第三章　资本主义市场经济 学习目的和要求： 教学重点内容 参见教材： P87

1．资源与资源配置 　　（1）经济学中所说的资源仅指经济资源。经济资源又称生产要素，是指经济活动不可缺少而又数量有限的要素，现代社会主要的经济资源包括土地及与土地相连的自然资源、人力资源、生产资料、资金、技术、信息等。 　（2）由于资源具有稀缺性，就引起了资源配置问题。资源配置指的是社会总资源在部门和地区之间的分配。

资源配置好坏的标准有三条： 第一，是否能充分地开发利用资源； 第二，是否能使资源被用在效益最好的方面； 第三，是否有利于保持资源在部门之间、地区之间合乎比例地分配利用。

从人类社会历史看，自古就存在着两种资源配置方式。 一种是由一个社会主体自觉有意识地直接指派的资源配置方式； 一种是自商品交换产生以后，由市场机制自发地引导的资源配置。 在当代社会，上述两种资源配置方式在各个国家都是同时存在的。以市场引导资源配置为主，形成的是市场经济；由国家高度集中主要以行政手段配置资源，形成的是计划经济。

　2．市场机制、市场体系 （1）市场机制是指市场上供求、价格、竞争等市场要素之间相互联系、相互作用和运行，它包括供求与价格相互作用机制、竞争机制和利益机制等。 （ 2）市场机制、价值规律在资源配置中发挥作用，必然要形成包括商品市场和生产要素市场在内的完整的市场体系。商品市场包括生产资料、消费资料以及服务这种“无形商品”的市场；生产要素市场包括土地市场、劳动力市场、生产资料市场、资金市场、技术和信息市场等。

　3．市场经济的类型 （1）按照所联系的社会基本制度的不同，有不同性质和特征的市场经济之分。与资本主义基本制度相联系的市场经济，统属于资本主义市场经济。 　　（2）随着资本主义从自由竞争过渡到垄断阶段，进而在一般垄断基础上形成国家垄断资本主义，资本主义市场经济先后出现了自由竞争型、垄断竞争型和国家干预下的垄断竞争型三种模式。

自由竞争市场经济模式，存在于资本主义自由竞争时期。 垄断竞争的市场经济模式 ，存在于垄断资本主义时期 国家干预下的垄断竞争模式，是在垄断竞争市场经济模式的基础上，加上政府运用经济、法律、行政等手段全面干预经济。

在基本制度和所处发展阶段都相同的国家，由于历史的原因、当时的国情、政治体制、文化传统等的不同，同是当代资本主义国家，同是国家干预下垄断竞争型市场经济，又有美国模式、日本模式、德国模式、法国模式等等的不同。

　4．资本主义市场经济运行主体 资本主义市场经济运行的主体主要有五个： 资本主义企业、资本家阶级、雇佣劳动者阶层、中间阶级、资产阶级政府。

　5．垄断的产生 　　（1）垄断是指为数不多的资本主义大企业为操纵和控制一个或几个部门的生产、销售以及原料来源而成立的协定、同盟或联合。 　　（2）由竞争引起生产集中，而生产集中发展到一定程度形成了产生垄断的可能性和必要性。

　第一，生产高度集中后，拥有一个部门大部分生产资料和劳动力并在同类商品生产中占用最大份额的少数大企业之间，比较容易达成协议或同盟，形成操纵和控制整个部门生产和流通的势力。 　　第二，生产集中到一定程度，使自由竞争遇到困难和障碍，垄断成为必然的趋势。大企业之间的公开竞争是具有必然破坏性和危险性的，为避免两败俱伤，保证高额利润，大企业必然相互勾结起来联合控制生产和流通。

　6．垄断竞争及其特点 　　（1）垄断的形成并没有消除竞争，只是使竞争的条件、形式、内容和后果发生了变化，形成了垄断竞争。 　　（2）垄断资本主义下的竞争表现在四个方面：垄断组织内部的竞争、垄断组织之间的竞争、垄断组织和非垄断组织之间的竞争、非垄断组织之间的竞争。

（3）与自由竞争相比，垄断竞争的范围大大扩大，竞争的形式和手段也多样化，主要有： 　　第一，价格竞争。 　　第二，隐蔽的和变相的价格竞争。 　　第三，非价格竞争。 　　第四，市场外竞争。

7．垄断价格的形成 　　（1）垄断价格是垄断组织凭借其垄断地位以获取高额垄断利润为目标规定的价格，它等于成本价格与垄断利润之和。 　　（2）从垄断价格的形成过程看，它是由垄断组织根据利润最大化原则人为地制定出来的。但这并不意味着垄断资本家可以随心所欲地决定价格。垄断价格的高低，受垄断企业内部成本和外部竞争状况的制约。

　（3）垄断价格的具体形成过程，主要有两种方式： 一是垄断组织间成立价格协议； 二是由实力最强的垄断组织实行领价制。

8．劳动力商品市场价格的确定 　　在市场经济条件下，劳动力要通过市场来配置。决定劳动力商品市场价格的基础是劳动力价值；同时，和一般商品一样，劳动力商品的市场价格还受供求关系的影响。但劳动力商品价格的最终确定取决于工人和资本家之间的斗争。

　9．货币资本市场的供求关系及市场价格 　　货币资本商品的买方，主要指需要借款用作资本的各类资本主义企业；而货币资本的卖方，是贷出货币以取得利息的借贷资本家和各类职能资本家。 　　在自由竞争条件下，实际的市场利息率是在借贷资本商品的卖方之间及买卖双方的竞争中形成。在垄断资本主义阶段，社会经济与政治生活中居统治地位的大财团成为左右利率变化的力量。国家垄断资本主义发展到一定程度后，国家干预经济的一个重要手段就是调节利率。

　10．金融资本的形成及金融寡头的统治 　　（1）金融资本是指银行垄断资本和工业垄断资本日益融合在一起形成的一种新型的最高形态的垄断资本。随着银行业的集中和垄断的形成，银行的作用发生了变化，即由普通的中介者变成了万能的垄断者。垄断大银行通过金融联系、资本渗透、人事结合控制大企业；与此同时，垄断工业企业也通过同样途径控制大银行。这样银行垄断资本与工业垄断资本相互溶合，形成了金融资本。

（2）金融寡头是指极少数既控制着银行又控制着工业的最大的垄断资本家或资本家集团。金融寡头是垄断组织的指挥者和操纵者，是资本主义社会的实际统治者。

它是从经济和政治两个方面来实现其统治的： 　　金融寡头在经济上的统治是通过“参与制”来实现的，即金融寡头首先掌握主要公司的股票控制额，把它作为母公司，然后再以同样的办法控制下一层公司。金融寡头就是通过这种层层控制的办法来实现其在经济领域里的统治的。 　　金融寡头在政治上的统治是通过“个人联合”来实现的，即他们通过收买高级官吏和国会议员，指派自己的亲信担任政府要职，或者亲自出马占据国家领导要职等来操纵和控制国家机器。

　11．股票价格的确定与股市 　　（1）股票是一种拥有一定数额股份资本并据以获取股息收入的凭证。股票价格是依据股票收入资本化的原则来确定的，

　（2）引起股市波动的因素。 　　第一，股票收益。 　　第二，银行利率。银行利率高，市价会上涨；反之，则下跌。 　　第三，通货膨胀率。通涨率高，可使股市看涨；反之，则会引起股市下跌。 　　第四，汇率变动。 　　第五，国内、国际局势。 　　第六，股票市场内交易是否充分，现货、期货、股票价格指数交易、期权交易等项交易是否齐全，还有信息传送、技术手段状况等。

（3）股市交易的作用。 　　股市交易对于推动生产领域创造更多的财富和社会经济的繁荣会产生积极作用。 　　第一，证券可以随买随卖，它们的发行才能顺利进行和得到发展。 　　第二，在证券市场上，人们购买经营好、盈利多的企业的股票，抛售经营不善企业的股票。这既是民意测验，又会形成实际压力，对促进企业改善经营，从而提高资源生产效率有重要作用。

第三，证券交易把大量货币资本吸引过来，一方面造成一部分资本游荡于股市，另一方面会引起股票债券的扩大发行，从而增加生产和其他方面的营运资金。 第四，证券市场行情的变化是股市高度发达的市场经济的晴雨表：行情看好，给人以经济繁荣的印象，会鼓励投资；行情急剧下跌发出的信号可引起社会的重视，引起宏观经济政策的调整。 股票市场的消极作用，在于它会造成游资大量充斥股市，形成对资金这一重要资源的巨大浪费；它一旦发生暴涨暴跌，会掀起经济风浪，影响社会经济正常运行。