四、可儲存之批次查調資料(21/34) (三) T93 企業用電及欠費記錄(續5) 補充注意事項
毋需勾選本中心查詢理由機制，對平台之查詢記錄不列入報送資料之密合度 。 查詢記錄將納入Z51及納入W01之中。 「查調公司統編」必須與該電號之「用戶營利事業統一編號」相符方可回覆 資料。若兩者不符，則回覆“發查統編與回傳統編不符!”訊息。 51

53 四、可儲存之批次查調資料(22/34) (三) T93 企業用電及欠費記錄(續6) 附件3：電費契約代號表(第一碼一位英數字) 52 代號
契約種類 開票制度 說明 包燈 包制用戶開票系統 屋外公共設施及特定之電燈及小型器具如路燈。 B 包用電力 1 低壓表燈 一般表制開票系統 低壓表燈：生產性質用電場所之動力，附帶電燈及小型器具，契約容量未滿100千瓦。 高壓表燈：生產或非生產性質用電場所之電燈，小型器具及動力，契約在100千瓦以上。 2 高壓表燈 3 特高壓表燈 4 低壓綜合用電 7 普通低壓電力 C 低壓需量綜合 D 低壓需量電力 F 低壓表燈時間電價 6 高壓需量綜合 高壓需量開票系統 8 特高壓需量綜合 9 高壓需量電力 A 特高壓需量電力 52

54 四、可儲存之批次查調資料(23/34) (三) T93 企業用電及欠費記錄(續7) 附件4：用電種類代號表(第二碼一位英數字) 代號 包燈
表燈 綜合用電 電力用電 公用路燈 - 自來水用 1 軍眷 2 軍事機關 3 員工住公司宿舍用 4 員工非營業用 5 非營業用 一般 6 營業用 7 工程用 8 事業用 9 總表用 A 交通指揮燈 員工營業用 53

55 四、可儲存之批次查調資料(24/34) (四) T94 企業勞保投保資料 查詢目的 資料來源 查詢方式 資料更新日期
提供參與平台會員機構查調檢視受查企業戶實際員工人數投保狀況及是否 有保險費欠費情形，以控管授信風險。 資料來源 由本中心透過中小企業融資服務平台介接勞保局之資料。勞保局目前因採 人工作業，資料回覆時間需1至2週。 查詢方式 輸入企業統編(無境外公司之虛擬統編)。 輸入企業勞保投保證號。(授權書上不需填報投保證號) 投保證號計10碼，第一碼英文(不輸)，第二碼至第九碼為數字(必填)，第十碼英文(可填可 不填)。 資料更新日期 每月24日更新前一個月資料。 54

56 四、可儲存之批次查調資料(25/34) (四) T94 企業勞保投保資料(續1) 欄位說明 55 欄位名稱 說明 投保單位統一編號
為發查時輸入之統編 發查狀態 0000:正常；0001:異常 投保等級員工分布及加退保異動資料(A) 投保證號 投保單位名稱 投保年月 民國年月YYYMM 月底生效人數 投保薪資計費人數 應繳總金額 單位:元 加保人數 退保人數 55

57 四、可儲存之批次查調資料(26/34) (四) T94 企業勞保投保資料(續2) 欄位說明(續) 欄位名稱 說明
保險費逾期未繳列管資料(B) 是否為欠費企業戶 是=’Y’；否=’N’ 欠費起始年月 民國年月YYYMM 累積欠繳金額 單位:元 各薪資等級之人數 該企業各薪資級距之投保人數。因薪資級距範圍會因政策而異動，請依查詢資料月份，參照勞工保險局所適用之『勞工保險投保薪資分級表』。 56

58 四、可儲存之批次查調資料(27/34) (四) T94 企業勞保投保資料(續3) 補充注意事項
毋需勾選本中心查詢理由機制，對平台之查詢記錄不列入報送資料之密合度 。 查詢記錄將納入Z51及納入W01之中。注意：因發查時間點與資料回覆有時 間落差，Z51當日發查紀錄將於資料成功回覆方才顯示。 本項查詢僅需取得客戶之授權書，不需勾選授權項目，不需填寫授權查詢之 投保證號。 57

59 四、可儲存之批次查調資料(28/34) (五) T95 企業用水及繳費紀錄資訊 查詢目的 資料來源 查詢方式
提供參與平台會員檢視受查企業戶最近12期實際用水度數與應繳水費，以 及最近12期是否有欠繳水費情形，以控管授信風險。 資料來源 由本中心透過中小企業融資服務平台介接台灣自來水公司及臺北自來水事 業處之資料，非本中心資料庫即時查詢。資料回覆時間約2個小時。 查詢方式 傳真授權書。 企業統編(無境外公司之虛擬統編)。 企業完整戶名。 水號。(臺北自來水事業處之水號為10碼，台灣自來水之水號為11碼) 58

60 四、可儲存之批次查調資料(29/34) (五) T95 企業用水及繳費紀錄資訊(續1) 欄位說明 欄位名稱 說明 查調公司統編
為查詢單位輸入之統編 發查狀態 0000：正常；0001：異常 用戶基本資料 用戶名稱 發查時輸入之公司名稱 用戶營利事業統一編號 有可能空白(例如用戶為個人)。此欄必須與「查調公司統編」一致方可回覆資料。 通訊住址 偶數位改為＊。與用水地址相同時，則空白。 水號 發查時輸入之水號。 用水地址 偶數位改為＊ 用水種別 請參照附件5 59

61 四、可儲存之批次查調資料(30/34) (五) T95 企業用水及繳費紀錄資訊(續2) 欄位說明(續) 欄位名稱 說明 最近1~12期
用水資料 資料內容為年月+用水量(單位:度)+應繳水費。資料格式為 YYYMM+8位整數(左方補0)+10位整數(左方補0)，共23碼。 [範例]：受查企業102年5月用水量為12,535度，應繳水費為43,873元。資料格式： 最近1~12期用水資料之月份為實際計費之週期。 已繳水費日期 資料內容格式為為:YYYMMDD，共7碼。繳水費年月日。若為空白，代表尚未繳納，若最近多期皆空白，可能代表有欠繳水費情形。 註：用水資料與其他可儲存之資料皆為原始資料格式(raw data)，若各會員機構內部再進行欄位處理，查詢單位實際看到之資料型式可能不同。 60

62 四、可儲存之批次查調資料(31/34) (五) T95 企業用水及繳費紀錄資訊(續3) 建議產品畫面參考 （惟實際畫面依各會員
　內部需求自行調整） 61

63 四、可儲存之批次查調資料(32/34) (五) T95 企業用水及繳費紀錄資訊(續4) 補充注意事項
毋需勾選本中心查詢理由機制，對平台之查詢記錄不列入報送資料之密合度 。 查詢記錄將納入Z51及納入W01之中。 「查調公司統編」必須與該水號之「用戶營利事業統一編號」相符方可回覆 資料。若兩者不符，則代表查詢水號非屬受查企業所有，將不回覆資料。 62

64 四、可儲存之批次查調資料(33/34) (五) T95 企業用水及繳費紀錄資訊(續5)
附件5-1－用水種別代號表：台灣自來水公司(水號為11碼) 代號 種別說明 1 普通用水 59 備役遺眷 2 商業用水 6 市政用水 3 工業用水 7 船舶用水 31 原水 8 優惠 4 機關用水 9 臨時用水 51 軍事機關 91 竊水 56 現役 92 挖破管 57 撫恤 93 違章建築臨時用水 58 備役 63

65 四、可儲存之批次查調資料(34/34) (五) T95 企業用水及繳費紀錄資訊(續6)
附件5-2－用水種別代號表：臺北自來水事業(水號為10碼) 代碼 用水種別名稱 A 一般 H 工程 K 公廁 B 軍眷 H0 臨時工程用水 L 高地送水( 家庭 ) B1 軍事 H1 工業用水 L1 高地送水( 營業 ) B2 集居 H2 臨時用水 M1 不供人居住之農業建築物用水 C 學校 I 營業 M2 無固定基礎之臨時性農業建築物用 C1 大專院校 I1 醫療院所 M3 有固定基礎之農業建築物或設施用 C2 中學 I2 水療健身 O 行政機關 C3 小學 I3 洗車業者 P 非具營業性質之停車場用水 C4 幼稚園 I4 酒店旅館 W 游泳池用水 D 巿政 I5 餐飲業 W1 學校游泳池 D1 市政專用 I6 百貨量販 W2 無獨立表之學校泳池 D2 市府綠化用水 I7 工廠 W3 一般戶泳池(住家) D3 公廁用水 I8 市場 X 停水 E 公共水栓 I9 休閒遊樂 Y 中止 E1 社區公用 IA 美容美髮 Z 空屋 F 公寓總表 IB 洗衣業 Z1 空地-未斷管 F1 軍眷公寓總表 IN 非營利組織 Z2 空地-已斷管 G 員工 IP 具營業性質之停車場用水 Z3 空地-無法斷管 G1 員工軍眷 J 支援省水 Z4 空地-無法查考 64

66 五、其他補充說明(1/7) (一) 融資圈資料內容 65 T10營業登記資料及非營業登記資料 T11欠稅資料 T12合夥人資料
行業代號1 欠稅資料 合夥人資料 營業稅申報書資料 回覆結果總資料筆數 營業名稱1 回覆訊息 行業代號2 回覆記錄 營業名稱2 單位類別 行業代號3 欠稅統一編號/身分證統一編號(改為內部對應) 統一編號(內部對應) 稅目細稅別 營業名稱3 欠稅統一編號/身分證統一編號姓名 合夥人名稱 營利事業名稱 扣繳單位性質 欠稅等第 合夥人身分證統一編號 稅款所屬年月 負責人姓名 扣繳單位性質名稱 欠稅筆數 出資比例 總繳註記 負責人身分證統一編號 聯絡電話 第一筆欠稅限繳迄日 查調資料日期 使用發票份數 營利事業所在地址 登記資產總額 申報日期 資本額 開(復)業日期 三聯式電算機發票應稅銷售額 組織種類 異動日期 三聯式及收銀機發票應稅銷售額 組織名稱 設立日期 二聯式收銀機發票應稅銷售額 行業代號 疑似虛設行號註記 免用發票應稅銷售額 營業名稱 異動註記 退回及折讓應稅銷售額 三聯式電算機發票零稅率銷售額 非經海關零稅率銷售額 二聯式收銀機發票零稅率銷售額 經海關零稅率銷售額 65

67 五、其他補充說明(2/7) (一) 融資圈資料內容(續1) 66 T13營業稅申報書資料 T14營業稅查定 課徵核定資料
退回及折讓零稅率銷售額 進貨及費用進項總金額 營業稅查定課徵核定資料 營利事業所得稅資料 呆帳損失 三聯式電算機發票免稅銷售額 固定資產進項總金額 回覆結果總資料筆數 折舊 三聯式及收銀機發票免稅銷售額 進口免稅貨物進項金額 回覆訊息 職工福利 二聯式收銀機發票免稅銷售額 進口國外勞務金額 回覆記錄 佣金支出 免用發票免稅銷售額 實繳稅額 稅款所屬年月 損益及稅額計算表 其他費用 退回及折讓免稅銷售額 申報留抵稅額 統一編號(內部對應) 資料年度 營業淨利 特種飲食業甲銷售額 免開立發票銷售額 核定營業額(銷售額) 身分證統一編號/營利事業所得編號(內部對應) 非營業收入總額 特種飲食業乙銷售額 登錄日期 應納稅額 縣市代號 利息收入 免稅收入銷售額 查調資料日期 行業代號 租賃收入 特種計稅退回及折讓銷售額 所得期間起日期 佣金收入 特種銷售額合計 所得期間迄日期 非營業損失與費用總額 銷售土地金額 稅務代理人證書字號 利息支出 銷售其他固定資產 營業收入總額 帳載全年所得額 統一發票進貨及費用金額 銷貨退回金額 自調全年所得額 三聯式收銀機發票進貨及費用金額 銷貨折讓金額 純益率 其他憑證之進貨及費用金額 營業成本 調節總分支機構銷售額 海關代徵進貨及費用金額 營業費用及損失總額 課稅所得額 退出及折讓進貨及費用金額 薪資支出 固定資產金額合計 租金支出 營業收入淨額 66

68 五、其他補充說明(3/7) (一) 融資圈資料內容(續2) 67 T15營利事業所得稅申報書資料（續） 營業毛利 用品盤存 資產總額
退休金準備 進銷成本 所得稅費用(利益) 預付貨款 流動負債 負債總額 直接原料成本 登錄日期 其他預付款 短期借款 實收資本 間接材料成本 查調資料日期 其他流動資產 銀行借款 登記股本 直接人工成本 資產負債表 暫付款 應付商業本票 未發行股本 製造費用 身分證統一編號/營利事業所得編號(內部對應) 股東往來流動資產 應付款項 公積及盈餘 製成品成本 流動資產 基金 應付票據 法定公積 產銷成本 現金金額 長期投資 應付帳款 資本公積 勞務成本 銀行存款金額 備抵長期投資未實現跌價損失 預收款 特別公積 修理成本 應收票據 固定資產金額合計 預收貨款 未實現長期投資跌價損失 加工成本 票據備抵呆帳 土地金額 其他預收款 其他公積 其他營業成本 應收帳款 房屋及建築 其他流動負債 累積盈虧 營業成本 帳款備抵呆帳 房屋及建築累計折舊 暫收款 本期損益 無憑證成本 其他應收款 機械設備金額 股東往來流動負債 淨值總額 存貨金額 機械設備累計折舊 代收款 負債及淨值總額 在製品(或在建工程)金額 運輸設備金額 長期負債 營利事業與關係人明細表 備抵存貨跌價損失 運輸設備累計折舊 應付公司債券 資料年度 預付款項 無形資產金額 長期借款 營業成本明細表 預付費用 無形資產累計攤折 其他負債 關係人名稱(A) 67

69 五、其他補充說明(4/7) (一) 融資圈資料內容(續3) 68 T15營利事業所得稅 申報書資料（續） T16執行業務 所得結算資料
加值資料 關係人統一編號(B1) 執行業務所得結算資料 房屋座落清單 土地標示 資料期別(申報年月) 關係人統一編號註記 回覆結果總資料筆數 進項前二十大列表 關係人國籍(B2) 回覆訊息 進項代碼(1) 與本公司之關係代號(G) 回覆記錄 交易對象統一編號後四碼 登錄日期 年期別 金額級距 查調資料日期 所得人姓名 佔查調營業人當期所有進項發票總金額%(交易對象銷售額/查詢營業人銷售總額*100) 營利事業與關係人交易申報 執行業務者之統一編號 身分證統一編號/營利事業所得編號(內部對應) 執業歸屬 交易類別 執業代號 交易類別名稱 執行業務給付總額 執行業務核定費用 銷項前二十大列表 執行業務核定金額 銷項代碼(0) 金額級距，請參照附件四：進銷金額級距代號對照表 佔查調營業人當期所有銷項發票總金額%(交易對象銷售額/查詢營業人銷售總額*100) 68

70 五、其他補充說明(5/7) (二)平台計費標準及原則
各計費方案(註)皆以有發查之授權書件數計費，同一件授權書僅計費一 次，以同一張授權書於授權期間內可多次發查項目，如發票驗證、水電 費、勞保資料等，多筆多次發查仍以一件計費。 銀行對同一家企業同時存在多張授權書時，發查時將以授權迄日最先 到期者為優先計費基準。 例：A銀行取得甲公司2張不同授權書並傳予本中心，第一張起迄日期 104/04/01~104/06/30，另一張為104/04/01~104/12/31。若發查多次授權項目 如發票驗證，則於04/01~06/30之發查皆以第一張授權書為準，即該期間僅計 費一件(某銀行實際案例)。若發查單次授權項目如融資圈稅資料列印，同樣以 第一張為計費基準，惟第二次發查時，將以第二張為計費基準（第一張已使用 ）。 註：各計費方案選定以各總行函覆經濟部中小企業處為準。 69

71 五、其他補充說明(6/7) (三)平台相關文件下載(對外官網http://www.jcic.org.tw/) 70
T10-T19 、T91-T95 查詢作業手冊 最新版授權書(PDF檔) T91-T95資料規格 晶片卡設備相關表格 70

72 五、其他補充說明(7/7) (四)平台各項作業聯絡窗口 71 作業項目 聯絡窗口 電話 email 專案負責人 (加入平台與收費相關事宜)
中企處　　謝佳娟 　　　　　華小穎 聯徵中心　黃健雄 #356 平台系統或 查調資料異常 神通公司　張先生 　　 劉先生 #7289 #7261 傳真授權書 聯徵中心　查小姐 　　　　　謝小姐 平台查詢記錄Z51及查核作業W01 聯徵中心　楊小姐 晶片卡/讀卡機 聯徵中心　王先生 71

73 問題與意見交流