深市证券资金结算业务介绍 China Securities Depository and Clearing Corporation Limited 深市证券资金结算业务介绍 ——深圳结算系统优化项目 张贵滨|深圳分公司

目录 主要调整 近期常见问题 …… 1.以交收日记账取代预记账 2.可选择合并或不合并ETF产品结算备付金账户 3.可选择开立或不开立非担保结算备付金账户 4.增加关联交收功能 5.增加指定交收功能，扩大指定不交收功能业务范围 6.丰富资金存提款服务 7.其他业务变化 近期常见问题 ……

1.以交收日记账取代预记账 1.1 何为预记账？ 对资金交收日（记账日）为T+1日（通过记增记减结算备付金账户余额进行资金交收）的业务 ，结算系统于T日提前对结算备付金账户进行了记账处理，并发送资金结果数据（sjszj数据库）。 T日为记账执行日，其账务处理行为反映在T日晚发送的sjszj数据库 记账执行日≠记账日 记账执行日 记账日 T日日末 T+1日

1.以交收日记账取代预记账 1.2 优化后：以交收日记账取代预记账 T 日 T+1日 交收日两批次记账。 优化前 优化后 权益分派等非交易类及发行退款类业务； 结算公司的收费及保证金调整； 资金账户利息结算 证券交易类/LOF申赎类/发行缴款类业务 T 日 T+1日 开市前 16：00 1990

1.以交收日记账取代预记账 1.3 D-COM系统T+1日日初揭示以下三类数据 T日日终的结算备付金账户余额 权益分派等非交易类及发行退款类业务； 结算公司的收费及保证金调整； 资金账户利息结算 T+1日日初结算备付金账户余额

T＋1日日初，结算备付金账户头寸不变，结算备付金账户“可提款金额”指标记增1000万 1. 以交收日记账取代预记账 1.4 日间可提款额度不受影响 例：甲结算参与人T日A股净卖出1000万情况下： T+1日日初，结算备付金账户头寸增加1000万 T＋1日日初，结算备付金账户头寸不变，结算备付金账户“可提款金额”指标记增1000万 优化前 优化后 参与人T日净买入A股的1000万？ T＋1日日初，结算备付金账户头寸不变，结算备付金账户“可提款金额”指标记减1000万

1.以交收日记账取代预记账 1.6 依据“尚未支付金额”完成交收的操作方式不受影响 依据“尚未支付金额”汇入资金，可确保全部交收责任的履行 尚未支付金额计算公式如下： 结算参与人仅使用综合结算备付金账户（B001） 尚未支付金额＝Max｛0，∑每笔当日交收的非担保交收应付额+新股申购资金+∑每笔代收代付应付额+最低备付限额+ETF份额不足锁定资金-结算备付金账户余额-担保交收净额｝ 担保交收业务的范围参见指南 结算参与人同时使用综合结算备付金账户（B001）及非担保结算备付金账户（B009） B001账户的尚未支付金额=Max｛0，新股申购资金+最低备付限额+ETF份额不足锁定资金-备付金账户余额-担保业务交收净额｝ B009账户的尚未支付金额=Max｛0，∑非担保交收业务应付总金额+∑每笔代收代付应付额-备付金账户余额｝

2.可选择合并或不合并ETF产品结算备付金账户 为简化托管银行的内部管理，当前 “按每个ETF产品分别设立结算备付金账户(B001)”，改为允许“ETF产品的结算合并至基金托管结算备付金账户”。 ETF产品分别设立相关结算备付金账户 普通基金交易的综合结算备付金账户

2.可选择合并或不合并ETF产品结算备付金账户 选择合并时的注意事项 托管银行需取得ETF管理人同意 必须同时合并全部ETF产品结算备付金账户

3.可选择开立或不开立非担保结算备付金账户 担保 综合结算备付金账户（B001） 非担保结算备付金账户（B009） 非担保 发行业务 代收代付 非担保 发行业务 担保

3.可选择开立或不开立非担保结算备付金账户 开立非担保结算备付金账户对资金交收顺序的影响： 仅使用综合结算备付金账户 按担保交收业务、质押式报价回购、上一日交易类非担保交收业务（含公司债、企业债分销）、发行类（债券分销发行除外）业务、当日交易类非担保交收、代收代付业务的顺序进行资金交收 同时使用综合与非担保结算备付金账户 对综合结算备付金账户，按照担保交收业务、发行类（债券分销发行除外）业务的顺序进行资金交收； 对非担保结算备付金账户，按照质押式报价回购、上一日交易类非担保交收业务（含公司债、企业债分销）、当日交易类非担保交收、代收代付业务的顺序进行资金交收。 注：对于同一类非担保业务，按照成交先后顺序进行交收。

3.可选择开立或不开立非担保结算备付金账户 B009账户开立方式 B009账户特点 银行汇款备注 通过结算参与机构管理平台 不设最低备付限额 开立B009账户后，默认开通与B001的资金互划权限 B001XXXXXX与B009XXXXXX的后六位需相同 通过D-COM系统办理资金互划 银行汇款备注 B009XXXXXX

4.增加关联交收功能 4.1 统一建立自营业务综合结算备付金账户和客户综合结算备付金账户的单向关联 日末处理B001账户交收时，如客户账户资金不足，且自营账户仍有可用资金（可关联交收资金），则调取自营账户中资金完成客户账户相关业务的交收 关联交收 客户账户(B001) 自营账户（B001） 不足！

4.增加关联交收功能 4.1.1 可关联交收资金 可关联交收资金=自营综合结算备付金（16:00时）账户余额+担保交收净额-∑每笔当日交收的非担保交收应付金额- 交易所场内证券申购应付金额-∑每笔当日交收的代收代付应付金额 关联交收的原则：仅在确保被关联账户所有资金交收责任可完全履行后，剩余的资金才可用于关联交收。 实际关联交收资金=Min（客户担保交收业务资金缺口，可关联交收资金）

4.增加关联交收功能 4.2 可选择建立或不建立B001账户和B009账户的单向关联 建立单向关联的，日末批处理非担保交收时，如B009账户中资金不足，且B001账户具有可用资金（可关联交收资金），则调取B001账户中资金完成B009账户业务的交收 关联交收 综合结算备付金账户（B001） 非担保结算备付金账户(B009) 不足！

4.增加关联交收功能 4.2.1 可关联交收资金为B001账户完成当日交收后余额 实际关联交收资金=Min（非担保备付金账户资金缺口，综合结算备付金账户完成当日交收后余额）

5.增加指定交收功能，扩大指定不交收功能业务范围 5.1 指定交收 N S E W 可通过指定资金用途指令，将结算备付金账户当前可交收资金指定用于某笔非担保交收业务的交收（ RTGS交收业务以及质押式报价回购、交易所场内证券申购、代收代付等业务除外） 被指定交收的业务先于未被指定交收的非担保业务进行交收 适用对象：全体结算参与人 申报通道：D-COM 申报时段： 9：00-15：50 代收代付 其它非担保交收 指定非担保交收 担保交收

5.增加指定交收功能，扩大指定不交收功能业务范围 5.1.1 D-COM终端增加“日间交收可用余额”指标 指可用于指定交收的资金额度上限 日间交收 可用余额 备付金 账户余额 尚未支付 金额 可提款金额 D-COM

5.增加指定交收功能，扩大指定不交收功能业务范围 5.1.2 D-COM系统揭示的指标增加“日间交收可用余额”、“账户资金交收状态”，其他指标不变。

5.增加指定交收功能，扩大指定不交收功能业务范围 5.1.2 日间交收可用余额 仅使用综合结算备付金账户 日间交收可用余额=结算备付金账户余额+A股交收净额+Min(0,T+1DVP担保交收净额)-已指定资金用途锁定资金-ETF份额不足锁定资金 其中A股交收净额泛指除T+1DVP业务之外的担保业务交收净额. 同时使用综合结算备付金账户及非担保结算备付金账户 综合结算备付金账户不涉及非担保业务指定不符合交收条件交易，D-COM不揭示其日间交收可用余额。 对于非担保结算备付金账户，日间交收可用余额=可提款金额=结算备付金当前余额-指定资金用途锁定资金

5.增加指定交收功能，扩大指定不交收功能业务范围 5.2 指定不交收 办理托管业务的非担保类业务的结算时，资金应付方结算参与人可对除质押式报价回购及交易所场内证券申购以外的非担保交收业务做指定不交收。日末交收批处理时对上述指定的业务不作交收处理。 适用对象：针对基金、QFII或其他理财产品的托管人，包括托管银行或参照托管行模式开立结算备付金账户的证券公司（托管业务）； 申报通道：D-COM； 申报时段： 9：00-15：50 日末交收业务范围

5.增加指定交收功能，扩大指定不交收功能业务范围 5.2.1 指定不交收功能的D-COM菜单 菜单1：清算交收-确定不交收 RTGS类业务 菜单2：清算交收-不符合交收条件交易 非RTGS类业务

6.丰富资金存提款服务 6.1 延长B001/B009/B201账户提款时间至16:30，存款时间至17：00 16:00-17:00存入的资金不能用于交收，但可弥补当日“透支” 存款截止时间为17：00 提款截止时间为16：30 16:00（最终交收时点） 16:30 17:00 证券公司“客户”与“自营”账户互划功能延长至16:30 资金跨市场划拨的截止时间（16:00）保持不变。 B401、L401存提款截止时间（17:00）保持不变。 所有备付金、保证金账户余额查询截止时间延长至18:00

6.丰富资金存提款服务 6.1.1 可提款金额的计算 B001账户可提款金额（8：30-16：00） Max{0，结算备付金账户余额+A股交收净额+Min(0，T+1货银对付担保交收净额)-指定资金用途锁定资金-交易所场内证券申购资金-最低备付限额} B001账户可提款金额（16:00-16:30)： Max{0,结算备付金账户余额+A股交收净额+Min(0，T+1货银对付担保交收净额)-∑每笔非担保交收应付额-∑每笔代收代付应付额-交易所场内证券申购冻结资金+∑每笔指定不交收金额+Min(0,交收日为次日的担保交收净额)-可能被关联交收的资金-最低备付限额}

6.丰富资金存提款服务 6.1.1 可提款金额的计算 B009账户可提款金额（8：30-16：00） Max{0，非担保结算备付金余额-指定资金用途锁定资金} B009账户可提款金额（16:00-16:30)： 非担保结算备付金余额-∑每笔非担保交收应付额-∑每笔代收代付应付额+∑每笔指定不符合交收条件交易金额

6.丰富资金存提款服务 6.1.2 “可提款金额”指标的使用 为方便使用“可提款金额”指标，D-COM终端“账户资金交收状态”实时向结算参与人提示结算备付金账户的三种状态信息 日终资金交收尚未开始 8:30-16:00,完全按“可提款金额”提款存在非担保交收失败的风险，注意查看并根据“尚未支付金额”指标，确保完成当日所有交收； 日终资金交收正在进行 通常在16:00-16:30，表示此时已经进入交收进程，已将所有交收应付资金进行锁定，结算参与人可根据“可提款金额” 提取全部资金 日终资金交收已完成 通常在16:30之后显示，表示日终交收已结束，结算备付金账户余额为日终交收后的实时余额。

6.丰富资金存提款服务 6.2 增加预约提款功能 为方便结算参与人及时划出当日交收后结算备付金账户内的资金，结算参与人可在16：30前向我司发送预提款指令。 如我司在16:50仍然没有完成当日日末的清算交收处理，我司不作预提款指令处理。 16:50前我司完成日末清算交收处理 满足条件 预约提款额小于等于交收完成后的可提款金额

6.丰富资金存提款服务 6.2.1 预约提款注意事项 交收后结算备付金账户可提款金额计算公式： 指令数量：最多可申报三笔 6.2.1 预约提款注意事项 交收后结算备付金账户可提款金额计算公式： 综合结算备付金账户可提款金额= Max[0,结算备付金账户交收后余额+Min(0,交收日为次日的担保交收净额）-最低备付限额] 交收日为次日的担保交收净额：SJSQS0 非担保结算备付金账户可提款金额=结算备付金账户交收后余额 指令数量：最多可申报三笔 指令处理顺序：按照提款指令的提款金额从大到小的顺序，先执行大额的提款指令，再执行小额的提款指令，直到结算参与人结算备付金账户可提款金额额度不足。 申报时间：8:30-16：30

6.丰富资金存提款服务 6.3 丰富“客户划往自营”的划款类型 佣金划转 利差 代扣税 券商融资本金及利息 每一交易日，按照日清日结的原则，将上一交易日的佣金收入从其客户结算备付金账户划入自有结算备付金账户。 同日可多笔划转，但累计划付金额不得超过千分之三与其客户结算备付金账户上一交易日所有交易量的乘积之金额。 利差 划转总额不得超过实际应得利差。 代扣税 划转总额不得超过实际应代扣金额。 券商融资本金及利息 股权激励行权融资业务

6.丰富资金存提款服务 6.3 丰富“客户划往自营”的划款类型 股票质押式回购利息划转 关联交收资金划回 其他资金划转 在D-COM揭示的股票质押式回购利息划转额度内划转 本公司在每季度的第一个交易日，根据前一季度结算参与人日均股票质押式回购待购回余额计算本季度利息可划转额度，并将该额度累加至当年尚未使用的利息划转额度上。结算参与人划付的额度不可超过该利息划转额度以及向投资者实际收取的利息总额。本公司每年最后一个交易日对利息额度进行清零处理，结算参与人应在每年的最后一个交易日之前完成当年的利息划转。 关联交收资金划回 如之前自营结算备付金账户曾向客户结算备付金账户做出关联交收的融资，通过此类划回资金。 其他资金划转 须在用途栏里详细填写提取原因

7. 其他业务变化 7.1 企业债/公司债分销发行业务的结算模式调整 “资金预计账，非担保交收”改为“日末逐笔全额非担保交收” 7.1 企业债/公司债分销发行业务的结算模式调整 “资金预计账，非担保交收”改为“日末逐笔全额非担保交收” 调整后，可以做指定交收与指定不交收

7. 其他业务变化 7.2 跨境、跨市场ETF现金申购采取RTGS结算模式 跨境ETF 跨市场ETF 新增SJSJG0数据文件 原有的现金申购业务，结算模式调整为“日间RTGS和日末T+0逐笔全额非担保批量交收” 跨市场ETF 新增现金申购业务类型，其结算模式实行“日间RTGS和日末T+0逐笔全额非担保交收” 新增SJSJG0数据文件 反映T日的上述ETF申购业务的实时交收结果

7. 其他业务变化 7.3 股票质押式回购增加部分购回功能 7.3 股票质押式回购增加部分购回功能 部分购回是指，在待购回期间融入方偿还部分融资本金，证券公司为此解除部分证券质押的业务方式 结算模式：T+0逐笔全额非担保交收 业务背景。此前，股票质押回购业务有提前购回业务方式，但是，提前购回业务只能一次性全部偿还本金，并全部解除证券的质押，也就是提前全部了结该笔回购业务。随着业务的发展，目前市场有希望在待购回期间能够给予提前部分偿还融资本金，部分解除证券质押的功能选择，而非提前全部购回。为了满足市场需求，使业务处理更为灵活，本次业务优化时，增加了部分购回方式 提示。质押物价值下降时导致实际质押率触及质押率上线时，可以要求投资者通过部分购回（例如：解押证券数量设为1股，但返还较多资金）实现降低实际质押率的目的。

目录 主要调整 近期常见问题 …… 1.以交收日记账取代预记账 2.可选择合并或不合并ETF产品结算备付金账户 3.可选择开立或不开立非担保结算备付金账户 4.增加关联交收功能 5.增加指定交收功能，扩大指定不交收功能业务范围 6.丰富资金存提款服务 7.其他业务变化 近期常见问题 ……

近期常见问题 1 结算数据抄送服务 服务对象：通过托管人的结算的特殊机构投资者，例如基金管理人、保险公司、资产管理公司、全国社保基金理事会等 数据抄送范围：股份类：SJSDZ SJSGF SJSFX LOFJS ZSMX SJSKS ；明细类：SJSMX0 SJSMX1 SJSMX2 SJSJG SJSFW 服务开通（《中国结算深圳分公司证券资金结算业务指南》,P65) 1、申请安装D-COM 2、申请“证券资金结算业务数字证书” 3、登陆证券资金结算业务电子平台申请 （www.chinaclear.cn—结算参与机构管理平台） 咨询电话：0755-25986022，徐小姐（深圳结算业务部）

近期常见问题 1 结算数据抄送服务 近期数据发送方式变化 新版结算系统上线后，SJSGF（股份结算信息库）不再包含ETF申赎结算数据、债券净价交易的应计利息、现金选择权结算数据等结算数据 深交所新一代交易系统上线后，交易网关将不再进行结算数据分发，相关结算数据的发送通道为我公司D-COM通信系统。

近期常见问题 2 证券公司非自身结算交易单元申请结算数据抄送服务 的注意事项？ 集合资产管理计划、定向理财所用交易单元一般为非自身结算交易单元（同时作为托管单元），需要申请超送结算数据 深交所会员管理部的交易单元开通流程结束后，可立即发起数据抄送流程，以便及时接收结算数据

近期常见问题 3 如何开立非担保交收账户? 如何申请设定非担保结算备付金账户与担保结算备付金账户之间的关联交收关系？ 结算参与人可登录证券资金结算业务电子平台，提交所需的相关材料进行办理开立非担保交收账户，同时的设定非担保结算备付金账户与担保结算备付金账户之间的关联交收关系。其中客户、自营与基金托管等结算备付金账户均可开立相应的非担保交收账户。

近期常见问题 4 某结算备付金账户余额为正数，且该数值远大于该账户的最低备付限额要求，为何日间（8:30-16:00）可提款金额为0？ 4 某结算备付金账户余额为正数，且该数值远大于该账户的最低备付限额要求，为何日间（8:30-16:00）可提款金额为0？ 根据可提款金额计算公式，可提款金额除在余额中减去最低备付限额外，还扣减了DVP业务应付额、A股等原采取预记账净应付额、冻结资金金额及指定资金用途资金金额等项。 这种现象早自2005年DVP业务推出后就存在，产生的原因是因为资金的记账时点（T+1日末）和可提款时点（T日初）不一致所致。 结算系统优化后，我公司取消了资金预记账的处理方式，这种现象在今后可能更为常见，同时还可能出现的现象是结算备付金账户余额小于0、而可提款金额大于0。

近期常见问题 5 结算系统优化后，结算参与人还能依据“尚未支付金额”这个指标完成当日资金交收吗？ 可以。 “尚未支付金额”是一个动态指标，在交收日日间实时根据结算参与人当日所有未完成资金交收责任和结算备付金账户余额更新。 若尚未支付金额显示为“0”，代表此刻该备付金账户内的资金能够满足截至该时点结算参与人所有的交收责任和最低备付限额要求。若尚未支付金额显示为正数，则代表结算参与人需要汇入尚未支付金额所示的资金，方能确保完成所有交收责任，并且满足最低备付限额要求。

近期常见问题 6“尚未支付金额”将日间发生的T+0交收类业务的应付资金计算在内了吗？ 是的。

近期常见问题 7 D-COM新增的“日间交收可用余额”指标的用途是什么？ 答：该指标为动态指标，代表当时可用于RTGS类业务交收及对非担保交收业务进行指定资金用途的资金额度。

近期常见问题 8 多笔预约提款指令的处理顺序是怎么样的？预约提款是否成功受哪些因素影响？ 8 多笔预约提款指令的处理顺序是怎么样的？预约提款是否成功受哪些因素影响？ 鉴于非担保业务交收结果的不确定性，本公司允许结算参与人在16:30之前提交3笔预约提款指令，以最大限度提高结算参与人提款成功的概率。 本公司在完成当日交收后对预约提款按照提款金额从大到小的顺序逐笔处理，直至结算参与人结算备付金账户可提款额度不满足任意笔提款申请。 预约提款除受交收完成后备付金账户的可提款额度的影响外，还受本公司与银行之间划款指令交换截止时点影响，若本公司在交收日16:50尚未完成当日全部交收流程，则当日所有预约提款均不处理。

近期常见问题 9 汇入贵公司在结算银行开立的结算备付金专用存款银行账户中即可完成当日交收吗？ 不是。 9 汇入贵公司在结算银行开立的结算备付金专用存款银行账户中即可完成当日交收吗？ 不是。 为进一步满足市场需求，提升服务水平，关于场内业务结算备付金账户（B001/B009/B201类）本公司在本次系统优化将结算参与人存提款时间分别延长到17:00和16:30。 但上述账户的最终交收时点并未发生变化，仍为16:00。也就是说，结算参与人当日应交付的资金须在16:00之前汇入本公司，结算参与人16:00之后汇入的资金不被用于当日交收。 另外，最终交收时点的确切含义是结算参与人应确保在此时点资金已汇入其结算备付金账户，而非结算参与人汇入资金的操作截止时点为16:00.因此，结算参与人在汇入资金时应充分考虑银行到帐时间及处理时间。

近期常见问题 10 交收日16:00之后，D-COM揭示的可提款金额为何突然大幅下降？ 16：00前的可提款金额中，仅扣除了结算参与人当天担保交收及新股申购、基金认购的冻结资金，而16：00交收开始后，为保证交收的顺利完成，当天非担保交收和代收代付类业务的每笔应付款的资金总额亦被扣除，导致了可提款金额大幅下降。

近期常见问题 11 将股票质押回购利息从客户结算账户划到托管行的话，D-COM中应如何操作？ 比照维护指定银行收款账户的信息，按如下步骤操作： 资金划拨—〉设置—〉资金账户设置： 增加托管行的资金账号 资金划拨—〉设置—〉资金划转账户设置：增加自营到托管行的划转关系 额度查询可以通过资金账户划转额度查询菜单进行 必须进行两笔划付，先从客户到自营（业务类别：客户到自营股票质押式回购利息划转），再从自营到托管行（业务类别：自营到客户划转）；

近期常见问题 12 股票质押回购业务的利息通过D-COM划转有额度限制吗？如何计算？ 有额度限制。计算及处理方式如下： 本公司在每季度的第一个交易日，根据前一季度结算参与人日均股票质押式回购待购回余额和12%年利率计算本季度利息可划转额度，并将该额度累加至当年尚未使用的利息划转额度上。 结算参与人划付的额度不可超过该利息划转额度以及向投资者实际收取的利息总额。 本公司每年最后一个交易日对利息额度进行清零处理，结算参与人应在每年的最后一个交易日之前完成当年的利息划转。

近期常见问题 13 在股票质押式回购业务中，结算参与人在处置投资者质押证券后，如何将资金划转给托管行？ 比照该业务利息划转方式 通过D-COM终端上的资金划拨功能，按照自有备付金划往客户备付金账户的操作，将托管行收款结算备付金账户维护为收款账户后即可完成划款。

近期常见问题 14 指定不交收的前提条件是什么？指定不交收行为属于交收违约吗？ 指定不交收需满足以下条件： 14 指定不交收的前提条件是什么？指定不交收行为属于交收违约吗？ 指定不交收需满足以下条件： （1）指定不交收功能仅适用于使用独立的托管类结算备付金账户完成资金交收的托管人。 （2）指定不交收功能仅适用于资金应付方。托管产品管理人未将用于交付的资金足额交付给托管人的，托管人方可对相关非担保业务指定不交收。 指定不交收是对交易对手方违约的行为，本公司有权对该类违约信息予以记录并与交易所共享和向市场发布。

近期常见问题 15 “确定不交收”指令和“不符合交收条件交易”指令的区别是什么？ 指定不交收指令包括确定不交收和不符合交收条件交易两类指令 确定不交收仅限于采用RTGS结算方式的业务。日间未完成交收的RTGS业务将留待日末批处理进行，结算参与人若需不交收某笔业务，则可提交确定不交收指令。 可使用“不符合交收条件交易”功能的为除RTGS交收业务、新股申购、基金认购及质押式报价回购外的非担保交收业务。

近期常见问题 16 非担保交收的顺序在系统优化前后有无调整？ 有。 系统优化前，本公司按照证券品种，对各类非担保交收证券进行先后交收。 16 非担保交收的顺序在系统优化前后有无调整？ 有。 系统优化前，本公司按照证券品种，对各类非担保交收证券进行先后交收。 优化以后，仅使用综合结算备付金的参与人，其非担保交收业务按照质押式报价回购、上一日交易类非担保交收业务（含公司债、企业债分销）、发行类（公司债、企业债分销发行除外）业务、当日交易类非担保交收、代收代付业务的顺序进行资金交收。使用了非担保结算备付金账户的参与人，其非担保交收业务按照质押式报价回购、上一日交易类非担保交收业务（含公司债、企业债分销）、当日交易类非担保交收业务、代收代付业务的顺序进行资金交收。除新股发行和代收代付业务外，对于同一类非担保业务按照成交先后顺序进行交收。

近期常见问题 17 系统优化后，客户向自有账户的资金划转有变化么？ 17 系统优化后，客户向自有账户的资金划转有变化么？ 答：有。系统优化后新增了可划转资金的用途范围。除了原有的佣金外，还增加了利差、股票质押式回购利息、代扣税、券商融资本金及利息、其他等。结算参与人可在额度限制内，通过D-COM终端选择合适的用途类型自行划转。

近期常见问题 18、自有和客户结算备付金互划截止时点是几点？ 答：自有和客户结算备付金互划截止时点与提款截止时点相同，为交收日16:30。

小结 1.以交收日记账取代预记账 “可提款金额、尚未支付金额”的使用不变 2.可选择合并或不合并ETF产品结算备付金账户 3.可选择开立或不开立非担保结算备付金账户 选择开立B009账户的，交收顺序发生变化

小结 4.增加关联交收功能 统一建立客户与自营账户的关联交收：自营为经纪业务提供担保 开立B009账户的，可以选择建立或不建立与B001账户的关联交收 5.增加指定交收功能，扩大指定不交收功能业务范围 对非担保类业务，指定交收的业务优先于未指定业务的交收 指定不交收的业务，日末不做交收，但仍属交收违约 6.丰富资金存提款服务 B001/B009/B201账户延长了存提款时间(跨市场划拨/B401账户不变) 增加预约提款功能 增加了客户向自营账户的划款类型

小结 7.其他业务变化 企业债/公司债分销的结算模式调整为“日末逐笔全额非担保” 跨境/跨市场ETF现金申购采取“日间RTGS+日末非担保交收” 模式 股票质押回购业务增加部分购回功能 8.常见问题 ……

结算系统优化项目参考文件 关于发布《中国结算深圳分公司证券资金结算业务指南》（2015年修订版）的通知 《关于发布深圳市场结算系统优化数据接口修订版Ver1.0的通知》 （2015.3.11） 《中国结算深圳分公司结算系统优化结算参与人技术系统变更指南》：P76，1.1)、“成交金额的X1%”中去掉X；同页中，6）做相同修改 《关于发布深圳市场结算系统优化资金实时交收数据接口Ver1.42的通知》（2015.2）

联系方式 技术咨询电话：0755-25947523、25946080 技术交流QQ群：91355646 业务交流QQ群： 张贵滨 中国结算深圳分公司结算业务部 电话：0755-25946004 邮箱：gbzhang@chinaclear.com.cn

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