金融證照
金融相關專業證照介紹 金融控股公司 保 險 信 託 銀 行 證 券 期 貨 票劵 銀行內部控制與內部稽核 結構型商品銷售人員 保 險 信 託 銀 行 證 券 期 貨 銀行內部控制與內部稽核 結構型商品銷售人員 理財規劃人員 外匯人員 授信人員 債權委外催收人員 金融人員授信擔保品估價 證券商業務人員 證券商高級業務人員 證券投資分析人員 投信投顧業務員 股務人員 債券人員 資產證券化 企業內部控制 工商倫理 期貨商業務員 期貨信託基金銷售 機構銷售人員 期貨交易分析人員 人身保險業務員 銷售外幣收付非投資型 保險商品測驗 財產保險業務員 投資型保險商品業務員 保險經紀(代理、公證)人 個人(企業)風險管理師 人壽(財產)保險核保理賠 人員 信託業業務人員 票劵 票券商業務人員
金融證照種類之簡介(1) 法定證照:金融從業人員必須先具備相 關證照，至相關公會登錄後即取得執 業資格。 非法定證照:屬專業能力檢定性質，目 的在向雇主與客戶證明金融從業人員 具備一定程度之專業技能。
金融證照種類之簡介(２) －15項法定金融證照測驗 銀行業務類 信託業務人員 銀行內控與內稽 票券商業務人員 結構型商品銷售人員 保險業務類 人身保險業務員 財產保險業務員 投資型保險商品業務員 證券、期貨、投信投顧 類 證券商業務人員 證券商高級業務人員 證券投資分析人員 期貨商業務人員 期貨交易分析人員 投信投顧業務人員 股務人員 期貨信託基金銷售人員
金融證照種類之簡介(3) －非法定金融證照測驗 銀行業務類 授信人員專業能力測驗 外匯人員專業能力測驗 理財規劃人員專業能力測驗 債權委外催收測驗 金融人員風險管理專業能力 測驗 金融人員授信擔保品估價專 業能力測驗 外匯交易專業能力測驗 證券、期貨、投信投顧類 債券人員專業能力測驗 資產證券化基本能力測驗 保險業務類 人壽保險核保理賠人員 財產保險核保理賠人員
主要辦理金融證照之機構 台灣金融研訓院(www.tabf.org.tw) 中華民國證券暨期貨市場發展基金會 (www.sfi.org.tw) 財團法人保險事業發展中心 (www.iiroc.org.tw) 中華民國人壽保險商業同業公會 (www.lia-roc.org.tw) 中華民國產物保險商業同業公會 (www.nlia.org.tw)
台灣金融研訓院舉辦之專業測驗 信託業業務人員信託專業測驗 銀行內部控制基本測驗 結構型商品銷售人員 授信人員專業能力測驗 外匯人員專業能力測驗 理財規劃人員專業能力測驗 外匯交易專業能力測驗 金融人員風險管理專業能力測驗 金融人員授信擔保品估價專業能力測驗 金融機構債權委外催收人員專業能力測驗
證券暨期貨市場發展基金會舉辦之專業測驗 證券、投信投顧類： 證券商業務員資格測驗 證券商高級業務員資格測驗 證券投資分析人員資格測驗 投信投顧業務員資格測驗 期貨類： 期貨商業務員資格測驗 期貨交易分析人員資格測驗 期貨信託基金銷售人員 其他類： 股務人員專業能力測驗 票劵商業務人員 債券人員專業能力測驗、資產證券化基本能力測驗
保險公會舉辦之專業證照 人壽保險商業同業公會 人身保險業務員資格測驗 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測 驗 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測 驗 中華民國產物保險商業同業公會 財產保險業務員資格測驗(委託研訓院考試) 財團法人保險事業發展中心 投資型保險商品業務員資格測驗
考照建議 一、先瞭解學校開了那些課程 二、有那些課程與目前證照相關 三、除目前必修課程外再選修有關課程 四、依學校課程逐步參與金融證照考試
建議報考之證照(1) 瞭解各公司招募人才的需求 以法定證照為優先考量 選擇與本身科系有相關之證照 結合個人興趣及職涯規劃
建議報考之證照(2) 金融常識與職業道德 信託業業務人員 投信投顧業務員 結構型商品銷售人員 證券商業務員 壽險/產險業務人員 證券商高級業務員 期貨信託基金銷售機構銷售人員 投資型保險商品 理財規劃人員
建議報考之證照(3) 具實務經驗再報考，可達事半功倍之效果 初階授信 授信擔保品估價 進階授信 初階外匯 銀行內部控制與稽核 外匯交易 風險管理
結論 考照可能是「MUST BE」、也可能是「PLUS」 1.對求職者而言－要先買票才能上車 2.對在職者而言－對加薪或升遷可能有助益 3.學歷與證照僅為求取工作之基礎條件，想 要在職場上過關斬將，實際的工作經驗和 成果更為重要！ 4.視個人條件、能力、需要、興趣及未來職 涯發展方向，規劃可行的考照計畫並確實 執行。