CFP- 人壽保險 ( 袁曉芝 ) 請尊重智 慧財產權 1 輔仁大學 商用數學 講師 ： 袁曉芝

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 2 大綱 講師履歷 用書及上課方式 成績計算及考試型態 課程大綱介紹

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 3 學經歷 輔大數學系畢 政大保研所畢 - 精算組 美國波士頓大學進修 輔大數學系助教兩年 台灣人壽保險公司企劃部 / 資訊室

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 4 講師現職 發展中心精算處副處長 保險事業發展中心教育訓練處講師 傳統型壽險商品審查委員 投資型壽險商品審查委員 財產保險商品審查委員

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 5 證照 高考及格 -76 年電子計算機人員 美國精算學會副會員 - 副精算師 ASA 中華民國精算學會正會員 美國風險管理師 (FLMI) 人壽保險經紀人考試及格

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 6 保險業所需特殊專業人員 專業人員學習背景相關證照 1 保險法專家法律律師 2 核保人員保險核保 3 理賠人員保險理賠 4 財務人員財金 / 財工 CFA 5 保會人員會計會計師 6 精算統計人員數學 / 統計精算師 7 理財規劃師 -CFP

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 7 大綱 講師履歷 用書及上課方式 成績計算及考試型態 課程大綱介紹

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 8 用書 課程用書 STEPHEN G. KELLION The Theory of Interest 2’nd Edition 滄海圖書

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 9 上課方式 點同學上台介紹 點同學問問題 老師補充

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 10 大綱 講師履歷 用書及上課方式 成績計算及考試型態 課程大綱介紹

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 11 成績計算 期中考 30% 期末考 30% 平 時 40%  課堂表現  交作業  小考

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 12 考試型態 選擇題 計算題

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 13 大綱 講師履歷 用書及上課方式 成績計算及考試型態 課程大綱介紹

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 14 課程大綱介紹 -1 ◎ The accumulation and amount functions ◎ The effective rate of interest ◎ Simple interest ◎ Compound interest ◎ Present value ◎ The effective rate of discount ◎ Nominal i and d ◎ Forces of interest and discount ◎ Varying interest Chapter 1 - The measurement of interest

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 15 課程大綱介紹 -2 ◎ Determining time periods ◎ Equations of value ◎ Unknown time ◎ Unknown rate of interest Chapter 2 - Solution of problems in interest

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 16 課程大綱介紹 -3 ◎ Annuity-immediate ◎ Annuity-due ◎ Annuity values on any date ◎ Perpetuities ◎ Nonstandard terms and I ◎ Unknown time ◎ Unknown I ◎ Varying interest Chapter 3 - Basic annuities

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 17 課程大綱介紹 -4 ◎ Annuities payable at a different frequency than interest is convertible ◎ Further analysis of annuities payable less frequently than interest is convertible ◎ Further analysis of annuities payable more frequently than interest is convertible ◎ Continuous annuities ◎ Varying annuities Chapter 4 - More general annuities

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 18 課程大綱介紹 -5 ◎ Discounted cash flow analysis ◎ Uniqueness of the yield rate ◎ Reinvestment rates ◎ Interest measurement of a fund ◎ Time-weighted i ◎ Capital budgeting ◎ Portfolio methods and investment year methods ◎ Other borrowing/lending models Chapter 5 - Yield rate

袁曉芝 - 財產保險商品概論 請尊重智慧財產權 19 課程大綱介紹 -6 ◎ Outstanding loan balance ◎ Amortization schedules ◎ Sinking funds ◎ Differing payment periods and interest conversion periods ◎ Varying series of payments ◎ Step-rate amounts of principal Chapter 6 - Amortization schedules and sinking funds

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