基金选择思路 兴业证券成都营业部 理财服务部.

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1 基金选择思路 兴业证券成都营业部 理财服务部

2 提纲 选择基金的基本思路 基金投资的工具 全面认识理财市场产品

3 提纲 选择基金的基本思路

4 选择基金基本思路之一 选择基金首先了解自己 风险偏好 投资年限 资金情况 操作精力

5 哪一只基金最好？ 选择基金基本思路之一 最好的基金是适合自己的基金， 而不是收益率最高的基金。 根据自己的风险偏好构建基金组合。

6 选择基金基本思路之二 三大策略 策略一：组合投资 策略二：分批投资，基金定投 策略三：选择优秀基金，中线持有

7 组合投资的四原则 1、新老基金组合 2、不同基金公司的组合 3、不同类型基金的组合 4、不同投资标的的组合

8 择时困难，分批投资 低点买入是可遇不可求 影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测 时间是烫平波动的最好工具 分批投资均衡成本

9 选择基金基本思路之三 常做体检 长期投资不等于放任自流

10 提纲 基金投资的工具

11 基金投资的工具 基金投资工具 基金业绩统计： 收益情况 波动率 基金评级： 晨星评级 理柏评级 银河评级 …… 借助投资顾问的专业能力

12 兴业为您提供的基金投资服务 兴业提供的专业服务包括：
我们持续关注基金公司和基金经理，为客户选择基金、波段操作、节省费用等方面做出建议，争取实现收益更大化； 跟踪、对比阳光私募和券商理财等产品，我们针对客户的需求匹配适合的产品。因为该类产品仓位灵活，可以长期持有。 优理宝基金组合，动态调整，实时关注。

13 兴业为您提供的基金投资服务 为什么需要基金建议？ 选基很重要：由于基金经理操作能力差异和对市场的判断分歧，基金业绩分化严重。《证券时报》盘点09年上半年股票型基金，最低收益率仅为23.10%，大幅落后沪深300指数51.1个百分点，第一名中邮优选收益率76.26%，是该基金的3.3倍，创出06年以来股票基金最大业绩差距。 波段操作有必要：股市波动性、经济周期性客观存在，基金有投资品种、仓位方面的限制，建议基金投资以半年至一年为周期进行波段操作，增强收益。 基金费用不可忽视：我们建议客户通过兴业证券网上交易方式享受基金申购费用折扣。并为之选择产品类型齐全、股/债的基金公司，波段操作时采用基金转换方式，减少交易成本。

14 提纲 全面认识理财市场产品

15 全面认识理财产品 将金融资产部分甚至全部产品化，不失为一种既提高长期收益又省心的做法。 客户可选择： 基金（1000元起）
基金定向理财（5000万起） 基金“一对多”（即将推出，100万起） 券商定向资产管理（1000万起） 券商集合理财产品（如兴业卓越系列，10万起） 证券投资类信托产品 分不同的顾问人，如基金、券商、私募 特别提示：注意个人或小公司委托理财风险

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