江苏联通理财业务2013年规划 南京安泰投资管理有限公司

目录 业务及产品模型 推广方式 2013年预期 2

业务及产品模型 2013年更丰富、立体的理财业务 2012年，理财顾问拥有专家、咨询、短信、邮件等一系列手段为用户服务，获得了用户的认可。 2013年，理财顾问将在传统理财业务基础上，实现前后向结合，由单一的运营模式转变为立体的多向运营模式。 2013年，服务提升仍然是理财顾问的重点工作，将在原有基础上对产品进行丰富和延伸，形成全新的产品体系。 2013年更丰富、立体的理财业务

业务及产品模型 多向运营模式 传统理财顾问前向运营模式 全新理财顾问后向运营模式 2013年理财业务多向运营

业务及产品模型 传统理财业务服务流程 打包发送 股票、保险、基金、 打折优惠等各类金 融信息 所有用户

业务及产品模型 传统理财业务收费模式 向用户收取费用 理财业务 运营商 用户 与业务进行收入分成

业务及产品模型 全新理财业务后向运营模式 随着用户及金融机构需求的逐渐精细和明确，传统理财业务的运营模式已经不能完全满足其需求，因此，理财顾问整合服务流程进行了整合，推出了新的运营模式 理财顾问整合、分类了金融机构信息，同时通过多样化的理财服务对庞大的联通用户资源进行用户分析识别，使得金融机构需求和用户需求得以匹配、对称 强大的金融机构地面支撑 金融机构合作管理平台 多渠道、多方式的理财服务 全面、精细的用户识别系统 庞大的联通用户资源

业务及产品模型 全新理财业务后向运营模式 随着用户及金融机构需求的逐渐精细和明确，传统理财业务的运营模式已经不能完全满足其需求，因此，理财顾问整合服务流程进行了整合，推出了新的运营模式 理财顾问整合、分类了金融机构信息，同时通过多样化的理财服务对庞大的联通用户资源进行用户分析识别，使得金融机构需求和用户需求得以匹配、对称 强大的金融机构地面支撑 金融机构合作管理平台 多渠道、多方式的理财服务 全面、精细的用户识别系统 庞大的联通用户资源

业务及产品模型 理财顾问全新服务流程，实现信息对等 金 融 机 构 各 类 信 息 通过用户使用习惯，为用户添加行为标签，逐步细分用户 客户端 短信 来电咨询 线下活动 邀约体验 …… 理财顾问用户 识别系统+金融 机构管理平台 通过用户使用习惯，为用户添加行为标签，逐步细分用户 金 融 机 构 各 类 信 息 股票用户 保险用户 证券用户 ……

业务及产品模型 用户细分方式 网站后台标记 短信上行 客服回访 理财顾问将在自有网站设立选项，用户可根据自身喜好进行勾选，同时后台也将记录用户的网站行为，从而对用户好进行分析，分类 短信上行 理财顾问开通短信上行通道，用户可将自身需求通过上行短信的方式告知理财顾问，理财顾问对用户需求进行标记和分类 客服回访 理财顾问客服在接受用户咨询的同时，对用户的喜好和行为进行标记和分类； 另一方面，理财顾问客服将对沉默用户进行回访，了解用户需求，并在此基础上为用户提供真正符合其需要的服务

业务及产品模型 推广流程 理财顾问整合机构信息，通过客户端、线上咨询等方式服务用户 理财顾问用户识别系统根据用户行为添加用户标签 通过金融机构管理平台将用户需求反馈给金融机构 金融机构根据用户需求细分、提升自身服务，切合用户需求

业务及产品模型 合作方式 三方合作 推广 安泰建立用户识别系统和合作管理平台，为用户和机构搭建桥梁 金融机构通过理财顾问合作管理平台提供服务给有需要的精准用户 联通提供用户数据，通过理财顾问的用户识别系统，在用户获得专属服务的同时，联通获得分成

业务及产品模型 推广方式 收费模式 金融机构 理财顾问 运营商 用户 与运营商进行收入分成 向金融机构 收取费用 理财顾问借助运营商短信、客服等平台向用户提供服务

业务及产品模型 丰富、全面的产品体系 传统理财服务 全新理财服务手段和产品 2013年理财业务更为丰富和全面的产品体系

业务及产品模型 传统理财服务 理财顾问拥有短信、咨询、专家讲座、语音、邮件等多重服务方式为用户服务，分析用户使用习惯，细化、丰富用户需求 理财顾问服务 咨询服务 短信服务 语音服务 优惠服务 专家讲座 邮件服务 专家服务 理财顾问拥有短信、咨询、专家讲座、语音、邮件等多重服务方式为用户服务，分析用户使用习惯，细化、丰富用户需求

业务及产品模型 传统理财服务 部分理财活动现场 线下活动是理财顾问基于庞大的金融机构合作基础推出的会员活动，也是理财顾问的独特服务；线下活动不定期举行，形式多样，包括专家理财讲座、专题理财讲座、理财沙龙等，让会员面对面与专家交流，获得专业指导，获得专业、本地的理财信息。

交易费手续费的优惠、各种专业的投资指导，及各种礼品 业务及产品模型 资源优势 传统理财服务 因理财顾问强大的地面金融机构支撑和金融机构管理平台，理财顾问能提供本地化优惠打折信息给用户，从而避免了将A城市的优惠信息推送给B城市用户的尴尬，确保了每条信息推送给用户都是可实现的。 金融机构 优惠服务 证券公司 交易费手续费的优惠、各种专业的投资指导，及各种礼品 基金公司 会员申购基金产品优惠打折、手续费减免 银行 存贷款利率的优惠、营业厅VIP通道 保险公司 会员申购保险产品优惠打折 私募及其他 申购各类理财产品打折优惠

业务及产品模型 传统理财服务 股票行情：可自由添加或删除自选股 主力买卖：从不同角度统计主力资金 股市要闻：各类盘面热点信息及时弹出 委托交易：提供安全的电话\网页委托 专家在线：转接各类金融专家在线解答 理财学院：往期活动介绍与最新活动通告 主打推荐：各金融机构的最新优惠信息 财富超市：各金融机构提供的理财产品信息 WO 爱购：建设中的WO爱购商城

业务及产品模型 全新理财服务：理财顾问客户端 内容 特色 推送 分享 全新理财顾问客户端顺应了3G时代产品特点，我们对各模块内容进行了添加和优化，能很好地将理财服务的内容整体打包，真正形成集约化，统一化、以流量经营为导向、以咨询模块为主的阅读客户端，希望能够以孵化出的新产品的形式向用户推广，致力于引领新的产品潮流。 内容 与大部分资讯APP不同，理财客户端是依据用户的喜好筛选资讯内容，用户可以对资讯内容的自定义添加删除。 特色 客户端提供股票和BS点(lever2数据)查询以及理财产品资讯的查询，精准定向到有理财需求的用户。 推送 向用户推送他最关心的新闻，避免垃圾信息填塞，提高客户端的品牌度。 分享 与财经资讯内容直接的互动，包括短信，微博，邮件分享。

业务及产品模型 全新理财服务：理财客户端 删除 首页 可以任意选择自己感兴趣的模块，添加到主页面，也可以选择全部内容 便捷的添加删除操作，轻轻一点，轻松完成。

业务及产品模型 全新理财服务：理财客户端 轻松查询个股信息，精准的买卖点提示、资金净流（lever2数据）为你的个股操作出谋划策。

业务及产品模型 全新理财服务：理财客户端 联合全国数千家金融机构，让用户便捷获取最全的理财产品实时资讯和数据。产品内容涵盖券商集合理财产品、私募、基金、银行理财产品等。

业务及产品模型 全新理财服务：理财客户端 分享 最快、最精准的理财产品信息一定要让亲友同分享

业务及产品模型 全新理财服务：理财客户端 筛选条件 最全面的理财产品筛选方案，多维筛选理财产品，设置简单，快速精准查找您需要的理财产品，让您的决策如此简单。 选出后的理财产品可以即时拨打116114转理财咨询在线分析师，帮你分析是否适合您目前的经济状况及购买事宜。

业务及产品模型 全新理财服务：理财客户端 客户端里面只要你感兴趣的模块、信息内容，轻松一键收藏在专属你的频道中。

业务及产品模型 全新理财服务：电子杂志 《经研汇》是一款以财经、商业、金融为主体内容，短信、彩信、APP、邮件、电子杂志为传播载体，财经新闻、产品评测、交易记录等为表现形式的综合财经平台。经研汇为116114理财中心全国唯一指定的综合服务品牌，旨在为广大行业用户、个人用户免费提供完善的金融理财服务、相关知识普及、行业投资指导。

注册用户拨打116114，按照语音提示，系统即提供实时的自动语音服务 业务及产品模型 全新理财服务：股票预警 注册用户拨打116114，按照语音提示，系统即提供实时的自动语音服务 为客户提供个性化、全面的股票秘书业务服务。 证券交易时段，行情为实时更新 在非交易时段，行情显示为最新的收盘价 客户可以转人工服务进行业务信息咨询。

业务及产品模型 全新理财服务：股票预警 实时行情 收盘信息 股价警告 异常波动告警 自选股 大盘信息 公司动态 个股点评 新股上市 为满足用户对信息要求的及时性，短信作为语音服务的一个补充延伸主要包含以下功能：实时行情、收盘信息、股价告警、异常波动告警、自选股、大盘信息、公司动态、个股点评、新股上市，满足不同人群的使用习惯、服务的个性化需求，用户更可以通过短信方式实现互动。 28

业务及产品模型 全新理财服务：股票预警 用户在注册成功后，可以收到系统在每个交易日以短信的形式发送的财经要闻、市场关注以及每日财经指数（恒生指数、道琼斯指数等）信息。 【理财技巧】：黄金究竟要 怎样定投呢？据工行介绍， “黄金定投”业务是指投资 者通过定期持续小额申购 “如意金”，积少成多，实 现黄金资产的保值增值，具 有均摊成本、分散风险的特 点。对积存于账户的余额， 投资人可在工行网点提取如 意金条。 时间 每一个交易日开盘前 形式 以短信形式发送给用户 内容 财经要闻、市场关注以及每日财经指数息。

业务及产品模型 推广方式 2013年预期 30

推广方式 2013年江苏联通理财顾问业务，将着力打造活动营销新模式,以提升用户发展感知度，丰富会员活动，提高用户粘性。以传统理财业务和客户端业务为抓手，满足不同人群理财需求，并适应未来移动业务新发展。将理财顾问业务推向新的高峰！ 自有客户端产品

推广方式 电话营销 理财顾问在江苏省拥有一百多个坐席，近二百号外呼人员；具有现成的招聘、培训、管理人员及体系。模式为呼叫资源，安泰出人力、管理成本，业务收入双方分成；目前跟各省联通合作情况良好；外呼能力强、成本控制良好。 联通 计费平台及外呼数据 安泰 外呼人员的招聘、培训、管理、薪酬

体验期后理财顾问回访用户，确认用户是否需要服务 推广方式 合作金融机构推广 模式一：金融机构团购 金融机构为用户团购理财顾问服务 安泰为用户提供服务体验 体验期后理财顾问回访用户，确认用户是否需要服务 模式二：金融机构营业厅前台 理财顾问在金融机构前台设立专柜 用户看到宣传单页及广告订购业务 理财顾问现场为用户开通服务

推广方式 客户经理推广 由客户经理直接向用户推广理财业务，安泰将定期对客户经理作培训。 安泰拥有专业的理财顾问团队，将在推广前期对客户经理进行培训。培训后理财顾问团队的渠道人员将协助客户经理进行营销； 营销过程中或营销后客户经理若遇到问题，理财顾问团队将随时予以解答。此外，116114设有的理财顾问的专业坐席，也将为客户提供专业、方便的咨询和解答。

推广方式 营业厅推广 模式一：营业员介绍推荐 模式二：营业厅单页宣传 通过营业员为用户介绍推荐理财顾问业务 用户同意受理 后台开通，并签定受理协议 模式二：营业厅单页宣传 在营业厅摆放单页对理财顾问业务进行宣传 用户看到宣传单页及广告订购业务 现场为用户开通理财顾问业务

推广方式 活动推广：积分兑换 喜迎新春免费得金条——江苏联通积分兑换活动 活动内容：在全江苏省联通营业厅和网上商城，开展理财业务专项积分兑换活动。具体积分兑换规则待定。活动结束后将在参与订购的人用户中进行抽奖送金条活动。 活动形式：营业厅推荐和江苏联通网站上进行宣传推广。 凡新增1000人订购，将增加一根3克金条。 在活动结束后统一安排抽奖。 活动周期：2013年1月－4月（预计时间）

推广方式 活动推广：理财客户端推广 理财“轻奇兵”大赛——理财服务客户端推广活动 活动内容：江苏联通用户将自己的投资心得通过文档方式，上传到理财服务客户端中，供用户投票。大赛将按点击量、分享量和投票情况，设置奖项。 活动形式：通过短信PUSH智能机用户安装，建立大赛官网宣传引导。 活动周期：2012.6－10月

推广方式 活动推广：股指竞猜 常规活动——股指竞猜 活动内容：针对精准的江苏联通股民数据，定期举办股指竞猜活动，通过股指竞猜附带分析短信，引导用户订购业务。 活动形式：通过短信PUSH精准的江苏联通股民数据，以奖励的方式吸引参加活动。并在活动中穿插订购赠送内容，引导用户主动订购。凡是订购用户将有机会获得IPHONE5手机一部。 活动周期：不定期，建议每2月一次。

推广方式 活动推广：金融机构联合活动 金融机构联合活动——针对会员 活动内容：联合江苏省内专业的金融机构，开展用户理财讲座。 活动形式：与金融机构合作，开展针对理财用户服务的专项讲座。提升用户对服务的感知和满意度。增强用户粘性。 专题性质的理财服务季——针对会员与非会员 活动内容：确定每一季的理财服务主题，邀请专业的金融机构用户和理财会员参加。 活动形式：通过明确主题做成系列活动，增强用户感知度，同时也能在金融机构的用户中发展一定数量的理财顾问业务。

业务及产品模型 推广方式 2013年预期 40

2013年预期 通过产品的丰富、服务的提升及运营方式的转变，2013年理财顾问全年收入预计达1200万元。

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