一、生命週期 二、經濟需求 三、收支狀況 四、人身風險事故 五、人生八大規劃 六、財務規劃 第二章 個人及家庭財務規劃 一、生命週期 二、經濟需求 三、收支狀況 四、人身風險事故 五、人生八大規劃 六、財務規劃

第二章 個人及家庭財務規劃 心理學家Maslow提出人類需求五層次 安全上的需要 生理上的需要 自我實現的需要 被尊重的需要 愛與被街接納的需要 安全上的需要 生理上的需要

一、生命週期 人的生命週期與生活重點 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 接受教育 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 接受教育 充實技能 就業 結婚 生育 工作與事業發展 子女成長與教育 奉養父母 再進修 醫療保健 退休活動

二、經濟需求(一家四口) 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 生活費 生活費 生活費 生活費 教育費 購屋費 兒女教育費 保建費 結婚費 更換新屋費 休閒費 生育費 休閒旅遊費 交際費 再學習費 父母奉養費 (7.5×2×15) 健康管理費 (夫妻) 共 萬元 250 300 1120 300 200 350 400 300 30 250 150 50 100 60 200 225 200 450 730 2495 810 4485

三、收支曲線狀況 金錢 儲蓄者 消費曲線 淨負債者 收入曲線 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 孕育期 建設期 成熟期 空巢期 儲蓄者 消費曲線 儲蓄使用者 淨負債者 收入曲線 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 孕育期 建設期 成熟期 空巢期

四、人身風險事故 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 生   老  0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 生   老  病     死     傷     殘     失業  

五、人生八大規劃 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 學業規劃 事業規劃 事業規劃 休閒規劃 家庭規劃 家庭規劃 健康規劃 居住規劃 居住規劃 退休規劃 休閒規劃 死亡規劃 健康規劃 退休規劃 死亡規劃

六、財務規劃 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 風險管理 風險管理 風險管理 風險管理 保險 保險 保險 保險 儲蓄 儲蓄 儲蓄 投資

六、財務規劃-保險 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 補償型 基本保障型 加強保障型 保險信託 保險 保險 保險 年金保險 醫療險 津貼型醫療險 儲蓄險 投資型保險 節稅型保險