看清投资策略 一生财务没烦恼 主 讲 人 ： 陈 立 超 先 生 首 席 执 行 员 RHB 单 位 信 托 管 理 有 限 公 司.

Presentation on theme: "看清投资策略 一生财务没烦恼 主 讲 人 ： 陈 立 超 先 生 首 席 执 行 员 RHB 单 位 信 托 管 理 有 限 公 司."— Presentation transcript:

1 看清投资策略 一生财务没烦恼 主 讲 人 ： 陈 立 超 先 生 首 席 执 行 员 RHB 单 位 信 托 管 理 有 限 公 司

2 4个成为百万富翁的方法

3 方法 - 1 当出身时, 张开眼睛见到 ….. Sultan of Brunei Uncle Lim

4 方法 - 2 选择其中一位结为夫妻

5 方法 - 3 宏愿2020 20 大 + 20 小

6 方法 - 4 投资 投资 投资 您必须投资

7 美国财富之惊奇秘密 将 近 一 半 之 美 国 个 人 财 富 ( 于 1996 年 超 过 22 兆 美 元 )
只是由 3.5% 的 家 庭 所 拥 有。 2

8 - The millionaire next door -
成功制造财富之七个普遍行为 #1 他 们 过 着 中 庸 的 生 活 方 式。 #2 他 们 能 有 效 地 分 配 时 间、精 力 及 资 金， 这 有 助 于 制 造 财 富。 #3 他 们 精 于 捕 捉 市 场 时 机。 #4 他 们 的 父 母 亲 没 有 提 供 经 济 援 助。 #5 他 们 已 成 长 的 孩 子 能 自 供 自 给。 #6 他 们 相 信 财 务 自 主 比 高 尚 的 社 会 地 位 更 为 重 要。 #7 他 们 选 择 正 确 的 职 业。 - The millionaire next door -

9 “ 现 今 理 财 之 道 相 同 于 6000 年 前 富 裕 的 巴 比 伦 … ”
“ 现 今 理 财 之 道 相 同 于 6000 年 前 富 裕 的 巴 比 伦 … ” - 巴比伦的首富 2

10 #1 控制您的开支 量 入 而 出， 节 俭 的 生 活 方 式。 2

11 #2 让您明智的选择成为有利的投资 学习向有能力的人求教 2

12 让您的投资有足够的时间成 长以享取复利威力带来的好处。
#3 倍增您的财富 让您的投资有足够的时间成 长以享取复利威力带来的好处。 2

13 何为单位信托基金

14 何为单位信托基金 专业管理 - 基金经理与 研究团队通过详实 资料和掌握有利时机进行投资 分散投资 - 多元化投资组合来分解和减少 风险
流通性高 - 兑现较容易 安全投资 - 保管机构 (信托人)监督

15 投资 : 三 依 - 退休儲蓄, 教育, 旅游 需要多少時間來實現投資目標 - 3, 5, 10 年 願意承擔的投資風險
準確確定本身投資目標 - 退休儲蓄, 教育, 旅游 需要多少時間來實現投資目標 - 3, 5, 10 年 願意承擔的投資風險 - 高風險=高回酬 , 低風險=低回酬

16 依基金投资目标 不同的投资者有不同投资需求

17 依基金投资目标 认识投资的波动性 (风险) 投 资 者 类 型 基 金 名 称 3年利润 (%) 科 技 基 金 28.93 积 极
(31/12/ /12/2004) 科 技 基 金 28.93 积 极 Aggressive 复 苏 基 金 53.03 资 本 基 金 44.34 积 极 基 金 38.18 指 数 基 金 37.52 回 教 成 长 基 金 8.29 (6个月) 中 庸 Moderate 回 教 分 利 基 金 14.81 平 衡 基 金 50.61 保 守 Conservative 收 入 基 金 35.87 债 券 基 金 19.10 回 教 债 券 基 金 20.93 Source : Lipper

18 资产分派-提供 91.5%投資組合表现 Gary Brinson along with George F Russell. Jr, Warren Buffett and William Gross was named in 1993 as one of the four most influential people in the institutional investing world. He use to overseeing the management of $1 trillion in assets. Market Timing = 1.8% Security Selection = 4.6% Other = 2.1% Sources : Gary P. Brinson, L. Randolph Hood, and Gilbert Beebower “Determination of Portfolio Performance,” Financial Analysts Journal - July/August 1986 Update in Financial Analysts Journal - May/June 1991 Asset Allocation Policy = 91.5%

19 资产分派设立投資組合 塑造一個投資組合涉及: -如何確實主要資產的比重，如股票、債券與現金
-如何每一項資產中，就地理環境及投資方式（成長比較價值）來決定組合的多元性

20 定時檢討投資組合 投資組合必須定時檢討，並在投資目標與期限快接近時在進行调整（逐步從高風險基金及投資工具轉向低風險）

21 周期組合基金 (Life Cycle Fund)
多元化投資 -依不同年齡層或投資期限，將資 金分布在所有主要資產，即股票、 債券與現金 自動调整基金組合与風險 -在進入不同的年齡階段時，將資 產的分配從高風險逐渐轉到低風險

22 周期組合基金投資策略 在偏長投資期限時，成長資產 在投資期限快到時，保障資產

23 周期組合基金为投資者提供 輕易擁有一項多元化組合 通過單一單位信託基金讓他們 享有多元投資 免除了解組合風險的麻煩

24 周期組合基金 周期組合基金可為投資者在不同的生活阶段提供一個簡單的全方位投資方案,此基金可用來消除因投資而引起的情緒，解決早前過度謹慎，晚年過度承受風險的雙重問題

25 简单投资单位信托基金之道 準確確定本身投資目標 需要多少時間來實現投資目標 願意承擔的投資風險

26 谢 谢