如何撰寫營運(創業)計畫書 主講人：石怡芬.

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1 如何撰寫營運(創業)計畫書 主講人：石怡芬

2 簡報大綱 營運(創業)計畫書之意義與功能 撰寫營運(創業)計畫書之基礎、步驟與原則 營運(創業)計畫書之內容架構 計畫書的編排與設計

3 Part 1 創業計畫書之意義與功能

4 知識型創業之歷程 尋找創意 形成創業的願景 創業者充分的投入有關創業之規畫 離職展開具體行動 撰寫營運計畫書 延攬組成創業經營團隊
募集營運資金 註冊成立公司、正式開始運作 新產品上市、攻佔市場 募集第二輪資金、擴大營運規模 準備掛牌上市 上市公司之營運管理

5 創業計畫書之意義 為經營運作一個新事業 於事前所做的通盤性計畫 於事前深思熟慮、妥善安排，提高成功的機會 籌措資金的敲門磚

6 創業計畫書之功能 對創業者而言，創業計畫書之功能有 檢視創意的可行性 釐清事業藍圖 認清經營模式 協助募集資金 明確經營細節與關鍵問題檢討
防止過於樂觀的想像 減少時間浪費與重複

7 創業計畫書之功能 對投資者而言，創業計畫書之功能有 縮短決策時間 清楚瞭解有關事業經營與發展的過程與結果 提供投資者詳細的投資報酬分析
如何保證這份經營計畫書能被有效的執行，以及如何回收投資資金。

8 具有吸引力的經營模式應有的特徵 明顯且有效率的創造顧客利益 具有獨特的創意,並顯示差異化 經營模式各要素間完美的搭配與一致性
發展能夠維持優勢的策略與能夠創造大量利潤的能力

9 營運計畫書的投資評估依據 營運計畫書的內容品質與專業程度，可以-- 判斷創業者是否充分投入於新事業的規劃
創業者對於實現新事業構想的掌握程度（專業程度） 創業者是否理解新事業開發過程中可能面臨的各項經營管理問題 創業者是否知曉如何吸引投資者的注意力（如何提高成功機率、投資報酬率、與降低失敗的風險）

10 創業投資的評估架構（哈佛模式） 人 機會 案子 環境 創業者 團隊 股東 時機 客戶 模式 規模 結構 價格 法規 競爭 其它 經濟 科技

11 一個好的投資案應具備的基本條件 具有差異化或能顯示優勢的產品 處於高成長潛力之產業 經營模式具有特色 經營者具專敬樸實的能力與人格特質

12 瞭解投資評估的架構 將是 撰寫一份 吸引人的經營計畫書的先決條件

13 Part 2 撰寫創業計畫書之步驟與原則

14 創業計畫書的類型 因需求對象的不同，而有不同的內容重點與撰寫方式， 大致區分為三種類型==
第一類是為吸引投資家的注意，稱之為簡報摘要(Executive Summary for Elevator Pitch) 第二類是為滿足投資評估上的需求，稱之為評估用經營計畫書(Business Plan for Assessment) 第三類則是做為創業者事業發展規畫的自我參考藍圖，稱之為營運管理用經營計畫書(Business Plan for Operation Decision)

15 簡報摘要Executive Summary for Elevator Pitch
不多於三頁的簡報摘要，內容必須要能引發投資者的高度興趣。 Elevator Pitch 指的是投資家在搭電梯的時間內即可完成閱讀這份資料，並能吸引他會回到辦公室後，就會立即打電話給你。 撰寫的重點包括：創業團隊的優勢背景、產品特性、市場規模與預期佔有率、核心競爭優勢與創新經營模式、財務需求與預期投資報酬率。

16 營運管理用經營計畫書 Business Plan for Operation Decision
重點主要在新事業的定位與創新經營模式（New Business Model）內涵的描述。 規劃過程中也要針對下述幾項議題研擬行動方案： 發展創新經營模式所需要的各項策略性核心資源，包括人 力資源、技術能力、財務能力、以及能夠有效執行的制度 與管理能力 規劃能夠有效創造利潤的營運策略，包括產品組合策略、 市場行銷計畫、生產計畫與策略、供應鏈管理、IT技術應 用策略…等等 創業過程中可能面對的各項風險情境，包括市場需求變 動、競爭者手段、產業技術變化等，以及創業者的因應對 策。

17 評估用經營計畫書 Business Plan for Assessment
內容需要比較完整與深入，必須要能縮短投資者決策時間、清楚告知投資者有關事業經營與發展的過程與結果、提供投資者詳細的財務計畫與投資報酬分析 內容必須能完整的包括所有重要的經營功能，對環境變化的假設與預測也必須一致，以充分顯示創業者對於企業內外部環境的熟識，以及實現經營計畫的信心 要能呈現競爭優勢與市場利基，並提出許多可供佐證的客觀數據

18 撰寫創業計畫書基本概念 5W1H1E Why Where How much What When Effect Who 目的和目標 執行的
地點 和場所 How much 預算&收入 What 內容 When 執行的 時程表 Effect 預期效果 Who 目標對象 和市場

19 撰寫創業計畫書之步驟 擬定計畫書大綱 資料收集 消化整理 反覆檢視 有助於有系統的撰寫 找對資料、有用的資料 言必有出
追求第一手、可靠、有代表性 資料和數據 消化整理 言之有物 反覆檢視 修改補強

20 撰寫創業計畫書之原則 呈現競爭優勢 呈現投資利基 呈現經營能力 市場導向 結構完整 邏輯清楚 深入淺出 述說一致 真實明確 避免錯誤

21 Part 3 創業計畫書之內容架構

22 創業計畫書內容架構 封面 前篇部份 計畫摘要 目錄 計畫緣起 產業分析與市場定位 產品／服務規劃與設計 行銷計畫與顧客管理
財務計畫及獲利分析 經營團隊與管理架構 計畫可行性與結論 附件 前篇部份 內容主體 後篇

23 計畫摘要 創業計畫書的內容架構 整個創業計畫的重點摘要，約3～4頁 目錄 計畫緣起 產業分析與市場定位 產品／服務規劃與設計
行銷計畫與顧客管理 投資評估與獲利分析

24 壹、計畫緣起 創業計畫書的內容架構 計畫背景 計畫背景及區域， 居民組成背景及人數， 基礎建設，產業發展現況， 詳述創業動機
　　計畫背景及區域， 居民組成背景及人數， 　　基礎建設，產業發展現況， 　　詳述創業動機 　　看到什麼需求，要創造什麼新需求 　　要解決什麼問題

25 創業計畫書的內容架構 貳、產業分析與市場定位 產業現況與相關數據 產業特色 產業未來趨勢與機會 產業競爭分析 市場定位 目標顧客群

26 參、產品規劃與設計 創業計畫書的內容架構 產品／服務設計概念 產品／服務特色說明 產品／服務核心價值 產品／服務競爭分析
產品／服務研發及發展階段 產品／服務的流程及技術管理

27 肆、行銷計畫與顧客管理 創業計畫書的內容架構 公司目標與經營發展階段 營運模式：收入、支出及成長模式 行銷計畫：產品、定價、通路、推廣
顧客服務：核心服務、資訊及諮詢服務 顧客關係管理

28 伍、財務計畫與投資報酬分析 創業計畫書的內容架構 說明財務預估的基本假設與會計方法 資金募集規劃與股權結構 財務預估包含有：
資本預算支出、銷貨收入與銷貨成本預估表(包含銷售數 量、價格與總成本、收入金額)、損益平衡分析、損益表、資產負債表、現金流量表 敏感度分析，投資報酬率預估 投資人回收資金的可能方式、時機、以及獲利情形 風險分析

29 創業計畫書的內容架構 陸、組織架構與經營團隊 企業的組織架構 經營管理團隊學經歷背景資料與專長 擁有的成功經營經驗 優勢的組織管理能力

30 創業計畫書的內容架構 柒、計畫可行性與結論 結論在綜合前面的分析與計劃 說明企業整體競爭優勢 指出整個經營計劃的利基所在及可行性。

31 創業計畫書的內容架構 捌、附件(証明資料) 能夠證明前述各項計劃的資料 詳細作業流程與技術方面資料 各種參考體的佐證資料

32 Part 4 計畫書的編排與設計

33 有吸引力的計畫書 為計畫書命名 文字的運用 簡要的執行摘要 扣緊主題和提示作用 要能引起待和興趣 要能精確的點出結論和目的
少用空泛的形容或天馬行空的描述，也不要用流行語， 顯得不夠莊重 文字簡潔易懂，說理清楚 不要有錯字，寫完之後務必要印出來校對 段落分明，以字體大小區分出標題和層次。 簡要的執行摘要

34 有吸引力的計畫書 會員成長 善用圖表輔助說明 ex. 13% 20% 25% 30% 25% 40% 50% 60%
一般會員數:2,590人 VIP會員數:1,295人 一般會員數:43,781人 VIP會員數:10,746人

35 有吸引力的計畫書 善用圖表輔助說明 圖表說明要標示清楚，方便閱讀者一目了然 ex. 圖一：即時通訊軟體的佔有率

36 圖表運用範例 整體營運流程 網 路 徵愛 真愛 3G手機 徵愛手機 徵愛網站 高雄 捷運公司 捷運站 本團隊 供應商—捷運公司 消費者 媒介
網 路 3G手機 徵愛手機 徵愛網站 徵愛 真愛 高雄 捷運公司 捷運站 本團隊 •行動交友資訊平台 •會員媒合配對 •呼朋引伴 供應商—捷運公司 •租用軟硬設備 •租借車箱租借 •承租廣告平台 消費者 透過資訊科技無遠弗屆的傳播能力，拉近人與人的距離 媒介 •徵愛網站： 條件設定、網誌、 會員互動區 •徵愛手機： 下載專用軟體、 可搜尋、互動、 •捷運站： 網住緣份，提高並聚集會員出現的機率

37 有吸引力的計畫書 善用圖表輔助說明 留意排版與編輯 版面均衡 有條理 有變化 善用章節與標題，讓陳述層次清楚 段落、行間要有留呼吸空間
字體不要太複雜，以細明體或楷書為佳 適當的使用圖表可使版面較為活潑及閱讀 費心封面與頁尾

38 計畫書內頁 天 地 天＞地 左＞右 單行間距 左右邊 左右邊

39 計畫書內文編排

40 有吸引力的計畫書 計畫書封面的風格 中規中矩型 活潑型 創意型 比較安全、常用的風格。在不確定業主喜好時，建議使用此風格。
可利用字型、色彩及圖片，來營造歡樂的感覺。 活潑型 如果企畫的內容是販賣創意，封面的呈現也要有所不同，才能與內容相呼應。 創意型

41 計畫書封面形式 活動名稱 提案名稱 提案團隊 完成日期 MOD人力銀行 提案團隊：○○○ 中華民國96年5月18日

42 結 論 創業必須有充分的準備，才能有效降低失敗的風險 完整的創業計畫書， 代表創業者的強烈企圖與充分準備
結 論 創業必須有充分的準備，才能有效降低失敗的風險 完整的創業計畫書， 代表創業者的強烈企圖與充分準備 也代表創業者對資金提供者的負責態度。

43 下課囉!