企畫書--創業計劃書

創業是否需要計劃書？ 做中學 Plan、Do、Check、Action (PDCA管理循環)

創業計劃書的類型 第一類：簡報摘要式 主要目的：吸引投資家的注意，作為向 外界籌資溝通的工具。 內容重點：創業團隊的優勢背景、產品 (Executive Summary for Elevator Pitch) 主要目的：吸引投資家的注意，作為向 外界籌資溝通的工具。 內容重點：創業團隊的優勢背景、產品 特性、市場規模與預期佔有 率、核心競爭優勢與創新經 營模式、財務需求與預期投 資報酬率。 1/4

創業計劃書的類型 第二類：評估用經營計劃書 (Business Plan for Assessment) 主要目的：引發投資者興趣後，進一 步詳細評估投資案內容。 內容重點：重要的經營功能、對環境變 化的假設與預測、呈現競爭 優勢與市場利基、提供可佐 證的客觀數據。 2/4

創業計劃書的類型 第三類型：經營計劃書 主要目的：作為創業者事業發展規劃的 自我參考藍圖。 內容重點： 一、發展創新經營模式所需要的各項策 (Business Plan for Operation Decision) 主要目的：作為創業者事業發展規劃的 自我參考藍圖。 內容重點： 一、發展創新經營模式所需要的各項策 略性核心資源。 包括人力資源、技術能力、財務 能力，以及能夠有效執行的制度與 管理能力。 3/4

包括產品組合策略、市場行銷計 二、規劃能夠有效創造利潤的營運策略。 劃、生產計劃與策略、供應鏈管理、 IT技術應用策略等。 三、創業過程中可能面對的各項風險情境。 包括市場需求變動、競爭者手 段、產業技術變化，以及創業者的因 應對策。 4/4

經營計劃書的撰寫原則 呈現競爭優勢與投資利基 呈現經營能力 市場導向 假設與預估的一致性 數據實際 市場機會與競爭威脅明確 事業經營的各項功能完整

經營計劃書必須具備的功能 縮短決策時間 清楚告知投資者有關事業經營與發展的過程與結果 提供投資者詳細的投資報酬分析

經營計劃書架構 1. 摘要 2. 公司簡介 3. 願景、使命、核心價值 4. 經營目標 5. 產品 / 服務簡介 6. 產業分析 7. 競爭優勢 8. 目標市場 1/2

經營計劃書架構 9. 行銷市場 10. 營運計劃 11. 投資規劃及所需資源 12. 財務預估 13. 風險評估 14. 整體時程規劃 15. 附錄 2/2

摘要 內容大致應包括： 對公司簡潔的描述 公司提供的產品與服務 公司具有獨特的競爭優勢 主要經營團隊的成員 1/2

摘要 書寫計劃摘要時，注意事項 將重點放在「機會」，向投資大眾說明為什麼這個機會是如此的獨特，為什麼這個計劃可以獲利。 陳述摘要的內容最多不要超過三頁，如果可以，最好能控制在一頁以內。 投資者在閱讀摘要時，閱讀時間大約控制在4-5分鐘。 摘要內容不要太過於冗長而失去焦點。 2/2

公司簡介 法律上的描述： 所謂法律上的描述是指登記公司時的資訊，例如公司成立時間、創始人是誰？資本額多少？公司主要業務為何？如果公司所在的地理位置可以為公司帶來優勢，也可以說明一下。 1/4

公司簡介 公司的歷史： 以時間為主軸描述公司的歷史，描述從創立到現在公司的產品變化、員工數、銷售額、所獲得的獎項及專利等等。 2/4

公司簡介 目前經營狀況： 描述公司目前經營的事業、銷售的產品及提供哪些服務、員工有多少、目前在市場的定位及公司在這市場中有多成功。在描述公司的優勢時，也要說明目前公司的劣勢，因為投資者知道任何公司一定會有不足之處，在此應該讓投資者了解公司的劣勢，然後在說明要如何去改進這些劣勢。 3/4

公司簡介 公司擁有的特殊資源： 如專利、代理權、核心技術等。 4/4

願景 願景是對公司長期的期望，及希望公司能在市場上達到何種地位。它沒有強制一定要達成，但願景卻可以當作指導方向。 例如： 成為亞太地區應用服務供應商的領導者。 成為亞洲地區一流的電子化教育訓練中心。

使命 企業存在的理由與目的

核心價值 企業的經營理念

經營目標 對於未來1、3、5及10年的經營目標為何？經營目標可以讓投資者了解投資的錢會被拿去作哪些事，以判斷這個計劃值不值得投資。 1/3

經營目標 例如一家專門提供大學生訂購教科書、研究報告的網路書店，訂出了公司未來的經營目標如下： 1.短期目標： 未來3年內將經營範圍鎖定在美國境內20所有名望的大學，公司初期市場將涵蓋13萬名學生及超過210所研究所。 2/3

經營目標 2.中期目標： 期望未來5年內將服務範圍擴大至美國110所大專院校，同時市場將達到45萬名學生及超過1600所研究所。 3.長期目標： 在美國建構一個充滿便利性及顧客化的線上研究市場，以提供傳統及創新的產品與服務。 3/3

產品 / 服務簡介 在這個部分要清楚的解釋公司的產品與服務，要說明為何這些產品與服務未來的發展潛力無窮即可為公司帶來獲利。 1/4

產品 / 服務簡介 如果銷售的是一項產品，投資者會想要知道它是一個什麼樣的產品？它的功能為何？它的未來性及獲利性如何？因此經營者必須針對這些方向去描述產品。如果圖片可以幫助投資者更了解產品特色，那就應該把產品展示在企劃書中。依照產品特性的不同，可以針對下列特性加以描述：如產品大小、形狀、顏色、成本及售價、設計、品質、公司製造能力、技術、專利權與原料等等。 2/4

產品分析 產業分析可以利用下列波特的五力分析架構來分析其所面臨的產業競爭： １、現有競爭者， ２、潛在進入者， ３、替代品的威脅， ４、對供應商的議價能力， ５、對顧客的議價能力。 3/4

以上波特的五力分析為主軸，在針對產業的問題剖析上可以思考下列幾點： １、什麼因素影響產業成長及衰退？ ２、分析過去產業的趨勢，並預測未來 幾年的趨勢。 ３、產業的進入障礙為何？ ４、有多少潛在的競爭者未來可能加入 這個產業？ ５、政府的法規對於產業及公司有何影 響？ ６、網際網路在產業成長及未來發展扮 演什麼角色？ 4/4

競爭優勢 競爭優勢分析以客觀的角度，將公司所提供的產品／服務與現有業者加以比較，分析各項產品／服務在價值鏈及顧客附加價值上的差異。藉此經營團隊將可得知本身產品／服務所能提供的價值所在，並了解其侷限，及在有限資源下如何充分發揮其特點，展現出與其他者的差異性與獨特性。競爭優勢分析首先鑑別出直接與間接的競爭者，去了解競爭者目前的經營狀況、營業額、市場佔有率、經營多久及利基市場等等。最後，再以公正不偏的角度分析這些競爭者的優勢及弱勢。 1/2

競爭優勢 可以進一步使用SWOT的模式來分析公司本身的競爭優勢。 2/2

目標市場（Target Market） 一般企業在選定目標市場時，有三種選擇方案： １、全部市場： 以全部的市場作為目標市場，不做市場區隔，這種產品多為日常生活必需品，例如米食、麵粉、毛巾等，能一次滿足所有消費者，沒有必要市場區隔。 1/8

目標市場（Target Market） ２、市場區隔： 依照各種特徵的變數的不同，把市場分割成各種不同性質的市場，在不同的市場中，制定不同的行銷策略與行銷組合來滿足各個市場的特殊需求。 2/8

目標市場（Target Market） ３、市場集中策略： 選擇一個利基目標市場全力以赴，不管其他的市場，努力在設定的目標市場爭取最大佔有率。 3/8

目標市場（Target Market） 以下提出幾點在目標市場調查分析時的架構建議： １、人口統計學上的特徵： 年齡、性別、收入、職業、教育水準、社會地位、工作經驗、員工人數等等。例如大眾傳播媒體業(如電視、雜誌、報紙及廣播)便非常重視人口統計上的特徵，並依照這些特性提供不同的節目型態。 4/8

目標市場（Target Market） 2、地理上的特徵： 國家、城市、地區、人口數、人口密度、氣候等等，以這種地理上的特徵界定目標顧客，如此在行銷時才能依據這些範圍對目標顧客行銷，以節省預算。 5/8

目標市場（Target Market） ３、性格特性： 性格特性有助於目前市場上的界定，不同性格的人對於產品的喜好也會有所不同，因此對於目標市場顧客的性格特性要有所了解。性格特性可以分類為傳統／新潮、保守／開放、獨立性格／依賴性格、內向／外向、領導者／跟隨者、生活習性不同、社會階層不同等。 6/8

目標市場（Target Market） ４、顧客行為： 指的是使用者的使用率、購買頻率、使用方法等。 7/8

目標市場（Target Market） ５、決定市場大小： 在綜合以上之資訊後，必須決定目標市場的大小，如果發現目標市場太大而可能無法負荷，那就想辦法縮減目標市場到適合的大小；如果目標市場很小，那麼便必須延伸這個小市場以滿足公司的營收需求。 8/8

行銷策略 行銷策略通常可以分成下列四大項描述： １、促銷策略 ２、廣告策略 ３、定價策略 ４、通路策略

營運計劃 營運計劃主要在於描述內部的運作計劃及需要什麼設備，以產生所需產品或服務，下面四個方向是營運計劃所要討論的： １、位置： 針對公司的地點、大小、分公司數目、需要辦公室或工廠或倉庫等加以思考，及這些位置能帶來何種優勢等來討論。 1/4

營運計劃 ２、設備： 針對所需要的設備，包括生產設備、運輸工具、電腦、辦公設備等，描述這些設備的成本、產能、用途、以及要用買的或是租的？ 2/4

營運計劃 ３、人力： 針對員工的需求量、全職或兼職、需要哪些技術的人才、各種職位員工的薪水及員工工作時數等討論。 3/4

營運計劃 ４、流程： 針對製程與服務流程，從原料到產出作一簡單描述，例如原料從哪些主要應商購得、採購流程、製造流程、需要技術與管理方法等等。 4/4

經營團隊 經營團隊通常包含下列成員： 主要的管理階層3-6人、董事長、顧問群。雖然管理團隊的特質很難訴諸於文字，但應儘可詳述成員負責的工作內容、職責;過去的學經歷及工作績效，以利外人了解;利用組織圖來表示團隊職掌亦不失為一簡單清楚的表達方式。

投資規劃及所需資源 投資規劃所需資源可以分成下列幾項表示: 1、招募資金規劃，計劃公司資金 招募的來源。 2、建置期間資金運用規劃。 3、初期營運時間資金運用規劃。 4、預估穩定期每年資金運用規 劃。

財務預估(Financial Projections) 財務規劃的內容: 1、銷售預測 2、五年期損益預測 3、現金預算 4、資產負債表

風險評估 可能之營運風險如下: 1、競爭者的反制動作 2、管理上的議題 3、法律上的因素 4、政府的法規 5、產品/服務的變動 6、技術優勢喪失的問題 7、主球經濟的影響與產對週期性的問 題

整體時程規劃 可以使用表格及甘特圖輔以文字，描述整個計劃的時程。

附錄 附錄可以提供未能在經營計劃書中完整表達的產業資訊或各式調查報告等。