新制私立學校教職員退撫儲金信託 自主投資平台說明 (New Pension Scheme for Private Schools Faculties) 自主投資平台說明 法人信託部 December, 2012 © Enterprise IG Limited

Agenda 信託架構及作業流程說明 自主投資平台說明 作業配合事項說明

信託架構說明 代扣教職員 薪資款 結餘分配 102/01/01實施 自主投資運用計畫 原私校退撫 基金帳戶 儲金管理委員會 準備金專戶 (總帳) 準備金專戶 學校儲金準備 專戶 學校主管機關 提撥專戶 教職員退撫儲金 專戶 暫不請領 專戶 視會員學校 規劃內容而定 學校主管機關 子專戶 學校 子專戶 教職員明細帳 學校明細帳 學校明細帳 教職員明細帳 32.5% 代扣教職員 薪資款 32.5% A 教 師 B 教 師 C 教 師 35% 結餘分配 按教職員在職日數計算 **併入法定收益計算 現金結算 註：學校主管機關、學校法人及其所屬教職員應按教職員本薪二倍之百分之十二， 依上述比率共同提繳至個人退撫儲金專戶。

(儲金管理會及信託銀行作業遇例假日提前) 作業流程說明 (當月) 教職員線上執行風險屬性評估、當月提撥投資選擇、庫存部位調整 1日 (儲金管理會及信託銀行作業遇例假日提前) 儲金管理會上傳/寄發繳款單 1.列印繳款通知單 5日 電匯/轉帳/電子化 中國信託商業 銀行股份有限 公司受託信託 財產專戶 2.完成繳款 儲金收款截止日 自主投資平台作業截止日 15日 17日 法定收益計算基準日 24日 儲金管理會提供作業文件予信託銀行 30日 信託銀行完成儲金提存、分配、提領註記及投資作業並回覆作業文件 (次月) 教職員作業 信託銀行提供會員學校繳款憑證 3日 會員學校及其所屬主管機關作業 信託銀行完成提領作業並回覆作業文件 10日 13日 儲金管理會回覆確認退撫資離教職員可領得本息 儲金管理會作業 儲金管理會提供匯款作業文件 信託銀行作業 15日 信託銀行完成退撫資離教職員儲金支付作業(含多次退會) 17日 退撫資離教職員儲金支付回報(含退匯)

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自主投資平台說明(1/16) 提供24小時網路平台查詢服務 中文版-登入首頁 英文版-登入首頁 1. 透過會員學校向 本行申請免費會員。 2.若已註冊為本行個人金融 「網路銀行」會員者，使用 原帳號密碼亦可登錄。 提供24小時網路平台查詢服務 中文版-登入首頁 英文版-登入首頁 http://ecorp.chinatrust.com.tw/cts/index.jsp http://ecorp.chinatrust.com.tw/en/index.jsp

自主投資平台說明(2/16) 登入專區選擇「私校退撫新制」，並輸入「ID」、「使用者代號」 及「密碼」登入 1 2 3 點選「私校 使用者代碼 、密碼 2 3 按「login」

自主投資平台說明(3/16) 【首次】未完成風險屬性評估者，將自動跳出通知視窗，並帶出 「風險屬性評估」系統畫面 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(4/16) 登入首頁─人性化五大功能選單，方便教職員使用選擇 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(5/16) 教職員應先洽投資顧問進行理財諮詢，及確認瞭解個資應告知事項 ，並依步驟完成「風險屬性評估」作業 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(6/16) 【首次】完成「風險屬性評估」作業，應自行列印風險屬性分析表 簽章後交予會員學校協助轉交信託銀行，每月1日~15日可申請變更 穩健型 若對風險屬性評估 結果有疑問，得洽 投資顧問進行理財 諮詢後重新評估 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

若風險屬性變更但未調整投資標的組合，將自動轉入保守型 自主投資平台說明(7/16) 每月1日~15日，新提存資金可至「當月提撥投資選擇」選定相等或 低於教職員風險屬性之單一投資標的組合 可查詢所有 投資標的組合 若風險屬性變更但未調整投資標的組合，將自動轉入保守型 投資標的組合 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(8/16) 每月1日~15日，舊有投資部位可至「庫存部位調整」贖回全部或 部分轉申購至相等或低於教職員風險屬性之單一投資標的組合 可查詢所有 投資標的組合 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(9/16) 教職員得自行設定預期獲利/停損警訊通知，系統將每日計算投資標的 組合之累積提存本金與參考市値，觸及當日即email及登入時通知 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(10/16) 教職員得隨時於網路平台查詢信託專戶概況 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。 點選進入 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(11/16) 102.03.20以後，教職員可查詢任意期間三個曆月之投資明細 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(12/16) 教職員可查詢任意期間三個曆月之投資明細(續) (接前頁) 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(13/16) 申請「庫存部位調整」當日24:00前可至「交易狀態總覽」刪除交易 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(14/16) 教職員可至「資料下載」取得「網路操作手冊」及 「投資標的組合說明」 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(15/16) 102.03.08 前信託專戶概況請至「歷史資料查詢」 2013/03/08止。 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

自主投資平台說明(16/16) 客服專線服務時間以外，教職員可線上留言，信託銀行將於服務 時間指派專人與教職員聯繫 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。

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作業配合事項說明 教職員 會員學校 102.01.01-102.01.15 102.03.01-102.03.15 嗣後每月1-15日 每日 登入「自主投資平台」完成風險屬性評估，並自行列印及簽章後彌封交予會員學校 協助彙整風險屬性分析表，並於截止日前寄回信託銀行(以郵戳為憑) 102.01.01-102.01.15 登入「自主投資平台」完成當月提撥投資選擇，選定 相等或低於風險屬性之投資標的組合 協助通知教職員於期限內完成選定 102.03.01-102.03.15 登入「自主投資平台」變更風險屬性評估、 當月提撥 投資選擇及庫存部位調整 嗣後每月1-15日 登入「自主投資平台」設定投資損益通知，及信託財產查詢、交易狀態總覽、資料下載，或至我有問題留言 每日

作業配合事項說明(續) 問題：教職員如何申請「自主投資平台」帳號密碼？ 回覆：1. 會員學校代為整批申請為「法人信託網」免費會員 2. 教職員可逕行至信託銀行申辦個人金融業務(存款或信用卡) 並註冊為網路銀行會員 ※目前已有336所會員學校完成整批申請，已發驗證碼人數56,206人 問題：教職員久未使用忘記「自主投資平台」帳號密碼？ 回覆：1. 整批申請：撥打信託銀行客服專線，線上核對身分進行補發 2. 個別申請：信用卡服務專線 02-2745-8080 銀行服務專線 02-2769-5000

中國信託辦理「私立學校教職員退撫儲金制度」 若有網路平台操作問題及儲金帳務問題， 謹請撥打 中國信託辦理「私立學校教職員退撫儲金制度」 客服專線：(02)2558-0128 說明：中國信託商業銀行保有變更或修改自主投資平台說明之權利，敬請以本行「法人信託網」公告之最新版內容為準。