第三章效用论 本章采用基数效用论（边际效用分析）和序数效用论（无差异曲线分析）两种方法来考察消费者行为，即消费者的消费选择是由哪些因素决定的，以及消费者达到均衡状态的条件是什么，并说明了价格与收入变化对消费最优决策的影响.

第一节效用论概述 一、效用（utility） 1.含义： 消费者消费物品或劳务所获得的满足程度，并且这种满足程度纯粹是一种消费者主观心理感觉。 是对商品满足人的欲望的能力的评价。

第一节效用论概述 2.特点： ①是一种主观心理感受； ②与使用价值相区分，使用价值是物品本身所固有的属性，是客观的，不以人的意志为转移的；而效用是主观的，因人、因地、因时而异。

案例：最好吃的东西 免子和猫争论，世界上什么东西最好吃。免子说，“世界上萝卜最好吃。萝卜又甜又脆又解渴，我一想起萝卜就要流口水。” 猫不同意，说，“世界上最好吃的东西是老鼠。老鼠的肉非常嫩，嚼起来又酥又松，味道美极了！” 免子和猫争论不休、相持不下，跑去请猴子评理。 猴子听了，不由得大笑起来：“瞧你们这两个傻瓜蛋，连这点儿常识都不懂！世界上最好吃的东西是什么？是桃子！桃子不但美味可口，而且长得漂亮。我每天做梦都梦见吃桃子。” 免子和猫听了，全都直摇头。那么，世界上到底什么东西最好吃？

案例：最好吃的东西 说明效用完全是个人的心理感觉。 不同的偏好决定了对同一种商品效用大小的不同评价。

二、基数效用和序数效用 1.基数效用(cardinal utility) 用基数1、2、3…来表示效用的大小。即用基数1、2、3…来度量消费者消费某种商品或劳务后所得到的满足程度。 表示效用大小的计量单位：效用单位。 基数效用论采用的是边际效用分析法。

二、基数效用和序数效用 2.序数效用（ordinal utility） 20世纪30年代，经济学家提出了序数效用论。认为效用的大小无法具体衡量，效用之间的比较只能通过顺序或等级来表示。即以序数第一、第二、第三、…表示效用的高低。 序数效用论采用无差异曲线的分析方法。

三、基数效用论和边际效用分析法概述 1.边际效用递减规律 ⑴总效用与边际效用 总效用（TU） 边际效用（MU） (law of diminishing marginal utility) ⑴总效用与边际效用 总效用（TU） 总效用函数为：TU=f(Q) 边际效用（MU） 边际效用函数为： 表3－1 总效用和边际效用

1.边际效用递减规律 MU >0, TU递增； MU <0, TU递减； MU =0, TU达到最大值。 Q TU MU 1 1 10 2 18 8 3 24 6 4 28 5 30 7 -2 MU >0, TU递增； MU <0, TU递减； MU =0, TU达到最大值。

TU 30 28 TU 24 18 10 MU 0 1 2 3 4 5 6 7 Q MU 10　 8 6 4 2 0　-2 MU MU 1 2 3 4 5 6 7 Q

案例：《半块饼》的故事 有个人肚子饿极了，就去买了块饼，狼吞虎咽地吃起来。他觉得，从来没有食物有这样的美味可口。他立刻又去买了六块饼，一只又一只地吃着。奇怪的是，饼的味道一块不如一块。吃到第六块的时候，他觉得肚子还饿，于是又啃起第七块饼来。可是，第七块饼刚吃了一半，它就觉得肚子饱了。他心里后悔不迭，懊恼地说：“如果早知道吃这半块饼就饱了，我何必花钱买那六块饼呢？”

1.边际效用递减规律 ⑵边际效用递减规律 内容： 　在一定时间内，在其他商品的消费数量保持不变的条件下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量即边际效用是递减的。 解释： 生理或心理上的原因 物品用途上的原因

2.关于货币的边际效用 即每增加一单位的货币收入给人们带来的效用是递减的。 在分析消费者行为时，通常假定货币的边际效用是不变的。 同样数量的货币收入，对穷人和富人来说，其效用是不一样的 在分析消费者行为时，通常假定货币的边际效用是不变的。

3.消费者均衡 （consumer equilibrium） 概念： 在消费者收入和商品价格既定的前提下，所购买的商品组合使消费者能获得最大效用的状态。 消费者均衡的条件： 　P1X1+ P2X2+ ... + PnXn= I MU1/ P1= MU2/ P2= ...= MUn/ Pn=λ

例：某消费者欲用8元钱购买价格均为1元的两种商品，已知两种商品的边际效用表，试问该消费者应怎样购买才能使总效用最大？ Q 1 2 3 4 5 6 7 8 MU1 11 10 9 MU2 19 17 15 13 12 该消费者的购买行为： P1Q1 +P2 Q2=12+ 16 = 8 TU =107 MU1/P1 =MU2/P2 =10/1=

实例：设商品X价格PX =2，商品Y价格PY=1，消费者收入为12，已知两种商品的边际效用表，试问该消费者应怎样购买才能使总效用最大。 Q 1 2 3 4 5 6 7 8 MUX 16 14 12 10 MUY 11 9 解：第1、2、3、4单位钱，用来购买第1、2、3、4单位Y，　　　　可得效用11+10＋9+8=38； 　　第5、6 、7、8单位钱，用来购买第1、2单位X，可得效用16＋ 14 ＝30； 　　第9、10单位钱，用来购买第5、6单位Y，可得效用7+6=13； 第11、12单位钱，用来购买第3单位X，可得效用12。 这样，一共消费X为3单位，消费Y为6单位，可得效用93。

4.需求曲线的推导 ⑴用边际效用递减规律解释需求曲线的形状特征。 需求价格[Demand Price] 是指消费者在一定时期内对一定量的某种商品愿意支付的最高价格。 商品的需求价格取决于商品的边际效用。 用边际效用递减规律解释需求曲线的形状特征。 ⑵用消费者均衡条件及边际效用递减规律解释需求曲线。

4.需求曲线的推导 ⑶用消费者均衡条件及边际效用递减规律推导出需求曲线。 若已知货币的边际效用为2，消费者对某种商品的边际效用表如下表所示，则该消费者对此商品的需求曲线为： 2 4 6 8 10 12 14 16 MUX 7 5 3 1 Q

4.需求曲线的推导 PX 8 A 6 B 4 C 2 D O 2 4 6 QX 需求曲线

5.消费者剩余 （Consumer Surplus） 概念 消费者剩余的表达 消费者剩余的计算

第二节无差异曲线 一、关于偏好[Preference]的假定 偏好的含义 与物品或劳务的价格及消费者的收入无关。 序数效用论关于消费者偏好的三个假定： 　（1）偏好的完全性。 （2）偏好的可传递性。 （3）偏好的非饱和性。

二、无差异曲线及特点（indifference curve） 在现实生活中，消费者在消费两种可相互替换的商品X和Y时，他可以多消费一点X而少消费一点Y，或少消费一点X而多消费一点Y，但他得到的效用不变。 表梨和苹果的不同组合（单位：公斤） 组 合 梨（Y） 苹果（X) A 10 1 B 6 2 C 4 3 D 2.5 4

二、无差异曲线及特点 1.无差异曲线 表示能给消费者带来同等满足程度的两种商品的不同组合的曲线。 A B C D I 梨 苹果 10 8 6 4 2.5 B C D I 0 1 2 3 4 苹果 无差异曲线

二、无差异曲线及特点 无差异曲线可从效用函数中推导出来。令效用函数U(x1,x2)为任一常数k,依无差异曲线定义，将保证效用函数U的值为常数k的所有不同的消费束(x1,x2)连接起来，便可得到一条无差异曲线。无差异曲线的函数形式为： U(x1,x2)= k0

效用函数与消费束 从效用函数可以推导出无数条无差异曲线 无差异曲线是表示偏好关系的一种几何方法 效用函数 常数k 消费束A 消费束B 消费束C 消费束D 消费束E U=x1x2 K=1 (4,1/4) (3,1/3) (2,1/2) (1,1) (1/4,4) K=2 (4,1/2) (3,2/3) (2,1) (1,2) (1/4,2) x2 从效用函数可以推导出无数条无差异曲线 无差异曲线是表示偏好关系的一种几何方法 效用函数与无差异曲线 4 ● 3 ● I2=2 2 ● 1 ● I1=1 ● ● ● x1 1 2 3 4

2.无差异曲线的特点 ⑴无差异曲线的斜率为负；表明为实现同样的满足程度，增加一种商品的消费，必须减少另一种商品的消费。 x2 I x1

2.无差异曲线的特点 ⑵无差异曲线凸向原点。 X２ x1

2.无差异曲线的特点 ⑶同一效用函数可以绘出无数条无差异曲线，离原点愈远的曲线代表的效用愈大。 X２ I2 I3 I4 I1 X１

2.无差异曲线的特点 ⑷由同一效用函数所绘出的无差异曲线互不相交。 x2 A B I2 C I1 x1

三、商品的边际替代率 （marginal rate of substitution） 1.商品的边际替代率 是指在维持效用水平不变的前提下，消费者增加一单位某种商品的消费量所必须放弃的另一种商品的数量。 2 3 4 5 1 6 8 10 12 Y A B C D -4 -2 -1 MRSXY = 2 MRSXY = 4 X U 当△x趋于0时

边际替代率也可表示为两商品的边际效用MU1和MU2之比。 证明：由于在保持效用水平不变的前提下，消费者增加X商品的消费量所带来的效用增加量UX和相应减少的Y商品的消费量所带来的效用的减少量UY必定是相等的，即有： O X Y U A X1 Y1 B X2 Y2 △Y △X

2.边际替代率递减规律 [diminishing marginal rate of substitution] 随着x1的消费量的连续增加，为得到每一单位x1所要放弃的x2的数量是递减的。 保持效用水平不变时，随着一种商品的消费量的连续增加，为得到每一单位此商品所要放弃的另一种商品的数量是递减的。 x2 A x’2 △x2 B x’’2 △x1 C D △x1 E U=f(x1,x2) △x1 △x1 x1 x’1 x’’1

四、特殊的无差异曲线 1.完全替代品 X1 X2 2 3 4 1 U1 U4 U3 U2

四、特殊的无差异曲线 2.完全互补品 X Y 2 3 4 1 U1 U3 U2

第三节效用最大化与消费者选择 又称消费可能性曲线。 一、预算线（budget line） 1.概念 　预算线表示在消费者的收入和商品的价格给定的条件下，消费者的全部收入所能购买到的两种商品的各种组合。 又称消费可能性曲线。

一、预算线 M=400元 P1=2元/公斤 P2=10元/公斤 X2 A 40 B 30 C 20 10 D E X1 50 100 150 50 100 150 200

2.预算线的数学表达式及特点 纵截距＝ I╱P2 斜率＝－P1╱P2 X2 预算线AB以外的区域中任一点是消费者不可能实现的组合点，如E点。 预算线AB以内的区域中任一点是消费者购买后收入还有剩的组合点，如D点。 预算线AB上的每一点都是消费者刚好将所有收入用于消费的组合点。 E 预算空间 C D X1 B I╱P1

3.预算线的变动 收入变化对预算约束（线）的影响 X Y O A1 B1 B2 A2 6 4 收入增加使预算线 向右上方平行移动 可购集扩大 收入减少使预算线 向左下方平行移动 可购集缩小 6 4

3.预算线的变动 价格变化对预算约束（线）的影响 X Y O B1 A0 B0 B2 X价格下降使预算线 以逆时针方向旋转，斜率变小 可购集扩大 B1 A0 B0 B2 X价格上升使预算线 以顺时针方向旋转，斜率变大 可购集缩小

3.预算线的变动 价格变化对预算约束（线）的影响 Y A1 A0 B0 A2 O X Y价格下降使预算线 以逆时针方向旋转，斜率变大 可购集扩大 A0 B0 Y价格上升使预算线 以顺时针方向旋转，斜率变小 可购集缩小 A2 O X

3.预算线的变动 两种商品的价格同方向同比例变化。 X Y O A1 B1 B2 A2 6 4 价格同比例减少使预算线 向右上方平行移动 可购集扩大 A1 B1 B2 A2 价格同比例增加使预算线 向左下方平行移动 可购集缩小 6 4

3.预算线的变动 收入及两种商品的价格都同方向同比例变化。 X Y O A 预算线的位置不发生变动 B

二、消费者的均衡 X Y O U3 C A B U2 E X0 Y0 U1 M N

★特殊无差异曲线的效用极大化问题 完全替代型无差异曲线的效用极大化 x2 AB为预算线，效用极大化出现在“角解” B点． U2 U1 x1 x1 1 2

完全互补型无差异曲线的效用极大化 x2 效用极大化出现在“转角”点A. C U2 U1 1 A 1 D x1

第四节价格变化和收入变化对消费者均衡的影响 一、价格变化：价格—消费曲线（PCC） 价格—消费曲线是在消费者的偏好、收入以及其他商品价格不变的条件下，与某一种商品的不同价格水平相联系的消费者效用最大化的均衡点的轨迹。

第四节价格变化和收入变化对消费者均衡的影响 Y X O A B1 B2 B3 价格－消费曲线和需求曲线 U1 U2 E2 X2 Y2 E3 X3 Y3 E1 X1 Y1 U3 价格消费曲线  需求曲线 PCC PX X O X2 PX2 E2 X1 PX1 E1 X3 PX3 E3 DX

第四节价格变化和收入变化对消费者均衡的影响 二、收入变化：收入－消费曲线(ICC) 收入－消费曲线是在消费者的偏好和商品价格不变的条件下，与消费者的收入水平相联系的消费者效用最大化的均衡点的轨迹。

第四节价格变化和收入变化对消费者均衡的影响 1.正常品的收入消费曲线 Y X O A3 B3 ICC U3 E3 Y3 X3 A2 B2 U2 E2 Y2 X2 A1 B1 U1 E1 Y1 X1

第四节价格变化和收入变化对消费者均衡的影响 2.劣品的收入消费曲线 x2 ICC E3 E2 E1 x1 O

第四节价格变化和收入变化对消费者均衡的影响 Y X O A3 B3 三、恩格尔曲线 ICC 1.正常品的恩格尔曲线 U3 E3 Y3 X3 A2 B2 U2 E2 Y2 X2 恩格尔曲线(EC)表示消费者在每一收入水平对某商品的需求量 A1 B1 U1 E1 Y1 X1 I X O I3 X3 E3 E1 X1 I1 X2 I2 E2 EC

第四节价格变化和收入变化对消费者均衡的影响 x2 2.劣品的恩格尔曲线 ICC E3 E2 E1 x1 I I3 I2 I1 EC x13 x12 x11 x1

第四节价格变化和收入变化对消费者均衡的影响

第五节替代效应和收入效应 一、替代效应和收入效应的含义 商品价格变化引起对其需求量的变化(总效用TE)可分解为收入效应(IE)和替代效应 (SE)。 收入效应：由商品的价格变动所引起的实际收入水平变动，进而由实际收入水平变动所引起的商品需求量的变动。 收入效应引起效用水平发生变化，表现为均衡点从一条无差异曲线上移动到另一条无差异曲线上。

第五节替代效应和收入效应 替代效应：由商品的价格变动所引起的商品相对价格的变动，进而由商品的相对价格变动所引起的商品需求量的变动。 替代效应不改变消费者的效用水平。

二、正常物品的替代效应和收入效应 P1下降时，正常物品的替代效应和收入效应所引起的需求量的增加量是正值。 总效应必定与价格成反方向的变动。 FG为预算补偿线:当商品的价格发生变化引起消费者的实际收入水平发生变化时，预算补偿线是用来表示以假设的货币收入的增减来维持消费者的实际收入水平不变的一种分析工具。 P1下降时，正常物品的替代效应和收入效应所引起的需求量的增加量是正值。 总效应必定与价格成反方向的变动。 正常物品的需求曲线向右下方倾斜 X2 A F a c b U1 U2 X1 B G O 替代效应 收入效应 总效应

三、低档物品的替代效应和收入效应 b a c 替代效应使需求量与价格反方向变动 收入效应使需求量与价格呈同方向变动 但替代效应大于收入效应 X2 替代效应使需求量与价格反方向变动 收入效应使需求量与价格呈同方向变动 但替代效应大于收入效应 总效用的结果仍使需求量与价格反方向变动 A b F a c U1 U2 X1 B G O 替代效应 收入效应 总效应

四、吉芬品的效应分析 吉芬物品（Giffen）： 需求量与价格成同向变动的特殊商品。 英国人吉芬发现1854年爱尔兰发生灾荒，土豆价格上升，但需求量却反而增加。在当时被称为“吉芬难题”。

四、吉芬品的效应分析 b a c 吉芬物品：替代效应使需求量与价格成反向变动，收入效应使需求量与价格同向变动。 X2 A 吉芬物品：替代效应使需求量与价格成反向变动，收入效应使需求量与价格同向变动。 收入效应的作用很大，以至超过了替代效应的作用。 从而使得总效应与价格成同向变动。 b F a c U1 U2 X1 B G O 替代效应 收入效应 总效应 吉芬物品是一种特殊的低档物品

※商品价格变化所引起的 替代效应和收入效应 商品类别 替代效应与价格的关系 收入效应与价格的关系 总效应与价格的关系 需求曲线的 形状 正常物品 低档物品 吉芬物品 反方向变化 同方向变化 向右下方倾斜 向右上方倾斜

总结 1.效用的含义及其特点。 2.基数效用论与序数效用论的区别。 3.边际效用的含义及其与总效用之间的关系。 4.边际效用递减规律。 5.无差异曲线的含义与特征。 6.边际替代率及其递减规律。 7.预算线的含义与特征。 8.消费者均衡的条件。 9.价格变动对消费者选择影响的两种效应。