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財富管理中 的定位與競爭優勢
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陸瑞瑾 Frances 國立政治大學風險管理與保險學系 逢甲大學保險學研究所 中華民國外貿協會國際行銷碩士後研究 喬治亞人壽訓練部
安泰人壽台中訓練中心 (87)國家特考壽險經紀人 (88)國家特考壽險代理人 (92)國家特考產險經紀人 (93)國家特考產險代理人 修平技術學院財務金融系講師 東海大學財金系兼任講師 主日學老師 LOMA-Life Office Management Association 美國壽險管理師 PCS ACS-Foundations of Customer Service FFSI-Financial Services Fundamentals 企業風險管理師-四科及格 理財規劃基礎班,初階班,商品進階班 NA,理財規劃進階班講師
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我們必須先選擇自己要成為什麼樣的人,最後才會變成這樣的人
每一個人所有曾經歷過的,都是他的資產,而不是負債
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台灣金融業的現況 低利率的問題 對手的質變 你能否認清對手的目的與底限 各保險公司排名的弔詭 分工精細-走向專業
Outsourcing的職能技術 分辨專業知識與權力知識 金融業的型態,會隨著經濟社會的演進而不斷的改變形貌…… 現在的人需要什麼樣的金融服務 ??? 效率 v.s. One-Stop Shopping的迷思
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我們該有什麼樣的理財觀念 投資 儲蓄 風險保障 理財金字塔
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圓滿的人生理財規劃 財務需求 > 生 人 滿 圓 退休 購屋 生子 結婚 就業 求學 生出 理財投資 風險保障 收入 支出 高責任區間
7歲 歲 歲 歲 歲 60歲 70歲 80歲 90歲 > 生 人 滿 圓 退休 購屋 生子 結婚 就業 求學 生出 財務需求 理財投資 風險保障 收入 支出 高責任區間
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診斷-Diagnosis 目標-Object 方法-Method 評估-Evaluation CRM-Customer Relationship Management 12 times touch/ 1 year
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Johari Window 你知 你不知 我知 隱藏我 密祕我 公開我 口臭我 盲目我 潛能我 我不知
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