K/3 Cloud V6.1产品培训 -- 出纳管理&网银 版权所有©1993-2012金蝶软件（中国）有限公司 ④ 内部公开 请勿外传

提纲 出纳管理产品框架介绍 出纳管理系统应用介绍 网上银行系统应用介绍 出纳管理概述 产品规划思路 产品框架与应用价值 产品竞争分析 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 日常业务处理 总部统收统支模式 盘点与对账 期末结账 现金/银行存款日记账 出纳管理报表 网上银行系统应用介绍

出纳管理-概述 出纳，任何一个企业中不可或缺的岗位。 通俗点说，出纳岗位的工作，就是按照有关规定和制度，进行票据、货币资金和有价证券的收付、保管、核算等的工作，即管理企业的货币资金、票据、有价证券的进进出出。 K/3 Cloud 出纳管理系统的业务目标：实现出纳的工作平台。 满足资金管理控制制度 执行资金结算管理办法 提供收付款平台 登记日记账 保证现金以及银行存款账实相符 保证现金以及银行存款与总账相符 提供出纳报表

出纳管理-整体业务流程

出纳管理-规划思路 基础设置 日常业务处理 登记日记账 盘点与对账 报表 银行账号 现金账号 结算方式 收付款用途 参数设置 启用日期设置 现金期初 银行存款期初 现金存取 银行转账 收款 收款退款 付款 付款退款 应收票据及结算 应付票据及结算 资金调拨 现金转账 内部账户调整 现金日记账 银行存款日记账 手工日记账 现金盘点 银行存款对账 期末结账 出纳期末对账 报表 现金流水账 银行存款流水账 现金日报表 银行存款日报表 资金头寸表 应收票据余额表 应收票据执行明细表 应收票据收发存明细表

出纳管理-产品框架

出纳管理-支持分散结算，总部统收统支模式 公司总部（收付组织） 银行存款日记账 科目 借方 贷方 银行存款 -银行账号0123 10,000 内部吸收存款 10,000 -总装事业部N001 2,000 -销售公司N002 8,000 账户管理 银行账号：0123（招商银行科技园支行） 内部账户： N001（结算组织：总装事业部） N002（结算组织：销售公司） 付款单 收款单 总装事业部（结算组织） 采购订单 外购入库单 应付单 科目 借方 银行存款 2,000 -内部账户存款N001 2,000 销售公司（结算组织） 销售订单 销售出库单 应收单 银行存款 8,000 -内部账户存款N002 8,000 供应商 客户 实现了各个组织分散与客户、供应商结算，但是由总部统一进行收、付款的资金结算模式； 并支持内部账户管理，帮助企业进行资金的内部考核，提升资金的使用效率； 同时也能支持事业部制的票据池业务；

产品竞争分析-NC 分析项目 K/3 Cloud V6.1 NC 分散结算，总部统收统支模式 支持各个非法人事业部分散与客户、供应商结算，但是由总部统一进行收、付款的资金结算模式。支持非法人事业部制的统收统支，同时支持事业部利润中心的考核核算需要。 不支持 非法人事业部制模拟票据池模式 支持非法人事业部制下的模拟票据池业务，多事业部分散结算的票据由总部集中管理。 收付款业务处理 通过收付款用途对收付款业务进行细分，根据收付款用途确定收付款业务处理逻辑以及账务处理逻辑，让五花八门的收付款业务的系统处理逻辑清晰明了。 不同的收付款业务没有细分标识，各种类型的收付款业务后续处理逻辑以及账务处理需要较多人工判断。

产品竞争分析-U9 V3.0 分析项目 K/3 Cloud V6.1 U9 V3.0 期初数据录入 按收付组织录入期初数据，与后续的日常业务处理、现金盘点、期末结账的维度一致，思路一致，期末余额数据的构成非常直观。 按账簿录入期初数据，但是日常业务发生都是核算组织维度，同时后续也是按核算组织结账，前后维度不一致，期末余额数据来源不直观。 收、付款单 出纳管理是统一的收付款平台，应收应付与出纳管理系统共用一套收、付款单。覆盖企业所有收、付款业务的处理。 应收应付系统与现金银行系统是两套收付款单据，出纳人员将困惑何时何种业务使用哪边的收付款单。 收付款用途 支持用户自定义满足企业实际需要的收付款用途。不同的收付款用途，支持不同的收付款业务处理流程，以及由系统自动进行相应的财务处理。出纳在系统中如何处理收付款业务时非常清晰明了。 只有应收应付系统的收、付款单有系统写死的收付款用途，不支持自定义。现金银行系统的收付款单没有用途的标识。出纳处理收付款业务时还要考虑应该使用什么样的单据。 同一笔业务的收付款支持不同结算方式 同一笔业务的收付款，支持拆分为不同的结算方式；同一笔收付款的业务，支持拆分到不同的用途。 现金银行的一笔收、付款单，只能支持一种结算方式，不能满足业务多样化的需求。

产品竞争分析-U9 分析项目 K/3 Cloud V6.1 U9 V3.0 现金盘点 支持现金盘点。 不支持在系统中进行现金盘点。 银行对账单 支持银行的对账单文件直接导入。并支持导入方案的自定义。 不能支持导入方案的自定义，支持导入的文件范围受到格式限制。 银行存款对账 1、支持由系统自动进行多账号批量对账。 2、采用系统原始的业务单据流水与银行对账单进行对账，对账结果更易于分析。 3、支持按结算号进行一对多的自动对账。 1、仅支持单一账号逐一进行对账。 2、采用日记账与银行对账单对账，对账结果分析起来不够直接明了。 3、自动对账只能一对一，对于根据业务需要分多笔录入系统的收付款业务无法自动对账。 应收票据、应付票据 采用票据类结算方式时，支持收款单、付款单引用相应的应收票据或者应付票据，支持多对多的关系。满足企业多笔交易业务合并签发票据并自动扣减票据金额的结算场景。 多笔交易业务合并一张票据结算的应用场景下，不能支持票据金额的自动占用扣减。

产品竞争分析-K/3 WISE 分析项目 K/3 Cloud V6.0 K/3 WISE V13.0 日常业务覆盖度 以出纳日常业务为驱动，通过业务单据完全覆盖出纳所有的日常业务，偏重于实际业务的处理过程，管理原始的业务凭证，还原出纳的日常工作。 业务单据不能覆盖出纳所有的日常业务，部分业务通过直接登记日记账或者从总账引入的方式处理，缺少对原始凭证以及对过程的管理。 收付款单据 出纳管理是统一的收付款平台，应收应付与出纳管理共用一套收、付款单，收付款业务处理清晰，同时也防止数据出错。 应收应付与出纳管理的收付款单据是两套，出纳人员进行业务处理时容易困惑，两边数据亦容易导致出错。 银行存款对账 1、采用业务单据与银行对账单对账的方式，参与对账数据的业务意义更清晰。 2、支持按结算号进行一对多自动勾对。 1、采用财务意义的日记账与银行对账单对账，由于入账的需要一笔数据经常被人工拆分，对账过程难度较大。 2、不能支持按结算号一对多自动勾对。 日结 支持任意日期结账，支持日结，更符合现金管理制度的要求。 只能按照会计日历进行结账处理，不支持日结。 多组织的支持 满足多组织多核算体系的需要，业务数据支持多维度的统计和分析，满足多组织多核算体系的账务处理要求，具有较大的灵活性和可扩展性。 纯粹的财务系统，不具有业务系统的特性，直接登记日记账，不满足多组织多核算体系的要求，不支持多维度取数。

提纲 出纳管理产品框架介绍 出纳管理系统应用介绍 网上银行系统应用介绍 出纳管理概述 产品规划思路 产品框架与应用价值 产品竞争分析 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 日常业务处理 盘点与对账 期末结账 现金/银行存款日记账 出纳管理报表 网上银行系统应用介绍

出纳管理-系统整体流程 应用介绍 出纳管理，按照有关规定和制度，进行货币资金、票据和有价证券的收付、保管、核算等的工作，即管理企业的货币资金、票据、有价证券的进进出出。 应用场景 处理日常业务 现金存取 银行转账 收款/收款退款 付款/付款退款 应收票据结算 应付票据结算 现金盘点 银行存款对账 日清月结 13

出纳管理-组织应用模式 应用介绍 应用场景 出纳管理模块的应用组织为收付组织。 定义了收付委托的业务关系后，可以进行实际的收付款处理。 存在多组织应用时，定义组织职能，并定义组织间委托关系。 14

提纲 出纳管理产品框架介绍 出纳管理系统应用介绍 网上银行系统应用介绍 出纳管理概述 产品规划思路 产品框架与应用价值 产品竞争分析 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 日常业务处理 总部统收统支模式 盘点与对账 期末结账 现金/银行存款日记账 出纳管理报表 网上银行系统应用介绍

银行 应用介绍 应用场景 用户需要根据自己企业的实际情况创建开户的银行。 有银行存款业务的企业都需要进行银行的维护。 各个收付款单据在进行银行存款业务录入时候需要引用。

银行账号 应用介绍 应用场景 1、创建银行账号 2、银行账号分配 企业需要进行银行账号的维护，各个收付款单据在进行银行存款业务录入时候需要引用。 多个组织共用一个账号时，需要进行银行账号分配。

现金账号 应用介绍 应用场景 1、创建现金账号 2、现金账号分配 企业存在多个出纳时，需要建立现金账号，各个收付款单据在进行现金业务录入时候需要引用。 多个组织共用一个现金账号时，需要进行现金账号分配。

收付款用途 应用介绍 应用场景 用户根据自己企业的实际情况去创建收付款用途。 各个收付款单据在进行业务录入时候需要选择收付款用途，以确认该笔业务是计入往来或费用。 凭证模版根据收付款用途设置对应入账科目。

结算方式 应用介绍 应用场景 除了预设的结算方式，用户根据自己企业的实际情况去创建。 各个收付款单据在进行业务录入时候需要选择结算方式，以确认该笔业务是以现金、银行存款、票据交易以及内部结算。

系统参数 应用介绍 应用场景 系统在启用时，可以根据业务的需要对各个收付组织设置系统参数，以便对业务进行控制。 实施时，根据客户的具体需要，可以通过设置参数进行业务的控制。

系统初始化 应用介绍 应用场景 系统初始化主要包括三方面的功能。 1、设置启用日期 2、初始数据录入。 3、结束初始化 系统正式启用时，需要录入余额、银企未达项等初始数据。

现金存取 应用介绍 1、现金存款 2、现金取款 应用场景 企业需要周转的现金以支持日常现金收付款业务，在库存现金超过一定金额则需要存入银行。

银行转账 应用介绍 1、标准转账 2、购汇 应用场景 企业有时需要进行银行存款在自有账户间的转账，或者购买外汇。

收款 应用介绍 应用场景 1、收款业务类型 2、三方交易 3、多种往来单位类型 4、预收款 5、票据收款 企业销售收款、预收款或其他业务收款； 客户委托第三方付款； 收到现金、银行存款、票据。

收款退款 应用介绍 1、退款业务类型 2、三方交易 3、预收款退款 应用场景 企业收款后退回给往来单位。

付款 应用介绍 应用场景 1、付款业务类型 2、三方交易 3、多种往来单位类型 4、预付款 5、票据付款 企业采购付款、预付款或其他业务付款、发放工资； 供应商委托第三方收款； 支付现金、银行存款、票据。

付款退款 应用介绍 1、退款业务类型 2、三方交易 3、预付款退款 应用场景 企业付款后往来单位把款项退回。

资金调拨 应用介绍 应用场景 1、调拨业务类型 2、调拨计息 3、调拨还款 企业子公司之间有资金盈余和短缺情况下，可以通过资金调拨单进行资金拆借、计息、还款。

应收票据 应用介绍 1、应收票据创建 2、日常业务处理 3、联查 应用场景 企业收到票据后进行背书、收款等各种处理。

应付票据 应用介绍 1、应付票据创建 2、日常业务处理 3、联查 应用场景 企业开出票据后进行付款、退票处理。

支持分散结算，总部统收统支模式 应用介绍 业务价值 应用场景 1、建立事业部与公司总部的收付委托关系 2、管理事业部在总部开设的内部账户 3、总部集中对外收、付款 4、对外收付款业务同时登记事业部与总部日记账 5、对外收付款业务同时进入事业部与总部账务处理 6、支持事业部查询内部账户头寸 业务价值 应用场景 公司总部统收统支。

支持分散结算，总部统收统支模式 应用介绍 主要功能 应用场景 业务价值 1、应收票据、应付票据支持对应多事业部（结算组织）的收款、付款业务 2、应收票据支持跨事业部（结算组织）背书 应用场景 业务价值 实现公司事业部制下的票据池管理。

现金盘点 应用介绍 1、现金盘点表 2、面值定义 应用场景 出纳要定期进行现金盘点以确保账实相符。

银行对账单 应用介绍 应用场景 1、银行对账单导入 2、导入方案设置 3、手工录入 企业从银行取得对账单的纸质文件或电子文件，需要将数据录入本系统以备对账。

银行存款对账 应用介绍 应用场景 1、多账号批量自动对账 2、手工对账 3、余额调节表 企业需要定期与银行对账，以确认余额、双方未达项以保证资金安全。

期末结账 应用介绍 结账与反结账 应用场景 出纳管理可以在任意日期结账，满足出纳日结、周结、月结的需求。

现金、银行存款日记账 应用介绍 应用场景 日记账查询 支持手工新增日记账 支持从凭证复核登账或引入日记账 出纳根据日记账与会计的总账进行核对。 可以通过凭证复核登账生成日记账

出纳管理报表 应用介绍 出纳管理报表查询 应用场景 出纳需要出具或查询各种日报表、流水账及票据的报表，以反映资金的收付情况。

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网上银行-银企平台方式

网上银行-银企平台方式 系统特性 支持国内所有主要银行的对接。 用户可以在K3Cloud网上银行系统直接完成与网银的所有提交以及查询动作，不需要在K3Cloud和银行网银客户端两个系统之间进行切换，文件不“落地”，实现企业与银行真正的“直连”。主要包括： 付款单、资金上划单、资金下拨单提交网银付款 付款单、资金上划单、资金下拨单银行处理状态同步 从网银下载银行对账单 交易流水明细查询 账户余额查询 获取网银实时余额进行资金上划 基本可以替代银行网银客户端的功能。 支持短信验证码，资金支付更安全。 K3Cloud网上银行系统只需要与金蝶BOS银企平台对接，不需要与各家银行直接对接，接口统一，维护简单。

主界面-网上银行

主界面-出纳管理 下载银行对账单功能 下载网银流水生成收款单 提交网银付款以及同步交易状态功能 网银查询功能

提交银行付款 应用介绍 应用场景 1、付款单提交银行 2、收款退款单提交银行 3、银行转账单提交银行 4、同步银行交易状态 用户将付款指令提交银行，并同步银行交易状态。

下载银行对账单 应用介绍 下载银行对账单 应用场景 用户通过网银直接下载银行对账单。

接收网银流水 应用介绍 接收网银流水生成收款单 应用场景 用户可以直接接收网银流水生成收款单

网银查询 应用介绍 1、银行账户余额查询 2、银行账户交易明细查询 应用场景 实时查询银行账户的余额，以及交易流水。

提纲 新增功能 1、现金转账单 2、内部账户调整单 3、应收票据收发存明细表 4、出纳期末对账

功能介绍 功能介绍 现金转账单 应用场景 同一个组织有多个出纳现金转账业务

功能介绍 功能介绍 应用场景 1、内部账户收款调整单 2、内部账户付款调整单 企业存在不同组织之间的代收代付业务时，组织之间需要根据内部账户进行还款，或者内部账户之间进行抵消的业务

功能介绍 功能介绍 应收票据收发存明细表 应用场景 可以查询任意期间的应收票据收入和支出及每一张票据的生命周期。

功能介绍 功能介绍 出纳期末对账 明细对账 应用场景 日记账与总账银行存款、现金科目明细对账，支持自动对账和手工对账

提纲 完善功能 1、资金调拨单支持现金调拨 2、银行账号和内部账户添加默认值选项 3、付款申请单审核自动生成付款单或收款退款单参数 4、应收票据到期收款和贴现添加备注字段 5、应付票据到期付款添加备注字段 6、销售订单支持多次预收多次出库和退款 7、采购订单支持多次预付多次入库和退款

功能介绍 功能介绍 资金调拨单支持现金调拨 应用场景 不同组织现金调拨

功能介绍 功能介绍 银行账号添加默认值选项 内部账户添加默认值选项 应用场景 收付款单自动加载默认值，减轻工作量，提高效率

功能介绍 功能介绍 增加付款申请单审核自动生成付款单或收款退款单参数 应用场景 减轻工作，提高效率

功能介绍 功能介绍 应收票据到期收款和贴现添加备注字段 应用场景 日记账摘要取相应的备注信息

功能介绍 功能介绍 应付票据到期付款添加备注字段 应用场景 日记账摘要取相应的备注信息

功能介绍 功能介绍 业务价值 采购订单支持多次预付多次入库和退款 1、预付单应付金额小于未入库金额，是可以多次入库后还可以做预付。 2、预付单下推付款单退款单可以选择采购订单扣减实付金额或者付款关联金额。

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