主辦單位：淡江大學人事室 承辦單位：中國人壽

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1 主辦單位：淡江大學人事室 承辦單位：中國人壽
淡江大學退休福利儲金制度說明會 主辦單位：淡江大學人事室 承辦單位：中國人壽 日期： (一 )

2 校友團隊深入需求，秉持熱誠服務 本案負責人：駿山通訊處 林昀冀 業務經理 年資：5年 學歷：91年淡江大學 企管系畢 年淡江大學 大陸所 文教組碩士班畢 經歷：89-92年淡江大學學務處課外組工讀生 年度淡江大學資訊中心工讀生 年度淡江大學輔導義務工作團團長 年淡江大學淡海同舟執行長 得獎：91年淡江大學畢業生群育服務獎 年救國團全國優秀大專青年 年中華民國外交部獎學金得主 由CSR四大構面簡介中壽

3 專案緣起 專案規範 專案商品 專案服務 由CSR四大構面簡介中壽

4 淡江大學領先法令率先提撥！ 全國超過108間私立大專院校，就目前 統計僅有7 家私校願意於法案通過之前 率先提撥。(淡江、東海、義守、中原
、逢甲、元智、朝陽)。 此舉為留才福利計劃。 未來若「私校退撫新制」通過， 退休金帳戶將全數轉給教職員。

5 淡江大學評選指名中國人壽服務！ 自今年8月起，我們將專為淡江大學教職員 提供「退休福利儲金制度」之服務！
作業流程為：舉辦全校說明會→至各院系所與 行政單位舉辦小型說明會→協助教職員同仁 簽定要保書。 經淡江大學人事室統一辦理行政作業，自 教職員薪資中扣款至自提儲金帳戶。

6 中壽為台灣前四大保險公司 近五年總資產成長趨勢 93 94 95 96 97(09) 1,699億 2,056億 2,370億 2,907億
年度 93 94 95 96 97(09) 總資產 1,699億 2,056億 2,370億 2,907億 3,155億 成長率 23.8% 21.0% 15.3% 22.7% 8.5%

7 五年來總營收大幅成長超過115% 近五年總營收/總保費收入/新契約保費收入成長趨勢 93 94 95 96 97 年度 總營收 648億
751億 816億 934億 1,399億 總保費 413億 491億 525億 549億 764億 新契約 257億 293億 302億 312億 520億

8 金融風暴年，中壽獲利年！ 近五年稅後盈餘 年度 93 94 95 96 97 稅後盈餘 -32.6億 6.74億 7.02億 16.14億
31.74億 每股盈餘 -4.73元 0.64元 0.79元 1.48元 2.71元

9 專案緣起 專案規範 專案商品 專案服務 由CSR四大構面簡介中壽

10 依「淡江大學退休福利儲金制度」規範 本專案以下所稱教職員定義為：專任教職員 教職員願意加入退休儲金自提專案，則淡江
校方將相對提撥至您的公提儲金帳戶。 「公提儲金」為淡江校方提撥。 「自提儲金」為教職員願意自行提撥。 「個人增額儲金」為教職員願意額外提撥。

11 依「淡江大學退休福利儲金制度」規範 「公提儲金」與「自提儲金」為每月 本俸之3.5%提撥至帳戶。 「個人增額儲金」最低為本俸3.5%，
最高為每月本俸7%提撥至帳戶。

12 退休、資遣、撫卹規範 「公提儲金」、「自提儲金」與「個人 增額儲金」三個帳戶皆可領回。 (不收解約金) 若符合退休、資遣者，亦可選擇繼續
自行提撥至您的退休福利儲金帳戶， 直到自行所設定之退休年限為止。

13 自請離職與自願退出規範 「自提儲金」帳戶與「個人增額儲金」帳戶， 可領回，或繼續自行提存。惟解約領回需
負擔解約金。(但自保單年度第9年度起， 即無解約金費用) 「公提儲金」帳戶轉回淡江大學校方，並 不轉入個人帳戶。

14 教職員自請離職與退出之解約金費用率 惟「自提儲金」與「個人增額儲金」部分，因自請離職而申請解約者，按下表收取解約金費用：
繳別 月繳 基本保險費 解約費用率 基 本 保 險 費 繳 交 次 數 第1至12次 10% 第13至24次 9% 第25至36次 8% 第37至48次 7% 第49至60次 5% 第61至72次 4% 第73至84次 3% 第85至96次 2% 若於保單保費繳交第97次後自請離職， 則解約金亦為0。

15 若私校退撫新制通過之規範 「自提儲金」、「個人增額儲金」帳戶， 您將可選擇解約一筆領回(不收解約金)，或
繼續自行提撥，直到自行設定之退休年度。 「公提儲金」帳戶，將由校方解約轉入個人 帳戶(不收解約金)；或您願意自行提撥， 直到自行設定之退休年度。

16 專案緣起 專案規範 專案服務 專案商品 由CSR四大構面簡介中壽

17 100%投入退休帳戶，8年後加值回饋 本專案退休儲金商品為 「中國人壽金鑽年年變額年金保險」 無保險成本(保費費用)
每次所提撥之保費100%投入退休投資帳戶。 保證回饋，每期所繳交之保費，累積至第8年度起(含)，每年加值回饋基本保險費之2%。 投資標的轉換，無次數限制。

18 本專案商品費用率 開辦費：0(無附帶條件) 管理費(保單行政管理費用)：0(無附帶條件) 投資標的費用：0，同時轉換無次數限制，不額外收取。
保單維持費用(保管費)：年金遞延期間 (即年金給付開始日以前)，每月僅以 保單帳戶價值的0.08%計算。

19 退休時可彈性選擇一次領或年金領 只要提撥滿10年，退休時在遞延期間期滿前，都可選擇解約「一次提領」，或進入年金給付「分年領取年金」。 (年金金額最低每年36,000元，最高1,200,000元為限) 若被保險人於保證期間身故，其受益人可選擇「一次領取保證期間未領完年金」，或「依約每年領取年金」直到保證期間屆滿。 於非保證期間，年金最長可持續領至保險年齡111歲

20 分年領取年金圖例 年金給付開始日 年金遞延期 年金給付期 提存繳費期間 保證期間 生存繼續領取年金 保單帳戶價值 $ $
30歲 … … … 歲 提存繳費期間 保證期間 生存繼續領取年金 被保險人身故，受益人可選擇給付方式 身故給付保單價值準備金

21 承保條件放鬆，存退休金大家一起來 投保保險年齡70歲。 無需體檢，即可承保。

22 投資標的，可依投資屬性選擇 投資標的名稱 計價幣別 風險收益屬性/屬性/2008晨星評比 保誠外銷基金 新台幣 RR5/股票型/三顆星
保誠理財通基金 RR3/平衡性/三顆星 保誠質量精選組合基金 RR3/組合型/三顆星 新台幣貨幣帳戶 RR1/銀行帳戶/不在評比範圍 保誠亞太不動產證券化基金 RR4/REITS型/- 保誠全球基金 美元 保誠精選傘型基金之 債券精選組合基金 RR4/組合型/- 註一：風險收益等級(Risk Return, RR)風險收益等級是基金之價格波動風險程度，由低至高 分五等，等級越高，風險越高，收益也越高。 註二：2008晨星基金評比，僅為過往基金績效參考，不等同保證其未來投資收益； 評比欄中出現「-」符號，代表該基金發行未滿三年，不列入評比。

23 依照您的需求，可做全面配置！ 姓名 職稱 計價幣別 風險收益等級/屬性/2008晨星評比 貝萊德環球資產配置 基金 歐元
RR3/平衡型/五顆星 英國保誠集團M&G 全球民生基礎基金 RR5/股票型/四顆星 保誠精選傘型基金之 債券精選組合基金 新台幣 RR2/組合型/- 貝萊德世界礦業基金 美元 RR4/全球型/四顆星 保誠亞洲債券基金 RR5/區域型/三顆星 保誠亞太基礎建設基金 RR5/區域型/- 保誠亞太高股息基金 RR3/區域型/- 摩根富林明新興市場 債券基金

24 專案緣起 專案規範 專案商品 專案服務 由CSR四大構面簡介中壽

25 未來我們提供的服務！ 每位教職員皆有專屬服務專員。 每周一次到校服務，協助教職員同仁基本 資料契約變更。
提供E化網路服務平台，以供同仁查詢帳戶 個人資料、投資收益、帳戶金額狀況。 智富理財講堂、人文講座、稅務規劃講座、 音樂會、等每月客戶服務資訊提供，歡迎 教職員同仁前來參與，完全免費。 提供各系所建教合作方案。

26 前進淡江，深化優質退休金服務 本專案預定派駐各學院之主要服務團隊： 姓名 職稱 學歷 保險經歷 羅勻妤 業務襄理 淡江大學資圖系
羅勻妤 業務襄理 淡江大學資圖系 新秀百萬會員 林臻逵 業務主任 中央大學中文系 IDA華人壽險大會銅龍獎 MDRT會員 王智鴻 業務主任 政治大學英文系 中山大學企管所 IQA國際保單品質獎 詹宗正 業務主任 淡江大學機械系 淡江大學大陸所 單位新人組排名第四名 楊雅甯 業務主任 淡江大學俄文系 陳毓璿 業務主任 中央大學企管系 余亞倫 業務主任 中央大學資工系

27 Q&A時間