「武德薪傳.豐富人生」講座 11月 19日課程表 [理財與人生]系列 13:30~16:20 如何讓財富傳承三代?正確的家庭理財 與致富之道

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「武德薪傳.豐富人生」講座 11月 19日課程表 [理財與人生]系列 13:30~16:20 如何讓財富傳承三代?正確的家庭理財 與致富之道    如何讓財富傳承三代?正確的家庭理財 與致富之道 16:20~16:30   Q&A

「商業周刊」、「 Smart智富月刊」特約主筆 如何讓財富傳承三代? 正確的家庭理財與致富之道 主講人:王志鈞 Yahoo!奇摩理財專欄作家 「商業周刊」、「 Smart智富月刊」特約主筆

財富是甚麼?

財富是甚麼? 錢 健康 良好的家庭關係 很多好朋友與好鄰居 無憂無慮的生活與自由 每天都很幸福與快樂的感覺

家庭理財是甚麼? 理財=管理錢財 理財目的=建立富裕生活 的財務基礎

你要給下一代的財富是甚麼? 每天都很幸福與快樂的感覺 無憂無慮的生活與自由 很多好朋友與好鄰居 良好的家庭關係 健康 錢

創造更多金錢的能力(投資) 收支平衡(理財) 幸福(生活) 傳承三代的財富能力是甚麼? 創造更多金錢的能力(投資) 收支平衡(理財) 幸福(生活)

理財與投資有何異同呢? 投機=? 投資=? 理財=? 生活=?

多數人的問題在於定位不清 理財=維持日常收支平衡 投資=冒營運虧損風險,以追求合理利潤 投機=計算漲跌機率,以追求金錢報酬

想致富之前… 應先認清自己的定位! 投機 游擊隊 碉堡裡的部隊 投資 理財 城堡:資產配置

正確的理財規劃:101大樓 彩券 基金 股票 存款 工作 保險 游擊隊 碉堡裡的部隊 現金□ 城堡:資產配置

101大樓的投資指導原則 投機 彩券 基金 股票 存款 工作 保險 理財= 變現性 投資 理財=現金流量 現金□ 理財=現金

Q&A

如何掌握正確的創富法則? 1財富種子(觀念、態度) 2投資定位(遊戲規則) 3決策流程(行為) 4獲利結果

房地產投資 理財=自己住 投資=收房租 投機=等房價漲

股票投資 理財=定存概念股 投資=產(企)業成長股 投機=題材概念(炒作)股

股票的起源與歷史 1602年荷蘭成立聯合東印度公司(VOC)

股票交易的兩個市場 1初級市場申購:初級市場是指新上市、櫃公司首次將股票賣給投資人的地方,係由證券發行人(公司)透過仲介機構(承銷商)向購買人(投資人)發行股票,投資人可以藉此股票發行時機申購股票。 2次級市場買賣:是指股票公開發行以後的買賣流通市場,一般投資大眾所買賣的股票都是此類,其中又依交易型態的不同,分為集中市場與店頭市場。

證券市場是個雙頭怪獸? 價格市場(股票批發、流通) 投資市場(企業經營)

價格VS價值

基金投資呢? 理財=? 投資=? 投機=?

揭開基金廣告背後的迷思1 業者 消費者 品牌與心理 滿足感 廣告費用 利潤 使用價值 產品成本

揭開基金廣告背後的迷思2 基金業者 基金投資人 廣告費用 相信將來會 獲利的 自我滿足感 利潤 投資人 要自負盈虧 基金管理成本

基金複利效果VS淨值波動?

六個月賺了16%?

投資5年?

多頭市場末升段,投資人瘋狂申購金,讓基金規模與淨值均攀高 空頭市場末跌段,未及時贖回基金的投資人只剩低淨值基金 開放式基金的真相 一口井VS.一座水庫 淨值10元 淨值12元 8元 多頭市場初升段,基金公司開始募集基金 多頭市場末升段,投資人瘋狂申購金,讓基金規模與淨值均攀高 空頭市場末跌段,未及時贖回基金的投資人只剩低淨值基金

投資=債券型基金、股債平衡型基金、ETF指數股票型基金 基金投資 理財=債券型基金 投資=債券型基金、股債平衡型基金、ETF指數股票型基金 投機=股票型基金(不配息)

101大樓的投資指導原則 投機 彩券 基金 股票 存款 工作 保險 理財= 變現性 投資 理財=現金流量 現金□ 理財=現金