跟单信用证统一惯例 条款解析 李一平

一、UCP600 修订的背景及过程

UCP600修订的背景 1.信用证正日益成为拒付的工具 不符单据的比例居高不下 2.UCP500在实务中产生了诸多问题 付款、承兑与议付的区别是什么？ 就合理时间而言，营业日的终了时间该如何认定？ 什么是银行工作日？ 非运输单据该如何审核？ 受益人或申请人的地址是否应与信用证完全一致？

UCP600修订的背景 3.与信用证有关的规则和文件 Position Paper URR525 ISP98 The determination of an original doc eUCP Discrepant Documents, Waiver and Notice Transferable Credits and the UCP500 When a non-bank issues a letter of credit ISBP

UCP600修订的评估 第9条 开证行与保兑行的责任（26次） 第13条 审核单据的标准（43次） 第14条 不符点单据与通知（60次） 第9条 开证行与保兑行的责任（26次） 第13条 审核单据的标准（43次） 第14条 不符点单据与通知（60次） 第21条 对单据出单人或单据内容未作规定（29次） 第23条 海运提单（47次） 第37条 商业发票（26次） 第48条 可转让信用证（31次）

UCP600修订的进程 1.开始时间：2003年5月启动 2.组织机构：UCP Drafting Group 、Consulting Group、ICC national committees 3.修订步骤： 草拟小组负责起草及修改条文 呈顾问小组审核及给予意见 交回草拟小组对顾问小组意见重检并整理 交国际商会银行委员会在例会上讨论 交国际商会各国委员会收集意见 再交回草拟小组修改并整理

UCP600修订的思路 1.全面评审ICC的意见、决定和DOCDEX的裁定 2.评估各国法院判决和过往案例的影响 4.注重技术性课题 5.使用朴实无华、简单易懂的语言 6.去除多余过时的条款，引入新的概念和规则 7.尝试弥补造成目前多发不符点的漏洞 8.不采用亡羊补牢的修订法

UCP600修订的关键问题 1.保留ON ITS FACE？ 2.删除REASONABLE TIME？ 3.使用“BANKS” 代替 “PARTIES”？ 4.如何在UCP600中反映ISBP？ 5.同意贴现延期付款信用证？ 6.是否分拆UCP500第28条？ 7.摒弃UCP500第30条？ 8.定义使用大写还是小写字母？ 9.是否增加新条款 ？ 10.其他

UCP600修订的完成 1.通过时间：2006年10月 2.投票结果：91：0 中国银行代表团是法国巴黎2006年10月投票通过UCP的ICC例会上中国唯一参会代表团 ICC银行技术与惯例委员会副主席，中国银行张燕玲副行长第一个在法国巴黎例会上代表中国投票 3.实施时间：2007年7月1日

二、UCP600 与UCP500的条款分析比较

第1条 统一惯例的适用范围 1.性质： rules 2.适用范围： Documentary Credit，Standby L/C 3.何时适用： when the text of the credit expressly indicates that it is subject to these rules. 4.有修改或排除的权利： unless expressly modified or excluded by the credit

第2条 定义 1.通知行指应开证行要求通知信用证的银行。 2.申请人指要求开立信用证的一方。 3.银行工作日指银行在其履行受本惯例约束的行为的地点通常开业的一天。 全天或半天 不是“banking hours”的概念 4.受益人指接受信用证并享受其利益的一方。

第2条 定义 5.相符交单指与信用证条款及条件、本惯例的相关适用条款及国际标准银行实务相一致的交单。 信用证条款及条件 UCP，ISBP ICC PUBLICATION，ICC POSITION PAPER，DOCDEX结论 法规，常规，功能

第2条 定义 6.保兑指保兑行在开证行之外做出的承付或议付相符交单的确定承诺。 Definite in addition to that of the issuing bank 7.保兑行指根据开证行的授权或要求对信用证加具保兑的银行。 upon the issuing bank’s authorization or request

第2条 定义 8.信用证指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符提示予以承付的确定承诺。 irrevocable Undertaking of the issuing bank ？ However named

第2条 定义 9.承付（Honour）意指：a. 如果信用证为即期付款，则即期付款。b. 如果信用证为延期付款信用证，则承诺延期付款并在承诺到期日付款。 c. 如果信用证为承兑信用证，则承兑受益人出具的汇票并在汇票到期日付款。 UCP600 即期付款 1.承付 延期付款 承兑 2.议付 UCP500 1.即期付款 2.延期付款 3.承兑 4.议付

第2条 定义 10.开证行指应申请人要求或代表自己开立信用证的银行。 融资需要 备用信用证 开证人？

第2条 定义 11.议付是指定银行在相符交单下，在其应获偿付的银行工作日当天或之前，向受益人预付或者同意预付款项，从而购买汇票（其付款人为指定银行以外的银行）及/或单据的行为。 purchase of drafts (drawn on a bank other than the nominated bank) and /or docus by advancing funds by agreeing to advance funds on or before the banking day on which reimbursement is due to the nominated bank.

第2条 定义 Negotiation的演变： UCP500: Giving the value ICC Position Paper No 2 ： making immediate payment undertaking an obligation to make payment available by beneficiary’s draft on the issuing bank at 120 days sight from the date of negotiation

Credit Agricole Indosuez Vs. Banque Nationale de Paris 开证 申请人 available against presentation of drafts at 180 days from the date of negotiation by deferred payment 1申请开证 2开证 C.A.I. 开证行 B.N.P. 保兑行 受益人 5交单 3交单 6确认到期日 4到期日前议付 7以欺诈为由拒付

第2条 定义 12.指定银行指有权使用信用证的银行，对于可供任何银行使用的信用证而言，任何银行均为被指定银行。 13.交单指向开证行或指定银行提交信用证项下单据的行为，或按此方式提交的单据。 the delivery of documents the documents so delivered Send sth（aimed or guided）to intended place 14.交单人指实施交单行为的受益人、银行或其他人 银行：寄单行、转让行等 其他人：揽货人、货代等

第3条 解释 1.单复数同义 2.信用证的不可撤销性： 无需注明 3.单据签字的方式： 手签、摹样、穿孔、印戳、符号等 4.单据的认证、证实等方式： 删除authenticated，validated 通过签字、标记、印戳、标签满足

第3条 解释 5.银行在国外的分支机构的性质： separate banks 6.描述单据签发人特定词汇的含义： 单据表面相符，非由受益人出具 7.无意义的用语： prompt, immediately，as soon as possible 不予置理 1/3 BL send to applicant immediately after shipment. A cert to this effect required. unless required to be used in a document

第3条 解释 8. on or about或类似用语的含义 共11个日历日 适用于“an event is to occur” 9.to，until，till，from，between（including) before，after (excluding） 前提：用于确定装运期限时 增加：between，before

第3条 解释 10. from，after (excluding） 前提：用于确定到期日时 30 days from 20070101 30 days after 20070101 11.上半月和下半月的含义 12.月初、月中和月末的含义

第4条 信用证v.合同 1.体现信用证的独立性 2.引入honour的概念 3.强调银行不介入买卖双方合同的立场 开证行应劝阻申请人将基础合同、形式发票或类似文件作为信用证不可分割的一部分 确保信用证workable

第5条 单据与货物／服务或履约 1.体现信用证的抽象性 2.强调仅针对银行 UCP500: all parties concerned？ Banks deal with documents and not with goods，services or performance to which the documents may relate

第6条 付款方式、截止日、提示地点 1.信用证在何处银行兑用 规定承付的银行 确认是否任何银行均可承付 定义开证行也是指定银行 2.信用证以何种方式兑用 即期付款 延期付款 承兑 议付

第6条 付款方式、截止日、提示地点 3.信用证凭何种汇票兑用 不得（must not）以申请人为汇票付款人 4.信用证于何时兑用 承付或议付的截止日期 5.信用证在何地兑用 指定银行所在地 任一银行所在地 开证行所在地 6.信用证由何人兑用 受益人或其代表

第7条 开证行的承诺 1.保证自己： a.即期付款 b.延期付款 c.承兑 d.偿付指定银行 2.负责指定银行： a.即期付款 b.延期付款 责任起始：自开立信用证之时 生效时间：单据交至开证行或指定银行 前提条件：单据相符

第7条 开证行的承诺 3.本条意义所在： 强调开证行的承付责任（honour） 增加对指定银行远期信用证到期日前给受益人融资的保护 对于承兑或迟期付款信用证项下的相符交单，不论指定银行是否已在到期日前预付或赎单，开证行均应在到期日进行偿付 允诺开证行偿付指定银行责任独立于其对受益人的责任

第8条 保兑行的承诺 1.保证自己： a.即期付款 b.延期付款 c.承兑 d.无追索权议付 e.偿付指定银行 2.负责指定银行： 责任起始：自加具保兑之时 生效时间：单据交至保兑行 前提条件：单据相符

第8条 保兑行的承诺 3.本条意义所在： 强调保兑行的承付责任（honour） 增加对指定银行远期信用证到期日前给受益人融资的保护 对于承兑或迟期付款信用证项下的相符交单，不论指定银行是否已在到期日前预付或赎单，保兑行均应在到期日进行偿付 允诺保兑行偿付指定银行责任独立于其对受益人的责任 4.拥有权力： 是否加具保兑

第9条 信用证及修改的通知 1.角色定位： 通知信用证和修改 ，不承担兑付或议付责任 2.责任范围： 核实表面真实性 准确反映信用证或修改的条款 3.迎合实务： 新增第二通知行的概念 SWIFT MT700: ADVISE THOUGH 如果该信用证需通过收报行以外的另一家银行转递、通知或加具保兑后给受益人，该项目内填写该银行。

第10条 修改 1.修改的条件：三方同意？ 2.银行何时受修改约束： 开证行发出之时，保兑行加保之时 3.修改何时生效： 取决于受益人 4.通知行的责任： 应通知委办方受益人是否接受修改 5.修改如何生效： 部分接受视为拒绝接受 沉默即表示同意无效

第11条 电讯传递 及预先通知的信用证及修改 1.电讯形式开出的信用证或修改： 如经过证实视为有效 如声明“详情后告” 不视为有效 如声明信函证实书有效不视为有效 2.发送预先通知的前提： 准备开立有效信用证或做出有效修改

第12条 指定行为 1.指定行为的生效： 非保兑行的指定银行明确表示同意 2. 开证行赋予指定银行的权力： 可以提前买入汇票和单据 3.不构成指定行为的情况： 单纯收单审单寄单

Banco Santander S.A. V. Banque Paribas 申请人 180 days from B/L date 1申请开证 B.S. 保兑行 B.P 开证行 受益人 3通知加保兑 2开证 4交单，申请贴现，款项让渡给保兑行 6交单 7以欺诈为由拒付 5在到期日前贴现

第13条 银行间偿付约定 1.掌握原则： 注明偿付是否遵循现行有效的银行间偿付规则 2.未注明银行间偿付规则时： 给予偿付授权 偿付授权不应规定效期 授权应和兑用方式相符 不得要求提供相符证明 3.偿付行未能见索即偿时，开证行应承担责任

第14条 审核单据的标准 a.适用银行： 保兑行 开证行 指定银行？ b. 审单时间： 以五个银行工作日为限 不受效期或最迟交单期约束 取消reasonable time概念 确定单证是否相符

第14条 审核单据的标准 c.交单期： 装运日后21个日历日 不得迟于信用证截止期 适用于正本运输单据 信用证: Expiry Date 20070730 Latest Shipment Date 20070705 FCR: Date of Delivery July 05 2007 过交单期？

第14条 审核单据的标准 d.单据内容不可冲突，无须等同： identical，conflict with… Data in a document with data in: i. that document ii. any other document iii. the credit e.货物描述可用统称： 适用单据：除了发票 前提条件：与信用证不相冲突

第14条 审核单据的标准 1.信用证: Sweet Dried Grapes 单 据: Dried Grapes 单 据: Raisin 2.信用证: Groundnut 发 票: Groundnut 提 单: Peanut

第14条 审核单据的标准 f.单据内容符合功能即可： 适用单据： 除运输单据、保险单据和商业发票 前提条件： 未规定出单人或单据内容 判断标准： 数据不相矛盾 g.如何处理未要求的单据： Disregard may return

第14条 审核单据的标准 h.非单据化条件： 不予理会 能清楚与某单据挂钩者除外？ Shipment from West European port to Mombasa port Shipment to be by seafreight vessel sailing to Mombasa port via Suez Shipment by conference line vessel Shipping Company certificate stating the goods are shipped on conference line vessel

第14条 审核单据的标准 i.出单日期： 可早于开证日 不迟于交单日 j.受益人和申请人地址： 同在一国，无须同城 联络细节不予考虑 例外情况： 申请人地址为运输单据上的收货人或通知方的一部分时

第14条 审核单据的标准 k.托运人或发货人可以不同于受益人 适用范围：任何单据 前提条件：单单数据内容一致 与“第三方单据”含义相同？ l.运输单据签发人： 承运人、船东、船长、租船人、代理人 运输行、多式运输经营人 前提条件：满足有关条款

第15条 相符交单 当交单相符时： a.开证行承付； b.保兑行承付或议付，转单给开证行； c.指定银行承付或议付，转寄给开证行或保兑行 forward the document 指定银行 开证行 保兑行 Honour Negotiate Honour forward forward Honour Negotiate

第16条 不符单据、 放弃不符点及不符点通知 1.受约束银行： 开证行 保兑行 指定银行？ 2.开证行的权力： 自主认定单证是否相符 自行判定是否接受不符 自我决定是否联系申请人

第16条 不符单据、 放弃不符点及不符点通知 3.合格拒付通知： 给交单人一份通知，声明拒绝承付/拒绝议付 列出具体的不符点 说明单据的处理方式： a.银行留存单据听候交单人进一步指示 b.开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符点的并同意接受该放弃，或在其同意接受对不符点的放弃之前从交单人处收到进一步指示 c.银行将退回单据 d.银行将按照先前从交单人处获得的指示处理

第16条 不符单据、 放弃不符点及不符点通知 4.拒付时间： 五个银行工作日 5.退单时间： at any time 6.前提条件： 按照此条办理

第17条 正本单据和副本单据 1.正本单据的份数： 至少一份 2.正本单据的判定： 根据签署 根据表面状况 3.副本单据的接受： 正本/副本 4.in duplicate, in 2 fold, in 2 copies的理解

第18条 商业发票 1.出具人 2.抬头 3.以信用证规定币别出具 信用证：USD50,000.00 发票： MYR190,000.00 （Equivalent of USD50,000.00 ） USD50,000.00 （Equivalent of MYR190,000.00） 4.无须签字

第18条 商业发票 5.金额超过信用证金额的发票可否被接受 6.货物描述、服务描述或履约行为的描述与信用证中的描述一致。 a.信用证：A.B.C 发 票：X.Y.Z（A.B.C） b. 信用证：electronic components 发 票：electronic components：radio, TV c.信用证：PROFAT MIN 45/46 PCT AND PROTEIN MIN 43 PCT 发票：PROFAT：46.08% , PROTEIN: 43.5 %

第18条 商业发票 d.信用证：CIF New York INCOTERMS 2000 发 票： CIF New York e.信用证：CFR LONDON 发 票：CFR LONDON, INCOTERMS 2000 开证行拒付：INVOICE SHOWING ADDITIONAL INFORMATION ‘INCOTERMS 2000’ WHILE LC DOES NOT REFERENCE INCOTERMS 2000 开证行拒付理由是否成立？

第18条 商业发票 f.信用证：FOB Shimonosaki 发票：FOB Japan Shipped from Shimonosaki Japan g.信用证：CFR Vancouver，WA，USA port 发票：CFR Vancouver，WA h.信用证：Emulsifying Agents 单据： Emulsifying Agent The safe course is to follow the wording of the credit precisely .

第19条 涵盖至少 两种不同运输方式的运输单据 1.单据表面要素： a.表明承运人名称 由承运人、船长或代理人签署 删除MTO 代理人签发时的要求： As agent for the carrier xxx As agent for the master b.表明已发送、已接管或已装船的方式： 单据出具日期 批注的日期

第19条 涵盖至少 两种不同运输方式的运输单据 c.表明信用证中规定的发运地和目的地： 可载有不同于发运地的地点 可载有不同于目的地的地点 船名、装货港、卸货港前可有“预期“字样 d.注明正本份数

第19条 涵盖至少 两种不同运输方式的运输单据 2.何为转运：unloading and reloading from one means of conveyance to another means of conveyance whether or not in different modes of transport Means of conveyance：运输工具 Mode of transport：运输方式 3.接受转运的前提： 运输单据覆盖全程运输 transhipment will or may take place

第20条 提单 1.单据表面要素： a.表明承运人名称 由承运人、船长或代理人签署 代理人签发时的要求： As agent for the carrier xxx As agent for the master

第20条 提单 b. 表明已装上具名船只： Pre-carriage：Moon Place of receipt： Ocean Vessel：Sun Port of loading：Dalian 单据出具日期 已装船批注的日期 如船名前有“intended”字样 on board at xx vessel yy/mm/dd

第20条 提单 c.表明从信用证规定的装货港发运至卸货港 如装货港前有“intended”字样 如装货港显示在“收货地”栏目中 on board from xx port at xx vessel yy/mm/dd 如卸货港显示在“目的地”栏目中 加 on board notation？

第20条 提单 d.注明正本份数 可否不注正本份数？ 信用证：Bill of Lading：original or copy 提交全套？ e.未表明受租船合同约束 如何掌握？ COGENBILL TANKER BILL OF LADING

第20条 提单 2.何为转运： unloading and reloading from one vessel to another vessel 3.接受转运的前提： 提单覆盖全程运输 货物由集装箱、拖车或子船运输 4.如何使转运发生效力 5.不理会保留转运权利的条款

第22条 租船提单 1.单据表面要素： a. 由船长、船东、租船方和代理签署 增加charterer为签发方 代理人签发时的要求： As agent for the master 无需表明承运人 Full set of bill of lading…… Charter Party Bill of Lading acceptable. Short form bill of lading not acceptable.

第22条 租船提单 b.表明已装船 单据出具日期 已装船批注的日期 c.表明信用证规定的装货港和卸货港 装货港必须为具名港口 卸货港可为具名港口，或是地理区域 d.注明正本份数 2.转运？ 3.银行不审核租船合同

第23条 空运单据 1.单据表面要素： a.表明承运人名称 由承运人或代理人签署 代理人签发时的要求： As agent for the carrier xxx Signature of Carrier or his Agent Signature of Shipper or his Agent b.表明已收妥待运

第23条 空运单据 c. 表明签发日期： 单据出具日期 专门批注的飞行日期 与航班号码及日期相关的信息？ for the carrier use only or similar expression d.表明起飞机场和目的地机场

第23条 空运单据 e.何为全套正本： original for consignor（shipper） Original for the Issuing Carrier Original for the Consignee 2.何为转运 3.接受转运的前提： 空运单据覆盖全程运输 transhipment will or may take place 4.如何使转运发生效力

第24条 公路、铁路或内河运输单据 1.单据表面要素： a.表明承运人名称 例外：铁路运输单据 b.由承运人或代理人签署 c.表明货物收讫的方式 承运人或代理人签字 承运人或代理人盖戳 承运人或代理人批注

第24条 公路、铁路或内河运输单据 d.表明发运日期： 单据出具日期 收货印戳的日期 加注的日期 e.表明发运地及目的地

Original for Consignor 第24条 公路、铁路或内河运输单据 f.何为正本： g.何为全套正本： 如果单据注明了份数 如果单据未注明份数 公路运单 Original for Consignor Original for Shipper 无任何标注 铁路运单 Original Duplicate 无任何标注 内河运输单据 Original 无任何标注

第24条 公路、铁路或内河运输单据 h.何为转运： unloading and reloading from one means of conveyance to another means of conveyance within the same mode of transport in different modes of transport i.接受转运的前提： 单据覆盖全程运输 transhipment will or may take place

第25条 快邮收据、 邮政收据或邮寄证明 快邮收据： 1.单据表面要素 a.表明快递机构名称 b.在发运地点签署 c.证明货物收讫待运 快递机构签字 快递机构盖章 d.表明取件或收件日期，视为发运日期 2.要求快递费用预付或付讫时的处理方法

第25条 快邮收据、 邮政收据或邮寄证明 邮政收据或邮寄证明 1.单据表面要素 a.在发运地点签署 b.证明货物收讫待运 盖章 签字 c.注明日期，视为发运日期

第26条 “货装甲板”、 “托运人装载及计数” 、额外费用 1.不得(must not)注明货装甲板或将装甲板 the goods are loaded on deck the goods will be loaded on deck the goods may be loaded on deck 2.可以接受“said by shipper to contain”和“shipper’s load and count” 3.可以接受运费之外的费用 demurrage charge Free In，Free Out，Free In and Out cost covering the late return of containers ?

第27条 清洁运输单据 1. 何为不清洁： 货物残损 包装有缺陷 2.不需出现“clean”字样

第28条 保险单据及投保险别 1.保险单据的有权签发人： 保险公司、承保人、代理人、代表 代理人、代表签发时的要求： As agent for the insurance company As agent for underwriter As proxy for the insurance company As proxy for underwriter

第28条 保险单据及投保险别 2.提交所有的正本 3.不可以接受的单据： 暂保单 删除issued by brokers 4.可以接受的保险单据： 信用证：Insurance Policy 提交保险单 信用证：Insurance Certificate or Insurance Declaration 提交保险单、保险证明或保险单、保险声明

第28条 保险单据及投保险别 5.保单日期： 不得晚于发运日期 表明保险责任于发运日前生效 6.保险货币 7.投保比例的掌握： 是最低投保比例的概念 信用证规定的比例投保货值或发票金额 如无规定至少投保CIF或CIP货值的110% 无法确定CIF或CIP货值，按110%投保承付/议付金额或发票总货值中的较高者

第28条 保险单据及投保险别 8.保险区间： 至少涵盖信用证规定的运输路程 信用证：Shipment from Shanghai to San Francisco OCP in transit to St. Louis，CIF San Francisco USD10,000.00 9.投保险别： 应该规定所需投保的险别以及附加险别 a.信用证：usual risks，customary risks 不管是否漏保 b.信用证：all risks

第28条 保险单据及投保险别 10.可以援引任何除外条款 ： Institute Classification Clause Cargo ISM Endorsement Clause Institute Radioactive Contamination Institute Cyber Attack Exclusion Clause Termination of Transit Clause (Terrorism) 11.可以受免赔率或免赔额（减除额）约束 Irrespective of Percentage

第29条 截止日或最迟交单日的顺延 1.何时适用： 非因不可抗力 2.何方适用： 指定银行 3.如何适用： 在面函或SWIFT电文上做出声明 4.适用范围： 截止日 最迟交单日 装运日？

第30条 信用证金额、 数量及单据的增减幅度 1. 何时允许金额、数量、单价± 10%： 使用“about” 时 使用 “approximately”时 2.何时允许数量± 5%： 不是以个体作为数量单位时 前提：支取金额≤ 信用证金额

第30条 信用证金额、 数量及单据的增减幅度 信用证： COVERING 37,000 LBS OF …… L/C AMOUNT & QUANTITY 5% MORE OR LESS ACCEPTABLE 单据： 0819：20,000LBS（+0%） 0824：18,000LBS（+5.88%） 37000*0.05＝38850

第30条 信用证金额、 数量及单据的增减幅度 3.何时允许支取金额－5%： 满足了信用证对数量、单价的要求时； 本条b款不适用时； 信用证无特定增减幅度时； 信用证未使用“about”或 “approximately”时； 前提：无论是否允许部分装运

第31条 部分支款或部分装运 1.部分装运的含义： 货物在一个时期内分几次装运 2. 不属于部分装运的判断标准： a.对于第19条至24条的运输单据 同一个运输工具 同一目的地 b.对于第25条的运输单据 同一地的同一机构 同一日

第32条 分期支取或分期装运 1.分期装运的含义： 部分装运的次数 部分装运的时间 部分装运的货物数量 2.分期装运的要求： 任何一期必须符合规定期限 前提条件：允许部分装运

第32条 分期支取或分期装运 a. shipment schedule： 10000公斤 最晚于2006年10月31日 10000公斤 最晚于2006年10月31日 10000公斤 最晚于2006年11月30日 10000公斤 最晚于2006年12月31日 b. shipment schedule： 10000公斤 2006年10月1日--31日 10000公斤 2006年11月1日--30日 10000公斤 2006年12月1日--31日

第33条 交单时间 1.适用范围： 开证行 指定银行 2.接受单据时间： banking hours 3.例外情况

第34条 关于单据有效性的免责 1.适用范围： 所有银行 2.体现信用证的抽象性： 单据的表面是否相符 不管单据的实际状况 不管货物的实际状况 不管有关当事人的实际状况

第35条 对传递及翻译的免责 1.对报文传送单据递送免责： 适用范围：所有银行 前提条件：根据信用证要求传递或发送 信用证无指示时，银行自行选择递送服务机构 并非一概免责 2.对单据丢失免责： 适用范围：指定银行 前提条件：单证相符 最终开证行或保兑行承担责任 3.对翻译免责

第36条 不可抗力 1.适用范围： 所有银行 2.不可抗力的列举： 增加acts of terrorism 3.不可抗力导致的结果： 解除合同 延期履行合同

第37条 关于被指示方行为的免责 1.申请人： 负担银行费用 承担银行风险 受外国法律和惯例加诸于银行的义务和责任的约束 2.通知行和开证行： 对发出的指示未被执行免责 前提条件：无论是否自选被指示方 3.开证行： 承担被指示方的佣金和费用 不应规定先收费后通知信用证

第38条 可转让信用证 1.办理转让的前提： 明确同意其转让范围和转让方式 2.可转让信用证： 特别注明“可转让”字样的信用证 3.已转让信用证： 已由转让行转为可由第二受益人兑用的信用证 4.转让银行： 转让信用证的指定银行 由开证行特别授权并办理转让的银行 开证行

第38条 可转让信用证 5.可分部分转让给多个第二受益人： 前提：允许分批 第二受益人无权继续转让 第一受益人不是其后受益人 6.转让时应明示如何处理修改 7.对转让信用证的要求： 必须准确反映原证条款 保兑行在转让信用证中的保兑行为不可撤销

第38条 可转让信用证 8.可以变更的项目： 金额减少 单价降低 到期日提前 交单期限缩短 最迟发运日期或装运期间前移 投保比例提高 申请人名称替换

第38条 可转让信用证 9.第一受益人的权力： 替换汇票发票 获取差价 10.转让行的权力： 将第二受益人的单据径交开证行 前提： 第一受益人提交的发票有不符点 第一受益人在首次提示时未改正 11.对交单行的要求： 第二受益人的单据必须提交给转让银行

第39条 款项让渡 1.允许款项让渡 2.款项让渡的含义： 受益人把信用证项下应得款项的全部或部分，通过具有法律效力的程序转让给他人，但不包括执行信用证的权利。 3.款项让渡的做法： 向指定银行出具Letter of Assignment of proceeds 4.款项让渡的情况： 向实际供货方让渡 向提供信用证项下出口融资的银行让渡 向其他债权人让渡

三、UCP600与 UCP500的主要区别

UCP600与UCP500的主要区别 1.结构方面： 与ISP98类似 2.语言方面： 通俗直接准确 unless expressly modified or excluded by the credit not conflict calendar day，banking day or honour

UCP600与UCP500主要区别 A document presented but not required by the credit will be disregarded and may be returned to the presenter. （91） Documents not stipulated in the Credit will not be examined by banks. If they receive such documents, they shall return them to the presenter or pass them on without responsibility. （152）

UCP600与UCP500主要区别 3.内容方面的变化： 引入兑付的概念 改进议付的定义 新增融资的许可 更新银行审单工作日的规则 增加银行对不符单据的处理方式 允许保险单据可以包含任何除外条款 确定单据遗失的风险分担 细化有关转让信用证的规定

UCP600与UCP500主要区别 4.条款方面的变化 ⑴ 删减条款 第5条 开立/修改信用证的指示 第6条 可撤销与不可撤销信用证 第5条 开立/修改信用证的指示 第6条 可撤销与不可撤销信用证 第8条 信用证的撤销 第12条 不完整或不清楚的指示 第14条f款 关于凭保议付的规定 第30条 运输行签发的单据 第33条a, b, c款 运费到付/预付运输单据 第38条 其它单据 第42条c款 关于信用证有效期的模糊规定 第46条a款 有关“装运”的解释

UCP600与UCP500主要区别 ⑵ 新增条款 第2条 定义 第3条 解释 第4条b款 不得将合同、形式发票等列为信用证组成部分 ⑵ 新增条款 第2条 定义 第3条 解释 第4条b款 不得将合同、形式发票等列为信用证组成部分 第6条d(ii)款 关于交单地点的规定 第9条c款 第二通知行的规定 第10条d, f款 关于接受或拒绝修改的通知以及默认修改的条款 第12条b款 融资授权 第13条a款 URR的适用 第14条d款 单据内容的一致性 第14条j款 地址及联系细节 第14条l款 运输单据的签发人

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