金融海嘯後金融集團之監理座談會 跨國金融集團監理法制面之探討 主辦單位：台灣大學法學院 / 財團法人台灣金融研訓院 日 期： 2010年2月1日 與談人： 莊月清博士 常在國際法律事務所資深顧問 Tsar & Tsai
1. 跨國金融集團 1.1 Branch 1.2 Subsidiary 1.3 Affiliates 1.4 Joint Ventures 1.5 Conglomerates Tsar & Tsai
2. Branch 2.1 商業銀行 2.1.1 單一客戶授信額度 2.1.2 總行之一部份 (責任問題) 2.1 商業銀行 2.1.1 單一客戶授信額度 2.1.2 總行之一部份 (責任問題) 2.1.3 子銀行 (Subsidiary) Tsar & Tsai
2.2 保險公司 2.2.1 保護保險客戶 (責任問題) 2.2.2 單一子公司之Branch 2.2.3 子公司 (Subsidiary) 2.2 保險公司 2.2.1 保護保險客戶 (責任問題) 2.2.2 單一子公司之Branch 2.2.3 子公司 (Subsidiary) Tsar & Tsai
3. 境外開戶業務 3.1 在台分行不得勸誘 3.2 客戶要求，可以提供資訊 3.3 不得代填、不得代為處理 3.4 不得轉送、不得代收存款 3.1 在台分行不得勸誘 3.2 客戶要求，可以提供資訊 3.3 不得代填、不得代為處理 3.4 不得轉送、不得代收存款 3.5 客戶資訊公開說明書 Tsar & Tsai
4. 掩護非其聘僱人員從事營業活動 4.1 聘僱人員 4.1.1 營業活動 4.1.2 資金籌募 Tsar & Tsai
5. 外匯業務 5.1 指定外匯銀行 5.2 代客操作 5.3 提供電傳資訊供客戶從事外幣保證金 交易 5.1 指定外匯銀行 5.2 代客操作 5.3 提供電傳資訊供客戶從事外幣保證金 交易 5.4 引介國人至國外金融機構從事外幣保 證金交易 Tsar & Tsai
6. 衍生性金融商品業務 6.1 跨國金融集團：台灣、香港、 新加坡、倫敦 6.1.1 台灣子銀行 6.1.2 引介 6.1 跨國金融集團：台灣、香港、 新加坡、倫敦 6.1.1 台灣子銀行 6.1.2 引介 6.1.3 提供外匯信用額度(集團共用) Tsar & Tsai
6.1.4 報價 6.1.5 接受訂單 6.1.6 通知成交 6.1.7 通知付款 (或繳款) Tsar & Tsai
6.2 香港 6.2.1 電話確認 (Verification) 6.2.2 派員參與談判 Tsar & Tsai
6.3 新加坡 6.3.1 以倫敦名義簽約 6.3.2 Global Markets Documentation 6.3.3 派員參與談判 6.3 新加坡 6.3.1 以倫敦名義簽約 6.3.2 Global Markets Documentation 6.3.3 派員參與談判 Tsar & Tsai
6.4 倫敦 6.4.1 名義人 6.4.2 未曾謀面 6.4.3 未曾聯絡 6.4.4 經由台北分行或台灣子銀行通知 6.4 倫敦 6.4.1 名義人 6.4.2 未曾謀面 6.4.3 未曾聯絡 6.4.4 經由台北分行或台灣子銀行通知 6.4.5 通知賠錢、催討款項 6.4.6 進行訴訟 Tsar & Tsai
7. 南山人壽股權出讓 7.1 AIG金融集團 7.2 子公司結構 7.3 股權轉讓 - 陸資問題 7.4 股權轉讓 - 股東適格問題 7.2 子公司結構 7.3 股權轉讓 - 陸資問題 7.4 股權轉讓 - 股東適格問題 Tsar & Tsai
7.6 立法院決議: 適用新設保險公司發起人 具備資格條件 7.5 經營團隊、專業經驗、經營能力 7.6 立法院決議: 適用新設保險公司發起人 具備資格條件 7.7 資產風險 - 關係企業金融資產及投資 Tsar & Tsai
8. 跨國金融集團監理法制問題實例 8.1 資本 v. 貸款 8.1.1 資本 8.1.2 貸款 8.1.3 母公司抽回貸款 8.1.1 資本 8.1.2 貸款 8.1.3 母公司抽回貸款 8.1.4 次順位債權 8.1.5 深石原則 (Deep Rock Doctrine) Tsar & Tsai
8.2 控制公司的Fair Dealing義務 8.2.1 資本適足性 8.2.2 不利益經營 Tsar & Tsai
8.3 支付不能法律 (Insolvency Law) 的適用問題 8.3.1 外國法院宣告支付不能 (對國內財產 不生效力) 8.3.2 前一年對母公司及關係企業付款可以 撤銷 8.3.3 Fraudulent Conveyance 8.4 單一經濟體的法律適用原則 Tsar & Tsai
9. 結論 9.1 金融集團化是一種趨勢 9.2 跨國金融集團在法律面的課題 9.3 管理功能的提昇與對策 Tsar & Tsai
THANK YOU 莊 月 清 博士 常在國際法律事務所 台北市敦化南路一段245號8F www.tsartsai.com.tw 莊 月 清 博士 常在國際法律事務所 台北市敦化南路一段245號8F www.tsartsai.com.tw Email: RichardChuang@tsartsai.com.tw Tsar & Tsai