境外项目人民币贷款 中国农业银行国际业务部 张兆杰
主要内容 境外项目人民币贷款 1 业务试点及前景展望 2 政策要点及办理模式 3 农业银行及跨境人民币服务 4
境外项目人民币贷款概念 境内金融机构向境内机构“走出去”过程中开展的各类境外投资和其他合作项目所发放的人民币项目贷款
概念释义 境外直接投资 境内机构通过设立（独资、合资、合作）、并购、参股等方式在境外设立或取得既有企业或项目所有权、控制权或经营管理权等权益的行为 对外承包工程 中国的企业或其他单位承包境外建设工程项目，包括咨询、勘察、设计、监理、招标、造价、采购、施工、安装、调试、运营、管理等活动 出口买方信贷
推出背景 发展中国家美元流动性短缺 企业“走出去”希望直接使用人民币 人民币币值稳中有升，认可度日益提高 从政策性银行到商业银行业务试点
业务特点 避免汇率风险，降低财务成本 境内人民币资金实力强大 对外资产安排和长远战略利益 推动中国银行业经营国际化
发展前景 2008年底，我国3000万美元以上的大型成套设备出口已签约合同金额为421亿美元，正在跟踪的大型成套设备出口已签约1024亿美元。这些项目60%以上的设备、原材料和劳务在国外采购，需要以人民币支付。 2009年以来，我对外承包工程业务保持快速增长态势，其中电站设备、电信设备、铁路装备、石化装备、建材设备和土建等六大项目竞争力强，在新兴市场占据了较大的市场份额。 即使在金融危机期间，我国对外承包工程合同金额仍保持较高的增长（40%以上）。
政策法规 中国人民银行关于境内银行业金融机构境外项目人民币贷款的指导意见（银发〔2011〕255号） 境外直接投资人民币结算试点管理办法（中国人民银行公告〔2011〕第1号） 中国人民银行关于境内银行业金融机构境外项目人民币贷款的指导意见（银发〔2011〕255号）
主体分析 贷款人 境内银行或银团 借款人 投资人或境外项目公司 担保主体 信用保险公司或其他担保主体 中介服务 境内银行境外分支机构或境外代理行
政策要点 1 银行境外项目贷款不包括转贷款形式。 2 境内银行可通过境外分行或代理行管理相关贷款，也可通过境外贷款主体在境内开立的NRA账户管理 3 境外项目人民币贷款利率按人民银行现行利率政策管理 4 境外项目人民币贷款资金不得用作对境内提供贷款
办理流程 1、办理人民币贷款 2、首次备案及项目备案 3、通过RCPMIS系统报送息 4、汇总备案信息及RCPMIS统计信息，报总行分析报告 ④ 人民银行总行 人民银行分支行 2、首次备案及项目备案 ② ⑤ ⑤ 3、通过RCPMIS系统报送息 政策性银行 和商业银行 RCPMIS系统 ③ ① 4、汇总备案信息及RCPMIS统计信息，报总行分析报告 企业 5、监督管理
三种模式 1、境内银行通过NRA账户直接对境外项目提供人民币贷款； 2、境内银行将人民币资金调拨给境外分支机构，由境外分支机构提供贷款； ② ③ ① 境内银行 境外项目 境内银行的 境外分支机构 境外代理行 1、境内银行通过NRA账户直接对境外项目提供人民币贷款； 2、境内银行将人民币资金调拨给境外分支机构，由境外分支机构提供贷款； 3、境内银行向境外代理行融出人民币资金，由境外代理行提供贷款。
农业银行 农行发展简史 2009年7月农行成功A加H上市 成立农业合作银行 中国农业银行恢复成立 政策性业务剥离 股份制改革 国家注资 1951 1979 1994 2008 2009 2009年7月农行成功A加H上市 ABC was founded in 1951 as an agricultural cooperative bank. In 2008, ABC disposed non-performing assets of RMB 815.7 billion and was restructured into a joint stock commercial bank in January 2009. With National Council of Social Security Fund’s investment in 2010, ABC’s current shareholders as shown on the bottom of the slide include MOF, Huijin and the SSF. ------ABC annual report. 12
农业银行 本币大行 境内 机构 产品体系 网络 服务 专业团队 境外 机构 边贸特色 代理行网络
农业银行 2009年10月正式中国农业银行成立跨境人民币结算处，牵头彻执行国家有关跨境人民币结算和边贸金融相关政策，研究客户跨境人民币结算融资需求，并组织产品研发及营销推广等。 张兆杰 处长 010-85105573 张建华 010-85105507 王 萌 010-85105579 刘丹丹 010-85105502 杨吉聪 010-85105504 高 洁 010-85109704
携手共创，共赢未来 Thank you！