案例 我某公司与外商按 CIF 条件签订一笔大宗商品出口合同，合同规定装运期为 8月份，但未规定具体开证日期。外商拖延开证，我方见装运期快到，从 7 月底开始，连续多次电催外商开证，直到 8月 5日，外商才发简电开证，我方怕误装运期，急忙按简电办理装运。 8 月 28 日，外商开来信用证正本，正本上对有关单据作了与合同不符的规定。我方审证时未予注意，通过银行议付，银行也未发现，但开证行以单证不符为由，拒付货款。我方以货物及单据均与合同相符为由，根据合同要求买方付款，经过多次交涉未果，最后该批货物被港口海关

Presentation on theme: "案例 我某公司与外商按 CIF 条件签订一笔大宗商品出口合同，合同规定装运期为 8月份，但未规定具体开证日期。外商拖延开证，我方见装运期快到，从 7 月底开始，连续多次电催外商开证，直到 8月 5日，外商才发简电开证，我方怕误装运期，急忙按简电办理装运。 8 月 28 日，外商开来信用证正本，正本上对有关单据作了与合同不符的规定。我方审证时未予注意，通过银行议付，银行也未发现，但开证行以单证不符为由，拒付货款。我方以货物及单据均与合同相符为由，根据合同要求买方付款，经过多次交涉未果，最后该批货物被港口海关"— Presentation transcript:

1 案例 我某公司与外商按 CIF 条件签订一笔大宗商品出口合同，合同规定装运期为 8月份，但未规定具体开证日期。外商拖延开证，我方见装运期快到，从 7 月底开始，连续多次电催外商开证，直到 8月 5日，外商才发简电开证，我方怕误装运期，急忙按简电办理装运。 8 月 28 日，外商开来信用证正本，正本上对有关单据作了与合同不符的规定。我方审证时未予注意，通过银行议付，银行也未发现，但开证行以单证不符为由，拒付货款。我方以货物及单据均与合同相符为由，根据合同要求买方付款，经过多次交涉未果，最后该批货物被港口海关拍卖处理，使我方遭受款货两空的损失。 你认为我方应从中吸取哪些教训？

2 注意事项 （1）在出口业务中，一般应明确规定买方开到信用证的期限，而在本合同中却未作此项规定，欠妥。
（2）装运期为 8 月份，而出口公司直到 7 月底才开始催证，为时过晚。 （3）8月 5日收到简电通知后，即忙于装船，过于草率。要知道，简电开证是无效的，开证行不受其约束。 （4）以信用证付款的交易，即使合同中未规定开证期限，按惯例买方有义务不迟于装运期开始前一天将信用证送达卖方，而本案的信用证迟至装运期开始后第 28天才送达，显然违反惯例。我出口公司理应向外商提出异议，并保留以后索赔的权利，而我方对此却只字未提。 （5）收到信用证理应认真地、逐字逐句地加以审核，而我方工作竟如此疏忽大意。 （6）发生争议时理应做好货物的保全工作，而本案的货物最后竟然被港口海关拍卖处理，我方对争议的处理工作是如此的不到位，应引以为戒。

3 案例 天津 M 出口公司出售一批货物给香港 G 商，价格条件为CIF 香港，付款条件为 D /P 见票 30 天付款，M 出口公司同意 G商指定香港汇丰银行为代收行。 M 出口公司在合同规定的装船期限内将货物装船，取得清洁提单，随即出具汇票，连同提单和商业发票等委托中行通过香港汇丰银行向 G 商收取货款。5 天后所装货物安全运抵香港，因当时该商品的行市看好，G 商凭信托收据向汇丰银行借取提单，提取货物并将部分货物出售。不料因到货过于集中，货物价格迅速下跌，G 商以缺少保险单为由在汇票到期时拒绝付款。你认为 M 公司应如何处理此事？说明理由。

4 分析 M 公司应通过中行要求香港汇丰银行付款。理由是：香港汇丰银行在未经委托人受权的情况下，自行允许 G 商凭信托收据借单先行提货，因此而不能收回货款的责任应由代收行 （汇丰银行）负责。 信托收据是将货物抵押给银行的确认书,在约定的一段期限后,客户收回货款,归还银行垫款。 一般是开证申请人向银行出具的,用以证明银行对有关单据及单据项下货物享有所有权的确认书。在承兑汇票到支付货款期间（根据合同规定可能是30、60、90或更长时间的远期汇票）买方如希望提前拿到货物单据，往往会通过银行开出T/R并交与代收行换出货物单据，办理相应手续后再提货，等远期汇票到期再付款。 这种作法有两种形式：一为进口商进口国代收行借单，另一为出口商授权代收行借单。不管哪种对卖方均有风险，尤其是后者，到时如买方不付款，责任完全在卖方自己。前者卖方还可以擅自借单为由向进口国代收行追索。

5 案例 我某外贸企业与某国 A 商达成一项出口合同。付款条件为付款交单 （D /P）、见票后 45 天付款。当汇票及所附单据通过托收行寄抵进口地代收行后，A 商及时在汇票上履行了承兑手续。货抵目的港时，由于用货心切，A 商出具信托收据向代收行借得单据，先行提货转售。汇票到期时，A 商因经营不善，失去偿付能力。代收行以汇票付款人拒付为由通知托收行，并建议由我外贸企业向 A 商索取货款。对此，你认为我外贸企业应如何处理？

6 分析 代收行凭信托收据将单据借给进口人，未经委托人授权，到期进口人失去偿付能力应由代收行负责。因此，我出口企业不能接受代收行要我向 A 商索取贷款的建议，而应通过托收行责成代收行付款。

7 案例 某公司收到由广州中国银行转交之香港汇丰银行开立的信用证一份，证内声明受 UCP500号文本约束，并载明通知行为广州中国银行。经审证发现装运期与合同不符，不可接受。当即电请开证申请人修改展期。事后，该公司收到由汇丰银行上海办事处直接寄来的修改通知书，由于邮递耽误，致使已经修改的有效期和装期仍无法接受。公司当即将通知书退回上海，再次电请买方修改，适逢市场价格下跌，买方拒绝，以致合同无法履行，公司造成积压损失，问受益人应怎么办？

8 分析 根据 《UCP500》第 9条 d款!项规定：“未经开证行、保兑行 （如有的话）以及受益人同意，不可撤销信用证既不能修改也不能撤销。”因此，当受益人认为需要修改信用证条款时，必须首先向开证申请人提出要求，经同意后再由申请人向开证行办理修改申请手续，开证行应其要求向通知行发出修改通知书，再经通知行转达受益人，这是信用证修改的必备程序。那种仅凭买方一纸表示同意修改的回电，即认为已经修改是不符合程序的，银行是不能接受的。因此受益人要在收到银行修改通知书后，方可组织出运。

9 至于 通 知 书 应 由 哪 家 银 行 转 达 给 受 益 人 方 为 有 效，《UCP500》第 11条 b款作了明确规定：“如果一家银行利用另一家通知银行的服务将信用证通知受益人，则它必须利用同一家银行的服务通知修改。”至于邮递失误，银行是否负责的问题，这在 《UCP500》第16条中有明确的规定：“银行对由于任何讯息、信函或单据在传递过程中发生的迟延及 /或遗失而产生的后果，或电讯传递过程中发生的迟延、残缺或其他差错，概不负责。”

10 鉴于上述种种，就本案而言，首先要分清责任，明确责任对象。开证行开立的信用证既声明受 《UCP500》约束，但开证行又未按 《UCP500》第 11条 b款之规定办事：证内既载明广州中国银行为通知行，其后的修改通知书理应经该行转交受益人，而事实上是经开证行驻上海办事处通知的。开证行有不可推卸的责任。

11 今受益人因遭申请人拒绝修改展期，使合同不能履行，以致造成积压，这一后果应由开证行承担，但受益人与开证行并无直接联系，故在处理这类问题时，受益人最好是与原通知行 （即广州中国银行）配合，由原通知行出面与开证行交涉。在一般情况下，开证行与申请人都保持有较好的往来关系，由开证行出面向申请人做工作，问题是可以得到解决的。