金融专业本科职业规划

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 2 主要内容 金融专业学生毕业出路 金融专业毕业生素质要求与培养 金融系列资格考试简介

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 3 一、金融专业学生毕业出路 F 就业 F 考研与出国 F 创业

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 4 就业方向 企业系列（金融行业）： F 商业银行 F 证券公司（含基金公司）、交易所（金融工程、证券投资方向） F 信托投资公司、投资控股公司、投资顾问公司、大型企业财务公司 （金融工程、证券投资方向） F 金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司 F 保险公司、保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司（保险方向） F 大型企业或上市公司的投资部、财务部、资金部、董事会、总裁办等 事业单位和公务员系列： F 金融监管机构：中国人民银行、银监会、证监会、保监会 F 政府经济金融相关机构：各地政府金融办； 社保基金或各地社保局（保险方向） 国务院、国资发改委、财政、税收、海关等 F 政策性金融机构：国开行、农发行、进出口银行、 出口信保 F 教学科研人员：高校金融经济专业教师、研究机构研究人员（研究生）

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 5 二、金融专业毕业生素质要求与培养 F 2010 年金融行业招聘工作人员基本要求 F 专业素质要求与培养 F 综合素质要求与培养

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 6 1 、 2010 年金融行业招聘工作人员素质要求 基本要求： （ 1 ）学历要求：本科及以上，毕业时必须 “ 三证齐全 ” （ 2 ）专业要求：金融、会计、财务管理、市场营销等 （ 3 ）品行态度：遵纪守法、诚实守信，无违法违纪行为，无不良记录 职业道德、责任感、敬业精神 乐观进取 （ 4 ）综合能力：较强学习与创新能力，思考、分析与解决问题能力 较强沟通、组织能力、具有团队协作精神 熟练使用微软操作系统和办公软件 英语听、说、读、写能力（通过大学英语四六级考试） 具有良好的语言和文字表达能力 能够承受一定压力 （ 5 ）身体状况：身体健康，气质佳，思维活跃

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 年金融行业招聘工作人员素质要求（续） 其他要求： （ 1 ）在校奖励：在校期间一般应获得奖学金及其他荣誉称号 （ 2 ）在校经历：担任学生干部者优先 （ 3 ）实践经验：具有相关实践经验 （ 4 ） 专业技能：具有从业资格证书（银行、证券、保险） 具有一定的专业知识水平 具有良好的宏微观经济学和货币银行学理论功底 具有扎实的金融学专业知识和相关领域理论功底 具备较强的数据分析能力； 备良好的财务分析技能

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 8 2 、专业素质要求 F 专业功底与专业水平 （ 1 ）经济学知识，货币金融知识，财务会计知识，法律知识 （ 2 ）专业软件运用： EVIEWS ， MATLAB ， SAS ， VBA 等 （ 3 ）知识面 F 专业领域实践 （ 1 ）商业银行、人民银行等 （ 2 ）证券公司、基金公司、信托投资公司等 （ 3 ）保险公司 F 专业资格证书

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 9 3 、综合素质要求与培养 F 道德品质（最重要） F 组织协调能力和灵活应变能力 F 团队协作精神，集体荣誉感和责任感 F 其他素质要求：有关个人气质与修养 如：行为举止、习惯、语言 基本礼仪常识

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 10 三、金融系列资格考试简介 F 初级系列资格考试： 证券从业人员资格考试 银行从业人员资格考试 期货从业人员资格考试 保险代理人从业资格考试 保险经纪人从业资格考试 保险公估人从业资格考试 F 高级系列资格考试： 保险精算师（ CAA/SOA ） 国际金融分析师（ CFA ） 国际投资分析师（ CIIA) F 其他考试： 金融专业英语证书考试（ FECT ） 剑桥商务英语考试 注册会计师资格考试

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 11 金融系列资格考试介绍（ 1 ） 1 、证券从业人员资格考试－－证券从业资格证书  报考条件：年满 18 周岁，具有完全民事行为能力 具有高中或高中以上学历 F 考试科目：基础科目（必考）、专业科目 F 考试内容：基础科目：证券基本知识、证券法律法规、职业操守等。 专业科目：（ 1 ）证券交易； （ 2 ）证券发行与承销； （ 3 ）证券投资分析； （ 4 ）证券投资基金； 考试题型：客观题，包括单选、多选、判断 F 考试信息：每年考试次数不定，具体参见协会网站公告。 09 年举办四次考试，分别在 3 月、 5 月、 8 月、 10 月 08 年举办 8 次考试 考试费用为每科 RMB70 。 详细信息可参见 “ 中国证券业协会网站 ”

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 12 金融系列资格考试介绍（ 2 ） 2 、银行从业人员资格考试－－银行从业资格证书 报考条件：年满 18 周岁，具有完全民事行为能力 具有高中或高中以上学历 考试科目：基础科目、专业科目 考试内容：基础科目：公共基础 专业科目：个人理财、风险管理 考试题型：客观题，包括单选、多选、判断 考试信息：考试时间每年 5 月、 10 月，具体事项于考前 2 个月公布。 考试费用为每科 RMB100 。 详细信息可参见 “ 中国银行业协会网站 ”

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 13 金融系列资格考试介绍（ 3 ） 3 、期货从业人员资格考试－－期货从业资格证书  报考条件：年满 18 周岁，具有完全民事行为能力 具有高中或高中以上学历  考试科目：期货基础知识、期货法律法规  考试内容：基础知识： 155 道 法律法规： 155 道 考试题型：单选、多选、判断、综合  考试信息：每年考试次数不定，具体参见协会网站公告。 09 年举办 4 次考试，分别在 4 、 6 、 9 、 11 月 考试费用为每科 RMB70 。 详细信息可参见 “ 中国期货业协会网站 ”

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 14 金融系列资格考试介绍（ 4 ） 4 、保险代理人、经纪人、公估人从业资格考试  报考条件：年满 18 周岁，具有完全民事行为能力 代理人：具有初中及以上学历 经纪人：具有大专及以上学历 公估人：具有大学本科及以上学历  考试内容：代理人：《保险学基础知识》、《保险中介法规制度汇编》 经纪人：《保险理论与实务》、《保险经纪相关知识》 公估人： 《保险理论与实务》、《保险公估实务》 考试题型：客观选择判断题  考试信息：具体考试时间和方法可查看保监会网站或到各地保监局询问

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 15 金融系列资格考试介绍（ 5 ） 5 、保险精算师 F 精算师职业 截止 2010 年 3 月，我国总共有中国准精算师 998 人，中国正精算师 176 人，目前拥有英国精算师约 10 人，北美精算师约 50 人。 目前中国保险公司里面的精算师平均不到 10 人，而英国标准人寿保险公 司里的精算师就有 110 人。 F 精算师协会 世界主要的精算师组织：荷兰的精算协会、北美精算学会、德国精算协 会、英国皇家精算学会、日本精算协会、澳大利亚精算师协会 F 精算师职业发展 目前中国保监会认可的精算师主要有三类：  （ 1 ）中国精算师：通过中国精算师资格考试取得（准）精算师资格。  （ 2 ）本土培养的取得北美、英国或者其他精算师资格的精算师。  （ 3 ）国外精算师回国或者到中国工作。

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 16 金融系列资格考试介绍（ 6 ） 5 、保险精算师－－北美精算师资格考试（ SOA) 北美准精算师资格考试（ ASA) 基础课程考试、 VEE 课程考试、中级课程考试、准会员职业课程培训 F 基础课程考试： ① Exam P ：概率及相关知识（费用： 50 ， 100 美元） ② Exam FM ：金融数理基础（ 75 ， 150 ） ③ Exam M ：风险模型（ 230 ， 375 ） ④ Exam C ：风险模型的建立和评价（ 230 ， 375 ）  VEE 课程考试： ①应用统计学（费用： 50 美元） ②公司财务：财务管理、投资学（费用： 50 美元） ③经济学：微观经济、宏观经济学（费用： 50 美元） F 中级课程考试： 共五门，包括基本精算原理的应用、投资与财务、精算模型 的应用、特定的精算实务、精算相关论文  准会员职业课程培训 正式会员资格（ FSA) －－专业论文、精算正式会员认证课程

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 17 金融系列资格考试介绍（ 7 ） 5 、保险精算师－－中国精算师资格考试（ CAA) F 中国准精算师资格（ ACAA ） 2011 年起实行新的考试体系： A １：数学：概率论、数理统计、应用统计、随机过程、随机微积分 A ２：金融数学：利息理论 A ３：精算模型：包括生存模型、破产模型等等 A ４：经济学：宏观经济学、微观经济学、金融学 A ５：寿险精算：寿险精算数学、寿险精算实务 A ６：非寿险精算：非寿险精算数学、非寿险精算实务 A ７：会计与财务 A ８：精算管理 F 中国精算师资格（ FCAA) （ 1 ）必考科目：保险公司财务管理、保险法规、资产负债管理 （ 2 ）选考科目：三门选两门（年金实务、团体保险、养老金计划） （ 3 ）精算工作两年，完成一篇专业论文，答辩通过后才可取得正式精算师证书。

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 18 金融系列资格考试介绍（ 8 ） 6 、 CFA （国际金融分析师） F 名称：特许金融分析师、注册金融分析师、华尔街金融分析师等 F 考试形式：分三级考试 Level I ：形式为选择题，每卷各 120 题，共 240 题； Level II ：形式为选择题，每卷各 60 题，共 120 题； Level III ：形式为 50% 的论文写作＋ 50% 应用题 ( 主要是案例分析 ) 。 F 考试内容： ①职业标准与操守； ②财务会计； ③数量技术； ④经济学； ⑤固定收益证券分析； ⑥股权分析； ⑦组合投资管理； ⑧企业金融；⑨衍生工具等 F 报考条件与费用： F 具有大专以上学历的相关从业人员，通过 Level III 考试者还需 3 年金融、投资等 领域从业经验，才能获得 CFA 证书。 F 考试以全英文形式进行。 F 每级考试时间均为 6 小时，上下午分别 3 小时，每年 6 、 12 月考试（上海、北京） F CFA 考试报名费约 600 至 1000 美元不等，包括教材费、培训费，三级考下来大约 得 2 － 3 万元。

金融专业本科学习与职业规划－－陈鹏军博士 19 金融系列资格考试介绍（ 9 ） 6 、 CIIA （国际投资分析师） F 名称：注册国际投资分析师，全球投资分析领域最具影响力的证书之一。 F 报考条件：已通过证券业从业人员资格考试五个科目考试； 本科以上学历； 最近五年无不良行为记录； 品行端正，具有良好的职业道德 F 考试内容：试卷一：公司财务、经济学、财务会计、股票估值与分析 试卷二：固定收益证券与衍生品分析、投资组合管理 F 考试时间、地点和费用： 考试时间：具体查看中国证券业协会网站公告 考试地点：北京、上海、深圳 考试费用：注册费 800 元（含一套教材），考试费用每卷 2500 元。