基金选择思路 兴业证券成都营业部 理财服务部
提纲 选择基金的基本思路 基金投资的工具 全面认识理财市场产品 www.xyzq.com.cn
提纲 选择基金的基本思路 www.xyzq.com.cn
选择基金基本思路之一 选择基金首先了解自己 风险偏好 投资年限 资金情况 操作精力 www.xyzq.com.cn
哪一只基金最好？ 选择基金基本思路之一 最好的基金是适合自己的基金， 而不是收益率最高的基金。 根据自己的风险偏好构建基金组合。 www.xyzq.com.cn
选择基金基本思路之二 三大策略 策略一：组合投资 策略二：分批投资，基金定投 策略三：选择优秀基金，中线持有 www.xyzq.com.cn
组合投资的四原则 1、新老基金组合 2、不同基金公司的组合 3、不同类型基金的组合 4、不同投资标的的组合 www.xyzq.com.cn
择时困难，分批投资 低点买入是可遇不可求 影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测 时间是烫平波动的最好工具 分批投资均衡成本 www.xyzq.com.cn
选择基金基本思路之三 常做体检 长期投资不等于放任自流 www.xyzq.com.cn
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基金投资的工具 基金投资工具 基金业绩统计： 收益情况 波动率 基金评级： 晨星评级 理柏评级 银河评级 …… 借助投资顾问的专业能力 www.xyzq.com.cn
兴业为您提供的基金投资服务 兴业提供的专业服务包括： 我们持续关注基金公司和基金经理，为客户选择基金、波段操作、节省费用等方面做出建议，争取实现收益更大化； 跟踪、对比阳光私募和券商理财等产品，我们针对客户的需求匹配适合的产品。因为该类产品仓位灵活，可以长期持有。 优理宝基金组合，动态调整，实时关注。 www.xyzq.com.cn
兴业为您提供的基金投资服务 为什么需要基金建议？ 选基很重要：由于基金经理操作能力差异和对市场的判断分歧，基金业绩分化严重。《证券时报》盘点09年上半年股票型基金，最低收益率仅为23.10%，大幅落后沪深300指数51.1个百分点，第一名中邮优选收益率76.26%，是该基金的3.3倍，创出06年以来股票基金最大业绩差距。 波段操作有必要：股市波动性、经济周期性客观存在，基金有投资品种、仓位方面的限制，建议基金投资以半年至一年为周期进行波段操作，增强收益。 基金费用不可忽视：我们建议客户通过兴业证券网上交易方式享受基金申购费用折扣。并为之选择产品类型齐全、股/债的基金公司，波段操作时采用基金转换方式，减少交易成本。 www.xyzq.com.cn
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全面认识理财产品 将金融资产部分甚至全部产品化，不失为一种既提高长期收益又省心的做法。 客户可选择： 基金（1000元起） 基金定向理财（5000万起） 基金“一对多”（即将推出，100万起） 券商定向资产管理（1000万起） 券商集合理财产品（如兴业卓越系列，10万起） 证券投资类信托产品 分不同的顾问人，如基金、券商、私募 特别提示：注意个人或小公司委托理财风险 www.xyzq.com.cn
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