早会直通车 总848期 总公司个险业务部 2015年1月1日.

Presentation on theme: "早会直通车 总848期 总公司个险业务部 2015年1月1日."— Presentation transcript:

1 早会直通车 总848期 总公司个险业务部 2015年1月1日

2 你在东方，历尽千年沧桑， 我们依偎着你成长； 长城人诚信正直，志存高远， 信念像磐石一样坚强。 为何我们内心激荡， 因为前面有光荣与梦想； 为何我们斗志昂扬， 因为信念能铸就辉煌。 长城人手拉手，走在路上， 我们爱心无限，承诺百年安康。 当掌声响起，鲜花怒放， 我们感恩，我们快乐， 我们无上荣光。

3 我们的愿景—— 打造服务最好的保险品牌 我们的核心价值观—— 尊重 合作 价值 进取 我们的经营理念—— 诚信 服务 专业 创新

4 本期导读 关注视野：明年人民币汇率稳中向上 业绩速递：12月速报第一名河北 保定涿州 甄丽娟 专题时间：保险—财富人生的“杯底”
心灵丝语：没有捡来的成功，只有等来的失败

5 关注视野 明年人民币汇率稳中向上 随着近日美汇强势影响，人民币即期汇率有显著走弱情况，但人民币中间价仍维持稳中向上的势头。上述形势反映人行冀稳定人民币汇率的政策意图，所以推断明年人民币汇率将保持稳定，难见明显走强或转弱的情况。 由于人民币2015年将会被讨论是否纳入国际货币组织特别提款权（SDR）的货币篮子，若最终被纳入无疑是对人民币国际化的一个肯定。

6 关注视野 《互联网保险业务监管暂行办法》已完成公开征求意见阶段
据悉，首份针对互联网金融领域的监管文件——《互联网保险业务监管暂行办法》已完成公开征求意见阶段，有望于近期正式发布。这份文件中因包含了诸多创新与突破，备受各方关注。

7 十二月速报十强 业绩速递 数据更新时间:12月30日 排名 分公司 机构 营销员代码 营销员姓名 承保标保 1 河北 保定涿州
甄丽娟 360000 2 籍小玲 121000 3 青岛 青岛李沧 刘霞 101880 4 山东 烟台莱阳 王玉刚 100000 5 河南 开封市区 李林峰 6 吴杰 7 袁燕燕 8 孙湛 9 孙湛萍 10 江苏 常州市区 陈磊 80000 数据更新时间:12月30日

8 鑫囍来速报十强 业绩速递 数据更新时间:12月30日 排名 分公司 机构 营销员代码 营销员姓名 承保标保 1 河北 保定涿州
甄丽娟 360000 2 籍小玲 121000 3 山东 烟台莱阳 王玉刚 100000 4 青岛 青岛李沧 刘霞 5 河南 开封市区 李林峰 6 吴杰 7 袁燕燕 8 孙湛 9 孙湛萍 10 江苏 常州市区 陈磊 80000 数据更新时间:12月30日

9 专题时间 保险：财富人生的“杯底”

10 保险：财富人生的“杯底” 保险区别于其他金融工具在财富管理中的作用，就如同体察眼前的茶杯。
银行、证券、信托、基金、股票等都是进取型资产管理工具，就像是不断流入杯中的茶水。

11 保险：财富人生的“杯底” 然而保险却没有这么华丽， 它不是金骏眉，也不是正山小种， 而仅仅只是一个杯底。 看着杯中的茶，如同花开奢靡，
但是假想一下，一旦打破杯底， 那里面承载的无论是多么好的茶也将付之东流。

12 是从一盏清茶开始： 财富管理链条需要多元化 财富管理是一个全方位的大概念，涵盖的范围非常广
首先要明确的前提是，如何解决财富的保值增值的问题。 其次，财富管理是能够实现资源整合与资源匹配的，由于财富管理的功能分散在不同的行业，比如： 银行解决的是现金流， 证券市场解决的是期权在未来可能产生的收益， 保险解决的是保障…… 财富管理则应该是在政府牵头下，通过资源整合的方式，将这些工具整合起来，形成完整的财富管理链条。”

13 是从一盏清茶开始： 欲立则联众， 无论是单独分析银行的作用，还是单独押宝证券，亦或是单独依靠保险，都不能形成完整的财富管理链条。
“单看银行在财富管理中的作用，其优势在于资金可以随用随取，但是如此一来，产生的效益就不能买足增值需求。”眼下银行活期存款利息非常之低，不但不能产生增值，还抵抗不了通货膨胀。 “如果保险的功能被单独解读，那可能很多人会认为保险变现能力差，存入后除非退保否则不能取回，但退保也有损失。 但是，更要看到保险的优势在于发生风险或者当灾祸来临时，又能在短时间内解决几十万甚至几百万的现金流。 保险在发生风险后有资金放大的保障作用。

14 是从一盏清茶开始： 从这些方面看，保险业更应该把握机遇，积极与银行、保险、证券等多元化金融工具融入财富管理链条中。

15 针对中高端客户的财富管理需求，保险有三大作用亟待发挥：
首先是实现财富传承。 改革开放三十年，一批人先行致富，现在这些人步入中老年后要面临企业交接和财富交接。 如果作为遗产交接，则交高额的遗产税，并且必须现金支付；如果是转给后代，过户费等各种税费非常高。这就需要通过保险来安排财富的传递。 比如：投保人是父亲，选择被保险人是儿子，儿子即可通过保单领取生存保险金、返还金可以实现合理合法的将父辈资产转移给下一代，实现了投保人将资产顺利转移给被保险人，并且这是合理合法的，还不需要交任何赋税。”

16 针对中高端客户的财富管理需求，保险有三大作用亟待发挥：
其次，对于企业主可以实现税费优惠。 根据企业所得税法的相关规定，给员工或者给自己购买保险，应当被列入“福利成本”当中， 因此，借助保险就可以通过有比例的财务手段安排，实现财务成本的降低，调整纳税，合理避税。

17 针对中高端客户的财富管理需求，保险有三大作用亟待发挥：
再次，是高端客户对于保险在财富管理中的特殊需求。 如人饮茶，当茶品甘美时，人们并不能认识到饮茶的美好，但当在沙漠中干渴难耐却无水可饮，定会想起茶品的甘怡。 在企业一帆风顺、家庭和睦美满时，高端客户可能并不能感觉到保险的好处，但是当他们遇到危机时，就立刻彰显出保险保障的重要性。

18 针对中高端客户的财富管理需求，保险有三大作用亟待发挥：
国美在遭遇风浪时，黄光裕的老婆杜鹃就是利用和先动用了信托，后启用了人寿保单成功挽救国美。 对于具有保险意识和法律意识的高端人士，他们可以将部分资金的放入保险上，成功实现企业的债权和个人债权的隔离，实现了家庭财产的绝缘。 在国外欧美等一些发达的国家，利用巨额的人寿保单来实现遗产税的规避是通行的做法，也是一种国际惯例。

19 如同杯底 保驾财富人生 总结保险区别于其他金融工具在财富管理中的作用，就如同体察眼前的茶杯。
优秀的银行理财规划师，在正确的理财方案中，会格外强调保险保障规划，并会首当其冲的制定家庭保障，甚至会将家庭资产的30%用于配置保险产品。 之所以如此，就是因为他们清楚在财富管理中，保险就是保驾护航的工具，就是财富之杯的杯底。

20 如同杯底 保驾财富人生 无论是保守型投资者还是冒险型投资者，凡是牵扯到财富管理，必然就会有投资风险，既然知道有风险，则要先安排自己的后路，只有后路先行，才能积累更多的财富。 正如建房的根基，保险就是财富管理的基石。 很多企业家之所以在企业发生危机时选择跳楼，是因为他没有后路可走。 所以，保险就是为财富管理铺就一条后路。

21 如同杯底 保驾财富人生 美国安然集团倒闭后，董事长肯尼思莱在被追责情况下依然衣食无忧，因为他可以从美国友邦保险领取70万的年金，他的家庭没有因为屋外的风雨飘摇而受到影响，这就展现了财富管理的重要性。 往往很多人认为，财富管理就是支配钱的问题，现在看来往往却又不是钱的问题，更多的是需要关注人性的需求。

22 如同杯底 保驾财富人生 我们每个人都有一个大后方，这个大后方，就是我们的家。 在做财富管理的时候， 一定要想到自己的家庭。

23 心灵丝语 没有捡来的成功，只有等来的失败， 一次举手，意味一份耕耘， 一次投足，意味一份艰辛， 愿你在春意浓浓的2015年里，
意气风发，把汗水种在阳光里， 让生命开出最为耀眼的鲜花。

24 奋 战 开 门 红