陳貴霞 (Ruth Chu) FCAS, MAAA 富邦產險 總精算師 2014年6月12日 第一次報告 2015年1月30日 第二次報告

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1 陳貴霞 (Ruth Chu) FCAS, MAAA 富邦產險 總精算師 2014年6月12日 第一次報告 2015年1月30日 第二次報告
CERA(企業風險管理精算師)簡介 陳貴霞 (Ruth Chu) FCAS, MAAA 富邦產險 總精算師 2014年6月12日 第一次報告 2015年1月30日 第二次報告

2 (一)CERA發展沿革 CERA源自SOA (Society of Actuaries)，於2007年7月起授與其會員(ASA or FSA)可得另一有關風險管理之認證資格(CERA)。 為配合ERM領域之發展，IAA其他會員組織接觸SOA，付與SOA〝權利金〞，並將CERA之註冊地由美國移至瑞士成立CERA Global Association (CGA)之非營利組織負責，且於2009年11月由SOA及其他13個精算組織共同簽署〝Global ERM Designation Recognition Treaty〞。 自此，CERA正式成為一個國際型的認證證照。

3 (二)2009參與treaty簽約之原始會員 編號 英文名稱 中文名稱 網站
1 Actuarial Society of South Africa 南非精算學會 2 Het Actuarieel Genootschap 荷蘭精算學會 3 Canadian Institute of Actuaries 加拿大精算學會 4 Casualty Actuarial Society 美國產險精算學會 5 Colegio Nacional de Actuarios, A.C. 墨西哥精算學會 6 Deutsche Aktuarvereinigung e.V. 德國精算學會 7 Institut des Actuaires 法國精算學會 8 Institute and Faculty of Actuaries 英國精算學會 9 Institute of Actuaries of Australia 澳洲精算學會 10 Institute of Actuaries of Japan 日本精算學會 11 Israel Association of Actuaries 以色列精算學會 12 Society of Actuaries 美國壽險精算學會 13 Svenska Aktuarieforeningen 瑞典精算學會 資料來源：

4 (三)可授與CERA證書之精算學會 (CERA人數統計)
編號 英文名稱 中文名稱 CERA人數2014/2/17 CERA人數 2014/8/31 IAA正會員人數2015 網站 1 Actuarial Society of South Africa 南非 25 39 990 2 Het Actuarieel Genootschap 荷蘭 11 17 1,040 3 Canadian Institute of Actuaries 加拿大 4 3,697 Casualty Actuarial Society 美國產險 118 120 4,360 5 Deutsche Aktuarvereinigung e.V. 德國 102 4,300 6 Institut des Actuaires 法國 91 1,931 7 Institute and Faculty of Actuaries 英國 215 289 11,776 8 Institute of Actuaries of Australia 澳洲 122 146 2,279 9 Institute of Actuaries of Japan 日本 19 1,434 10 Israel Association of Actuaries 以色列 125 Society of Actuaries 美國壽險 1,314 1,454 24,505 12 Svenska Aktuarieforeningen 瑞典 173 13 Actuarial Institute of Chinese Taipei 中華民國 ? 414 14 Association Suisse des Actuaires 瑞士 696 15 Institute of Actuaries of India 印度 260 16 Den Danske Aktuarforening (DDA) 丹麥 223 合計 2,008 2,281 58,224 資料來源：

5 (四)CERA相關資訊 人數：截至 2015年1月為止，CERA人數已超過2,200人。
學會網站： CERA官方網站： 18屆EAAC於台北舉辦，屆時CERA將會承租宣傳攤位，以提供CERA相關資訊。 在不同國家取得CERA證照有不同之隱含稱呼，如下： (1) Chartered Enterprise Risk Analyst (2) Chartered Enterprise Risk Actuary (3) Certified Enterprise Risk Analyst (4) Certified Enterprise Risk Actuary (5) 中華民國：企業風險管理精算師 (Chartered Enterprise Risk Actuary？)

6 (五)成為CERA認證機構之程序 第一階段：簽署“ Global ERM Designation Recognition Treaty”成為 Treaty Board 之會員。 第二階段：Award Signatory Status。「Award status」可採三種途徑： 學會自行出考題 採用其他精算組織之考題 學會授與學校，學生經上課取得學分 → 目前台灣採用上述第2點。

7 (六)申請CERA之里程碑 第一階段：2012 年 5 月 24 日與CERA Board 理事長Fred Rowley簽訂MOU，中華民國精算學會已正式成為CERA Treaty member。 第二階段：2013年5月24日，中華民國精算學會與英國學會(IFA) 簽署MOU，採用英國ST9 考題。 第三階段：2014年5月22日經CERA Review Pannel Board通過，正式成為”可授與”CERA證書之學會。

8 (七)個人會員取得CERA證照之步驟 步驟1：個人會員必須符合 IAA FQA ( Fully Qualified Actuary )資格。(截至2015年1月，以下任一資格之會員皆符合。其中學會產險副會員自2013/7/1起因採CAS考試途徑，為維持global consistency，需加考EXAM 7&9 才符合CERA之資格。) (1)中華民國精算學會正會員者； (2)2013/7/1前取得中華民國精算學會副會員者； (3)2013/7/1後取得中華民國精算學會非產險副會員者； (4)2013/7/1後取得中華民國精算學會產險副會員，且通 過CAS EXAM 7和EXAM 9者。 步驟2：通過一科考試：ST9。 步驟3：報名參與學會舉辦2天的Seminar 。 (每年1次，第1次Seminar預計於2015/8舉辦) →通過上述1~3步驟，則可取得CERA證照。

9 (八)2015年ST9考試內容 ERM Concept and Framework ERM Process
Risk Categories and Identification Risk Modeling and Aggregation of Risks Risk Measures Risk Management Tools and Techniques Capital Management

10 (九)2015年ST9參考書目及論文 Financial Enterprise Risk Management by Paul Sweeting, 2011 Enterprise risk management from incentives to controls. 2nd ed. by Lam, J. Wiley, 2014 Practice Note on enterprise risk management for capital and solvency purposes in the insurance industry. International Actuarial Association. 31 March 2009. Insurance Criteria: Evaluating the Enterprise Risk Management Practices of Insurance Companies, Standard & Poor's, October 17, 2005. 、、、

11 (十)簽署過程回顧 2010/8/12 理事會同意參舉國際ERM認證組織(Global ERM Designation Recognition) 2011/5/10 理事會同意針對CERA議題設計問卷，對正、副 會員進行意願調查。 2011/7/4 學會進行CERA意願調查。 2011/8/10 理事會同意先進行簽署CERA之第一階段程序。 2011/9/9 董采苓理事長提出treaty status之正式申請。 2012/5 楊弘毅理事長簽署treaty status。 2013/5 吳明洋理事長與英國精算學會簽署ST9之MOU。 2014/7 陳汝亮理事長申請Award Signatory Status。 2014/8 CGA(CERA Global Associate)理事會主席 Frank Sabatini和Ronnie Bowie簽署背書。

12 (十一) 1st CERA of AICT 你是否想成為第一位取得中華民國精算學會頒發CERA證書之企業風險管理精算師呢？ 加油！

13 Q&A Q1：ST9考試該如何報名？報名費？其考試地點及考試排程為何？
A1：ST9需透過中華民國精算學會報名，報名費為NT$ 18,000。 (註：SOA之ERM考試報名費為 US$ 750) 考試地點：英國文化協會(台北市信義路五段106號2樓之1) 考試時間：一般於每年4月及10月各舉辦一次考試。2015年春 季考試日期為4月30日，考試包含10分鐘講解閱讀時間、15分 鐘題目閱讀時間及3小時答題時間。 UK報名截止日期為3/2，學會報名截止日為2/25。 考試用計算機： calculators-exams 考古題： exam-papers

14 Q&A Q2：透過中華民國精算學會取得之CERA證照與其他國家精算學會取得之CERA證照有何不同？ A2： →具有相同的認證資格。 →CERA =(符合IAA FQA資格者)+(通過CGA ERM syllabus) +(參與local seminar) →透過中華民國精算學會取得之CERA證照與其他IAA正 會員(如SOA)頒發之CERA證照沒有兩樣。

15 Q&A Q3：可否經由學會報名SOA之ERM考試？ A3：不可以，因學會目前只與英國精算學會簽署MOU。

16 Q&A Q4：除了CERA(企業風險管理師)外，還有哪些風險管理資格認證？ A4：Risk Management領域中，專業資格認證稱之為風險管理師，由各組織授與資格，例如GARP(Global Association of Risk Professionals)、PRMIA(Professional Risk Managers’ International Association)二組織所授與的FRM(Financial Risk Manager)和PRM(Professional Risk Manager)資格，而CERA與具該類資格之風險管理師間主要的差異，即是具有CERA資格之風險管理師較具有數理背景，因其Candidate須符合International Actuarial Association (IAA) Education syllabus所要求具備的知識。

17 Q&A Q5：若透過中華民國精算學會取得之CERA證照，何時頒發證書？ A5：學會會員年度大會。

18 Q&A Q6：取得CERA後，需有相關持續教育？ A6：是的，每年至少12學分，已納入學會之持續教育管理辦法。

19 Q&A Q7：中國和香港是否加入CERA會員？ A7：截至2015年1月尚未加入。

20 Q&A Q8：CGA之CERA Review Pannel如何組成？ A8：由會員自願組成，第一屆理事長為Fred Rowley；目前理事長為SOA之Frank Sabatini。且每一Award Status之會員需指定一會員參與。

21 Q&A Q9：CERA目前之策略為何？ A9：前幾年主要審核各學會進入會員之流程。自2013年起，其策略為marketing，目前有定期資訊供會員發佈且正在更新CERA網站與各Award Status會員網站之連結。 會員網站連結：

22 Q&A Q10：CERA logo之規範

23 Q&A Q11：CGA之CERA證書樣本 英國 CERA證書樣本 美國SOA CERA證書樣本

24 Q&A Q12：CGA之ERM syllabus與ST9之關係？ A12：如附件一「CGA ERM syllabus」。目前最多國家採用ST9。 CGA ERM Syllabus 學會授與之CPD課程 如：瑞士、德國、丹麥 其他學會自行舉辦之ERM考試 如：荷蘭、法國、瑞典 SOA ERM 如：SOA、加拿大、CAS(早期) ST9 CA1 如：南非、印度、以色列 CAS(目前)、英國、澳洲、 日本、中華民國、等。 CAS EXAM 7&9

25 Q&A Q13：The areas CERAs are working？ A13：Life Insurance, General Insurance, Banking, Asset Management, Pension Funds, Other Financial Services, Technology, Consulting, Energy, Transportation, Healthcare, Manufacturing。 壽險、產險、銀行、資產管理、退休基金、其他財務服務業、科技業、顧問業、能源業、交通運輸業、醫療保健業、製造業等。 資料來源：CGA祕書室. 2014/6/9

26 Q&A Q14：學會成為CGA之CERA組織成員義務為何？ A14： (1)繳交費用：
(a)成為Treaty member時，年費500英磅； (b)先前預估Award status member年費為1130英磅； 2014年實際已繳年費為1290英磅。 (c)先前預估首次評估費用最多為1130英磅； 實際上無繳交首次評估費用。 (2)自願參與CERA運作：大致上學會需提供4名會員， (a)其中2名參與Treaty Board、Review Pannel Board及Board Meeting。 (b)另外2名參與External Review之工作。 (3)協助CGA行銷其brand name-CERA。

27 Thanks for your attention!