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项目背景 移动互联网时代到来 “全民理财”概念 随着移动互联网时代的到来和智能手机的普及，人类生活与手机关系日益密切，手机应用软件应运而生。 现阶段参与理财软件理财的用户大部分是具有经济实力且积累有丰富财经基础知识和技能的消费者，对于经济实力一般的消费者且没有财经专业基础或从业经历的消费者而言，金融理财产品目前仍然无从下手。
公司概况 总体规划 宗旨与目标 战略目标 移动终端理财趋势 《中国家庭金融调查报告》科学基础 国家政策优惠和支持 革新理财习惯 倡导全民理财 5—8年内将公司建立成业务范围遍及全国
可行性分析——数据 移动终端入口数据（CNNIC） 手机理财数据（艾瑞资讯） 手机用户超10亿（2013） 移动互联网用户达8.2亿，手机用户渗透率近7成（2013） 手机理财数据（艾瑞资讯） 手机用户近80%希望理财 使用手机理财软件仅占8%左右
随手记 挖 财 手机证券 可行性分析——行业现状（典型案例） 功能仅限于个人记账 类别较多使用繁琐 数据备份功能较单一，用户使用时较麻烦 挖 财 数据备份功能较单一，用户使用时较麻烦 不支持Excel表格导出 语音识别率不够高，语音功能流量耗费大 美观性有待改进 手机证券 收取功能费 交易品种有限
用户评估 用户星级评定 产品与服务——风险评估 用户评估体系 风险承受能力评估测试 基本信息录入 经过三轮用户评估后，对用户进行星级评定，并针对不同星级的用户推送为其量身定制的理财服务。
产品与服务——功能介绍 产品功能 “理财产品推荐”——为用户推荐符合其理财风格和风险偏好的理财产品 “模拟理财”——降低理财门槛，实现“0元理财” “财经资讯评论”——推送实时最新的财经资讯和财经评论 “在线数据查询”——线上查询财经数据以及走势图 “财经计算器”——可计算财产损益、日常账本、还贷期限 “商学院”——在线或下载理财技能和金融课堂教学视频和相关书籍论文。
产品与服务——创新特色 针对性用户管理——个性化服务 家庭金融调查——科学依据 高品质、高效率、便捷易懂——平民化产品
营销策略 总体思路 具体实施 独次促销法 微信平台推广 “故事”营销 软文营销推广 建设应用专属网站 搜索引擎营销 横幅促销法 公关 人际关系法 免费战略 具体实施 微信平台推广 软文营销推广 搜索引擎营销 PC端 移动端（手机、平板电脑等）
财务分析——预计利润表
财务分析——盈利能力分析
融资方案和回报 资本运营模式 资本退出模式 孵化器模式 横向资本扩张模式 民间资本互助模式 “IPO”退出模式 “ABS”退出模式 产权交易市场竞价退出模式
风险管理——财务风险 经营成本和销售量的变动都会造成的公司的经营风险，因为行业利润较高，成本的变动对净利润率的影响不是特别明显,而收入的变动会引起净利润率的较大波动。公司需要通过控制成本和保证销售量来实现预期盈利目标，保证净利润率在合理范围内变化。
风险管理——危机处理 客户经济纠纷 长线发展受制 目标市场紧缩 潜在客户流失 金融信息失真 天使基金 人员精简 纵向发展 理财商学院 签订协议 调和纠纷 改善服务 目标市场紧缩 加强营销 扩展功能 适当转移 金融信息失真 专业团队 专家审查 来源可靠 长线发展受制 天使基金 人员精简 纵向发展 潜在客户流失 理财商学院 风险评级 模拟理财
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