主 題:金控下之壽險公司的行銷策略 報 告 人:新光人壽 胡明遠

Slides:



Advertisements
Similar presentations
北京师范大学图书馆服务外包 探索与实践 王 琪 提 纲 思考与认识 北师大馆概况 探索与实践 优劣之比较 需要注意的问题.
Advertisements

北京市二级以上医院疾病预防控制工作考核标准(试行) (七)健康教育 北京市疾控中心 健康教育所 李玉青 副主任医师 二〇一一年八月 四、技术考核.
第四組 國際觀光醫療-新光、敏盛 指導老師:蔡錚樺老師 負責同學: 游宗宇 許微翊 林佳宜 蔣慧婷.
認識大學:校系介紹 介紹校系:逢甲大學-電機 工程學系 班級 :406 座號 :09 姓名 : 邱柏淵 指導老師 : 黃素珍 老師.
高中物理学习方法. 【状元说经】 胡湛智,是贵州省高考理科状元,他说复习物理 的要点首要的是充分重视课本知识,除了跟上老 师的步调外,自己一定要多钻研课本,课本上的 思考题是复习的纲,再找一些考点解析,认真搞 清每个概念、每个要求,并相应做一定数量的习 题;其次也要特别重视画图的作用,画图有直观、
第 2 章 醫療新紀元 第二單元 醫療消費面面觀 第 2 章 醫療新紀元 為什麼要有全民健康保險? 許多沒有保險的國人生病時,無法支付 龐大的醫療費用,而無法就醫、延誤治 療,甚至全家可能陷入財務上的困境。 為了照顧全體民眾的健康,民國 84 年起 ,政府便開辦全民健康保險,規定所有 人民都必須加入。
人社分中心 职工养老保险业务简介. 基本养老保险分类 1. 职工养老保险 2. 新型农村社会养老保险 3. 城镇居民社会养老保险 (城乡居民社会养老保险) (城镇居民社会养老保险和新型农村社会养老 保险合并实施)
病歷複印本申辦 病歷影本 [什麼人可以申請] [到那申請] [何時可申請] [申辦流程]
東元綜合醫院 主講人:醫事課 課長 張桂瑛 醫管處醫事課 新人教育訓練課程 -批價作業.
房地产与中国建筑风水文化论坛 地点:中国·武汉
当前我国社会领域的改革发展形势 四川大学形势与政策教研室.
第八章 结算业务的核算.
社会保险法律体系知识 养老保险政策系列宣传 保险知识问答
市场营销策略模块 项目十一 促销策略--营业推广
2代系統簡介 (招標、領標、開標、決標).
浦发银行华夏吴氏联名卡简介 浦发银行莆田分行 2015年2月22日.
白领通定义 家庭备用金 无需担保、无需抵押 授信额度:一次授信、循环使用 1、白领通业务定义、发展现状及发展思路
長期照護.
繁星推薦及申請入學 家長說明會 教務處試務組.
领会法律精神 理解法律体系 城控313-3班益达组制作.
不可不知的新生資訊 國際事務處 國際學生事務組.
交通大学教职工团购车险方案
银联代付产品.
房型介紹 單日 10天以上 托嬰照護 月子餐 VIP 特約 溫馨 精緻
庐山自由行(自驾游VIP) 九江市海外国际旅行社 旅游热线:
契約介紹.
作业总结 室内设计4班 徐金龙.
幼兒預防接種.
中投证券卓越版软件攻略 市场部 客服中心 2010年8月.
理工科系介紹.
国税11班专项训练15 主讲:小遥.
內政部入出國及移民署 彰化縣服務站 外國人居停留 報告人 科員 江順泉.
第二章 餐饮组织结构设计.
遇到过类似事件吗?你会如何处理? 客户李先生(68岁)上门投诉,其爱人王某于2004年3月份购买公司红双喜A款保单,所交保费45000 元,08年9月因急需用钱选择退保,所退保费 元。客户对退保现金价值十分不满,坚持自己购买给份保单时业务人员并未对退保损失做任何说明,退保产生差额属于公司欺骗行为所致,要求公司给予退保差额的50%(¥ )作为补偿。客户情绪激动,称如果公司不与解决将做媒体曝光。
2016年5月9日-5月15日 重庆房地产市场周报 克而瑞重庆机构 2016年5月16日| 绝对保密.
《江苏省道路运输条例》学习交流课件 兴化市运输管理处 政策法规科.
社 会 保 险 知 识 培训教材.
报 关 实 务 海关通关作业流程.
第三期 重点管理标准和制度宣贯会 2016年5月12日.
企業籌資更便捷 大眾投資更穩當 103年度新增(修)資訊申報項目說明 2014年11月.
大理南国城 招商及营销策略案 云南动力恒通房地产经纪公司.
“奇瑞A5驾校展示与促销” (经销商活动建议模板)
綜合活動科 教學資源研發成果發表 「學生自治會活動」 理念與實例 報告人:國立台中一中黃俊奇、廖財固.
國立金門大學101學年度新生報到暨入學說明會 國立金門大學 學生宿舍 學務處簡介.
便民办税春风行动 ——税收优惠辅导培训 上杭县国家税务局纳税人学校 二0一四年九月 去除PPT模板上的--无忧PPT整理发布的文字
新办纳税人办税服务指南 (郑州经济技术开发区国税局)
服 务 管 理 新 概 念 服务行业管理软件专业开发商.
考勤制度(辅助岗位版) 作者:侯建伟 日期:2009年12月 考勤管理规定 讲师:贾 芳 2008年5月.
暑期社區醫學課程— 衛生所所見習報告 王玨 莊國璨 楊少槐 黃愉真 陳佩岑.
臺中市僑忠國小 101年度圖書館閱讀教師實施計畫
依法保护青少年健康成长 1、相关新闻 2、相关法律.
交流一: 您的客户为什么要买医疗产品? 1.人总归会生病,生病肯定要花钱; 2.现在的医疗费用真的很高,承受不起;
歐洲西半部 北極海 北美洲 北海 大西洋 地中海 非 洲.
济源市国税局网上办税业务介绍 主讲人 办税服务厅 杨武兵 2014年8月1日.
簡 報 大 綱 壹、緣起 貳、執行過程 參、效益.
義大世界簡述 位於高雄市觀音山風景區旁的-義大世界,區域內有義守大學、義大國際中小學、高雄義大皇冠假日酒店、義大遊樂世界、義大世界購物廣場、義大天悅飯店以及義大世界伯爵特區。 義大世界不只成為南台灣休閒渡假園區,更是擁有休閒、渡假、養生、教育、藝術、文化、購物與地產等八大主題內容。這是國內唯一結合五星級飯店、購物廣場、主題樂園等,多元機能的國際級渡假天堂。
北楚教你答题滔滔不绝停不下来 ——如何答题丰满有内容.
以题破题 北楚演绎什么是85+的作答.
诞生的背景 货运舱位局限性 货运舱位局限性 主客舱 旅客人数 行李多少 飞行油量 飞机平衡 货运可用舱位 行李 航线长短.
13-1 數位/類比(D/A)轉換IC 2019/4/22 第13章 /數位類比(D/A)介面實習.
项目四 客房部对客服务.
Ch10 導遊業務之管理與帶團作業.
電能領域修課流程圖-大學部(甲乙班) 大一上 大一下 大二上 大二下 大三上 大三下 大四上 大四下 畢業出路 *電動機 *電力系統 普通
贏得萬邦的異象.
互联网+便捷退税 (外贸企业) 操作培训.
“E访客”产品介绍 ——访客自动登记安全管理系统 证件录入应用系列产品.
彰基電子商務【VIP1與VIP2】 會員過期之操作說明
服務套裝.
消费联盟商业计划书 罗昭华.
项目6 培育忠诚客户 1.
Presentation transcript:

主 題:金控下之壽險公司的行銷策略 報 告 人:新光人壽 胡明遠

胡明遠 經歷 新光人壽 外勤:組訓專員 區主任 處長 區部長 總公司: 專員 課長 襄理 經理 資格證照 東吳社會系畢業 經歷 新光人壽 外勤:組訓專員 區主任 處長 區部長 總公司: 專員 課長 襄理 經理 資格證照 東吳社會系畢業 長庚 企業管理研究所在職專班畢業 信託業務專業測驗合格 理財規劃人員專業能力測驗合格 投資型保險商品業務員資格測驗合格 核保人員資格測驗合格 人身保險業務員資格測驗合格 產物保險業務員資格測驗合格 外幣收付非投資型保險商品測驗合格

簡 報 大 綱 一、金融整合行銷之代表作:金控 二、金融跨業行銷之利益 三、壽險業的角色定位 四、壽險業的經營策略 五、結語

一、金融整合行銷之代表作:金控 - 下轄保險子公司金控 公司別 壽險子公司 產險子公司 新光金控 國泰金控 富邦金控 臺灣金控 第一金控 兆豐金控 華南金控 部分金控轄下雖無壽險或產險公司,但大部份會成立經紀人或代理人公司。 4

一、金融整合行銷之代表作:金控 新光金控成員 信用卡 轉繳保費 新光銀 帳戶 轉繳保費 證券開戶 產險 基金 信用卡 1.91年2月19日與力世證券(後更名新壽證券)合組金控 2.92年3月成立新壽保經(後更名臺灣新光保經) 3.93年4月設立新昕投信 4.93年9月納入聯信銀行(後更名臺灣新光商業銀行) 5.94年10月合併誠泰銀行 6.95年10月併入新光投信 5

A 增加服務單位-----服務廣度 B 提供多元商品-----服務深度 C 增設共銷據點-----服務速度 二、金融跨業行銷之利益 客戶面 服務單位: 1.新光人壽:352個分支機構 2.新光銀行:108個分行 3.新壽證券:5家分公司 共同行銷點: 1.人壽、銀行二合一,共13個據點,設立地點(公司名稱)如下: 新光人壽台北縣、新竹市、台中縣、南投縣、彰化縣、雲林 縣、嘉義市、台南市、花蓮縣、宜蘭縣、基隆市、台東縣、 屏東縣等分公司 2.銀行、證券二合一,共5個據點,設立地點(公司名稱)如下: 新光銀行敦南、五常、關東橋、台中、台南等分行 3.人壽、銀行、證券三合一,共1個據點,設立地點(公司名稱) 如下: 新光人壽總公司 C 增設共銷據點-----服務速度 6

以客戶選擇新光金控商品為例 二、金融跨業行銷之利益 新光銀行 新光投信- 1.信用卡推廣 基金推介 2.信用卡繳交保費 3.銀行存款戶繳交保費 新光投信- 基金推介                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                業務員壽險服務 新壽證券- 證券戶開戶推廣 新光保經- 產險銷售

三、壽險業的角色定位 交叉銷售 銀行保險:壽險產品透過銀行端販賣 保險銀行:銀行產品透過壽險端販賣 保險業務員 銷售信用卡、基金、保險金信託等商品... 銀行行員 銷售保險

四、壽險業的經營策略之一 創新與推動多樣化並具公司長期價值商品 銷售能力 產品創新 資產管理 1.金融商品,客戶一次購足 2.多樣商品,活用媒介通路 3.產能增加,提升收入優勢 銷售能力 產品創新 資產管理 9

傳統業務人員 銀行保險通路 經代業 四、壽險業的經營策略之一 落實多元通路管理,追求業務持續成長 (主軸) (市占率) (拓展客群) 1.金融商品,客戶一次購足 2.多樣商品,活用媒介通路 3.產能增加,提升收入優勢 10

四、壽險業的經營策略之一 提升公司三利源: A.死差益:強化契約品質,做好理賠管理 B.利差益:靈活資產配置,提高運用績效 C.費差益:提高行政效率,降低各項成本 1.金融商品,客戶一次購足 2.多樣商品,活用媒介通路 3.產能增加,提升收入優勢 11

壽險公司三利源 國際接軌 盈餘關鍵因素 成長趨緩 撙節費用 降低成本 極高的資本運用 利差損的波動 死差益的瓶頸 費差益的結構

加強專業素質與全面品質管理,以顧客服務導向為依歸 四、壽險業的經營策略之二 加強專業素質與全面品質管理,以顧客服務導向為依歸 客戶商機輔銷系統 顧客服務導向 1.金融商品,客戶一次購足 2.多樣商品,活用媒介通路 3.產能增加,提升收入優勢 13

四、壽險業的經營策略之二 嚴格遵循法令,落實各項風險控管 1.金融商品,客戶一次購足 2.多樣商品,活用媒介通路 3.產能增加,提升收入優勢 14

銀行保險的合作關係 銀行保險的組織 銀行保險的經營

合作推廣業務關係圖 客户 簽訂三方合作推廣合約 保险公司 銀行 賣保險 给客户 佣金 獎金 手續費 保險代理人公司 銀行行员 登錄 16

共同行銷業務關係圖 客户 簽訂双方共同行銷合约 保險公司 銀行 賣保險 给客户 手續費 獎金 登錄 銀行行员 17 17

轄區分行經營、商品課程、專業課程、早會、夕會、駐點 新光人壽銀行保險組織 商品企劃、商品提案、行銷獎勵、 金融開發課 行政规劃、教育訓練安排 金融保險部 金融管理課 轄區分行經營、商品課程、專業課程、早會、夕會、駐點 金融業務課

商品企畫、商品提案行销规劃、行政作業、教育訓練安排 轄區分行经营、分行協助、商品课程、專業课程、早會、夕會、驻點 金融保險部組織 金融開發课 金控内 (4位) 專案經理人 金融管理课 金控外 (6位) 總公司 (5位) 北區 (20位) 中南區 商品企畫、商品提案行销规劃、行政作業、教育訓練安排 轄區分行经营、分行協助、商品课程、專業课程、早會、夕會、驻點 金融業務课

2015年主要合作通路業績 新光銀、華銀 台新、中信 京城、萬泰、上银、合庫 一銀、華泰、農金等 目前合作舉绩通路約40家 A B級通路-7家(10億以上) C級通路-19家(1億以上) D級通路-10家(未達1億) A 新光銀、華銀 台新、中信 B 京城、萬泰、上银、合庫 一銀、華泰、農金等 C 板信、元富、陽信、淡一信 土銀、高銀、彰六信、三信等

銀行保險經營要件 成功的商品企劃提案 吸引的獎勵促銷活動 流暢的行政及整體售後服務 完整的教育训練规劃 銀行保險的經營 21

銀行要的保險商品 喜歡的商品類型 不喜歡的商品類型 容易記憶的商品 受理规定限制條件少 商品架構内容简單 保费計算容易的商品 一目了然快速成交的商品 不易讓客户誤解風險的商品 喜歡的商品類型 必须從銀行行员與客户的角度來看商品 設計太複雜的商品 太多受理规定的商品 複雜的行政作業 费率計算太複雜的商品 銷售過程费時的商品 不喜歡的商品類型

獎勵與促銷活動 客户的促銷 行員的獎勵 通路的獎勵 投保禮:一般投保客户 贵賓禮:VIP客户 直接誘導:銷售就有獎勵 绩優人员獎勵 目標達成獎勵 超额達成獎勵 通路的獎勵

顺暢的行政流程 金流 物流 信息流 新契约保费 满期金保费 年金保费 要保及核保流程 契變、保全、理赔流程 售後服務流程 要保及承保数據提供 佣金及獎金数據提供 保户资料反饋 信息流

分行經營重点 教育輔導 参與活動 商品訓練 行銷技巧训練 協助招攬 参加早會、夕會活動 参加分行活動 駐點服務 提供各種行銷支持 建立良好人際關係關係

分行經營的重心-IC IC 笑容、熱忱、同理心 打蛇打七寸、擒贼先擒王 兵不厭詐,分行就是戰場 公關互動 商品、奖励、办法 分行经理、主管 行员 IC 笑容、熱忱、同理心 打蛇打七寸、擒贼先擒王 兵不厭詐,分行就是戰場 公關互動 知道「不做什麼」比「要做什麼」更重要

銀行銷售保險方向 2010年金管會要求銀行專屬櫃台銷售保险 发掘及锁定客户需求 接触客户 销售 服务 直效行销 行员全员销售 行员转介理专 理专直接销售 2010年金管會要求銀行專屬櫃台銷售保险

銀行通路競爭激烈下的省思: 除商品面及佣獎以外的競争 1.行政效率及服務的競争 2.專業能力及形象的競争 3.態度的競争

公司展望 專業素質與顧客服務導向 维持现有通路並開發新通路 銀行保險前三大

結論 金融商品重要一環 未來競争是愈來愈激烈 保險龍頭地位不可缺少 銀行保險

Q & A

謝 謝 各 位