国际业务合作方案 招商银行天津分行国际业务部 2014年

国际业务合作背景： 招商银行在跨境金融领域是业内的领跑者，依托着完善的海外平台搭建和创新的产 品设计，从结算、交易、融资等方面全流程配合企业出口项下业务进程，满足企业 个性化的金融服务需求。

第一部分 结算类产品介绍 第二部分 资金交易类产品介绍 第三部分 贸易融资类产品介绍 第四部分 国际结算优惠活动

结算类产品

一 结算类产品 网上国际业务系统2.0版 功能更齐备 使用更方便 工作更高效

一 结算类产品 功能更齐备 汇出汇款 汇入汇款 来单承付 查询通知 联络函 提供外币原币汇款、跨境人民币汇款、购汇后汇款、小币种汇款、购汇+小币种组合汇款、NRA客户汇款。 支持境内招行汇款、境外招行汇款、境内它行汇款、境外它行汇款。 汇入汇款 汇入自动通知、入账自动通知，柜员补充通知 在线确认汇入款属性 企业自由设计内审流程，自主分配操作权限。 来单承付 来单自动通知 单据在线查看 支持2大结算方式：进口信用证、进口代收。 付款、承兑、拒付在线办理。 查询通知 再增23种通知，通知总数达31种。 新增快递信息查询，嵌入各大国际快递查询。 联络函 再增20种联络函，业务类型达32种。 大客户个性化合作：北京分行中化集团外汇集中管理业务、支付机构跨境电子商务外汇集中收付业务、杭州分行阿里巴巴现付保业务。

一 结算类产品 使用更方便 操作渠道 通知方式 经办入口 收款行 定位 使用招行企业银行客户端 使用银企直联系统 使用数据模板 手机 电邮 网银系统消息框 经办入口 直达经办菜单 关联业务跳转 收款行 定位 列表选择 名称查询 SWIFT号定位 名址填写

一 结算类产品 工作更高效 网银汇出 处理模式 国结汇入 处理模式 网银汇入确 认处理模式 国结系统 自动处理 自动审核 运营中心审核 人工处理 国结汇入 处理模式 自动审核 自动发告知通知 自动发待确认通知 人工处理 网银汇入确 认处理模式 自动审核 运营中心审核 人工处理 国结系统 自动处理 自动汇出 自动入账

资金交易类产品

二 资金交易类产品 资金交易类产品1：网上自助结汇业务 产品概述： 产品优势： 1、外汇管理局推进货物贸易外汇管理改革后，出口核销、收汇、结汇手续得到简化 2、依托我行强大的网上银行，加入自助结汇模块，企业可足不出户通过电脑实时操作结汇业务 产品优势： 1、手续简便、操作简单、自主选择交易时间8：30—17：00 2、实时观测结汇价格变动，自行确定结汇价格，不用往来银行 3、提供实时电子回单和账务处理 4、总行会不定期开展优惠活动、享受额外的结汇价格折扣 9

二 资金交易类产品 资金交易类产品2：香港不落地结汇业务 产品概述： 产品优势： 业务案例： 1、香港地区结汇定价贴近国际市场，与境内存在差异 2、我行在香港设有香港分行、永隆银行，可以免开户，通过我行内部的资金实时划转为客户提供境外结汇服务 产品优势： 1、在合适的的市场行情下，巧用香港结汇价格，降低财务费用 2、客户不需设立境外平台公司，无需在境外开户 3、即期交易、手续简便、不影响收汇结汇速度 业务案例： 2011年10月11日，香港市场人民币结汇价高达6.43，比境内结汇牌价6.38高出500点，某外资公司拟从境外收取两笔货款合计USD3800万，经比较价格后，选择通过招商银行办理“跨境结汇通”业务，结汇后取得人民币2.44亿元，与办理境内结汇业务相比，公司该笔结汇增收人民币190万。 10

二 资金交易类产品 资金交易类产品3：跨境结汇通业务 产品概述： 产品优势： 业务流程图： 境外买方 1、香港市场结汇定价贴近国际市场，与境内存在差异，且香港融资利率低于境内 2、引入客户的香港平台公司，将原有两点贸易变为三点，由香港平台从境外收外币资金，全额质押在我行香港分支机构，低风险贷出人民币资金汇划境内，同时通过NDF/DF产品，锁定未来外币结汇成人民币归还融资时的汇率，进行无风险套利。 产品优势： 1、人民币资金入境，相当于即期结汇，不影响客户用款需求 2、在特定的汇率、利率市场环境下，实现无风险套利 业务流程图： 1、香港公司收取境外美元货款 境外买方 香港平台公司 4、人民币融资到期后，以质押的美元按约定汇率结汇归还融资 境内公司 2、将美元资金质押在香港分支，同时锁定未来远期结汇价格 3、向香港平台公司发放人民币融资并汇回境内公司 我行香港分支 11

二 资金交易类产品 资金交易类产品4：远汇通业务 产品概述： 产品优势： 业务案例： 以同一远期汇率为客户办理多笔不同期限的远期结汇业务 1、通过将客户未来多笔不同期限的交易成本锁定于同一个价格，方便客户财务处理。 2、一次性锁定未来多笔结汇价格，避免了叙作多笔执行价格各不相同的远期结汇业务的繁琐操作 3、远汇通项下各笔远期结汇交割日期和交割金额均可根据客户的实际需要度身定制 业务案例： 2014年3月，某企业客户未来1年有多笔不同期限、不同金额的美元收入，资金到帐后需结汇使用人民币。客户希望规避人民币升值风险，同时希望交割汇率能够统一，固定财务成本。 客户现金流及普通远期结汇汇率如下： 3M：500万美元 6.2023 4M：500万美元 6.2053 5M：600万美元 6.2081 6M：600万美元 6.2113 解决方案：通过远汇通，将未来四笔不同期限的远期结汇锁定于同一汇率：6.2070

贸易融资类产品

三 贸易融资类产品 产品1：保联璧融资（不需要境外平台） 招商银行 客户 招商银行 境外分行 境外买方 2、占用在我行授信，我行为客户发放保理项下美元融资 业务优势： 1、享受境外市场低成本融资利率； 2、人民币升值的市场环境下，提前收汇结汇； 业务成本： 业务总成本约为：2.5％ 招商银行 客户 1-1：将未到期的应收账款转让给我行 出口货物 1-2：我行通过境外分行为客户获取低成本美元融资 4、境外买方向我行支付货款，偿还融资 招商银行 境外分行 境外买方 14

三 贸易融资类产品 特别推荐新产品：出口协议融资（不需要境外平台） 根据客户转口贸易下出口端的融资需求，我行根据与境外分行事先的约定，运用境外低成本的资金，为客户出口项下应收账款提供低于境内价格的融资，满足公司资金周转的需求。 业务优势： 无需在境外开户 不限出口结算方式 不限出口融资币别 享受境外低成本融资利率

三 贸易融资类产品 产品2：保函项下预收货款融资（需启用境外平台公司） 客户 客户香港平台 招商银行 招商银行 香港分行 签订出口贸易合同 1、以保证金或银承质押的方式向我行申请开立人民币融资性保函 4、将融资款项以预付货款的方式回流到境内公司 3、依托保函向客户香港平台发放低成本美元融资 5、未来将出口收汇资金归还香港分行的融资款项 2、落实担保后向招行香港分行开出融资性保函 招商银行 招商银行 香港分行 业务优势： 1、1年期内保外贷报价3.2%，远低于境内6%的银承贴现价格 2、企业可将全年出口收汇一次性收回 16

三 贸易融资类产品 特别推荐新产品：跨境账融易（需启用境外平台公司） 客户 客户香港平台 招商银行 签订出口贸易合同 签订出口贸易合同 2、客户出口项下交单 4、客户申请外币融资，我行以福费廷的方式为客户获取海外低成本融资 1、占用境内授信额度申请开立信用证 3、境外公司接受单据后，我行通过NRA账户为境外公司的信用证进行承兑 招商银行 业务优势： 3个月NRA福费廷报价2.3%，低于境内同期4.8%的贸易融资价格

四 国际结算优惠活动 为更好的服务于农委平台内客户，我行特向招商银行总行申请资源，最大限度的让利客户，以实现银企双赢的有利局面。具体优惠措施如下： 柜台优惠： 凡通过柜台办理汇出汇款、进口代收、出口议付或出口托收等业务，均可享受首3个月汇出汇款、进口代收、出口议付和出口托收手续费五折优惠。 网银优惠： 凡开通网上国际业务功能并办理网上汇出汇款业务，均可享受免收首3个月汇出汇款手续费；办理网上自助购汇、自助结汇或网上外汇买卖，享受首3个月汇率点差五折优惠。 50% Sale

智慧凝聚价值　创新成就未来 谢　谢！ 业务咨询请联系： 天津分行国际业务部 沈石 电话：022-83281937 19