各國投資聯結型商品市場佔有率 您想不想知道為什麼投資聯結商品在國外會如此風行?.

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1 各國投資聯結型商品市場佔有率 您想不想知道為什麼投資聯結商品在國外會如此風行?

2 傳統保險VS投資聯結型商品 傳統保險: 保 障 保險公司 保費$ 第2年起 投資賺錢 保險公司股東 *保戶只得到保障,無法分享投資的收益!

3 分離帳戶 傳統保險: 保險公司 保費$ 保險公司帳戶 U-LINK: 保險公司帳戶 P 帳戶 保險公司 保費$ 個人投資帳戶 I 帳戶

4 傳統保險VS投資聯結型商 保費$ 保險公司 傳統保險: 準時繳費 繳不起 墊繳 停效 失效 *保戶無法依照自己的經濟狀況變化而調整繳費!
OK 保險公司 保費$ 繳不起 墊繳 停效 失效 *保戶無法依照自己的經濟狀況變化而調整繳費!

5 傳統保險VS投資聯結型商品 保費$ 保險公司 投資型商品: 準時繳費 繳不起 不想繳 *ING安泰給您彈性繳費的權利! OK
用投資帳戶內的錢 繳保險成本等 保單OK *ING安泰給您彈性繳費的權利!

6 傳統保險VS投資聯結型商品 保額固定或逐年增值 傳統保險 相同保費 U-LINK 每年可依需求調整保額 ING安泰給您調整保額之自主權!

7 傳統保險VS投資聯結型商品 保額之調低 視同部份解約 解約就會產生損失 傳統保險 U-LINK 不會發生任何損失

8 傳統保險VS投資聯結型商品 保單當年度保額 投資帳戶價值會隨投資績效逐年累積增高 傳統保險 身故給付 金額 U-LINK
保單當年保額帳戶價值 投資帳戶價值會隨投資績效逐年累積增高

9 傳統保險VS投資聯結型商品 每年繳$ 保險公司如何投資 保戶無權過問及干涉 傳統保險 U-LINK 指示保險公司進行投資
保戶可隨時依自己的意願 指示保險公司進行投資 U-LINK 保戶因此可提升自己對世界經濟的參與度及關心度 平時自然會多關心財經新聞及世界經濟走勢與脈動!

10 傳統保險VS投資聯結型商品 提供一般保險服務 傳統保險 業務員 服務 U-LINK 除了原有的保險服務外 尚須經常性提供有關
投資理財績效及資訊 U-LINK 保戶除了可享有原有的保險服務外,增加了一個全方位的 理財顧問及一群默默為您服務的投資理財專家!

11 傳統保險VS投資聯結型商品 保戶的資金運用更輕鬆靈活! 需要運用 資金時 保 單 貸 款 傳統保險 付利息 U-LINK 從帳戶價值中提款
免付利息 保戶的資金運用更輕鬆靈活!

12 Think-正面思考 Believe-相信成功 Dream-實現夢想 Dare勇者無懼
UL擁有低廉的保險成本 1.COI是採自然保費而非平準保費 2.COI<<<預定死亡率+預定費用率+預定利率 Think-正面思考 Believe-相信成功 Dream-實現夢想 Dare勇者無懼

13 投資型商品的結構 帳戶 保險投資 基本保費 帳戶 純投資 增額保費 一輩子只收取 5%服務費

14 動態資產配置 創造豐富的 財富 北十區U-L教材 PETER

15 根據實證經驗 90%成功的投資來自於成功的… 投資 資產配置 資產配置: 將不同的資產做理性妥善的分配，將風險降到最低，報酬率提昇到最高。

16 經濟週期與動態資產配置 順勢而為 D A C A B 復甦 繁榮 衰退 衰退 蕭條 霸菱國際債券基金 霸菱英鎊世界債券基金 股票型基金
霸菱高收益債券基金

17 投資世界裡 股票/債券 互為蹺蹺板 股票 債券

18 景氣好 利率升 $$$$$ 債券 股票 股票

19 $$$$$ 股票 債券 景氣差 利率跌

20 理財思維 戰略與戰術的比重決定窮/富的命運
投資組合 投資時機 個股分析 投資組合 投資時機 個股分析 一般人的做法 專家的建議

21 經濟週期與動態資產配置 順勢而為、逆勢思考 D A C A B 4/6 8/2 2/8 動態資產配置
繁榮 衰退 衰退 蕭條 復甦 D A C A B 霸菱國際債券基金 霸菱英鎊世界債券基金 順勢而為、逆勢思考 4/6 8/2 2/8 動態資產配置 股票型基金 就是 股票/債券 依不同時期給予不同的比例 這也是決定 貧/富的 關鍵 2/8 6/4 霸菱高收益債券基金

22 定期定額基金VS基金聯結商品 蒙主寵召稅 人身 保 障 換 檔 時 機 換 檔 操 作 基 金 數 量 理 財 服 務 項 目 定期定額基金
項 目 定期定額基金 U-Link 專家挑選基金 自己挑靠運氣 安泰幫您精心挑選 換 檔 操 作 要手續費 每年3次完全免手續費 基 金 數 量 3000只能買1支基金 至少買10支基金以上 理 財 服 務 沒 人 理 Vip級專業貼心服務 蒙主寵召稅 併入遺產課稅 免 稅 人身 保 障 沒 有 有 換 檔 時 機 自己判斷 專人通知建議

23 安泰靈活理財變額保險 可彈性調整保險金額 可彈性調整保費 可自行選擇投資標的 資金運用靈活 稅賦優惠

24 給付項目： 身故保險金、完全殘廢保險金、祝壽保險金
保險型別 ： 甲型 乙型 給付項目： 身故保險金、完全殘廢保險金、祝壽保險金 依不同型別，有不同之給付方式。

25 甲型商品 保額100萬 危險保額 保單帳戶價值 甲型 狀況一： 若保單帳戶價值小於或等於保險金額，則給付保險金額。
假設小李投保安泰靈活理財變額保險，其保額為100萬。 經過3年，其保單帳戶價值累積了50萬此時小李不幸身故，因其 保單帳戶價值(50萬)小於保額(100萬) ，則公司將給付100萬之身故保險金。

26 甲型商品 保額100萬 危險保額 保單帳戶價值 甲型 狀況二： 若保單帳戶價值大於保險金額，則給付保單帳戶價值加上保險金額的5% 。
假設小李投保安泰靈活理財變額保險，其保額為100萬，經過3年，其保單帳戶價值累積了120萬，此時小李不幸身故，因其保單帳戶價值(120萬)大於保額(100萬) ，則公司將給付120萬加上保額之5%(100*5%=5萬) 總共為125萬之身故給付。

27 乙型商品 乙型 不論保單帳戶價值為多少 其身故給付為保險金額加計保單帳戶價值 保險金額=危險保額 + 保單帳戶價值 保單帳戶價值 危險保額
假設小李投保安泰靈活理財變額保險乙型商品，其保額為100萬。 經過3年，其保單帳戶價值累積了50萬。 此時小李不幸身故，公司將給付150萬之身故給付(100萬+50萬) 假設其保單帳戶價值累積了200萬，則公司將給付300萬之身故給付(100萬+200萬)

28 祝壽保險金 於被保險人年滿106歲時，給付保單帳戶價值，契約之效力即行終止 (甲、乙兩型皆適用) 。 小李投保安泰靈活理財變額保險乙型商品，
其保額為100萬。假設小李繳費之106歲時， 其保單帳戶價值已累積了500萬。則公司將給 付所有保單帳戶價值500萬，而此契約之效力 即終止。

29 安泰靈活理財變額保險保費作流程

30 UL運作方式 保險 100% 30% 10% 10% P 帳戶 $24000 投資 I 帳戶 70 % 90 % 90 % 100 %
P 帳戶 $24000 第 6 年 起 第 1 年 第 3 年 第 4~5 年 第 2 年 投資 I 帳戶 70 % $14800 90 % $21600 90 % $21600 100 % $24000 0 % *第2年起每月從帳戶中扣除保險成本,及保單維持費用

31 費 用 第二年 第三年 第四年 第五年 第一年 30% 7200 70% 分離帳戶 16800 危險保額 132 / 72 保管費 1200
30% 70% 分離帳戶 危險保額 132 / 72 保管費 1200 第三年 10% 2400 90%分離帳戶 144 / 72 第四年 90% 分離帳戶 21600 144 /72 20NWLD 男 若是壽險264萬保障 可是要 男 元 若是壽險324萬保障 可是要女 元 費 用 第五年 90%分離帳戶 21600 156 / 72 24000*110=264萬 24000*135=324萬 T L 460 / 310 460*26.4=12144 310*32.4=10040 第一年 百分之百投入保險 你可以有 倍的計劃保費的選擇 30歲10萬COI (132/60) 五年費用 =38400 五年可投入金額 *3=81600 (5088)=78224

32 一輩子一張保單搞定 60歲退休- 帳戶價值約2,000萬 預定報酬率為12% 25歲起-年存120,000元
38歲購屋-領200萬，帳戶價值約200萬，年存降為120,000元 30歲結婚-領50萬，帳戶價值約86萬，年存提高為160,000元 51歲子女留學-領500萬，帳戶價值約660萬，年存降為60,000元 20歲起-年存60,000元

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34 股票型基金〈C〉、海外基金—放眼天下 北美基金 亞洲增長 東歐基金 香港中國 全球新興市場

35 巴比倫致富寶典黃金五律 ‘強迫儲蓄’+‘專家理財’ 1.每月儲蓄收入的10%, 黃金就會欣然進家門且大量增值
2.找到有效運用它(黃金)的機會,才能成倍數成長 3.黃金會乖乖的待在那些願意聽取善於理財者建議的 主人手裡! 4.如果將資金投注於自己不熟悉或未經理財高手認可 的標的上,黃金就會從主人身上溜之大吉. 5.黃金會棄人遠去,尤其是將它投入不可能獲利的投資以 及因自己的毫無經驗和不切實際的欲望而將之孤注一 擲的人! ‘強迫儲蓄’+‘專家理財’