新增修信用交易規定介紹 臺灣證券交易所 交易部

新增信用交易規定介紹 有價證券得為融資融券額度分配作業要點 更改委託交易類別作業處理要點 信用交易帳戶開立條件

本公司辦理有價證券得為融資融 券額度分配作業要點 財政部證券暨期貨管理委員會 91 年 9 月 16 日台財證四字第 號函核定 本公司 92 年 1 月 22 日台證交字第 號 公 告

本公司辦理有價證券得為融資融券額 度分配作業要點 本作業要點修正之目的 要求自辦融資融券證券商自委託時即 做好資券之控管 使市場之違規處分一致

本公司辦理有價證券得為融資融券額 度分配作業要點 修正內容一 證券商辦理有價證券買賣融資融券，其 受託買賣額度是否超過分配額度，本公司 依其委託、成交資料檢核。

本公司辦理有價證券得為融資融券額 度分配作業要點 例如 當今日 A 股票融資分配 10 張 融資買進 A 股票, 每筆委託均不能超出 10 張 另若已先融券賣出 100 張, 雖欲作資券互抵, 但 融資買進委託仍需分 10 筆每筆 10 張

本公司辦理有價證券得為融資融券額 度分配作業要點 例如 若今日分配為 O 張 證券商今日便無法接受客戶之融資買進 A 股票, 亦不得進行資券互抵

本公司辦理有價證券得為融資融券額度 分配作業要點 修正內容二 證券商辦理有價證券買賣融資融券，經本公 司依其委託資料檢核受託買賣額度有超過分 配額度時，本公司即陳報 主管機關處理。

本公司辦理有價證券得為融資融券額 度分配作業要點 修正內容三 證券商辦理有價證券買賣融資融券，其成交 資料有超過分配額度時，除成交當日委託人 填具同意書同意以現款現券完成交割外，應 就額度超過部分以申報錯帳方式處理。

本公司辦理有價證券得為融資融券額 度分配作業要點 修正內容四 證券商有前項情事時，本公司除依「證券商辦 理或代理有價證券買賣融資融券業務更改委託 交易類別作業處理要點」或「證券經紀商受託 買賣錯帳及更正帳號申報處理作業要點」規定 辦理外，並陳報 主管機關處理。

更改委託交易類別作業處理要點 財政部證券暨期貨管理委員會 91 年 9 月 16 日台財證四字第 號暨 92 年 1 月 2 日台財證四字第 號函核定 本公司 92 年 1 月 22 日台證交字第 號公告

更改委託交易類別作業處理要點 何謂更改委託交易類別 買賣申報成交後, 現股與信用交易或融資與融券間互為 變更 在何情況下會發生更改委託 交易類別 投資人需求 資券控管錯誤 錯帳 其他

更改委託交易類別作業處理要點 一般申報流程 申報作業時間 : 從早上 9 點至下午 5 點 申報方式 : 主機連線或網路 申報對象 : 證交所

更改委託交易類別作業處理要點 一般申報流程 向證交所申報更改委託交易類別 證交所初步檢查並回覆訊息 集保公司接收資料後, 再進行最後項目檢查 集保公司提供查詢最後檢查結果 若有錯誤訊息, 需重新更正, 並循申報流程申報

更改委託交易類別作業處理要點 一般申報流程補充說明 由於錯帳更正帳號違約第一手委託申報仍向集保公 司申報, 證交所無法在第一時間檢核, 僅就資料作初 步檢核, 集保公司會就證交所所傳輸之資料予以檢核. 集保公司提供 183 作業, 可查詢成功及異常情形

第一手委託 : 只能普通賣出, 不能信用交易 造成改類原因 : key 單時將普通誤 key 信用 申報程序 : 循一般申報程序申報後, 再申報第一手委託. 第一手委託賣出之更改委託交易類 別申報流程

錯帳之更改委託交易類別申報流程 錯帳 : 若原為信用交易, 需更改為普通交易 錯帳改類申報程序 : 循一般申報程序申報後, 再申報錯帳

錯帳之更改委託交易類別申報流程 撤銷錯帳改類申報程序 : 先向集保公司撤銷錯帳, 若需要改類再 按正常申報程序辦理.

更正帳號之更改委託交易類別申報 流程 申報程序 : 原委託帳號 A 欲更正為帳號 B, 無論 A 或 B 欲 改類, 申報程序皆須先完成改類後, 再向集保 公司申報更正帳號.

更正帳號之更改委託交易類別申報 流程 撤銷更正帳號改類申報程序 : 先向集保公司撤銷更正帳號, 再循正常申報程 序改類.

更改委 託 交易類別作業處理要點 違規處理： 證券商總公司或個別分公司更改委託交易類別 作業有左列情事之一者，每月統計後即依本公 司營業細則第一百三十五條規定通知其改善。 但已申報買賣錯帳或更正帳號處理而更改委託 交易類別者，不列入計算：

更改委託交易類別作業處理要點 違規處理標準 : １當日更改委託交易類別作業委託筆數超過 二百筆，或超過成交筆數百分之十者。 以委託書編號 來計算筆數 以成交總序號計算

更改委託交易類別作業處理要點 違規處理標準 ２當日更改委託交易類別作業金額達新台幣四 億元者 。 以輸入之成交金額來計算

更改委託交易類別作業處理要點 違規處理標準 ３當月更改委託交易類別作業累計委託筆數 超過成交筆數百分之五，且逾各證券商總公 司與個別分公司更改委託交易類別作業之平 均筆數者。 留意每日成交筆數 百分之十之控管, 以免超過標準

更改委託交易類別作業處理要點 證券商於六月個內經本公司依前項規定通知其改善而未 改善者，得依本公司營業細則第一百四十四條規定對其 發生違規之部門負責人為左列之處理： １前項同款累計達二次者：通知該公司對該部門負 責人予 以警告。 ２前項同款累計達三次以上者：暫停該部門負責人 執行業務一個月。

信用交易帳戶開立條件第二條修正 財政部證券暨期貨管理委員會 92 年 2 月 7 日台財證四字第 號函核定 本公司 92 年 2 月 13 日台證交字第 號公告

信用交易帳戶開立條件第二條修正 委託人申請開立信用帳戶達五戶以上時 所提供累積成交金額及財產證明必須 : 加計已開立信用帳戶所核定之融資融券額 度 若提供金融機構之存款證明, 必須以最近 一個月之平均餘額為計算基準

信用交易帳戶開立條件第二條修正 新開戶 投資人申請 1000 萬 查聯合徵信資料 信用帳戶開戶數為 4 融資融券授信總額度之級距為 3( 萬 ) 累積成交金額 =(1000 萬 萬 )* 50%= 2375 萬 財力證明 =(1000 萬 萬 )* 30%=1425 萬元

信用交易帳戶開立條件第二條修正 新開戶 投資人申請 35 萬 查聯合徵信資料 信用帳戶開戶數為 4 融資融券授信總額度之級距為 1( 萬 ) 累積成交金額 =(35 萬 +625 萬 )* 50%= 330 萬 財力證明 =(35 萬 +625 萬 )* 30%=198 萬元

信用交易帳戶開立條件第二條修正 續約. 提高額度 投資人欲申請 1000 萬, 原申請額度為 500 萬 查聯合徵信資料 信用帳戶開戶數為 5 融資融券授信總額度之級距為 3( 萬 ) 財力證明 =(1000 萬 萬 -500 萬 )* 30%=1275 萬元

信用交易帳戶開立條件第二條修正 續約. 提高額度 投資人申請 35 萬, 原申請 20 萬 查聯合徵信資料 信用帳戶開戶數為 5 融資融券授信總額度之級距為 1( 萬 ) 財力證明 =(35 萬 +625 萬 -20 萬 )* 30%=192 萬元

信用交易帳戶開立條件第二條修正 財力證明 : 不動產. 有價證券. 金融機構存款餘額證 明 第五戶時, 若提供金融機構之存款證明, 必須以最近 一個月之平均餘額為計算基準 如何計算最近一個月之平均餘額 若 2 月 20 日申請, 則平均餘額 = 1/20-2/19 之每天餘 額加總 / 天數 實務問題 銀行存摺最後一筆交易並未落於今日, 解決方式可 請其作一次交易, 或另加提供金融機構昨日餘額之 存款證明

融資融券授信額度 : 共分十級 ( 單位萬元 )

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