個人理財規劃 與談人:鄭明祈 95金融知識普及計畫:投資未來系列講座~富爸爸,窮爸爸 前瑞士銀行(UBS)投顧台灣地區總經理 台灣地區資產管理產業專業經理人 現任政治大學公企中心「壽險從業人員財經及投資理財研習班」班主任
簡報內容 家庭/個人財務規劃介紹 家庭/個人財務規劃的範疇 家庭/個人財務規劃問卷及報告 家庭/個人財務規劃的評估與建議
家庭/個人財務規劃介紹 財務規劃的定義 財務規劃的目標與目的 財務規劃的適用物件 財務規劃的步驟強化工作知能 投資 儲蓄 退休 子女教育 貸款 稅務規劃 遺產信託 財務規劃的適用物件 股票 債券 共同基金 保險 財務規劃的步驟強化工作知能
家庭/個人財務規劃的範疇 人身保險和財産保險 投資和儲蓄 投資儲蓄、信用貸款、子女教育、 退休規劃
家庭/個人財務規劃問卷及報告 練習填寫家庭/個人財務規劃問卷 製作家庭/個人財務規劃問卷 解讀家庭/個人財務規劃問卷
家庭/個人財務規劃的評估與建議 人身保險和財産保險 投資與儲蓄
議題1 為什麼多數人老是在抱怨〝投資賠了錢〞? 探討多頭市場自創毀滅的本質
議題2 如何協助自己透過投資而賺錢? 股价評价的基礎 索羅斯與巴菲特的堅持為什麼完全不同? ~股价與基本面因子的互動模式實務探討 証券市場在資本主義/市場經濟制度下存在的本質 ~為什麼市場重挫是致富的好機會?
議題3 如何看清楚政府的政策動機與評估政策效果? 西方經濟學思想對全球現代政府的影響 凱因斯到底創造了什麼? 總体經濟學知識對投資決策的幫助 以亞洲金融風暴為例 ~以千禧年崩盤為例 ~以911事件為例 投資儲蓄、退休規劃、子女教育 信用貸款、稅務規劃、資産規劃
總結 金融環境的現況與未來的演進 Q&A