認識銀行業 -讓就業多一項選擇 主講人：葉錦興

中華民國憲法 第 一 章 總綱 第 二 章 人民之權利義務 第 三 章 國民大會 第 四 章 總統 第 五 章 行政 第 六 章 立法 第 一 章 總綱 第 二 章 人民之權利義務 第 三 章 國民大會 第 四 章 總統 第 五 章 行政 第 六 章 立法 第 七 章 司法 第 八 章 考試 第 九 章 監察 第 一○ 章 中央與地方之權限 第 一一 章 地方制度 第 一二 章 選舉、罷免、創制、複決

中華民國憲法 第149條 金融機構，應依法受國家之管理。 第 一三 章 基本國策 第 一 節 國防 第 二 節 外交 第 三 節 國民經濟 第 一三 章 基本國策 第 一 節 國防 第 二 節 外交 第 三 節 國民經濟 第149條 金融機構，應依法受國家之管理。 第 四 節 社會安全 第162條 全國公私立之教育文化機關，依法律受國家之監督。 第 五 節 教育文化   第 六 節 邊疆地區   第一四 章 憲法之施行及修改

銀行法 第26條 中央主管機關得視國內經濟、金融情形，於 一定區域內限制銀行或其分支機構之增設。

銀行法 第29條 除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、 受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。 違反前項規定者，由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察機關取締 ，並移送法辦；如屬法人組織，其負責人對有關債務，應負連帶清償責任 。 執行前項任務時，得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件，並得拆除 其標誌等設施或為其他必要之處置。

銀行業 是一個依法被國家管理的行業 是特許的行業 是一個管理風險的行業

如何成為銀行業一員 訊息取得 各銀行網站 求職就業網站 報紙 行員介紹 Head hunter (獵人頭公司)

如何成為銀行業一員 應試資格(新進行員) 大學畢業或研究所畢業 相關系所 不限系所

如何成為銀行業一員 匯豐年輕銀行家培育計劃 (HSBC Young Banker Development Programme) 1.大學以上，商學或管理相關系所畢業者佳 2.主動，積極，追求卓越，接受挑戰 3.具1~3年工作經驗者佳

如何成為銀行業一員 考試- 筆試 專業科目 邏輯判斷 面試

銀行員的工作 總行單位 櫃檯人員 個人金融授信人員 企業金融授信人員 金融後勤人員 財富管理人員

櫃檯人員 櫃檯人員的工作為受理定存、活存、支票存款、代收票據、匯款、客戶印鑑卡保管、存、放款利息的計算等業務。 櫃檯人員是銀行服務品質與態度的表徵 快、精確 未來的發展

個人金融授信人員 房屋貸款專員 信用卡專員 現金卡專員

企業金融授信人員 依企業規模分類 上市櫃企業、中小企業 依企業產業分類 電子業-面板、封裝 傳統產業-汽車零組件、鋼鐵

授信人員的5P 貸款人或企業之狀況(People)： 資金用途(Purpose)： 還款來源(Payment)： 債權確保(Protection)： 借款戶展望(Perspective)：

金融後勤人員 徵信人員 審查人員 估價人員--不動產估價師 撥款作業人員 催收人員 Call center

財富管理人員、理財人員 夯 憋

財富管理人員 銀行辦理財富管理業務應注意事項 銀行辦理財富管理業務作業準則

銀行辦理財富管理業務應注意事項 銀行辦理財富管理業務，應依本注意事項辦理。 銀行符合下列資格條件者 （一）自有資本與風險性資產比率達百分之八以上。 （二）信用評等：取得中華信用評等股份有限公司評級 twBBB 級以上，或英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司BBB(twn)級，或穆迪信用評等股份有限公司 Baa2.tw 級，或Fitch Ratings Ltd. 評級 BBB 級，或Standard & Poor's Corp. 評級 BBB 級，或 Moody's Investors Service 評級 Baa2 級以上之長期信用評等。 （三）最近六個月未受銀行法第六十一條之一第一項第二款至第五款處分者。 。

銀行辦理財富管理業務應注意事項 非財富管理業務專責部門之人員，不得以財富管理之名義進行商品銷售行為，亦不得以理財業務人員名義執行業務。 辦理本項業務之理財業務人員，應具備一定資格條件，否則不得執行業務。

銀行辦理財富管理業務作業準則 第4條理財業務人員宜分別就其所推介之商品，符合下列各該資格條件：

財富管理人員 一、推介國內外證券商品，包括股票、債券、短期票券、基金受益憑證或股份或投資單位、證券化商品等，符合下列資格條件之一，但推介境外基金者，依境外基金管理辦法之相關規定辦理，另推介國內投信基金者，亦得比照辦理： （一）通過證券商高級業務人員資格測驗並取得合格 證明書。 （二）通過證券投資信託事業證券投資顧問事業業務 人員資格測驗並取得合格證明書。 （三）通過證券投資分析人員測驗並取得合格證明書。

財富管理人員 二、推介國內外衍生性金融商品，包括期貨、選擇權 、遠期、交換契約等，符合下列資格條件之一： （一）通過期貨商業務員資格測驗並取得合格證明書。 （二）通過期貨交易分析人員資格測驗並取得合格證 明書。

財富管理人員 三、推介各種保險商品，分別符合下列資格條件 （一）推介財產保險，通過財產保險業務員資 格測驗並取得合格證明書。 （二）推介人身保險，通過人身保險業務員資 （三）推介投資型保險，通過投資型保險業務員 資格測驗並取得合格證明書。

財富管理人員 四、推介信託商品，通過信託業業務人員信託業務專 業測驗並取得合格證明書。 五、推介結構型商品，如該結構型商品涉及第二款商 品者，並符合該款之資格條件。 理財業務人員如取得國際認證理財規劃顧問（CFPTM，Certified Financial Planner）專業證照者，視為已符合第五項之規定。

理財專員應具備的基本證照 1.證券商高級業務人員 或 證券投資信託事業證券投資顧問事業業務人員 或 證券投資分析人員。 2.期貨商業務員資格 期貨交易分析人員資格。 3.財產保險業務員 4.人身保險業務員 5.投資型保險業務員 6.信託業業務人員

國際認證理財規劃顧問 （一）基礎理財規劃課程 （二）風險管理與保險規劃課程 （三）員工福利與退休金規劃 （四）投資規劃課程 （五）租稅與財產規劃移轉課程 （六）全方位理財規劃課程

香港 證券專業協會 Hong Kong Securities Institute 證券及期貨從業員資格考試（「從業員資格考試」）是配合《證券及期貨條例》下的單一發 牌制度而設立。從業員資格考試已獲證券及期貨事務監察委員會（「證監會」）屬下的學術評審諮詢委員會批准，成為認可行業資格及有關本地監管架構的考試，以利便從業員符合證監會勝任能力的規定。 http://www.hksi.org

香港 證券專業協會 卷一 基本證券及期貨規例 （60條多項選擇題，考試時間為90分鐘） 卷七 金融市場 卷八 證券 卷一 基本證券及期貨規例 （60條多項選擇題，考試時間為90分鐘） 卷七 金融市場 卷八 證券 （40條多項選擇題，考試時間為60分鐘） 每張試卷的合格要求為百分之七十（70%）

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