一、生命週期 二、經濟需求 三、收支狀況 四、人身風險事故 五、人生八大規劃 六、財務規劃

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1 一、生命週期 二、經濟需求 三、收支狀況 四、人身風險事故 五、人生八大規劃 六、財務規劃
第二章 個人及家庭財務規劃 一、生命週期 二、經濟需求 三、收支狀況 四、人身風險事故 五、人生八大規劃 六、財務規劃

2 第二章 個人及家庭財務規劃 心理學家Maslow提出人類需求五層次 安全上的需要 生理上的需要 自我實現的需要 被尊重的需要
愛與被街接納的需要 安全上的需要 生理上的需要

3 一、生命週期 人的生命週期與生活重點 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 接受教育
0歲 歲 歲 歲 歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 接受教育 充實技能 就業 結婚 生育 工作與事業發展 子女成長與教育 奉養父母 再進修 醫療保健 退休活動

4 二、經濟需求(一家四口) 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期)
0歲 歲 歲 歲 歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 生活費 生活費 生活費 生活費 教育費 購屋費 兒女教育費 保建費 結婚費 更換新屋費 休閒費 生育費 休閒旅遊費 交際費 再學習費 父母奉養費 (7.5×2×15) 健康管理費 (夫妻) 共 萬元 250 300 1120 300 200 350 400 300 30 250 150 50 100 60 200 225 200 450 730 2495 810 4485

5 三、收支曲線狀況 金錢 儲蓄者 消費曲線 淨負債者 收入曲線 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 孕育期 建設期 成熟期 空巢期
儲蓄者 消費曲線 儲蓄使用者 淨負債者 收入曲線 0歲 歲 歲 歲 歲 孕育期 建設期 成熟期 空巢期

6 四、人身風險事故 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 生   老 
0歲 歲 35歲 歲 歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 生   老  病     死     傷     殘     失業  

7 五、人生八大規劃 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期)
0歲 歲 35歲 歲 歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 學業規劃 事業規劃 事業規劃 休閒規劃 家庭規劃 家庭規劃 健康規劃 居住規劃 居住規劃 退休規劃 休閒規劃 死亡規劃 健康規劃 退休規劃 死亡規劃

8 六、財務規劃 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期)
0歲 歲 35歲 歲 歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 風險管理 風險管理 風險管理 風險管理 保險 保險 保險 保險 儲蓄 儲蓄 儲蓄 投資

9 六、財務規劃-保險 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期)
0歲 歲 35歲 歲 歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 補償型 基本保障型 加強保障型 保險信託 保險 保險 保險 年金保險 醫療險 津貼型醫療險 儲蓄險 投資型保險 節稅型保險