主講人： 大昌期貨 張總經理 禮賢 先生 日期 100 年 05 月 20 日 如何在證. 期業脫穎而出

一、證券、期貨市場概況 ( 一 ) 證券、期貨現況 ( 二 ) 證券、期貨未來走向 二、證. 期從業人員職場形象 ( 一 ) 整體形象 ( 二 ) 各種不同職務應有態度與技能 ( 內勤、業務、投顧、自營 ) 三、主管心中的人『財』 四、 Q&A

一、證券、期貨市場概況 ( 一 ) 證券、期貨現況 ( 二 ) 證券、期貨未來走向

( 一 ) 證券、期貨現況 證券歷史 (1) 51 年 2 月 9 日正式開業 (2) 65 年 9 月 1 日以電腦結算作業取代人力結算交割方 式 (3) 86 年 9 月推出認購權證 (4) 87 年發行臺灣存託憑證 (TDR) 形式掛牌交易 (5) 90 年元月起每日延長交易時間 1.5 小時 ( 配合週休 二日 ) (6) 92 年 7 月推出認售權證與 ETF (7) 94 年 3 月再推出不動產證券化受益證券 (REITs) 上 市

( 一 ) 證券、期貨現況 1. (1) 股票。 (2) 股票 +OTC( 櫃檯市場 ) 。 (3) 股票 +OTC( 櫃檯市場 )+ 期貨、選擇權。 2. 海外有價證券 3. 全球化資金的流動 ( 像魚群 ) 。 4. 避險基金與投資基金。 匯率、利率、期貨、股票、選擇權

( 一 ) 證券、期貨現況 5. 資金：海外基金、石油美元、私募基金 政府基金 ( 外匯 ) 。 6. 市場法人與主力之演變，四大天王與 外資、投信。 7. 大陸兩岸的機會，資訊快速流動， 使生產消費落差縮小。

( 一 ) 證券、期貨現況 期貨歷史 (1) 「期貨交易法」通過立法程序 (2) ，期貨交易所正式開業，推出期貨商品「臺股期貨」 (3) 再推出「電子期貨」與「金融期貨」 (4) 上市「小型臺指期貨」 (5) 推出「臺指選擇權」 於此之後，更有「臺灣 50 指數期貨」 「黃金期貨」、「 MSCI 臺指期貨」 等產品陸續堆出，使台灣期貨市場走向多樣化。

( 一 ) 證券、期貨現況 期貨市場自 1998 年 7 月開市以來，已歷經 10 餘年的發展 期交所把每個 5 年視為一個階段，可分成 3 個階段： 1. 「開創與學習」 2. 「成長與突破」 3. 「制度改革和發揮期貨市場避險功能」 經由上述台灣期貨市場發展過程來看，未來期貨市場必定走 向多樣化商品來符合廣大市場投資者的需求。且經由期 貨商品的普及，會使得期貨市場穩定的持續成長。

( 二 ) 證券、期貨未來走向 證券、期貨市場未來的走向為： 1. 經紀業務 經紀業務未來必定走向 ” 電子化 ” ，且在眾多券商的相互競 爭下，其經紀利潤趨於微薄。  未來經紀業務 = 賺小錢 2. 證券、期貨投資顧問事業 投資顧問事業乃是經由 ” 資訊 ” 的傳達及專業解釋來收取 費用。  未來投資顧問事業 = 資訊財

( 二 ) 證券、期貨未來走向 3. 證券、期貨自營商 證券或期貨自營商未來走向乃是經由對於市場資訊的深度 分析、財務理論的論證實驗及合理的投資規劃，由自有資 金進行操作，賺取合理的報酬。  證券、期貨自營商 = 賺大錢 結論：證券、期貨商未來走向必定為 (1) 經紀業務 - 網路交易. 低手續費 (2) 投資顧問 - 由免費轉為收費 (3) 自營 - 專業化投資

二、證. 期從業人員職場形象 ( 一 ) 整體形象 ( 二 ) 各種不同職務應有態度與技能

( 一 ) 整體形象 1. 外在職場形象 (1) 形象 (2) 能見度  合而為一，形於外的表現，就是一種 BQ 「美力商數」 2. 內在職場形象  道德規範、內在涵養

1. 外在職場形象 (1) 外表整潔 (2) 有禮貌 (3) 行為得體 (4) 能見度

(1) 外表 外表第一要求：整潔 1. 整潔 =/= 帥或美 2. 整潔是要給人 ” 舒服 ” 的感覺 EX. 日本人平常上班一定著套裝，不論是三件式或二件式 套裝，顏色都不會超過三種 因為太過複雜的穿著會給人刺眼的感覺

(2) 禮貌 1. 職場倫理 2. 打招呼  主動打招呼為金融從業人員必備之要素 3. 請、謝謝、對不起 4. 笑容 笑容最佳的肢體語言，能放鬆自己也放鬆對 方

(3) 行為得體 何謂 ” 得體 ” ？  行有準則，不越矩

(4) 能見度 1. 將專業外顯 (1) 把握機會 (2) 主動積極 (3) 減少錯誤  細心 2. 陽光 VS 陰暗  外表、禮貌與行為的綜合表現

2. 內在職場形象 (1) 道德規範 (2) 內在涵養

(1) 道德規範 道德規範  為社會中為維持一定運作模式而產生的自然默契 證券金融從業人員對於道德規範要求 — 最高級

(2) 內在涵養 1. 專業度 身為證券金融從業人員，對於證券常識與專業知識要有 一定程度的了解 (1) 閱讀報章雜誌 (2) 國際情勢的解析判斷 (2) 金融模型的探討 (3) 金融實務的熟稔

(2) 內在涵養 2. 自我察覺能力 (1) 何時該做何事 (2) 察言觀色 — 不要當 ” 小白 ” (3) 自省 (4) 敬業態度

( 二 ) 各種不同職務應有態度與技能 1. 內勤人員 ( 開戶、交割、結算、管理 ) 證券、期貨內勤人員應有下列技能與工作態度 技能： (1) 精確度 (2) 熟練度 (3) 效率性 態度： (1) 勤勉 (2) 守時、守法 (3) 細心

( 二 ) 各種不同職務應有態度與技能 2. 業務人員 證券、期貨業務人員應有下列技能與工作態度 態度 (1) 熱忱 (2) 積極 (3) 吃苦耐勞 (4) 守法 技能 (1) 對於網路通路、網路資訊的暸解 (2) 熟稔期貨商品之意義及風險 (3) 對於交易流程的了解

( 二 ) 各種不同職務應有態度與技能 3. 投資顧問人員 期貨投資顧問人員應有下列技能與工作態度 (1) 專業化 各項金融商品的建構模式及之間的差異 對於市場經濟形勢的掌握 各式程式化交易模組與建構工具的熟稔 (2) 時效性 期貨投資顧問所提供的資訊基於市場的效率性，必須及時

( 二 ) 各種不同職務應有態度與技能 4. 自營商 證券、期貨自營商應有下列技能與工作態度 (1) 市場敏感度 (2) 市場解析 (3) 財務工程 ( 財務理論及驗證模式 ) (4) 穩健的投資原則

三、主管心中的人『財』

 挑戰力  抗壓性  親切  積極主動  理性客觀 你符合證券業的特質嗎？

主管心中要找的人「財」 ( 一 ) 以公司目前的人「財」優先作比較。 ( 二 ) 成功營業員的特質 ─ 熱忱、信心、專業 、自我要求、服務。 ( 三 ) 個人的職業修練與內在修為。 ( 四 ) 人才跟誰走 ? ( 五 ) 這一代年輕人的省思。

Q&A