您的另外一種選擇 ~ 考取金融證照 主講人 ： 凱基證券 侯廷傑 副總經理. 綜合證券商 ~ 金融百貨公司 證券 保險 信託 ( 財管 ) 期貨 基金.

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1 您的另外一種選擇 ~ 考取金融證照 主講人 ： 凱基證券 侯廷傑 副總經理

2 綜合證券商 ~ 金融百貨公司 證券 保險 信託 ( 財管 ) 期貨 基金

3 證券業相關證照 證券商業務人員 證券商高級業務人員 證券投資分析人員 證券商業務人員 證券商高級業務人員 證券投資分析人員 證券 人身保險業務員 財產保險業務員 投資型保險商品業務員 外幣保險業務員 人身保險業務員 財產保險業務員 投資型保險商品業務員 外幣保險業務員 保險 期貨商業務員 期貨交易分析人員 期貨商業務員 期貨交易分析人員 期貨 投信投顧業務員 信託業務人員 投信投顧業務員 信託業務人員 基金

4 進入證券業優先考取證照 金融市場常識與 職業道德 金融市場常識與 職業道德 期貨業務員 證券商業務員 證券商高級業務員 投信投顧業務員 人身保險業務員 財產保險業務員 外幣保險業務員 人身保險業務員 財產保險業務員 外幣保險業務員 期貨交易分析人員證券投資分析人員投資型保險商品

5 證券商業務員 ( 一 ) 認證簡介 證券商業務員負責的工作大致上是，接受股票投資人 委託買賣各類在公開市場交易的金融商品，因此一般來 說業務員最主要的工作就是接單、下單、至於在其他非 交易時間，證券商業務員就必須積極的去尋找客源，因 為只有愈多客戶來從事交易，才可以獲取更高額的獎金。 發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

6 證券商業務員 ( 二 ) 報考資格 須具下列資格之一： 1. 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。 2. 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。 3. 教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並 取得資格證明書者。

7 證券商業務員 ( 三 ) 考試內容 1. 證券交易相關法規與實務 選擇題 100 題 2. 證券投資與財務分析選擇題 80 題 ( 採測驗式答案卡作答 ) 合格標準 二種試卷總成績達 140 分，其中任何一種試卷不得低 於 50 分 考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

8 證券商高級業務員 ( 一 ) 認證簡介 一般而言，證券商高級業務員的工作性質其實與營業 員的性質沒有多大的分別，都是實際上在替客戶進行 各類有價證券的買賣交易。但是若想再接受客戶委託 買賣基金或信託業務，則必須擁有本證照。 而比較大差別就是在通常在一家證券公司裡，如果想 從基層往上升遷，擁有證券商高級業務員的執照是必 須的，因為除了在法令上對營業單位各部門主管有這 方面的限制外，透過取得這項執照也是讓其他人對自 己本身的專業素養的一種肯定。 發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

9 證券商高級業務員 ( 二 ) 報考資格 須具下列資格之一： 1. 教育部認可之國內、外大學系所以上學校畢業者。 2. 高等考試或相當高等考試以上之特種考試及格者。 3. 取得證券商業務員資格者。 4. 取得投信投顧業務員資格者。 5. 取得證券交易相關法規與實務乙科資格者。

10 證券商高級業務員 ( 三 ) 考試內容 1. 證券投資與財務分析－試卷「投資學」 選擇題 80 題 2. 證券投資與財務分析－試卷「財務分析」 選擇題 80 題 3. 證券交易相關法規與實務 選擇題 100 題 ( 採測驗式答案卡作答 ) 合格標準 三種試卷總成績達 210 分，其中任何一種試卷不得低於 50 分 考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

11 投信投顧業務員 ( 一 ) 認證簡介 投信投顧營業員的工作職掌為推廣公司的產品，例如 基金的募集、發行以及管理、招攬全權委託業務等， 除了開發新客戶外，也須服務舊客戶，因此，協助客 戶處理基金開戶與交易事宜、定期報告基金績效，亦 為投信業務員的工作重心。 發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

12 投信投顧業務員 ( 二 ) 報考資格 須具下列資格之一： 1. 公私立專科以上畢業 2. 公務人員普考或相當普考以上之特種考試及 格 3. 取得證券商業務員資格 4. 取得證券商高級業務員資格

13 投信投顧業務員 ( 三 ) 考試內容 1. 投信投顧相關法規 2. 投資學與財務分析 3. 證券法規與證券市場 合格標準 三種試卷總成績達 210 分，其中任何一種試卷不得低於 50 分 考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

14 證券投資分析人員 ( 一 ) 認證簡介 證券分析師在證券金融行業裡，扮演相當重要的一個角色。針 對國內證券投資市場進行研究分析，提供投資人一些適當的投資 分析，引導他們找出正確並符合自己需求的投資方向。 根據「證券投資顧問事業管理規則」規定，從事投顧業務之人員， 要擔任主管或上媒體對外表示意見所須具備之資格條件，就是須 具有證券分析人員之資格。 發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

15 證券投資分析人員 ( 二 ) 報考資格 1. 公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專 科以上學校畢業，並從事證券相關工作二年以上經驗 者。 2. 公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考 試及格，並從事證券相關工作一年以上經驗者。 3. 經投信投顧業務員測驗合格者，並從事證券相關工 作一年以上經驗者。 4. 取得證券商高級業務員資格者，並從事證券相關工 作一年以上經驗者。

16 證券投資分析人員 ( 三 ) 考試內容 1. 證券交易相關法規與實務 2. 投資學 3. 會計及財務分析 4. 總體經濟及金融市場 測驗題型為選擇題和申論題二類，選擇題佔 70 ％，申論題佔 30 ％。 合格標準 各科皆達 60 分，單獨一科通過可保留 2 年 考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

17 期貨商業務員 ( 一 ) 認證簡介 根據期貨商負責人及業務員管理規則規定，需具有期 貨商業務員的證照資格，由所屬證券商或期貨商申請 工作證，經職前訓練之後，才能從事期貨交易業務事 項。 發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

18 期貨商業務員 ( 二 ) 報考資格 須具下列資格之一： 1. 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者 2. 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。

19 期貨商業務員 ( 三 ) 考試內容 1. 期貨交易法規 50 題 2. 期貨交易理論與實務 100 題 ( 採測驗式答案卡作答 ) 合格標準 二科總分達 140 分，其中任何一科不得低於 60 分 考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

20 期貨交易分析人員 ( 一 ) 認證簡介 簡稱期貨分析師，針對國內期貨市場進行投資研究分 析，提供投資人一些適當的投資建議，上電視解盤的 期貨顧問人員，也必須具備期貨交易分析人員執照。 發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

21 期貨交易分析人員 ( 二 ) 報考資格 須具下列資格之一 1. 公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科 以上學校畢業，並從事期貨相關工作二年以上經驗者 。 2. 公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考試 及格，並從事期貨相關工作一年以上經驗者。 3. 取得期貨商業務員資格者，並從事期貨相關工作一年 以上之經驗者。

22 期貨交易分析人員 ( 三 ) 考試內容 1. 期貨法規與自律規範 2. 衍生性商品之風險管理 3. 期貨、選擇權與其他衍生性商品 4. 總體經濟及金融市場（含產業經濟） （選擇題、非選擇題各佔 50% ，總分 100 ） 合格標準 各科皆達 60 分，單獨一科通過可保留 2 年 考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

23 信託業務人員 ( 一 ) 認證簡介 信託業務人員主要工作內容為不動產信託、有價證券 信託與金融資產證券化、保管銀行業務..... 等 此張證照可提供身為信託業經營與管理人員應具備信 託專門學識或經驗之證明，是金管會規定金融從業人 員賣基金所必備證照。 發照單位 信託工會委託金融研訓院

24 信託業務人員 ( 二 ) 報考資格 1. 教育行政主管機關認可之高中或高職以上畢業者。 2. 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。 3. 教育行政主管機關認可之高中、高職學力鑑定考試及 格並取得資格證明書者。

25 信託業務人員 ( 三 ) 考試內容 一、信託法規（ 100 ％） 二、信託實務（ 100 ％） 1 、金錢信託 2 、不動產信託 3 、有價證券信託 4 、金融資產證券化 5 、保管銀行業務 6 、信託稅務實例 7 、其他相關信託實務 合格標準 二種試卷總成績達 140 分，其中任何一種試卷不得低於 60 分

26 人身保險業務員 證照名稱主辦單位考試科目考試資格 考試日期 人身保險業 務員 壽險公會 人身保險業務員 格測驗統一教材 1. 年滿 20 歲 每週六 2. 國中以上畢業 ( 民國 100 年起 改為高中以上畢業 ) 或同等 學歷 3. 具中華民國身分證統一號、 外僑永久居留證號碼或大陸 配偶領有長期居留證件號碼 者 4. 需完成所屬公司基本教育訓 練合格 5. 本會不接受個人報名

27 財產保險業務員 證照名稱主辦單位考試科目考試資格 考試日期 財產保險業 務員 產險公會 財產保險理論 1. 年滿 20 歲以上 每個月二次 財產保險實務 2. 國中以上畢業 ( 民國 100 年起 改為高中以上畢業 ) 或同等 學歷 火災保險 3. 具中華民國身分證統一編 號、外僑永久居留證號碼 或大陸配偶領有長期居留 證件號碼者 運輸保險 4. 需完成所屬公司基本教育 訓練合格 汽車保險 5. 本會不接受個人報名 工程保險 責任保險 傷害保險 ( 含微型保險 ) 健康保險

28 投資型保單業務員 證照名稱主辦單位考試科目考試資格 考試日期 投資型保單 業務員 保險事業 發展中心 投資型保險商品業務 員訓練教材 1. 報名前已參加過本中心或 所屬公司、相關機構辦理 之 15 小時以上投資型保險 專業訓練課程，取得研習 證明者 每月約二次 2. 報名前已取得人身保險業 務員資格，且為登錄中之 業務員者 3. 報名前已通報壽險公會並 獲授權招攬年金保險業務 者

29 主要辦理金融證照之機構及其網址 台灣金融研訓院 網址： www.tabf.org.tw 中華民國證券暨期貨市場發展基金會 網址： www.sfi.org.tw 財團法人保險事業發展中心 網址： www.tii.org.tw 中華民國人壽保險商業同業公會 網址： www.lia-roc.org.tw 中華民國產物保險商業同業公會 網址： www.nlia.org.tw

30 中國大陸證券業從業證照

31 中國大陸證券業從業人員考試簡介 入行必備證書 考試科目分為基礎科目和專業科目； 基礎科目為證券市場基礎知識。 專業科目包括 : 證券交易、證券發行與承銷、證券投資 分析、證券投資基金。 單科考試時間為 120 分鐘。如果不從事基金、承銷及 分析的業務，則只要選擇考基礎科目及專業科目中的 證券交易一科即可，所以只要準備二科過關，就可以 拿到資格證書。各科採分科承認， 60 分及格。各科通 過後可永久保留。

32 中國證券業證照 ( 中國證券行業協會主辦 ) 測驗名稱承辦單位應考條件應考科目 證券從業資格人員之證 券經紀資格 中國證券業協會 18 歲，高中以上，具完 全民事行為能力。 證券基礎知識 證券交易 證券從業資格人員之代 理發行資格 證券基礎知識 證券發行與承銷 證券從業資格人員之基 金從業人員資格 證券基礎知識 證券投資基金 證券從業資格人員之證 券投資諮詢資格 證券基礎知識 證券投資分析 期貨從業資格人員中國期貨業協會 18 歲，高中以上，具完 全民事行為能力。 期貨基礎知識 期貨法律法規

33 證照的價值與迷思 ( 一 ) ◎ 專業證照是社會新鮮人的成功之鑰 ◎ 擁有數張的專業證照，可提升本身之專業能 力，進而塑造專業形象 ◎ 主管機關已明文增加專業證照為執業條件 ◎ 國際化與金控之推動，企業日益重視專業證 照與全方位金融人員

34 證照的價值與迷思 ( 二 ) ◎ 學識＋證照＋實務經驗＝第一桶金 ◎ 具企圖心、抗壓性強、 EQ 高、 個性隨和易處、勇於接受挑戰、 對金融市場產業有高度興趣者

35 感謝您的聆聽！ Q & A