保險金融從業人員 之核心能力探討 103 學年度保險實務專題報告 指導教授：陳美菁主任 考核教授：鍾任傑老師 陳聰賢老師 班級：四保4B班 　保險金融從業人員 　　　　　之核心能力探討 指導教授：陳美菁主任 考核教授：鍾任傑老師 陳聰賢老師 班級：四保4B班 學生：曹依鈴、李婕寧、黃韋蓁 游依婷、顏柏榕、歐家瑀 中華民國103 年12 月

目錄 第壹章 緒論 第一節 研究動機 第二節 研究目的 第三節 研究流程 第貳章 文獻回顧 第一節 保險金融業之職涯發展 第二節 核心職能 第壹章 緒論 第一節 研究動機 第二節 研究目的 第三節 研究流程 第貳章 文獻回顧 第一節 保險金融業之職涯發展 第二節 核心職能 第參章 研究設計 第一節 研究架構 第二節 研究對象 第三節 問卷設計 第四節 資料分析方法

目錄 第肆章 實證分析 第一節 保險金融核心職能之一般能力構面分析 第二節 保險金融核心職能之專業能力構面分析 第三節 IPA分析 第肆章 實證分析 第一節 保險金融核心職能之一般能力構面分析 第二節 保險金融核心職能之專業能力構面分析 第三節 IPA分析 第伍章 結論與建議 第陸章 參考文獻

第壹章 緒論

第一節 研究動機(1/2) 保險金融產業屬於服務業，而人力 資源又為經營上的重要資產。

第一節 研究動機(2/2) 本研究希望藉由保險金融業從業人 員之意見問卷調查，了解我國保險 金融學群應具備之核心能力。

第二節 研究目的(1/2) 本研究目的以保險金融從業人員觀點， 以提供金融保險相關科系針對學生核心 能力之培育，並探討金融服務業從業人 員所具備核心能力對工作之影響，故本 研究目的如下：

第二節 研究目的(2/2) 一、透過問卷了解金融保險從業人員須 具備的核心能力。 二、藉由問卷調查結果與金融保險相關 科系目前課程規劃做比較，希望可以提 供學校做為日後課程參考之用。

第三節 研究流程 本研究方法採問卷調查法，並蒐集國內相關文 獻，以金融保險學群從業人員所需之核心能力 ，作為本研究問卷調查之基礎。研究流程如圖1 研究流程圖所示。 圖1研究流程圖

第貳章 文獻探討

第一節 保險金融業之職涯發展 (1/4) 保險業 證券業 銀行業

第一節 保險金融業之職涯發展 (2/4) 一、保險業為保險業務員： 　　開發潛在客戶群或已購買保單之客戶，以 詳細分析客觀角度說明解釋過去所購買的保單 內容，並規劃整合現在及未來的保險需求，提 供正確、精準、迅速的保險資訊服務。

第一節 保險金融業之職涯發展 (3/4) 二、 銀行業為理財專員： 二、 銀行業為理財專員： 　　依客戶不同人生階段量身規劃其投資需求 理財並提供個人資產配罝或理財規劃的金融服 務，以滿足客戶的理財需求，與客戶維持長期 良好關係，獲取顧客終身價值。

第一節 保險金融業之職涯發展 (4/4) 三、 證券業為證券營業員： 三、 證券業為證券營業員： 　　接受有意從事股票投資客戶委託買賣各類 在公開市場交易的金融商品，故業務員大致上 的工作就是接單、下單，至於在其他非金融商 品的交易時間時，證券商業務員必須積極的去 尋找客源，惟有愈多客戶來從事交易，才可以 獲取更多的獎金。

第二節 核心職能(1/2) 透過保險、銀行與證券三合一課程規劃 ，加強專業知識與職能並培養一般與專 業能力、企業倫理與專業倫理，以及終 身學習能力的保險金融管理人才。

第二節 核心職能(2/2) 表1職能表 代表職業 一般職能 核心職能 保險業務員 (1)職涯規劃管理能力 (2)專業知識能力 (3)工作態度 (4)團隊合作能力 (1)商管專業能力 (2)電腦操作能力 (3)語文溝通能力 (4)財務專業能力 (5)金融專業能力 (6)投資專業能力 證券營業員 (1)職涯規劃管理 (2)顧客關係建立及維護能力 (3)創新能力 (4)求職及自我推銷能力 (5)了解產業環境及發展 (6)策略思考能力 理財專員 (1)熟悉各種理財工具 (2)熟悉金融商品行銷方式 (1)銷售能力 (2)顧客關係管理能力 (3)溝通能力

第參章 研究設計

第一節 研究架構 個人基本資料 ◇性 別 ◇年 齡 ◇職 稱 ◇主修科系 ◇工作年資 個人基本資料 ◇性　　別 ◇年　　齡 ◇職　　稱 ◇主修科系 ◇工作年資 專業證照 ◇基礎證照 ◇中級證照 ◇高級證照 ◇英文證照 一般核心能力 ◇個人特質能力 ◇專業技術能力 專業核心能力 ◇商管專業能力 ◇電腦操作能力 ◇語文溝通能力 ◇財務專業能力 ◇金融專業能力 ◇投資專業能力 圖2研究架構圖

第二節 研究對象 本研究以保險金融從業人員為研究範圍，主 要研究對象為中部地區的保險金融從業人員 ，以各家保險公司來進行調查，探討金融從 業人員與職場上對於核心能力之重要程度及 其本身所具備的表現度。

第三節 問卷設計(1/2) 採用問卷調查法進行各構面間關係之探討， 使用量表包括有基本資料、專業證照、核心 能力等三個部分，量表來源、衡量方式及量 表內容逐項說明如下：

第三節 問卷設計(2/2) 一、基本資料 二、專業證照 三、核心能力 附錄

第四節 資料分析方法(1/5) 本研究採用信度分析、敘述性統計，重要性 –表現度分析（Importance-Performance Analysis，IPA），等統計分析方法針對金融 學群從業人員進行調查研究，其方法分別說 明如下：

第四節 資料分析方法(2/5) 一、信度分析（Reliability Analysis）： 信度分析是用來了解各量表的可靠程度，亦 即量表的一致性或穩定性，根據Nunnally（ 1978）指出，量表的α值若高於0.7，表示具 有相當良好的內部一致性。

第四節 資料分析方法(3/5) 二、敘述統計分析：針對個人基本資料進行 樣本分布的次數分配與百分比分配，以求取 各研究變項的平均數、標準差、最大值、最 小值等，了解保險金融從業人員對於各變相 之集中趨勢與認知程度。

第四節 資料分析方法(4/5) 三、重要性–表現度分析（Importance- Performance Analysis，IPA）：應用探討保 險金融從業人員對於核心能力之認知的重要 性及其具備之優異程度。重要性–表現度分 析(IPA)乃使用Excel繪出金融從業人員優異 屬性矩陣，並分別以重要性及優異程度作為 圖形的兩軸，將矩陣區分為四個象限。

第四節 資料分析方法(5/5) 圖3 IPA矩陣圖

第肆章 實證分析

第一節 保險金融核心職能之一般能力構面分析(1/6) 本組將一般核心能力分為四大構面。 問題解決能力 人際能力 自我管理能力 實務能力

第一節 保險金融核心職能之一般能力構面分析(2/6)

第一節 保險金融核心職能之一般能力構面分析(3/6)

第一節 保險金融核心職能之一般能力構面分析(4/6)

第一節 保險金融核心職能之一般能力構面分析(5/6)

第一節 保險金融核心職能之一般能力構面分析(6/6)

第二節 保險金融核心職能之一般能力構面分析(1/6) 本組將專業核心能力分為四大構面。 電腦操作能力 語言能力 分析能力 實務能力

第二節 保險金融核心職能之專業能力構面分析(2/6)

第二節 保險金融核心職能之專業能力構面分析(3/6)

第二節 保險金融核心職能之專業能力構面分析(4/6)

第二節 保險金融核心職能之專業能力構面分析(5/6)

第二節 保險金融核心職能之專業能力構面分析(6/6)

第三節 IPA分析 一般構面 專業構面

第伍章 結論與建議

結論與建議 根據以上數據資料顯示，我們可以統計分析出大 部分的保險金融從業人員在一般構面和專業構面 上的重視度大於表現度。 本組希望此研究可以提供系上，多增加一些實務 類的課程，提升學生的實務經驗及學習意願，能 讓學生可以提早進入職場，並具備保險金融從業 人員所需要的核心能力。

參考資料 楊筱瑩(101.6.20)-我國科技大學保險金融學群 學生職涯興趣與核心職能關係之研究–大專校院 就業職能診斷平台之應用。未出版碩士論文，朝 陽科技大學保險金融管理系，台中。 姜汝珊(97.4.21)-我國高等教育保險金融學群課 程規劃與核心能力之研究–以學校教師與從業人 員之觀點。未出版碩士論文，朝陽科技大學保險 金融管理系，台中。 黃玉芬(96.7.1)-金融服務從業人員核心能力對 工作績效影響之研究。未出版碩士論文，朝陽科 技大學保險金融管理系，台中。 http://knowledge.1111.com.tw/view.aspx?sNo =210 1111人力銀行 簡瑋成(2011.08)「大學生核心就業素養之探 究」。專論，國立暨南國際大學教育政策與行政 學系